マネーキャリアのカスタマーサクセスチームの羽田と申します。
弊社が提供する「マネーキャリア」は、金融サービスの相談を希望しているユーザーと専門家をマッチングするWEBサービスです。
昨今話題の資産形成や、保険等を初めとしたお金にまつわる悩みを持ったお客様を集客しております。
アポイントの設定・管理までマネーキャリアでサポートしておりますので、ご自身で見込み客を開拓する必要なく、営業活動に専念することが可能です。
マネーキャリアは、これまで保険代理店・IFAなどで利用いただいており、
- 見込み客が安定的に獲得できる
- プレゼントを行なっていないため、集客の質が良い
- マネーキャリアさんの紹介のお客様は、相談に熱心な方が多い
というお声をいただいております。
今回は、導入事例といたしまして、保険乗合代理店の尾崎様に「マネーキャリア」を利用して感じたことについてインタビューさせていただきました。
マネーキャリアを利用する前はどのような営業スタイルでしたか？また、その時の課題や悩みを教えてください。
マネーキャリアを利用し始める前は見込み客とかも自分でリスト化して、お客様の潜在的ニーズを掘り起こすことから始まる営業スタイルでしたので、とにかく色々なことに時間がかかっていました。
特にこの仕事を始めさせていただいたときは、関西から地元に戻ったばかりで、知り合いも少なく、見込み客開拓の点で本当に苦労していて、メンタル面も凹んでいたということもありました。思い返すとそこが最大の苦労でしたね。。
また、コロナが流行る前は、FPというお仕事は対面での相談が主流だったので、移動時間にすごい時間を割いていたので、1日に会える人数に限りがありました。
この仕事は一人でも多くのお客様に会うべきだと考えていたので、「移動時間をスリム化したい」というところはいつもどうにかできないのかと試行錯誤していました。
カフェに行って待ち合わせしてキャンセルやリスケになった時は、本当に泣きながら帰った記憶があったなと思い出していました。。。！
マネーキャリアと提携後と提携前では、どのような変化がありましたか？
最大の変化としては、
・見込み客の開拓~初回面談のアポイント管理までマネーキャリアさんにお任せできる点
・お客様のニーズ喚起をしていただいている状態でご紹介いただいているので、面談がスムーズに進む点
の２点です！
マネーキャリアさんの場合、お客様のニーズ喚起をしていただいている状態でご紹介いただけるだけでなく、初回面談へのアクション（挨拶メール）や日時設定（前日や当日のリマインド連絡）とかをしなくても良いというのが本当に素晴らしいと思っています！
※マネーキャリアでは、担当確定時に担当FPのプロフィールの送付、前日当日にはお客様へリマインド連絡を弊社スタッフが行なっております。
マネーキャリアのメリットを3つ、理由も合わせてお教えください！
まず３点あげますと
- マーケティングから初回面談まで丁寧にコーディネートしていただいていること。
- オンラインの相談を希望する方が多く、全国にお客様を持てること。
- FPの困りごととか悩み事があるとマネーキャリアのスタッフさんに相談できること。
だと感じています！
マーケティングから初回面談まで丁寧にコーディネートされている
初回面談まで丁寧にコーディネートしてもらえるという点に関してですが、挨拶メールやアポイントの管理までやっていただけるのがありがたいです！！
私個人の話ですが、お客様への挨拶文などのファーストアクションを起こすのが苦手なので、そこをマネーキャリアさんの方で全部やっていただけるのはありがたいなと思っています。
例えば、お客様のご都合が悪くなってしまったとしても、FP側と再度日程調整していただけるところまでやっていただけるので、本当にありがたいです。
「紹介して終わりではない！」ところがマネーキャリアさんのいいところだなと思っています！
意外とこういうところの管理が苦手なFPさんは多いんじゃないかなと。。
また、相談の際には、お客様のこだわりポイント（詳細の相談内容等）まで事前に共有していただけるので、ストレスが全くないですね。
オンラインの相談を希望する方が多く、全国にお客様を持つことができる
全国に渡ってのお客様に関しても、全国にお客様を作るってことは今までは交通費とか時間とかめちゃくちゃ取られてたと思います！
マネーキャリアさんのお客様は、オンラインでのご相談を希望する方が多く、今までかかっていた交通費・時間の部分がなくなるので、全国のFPさんにとってはありがたいのかなと思っています。
困りごととか悩み事があるとマネーキャリアのスタッフさんに相談できる
オンライン商談を始めたのもマネーキャリアさんがきっかけだったのですが、オンラインにチャレンジしたばかりの頃は、パソコンの操作とかもお客様のやりとりも慣れていなかったんです。
ただ、マネーキャリアさんのスタッフさんに相談したときに、本当に親切にサポートしていただいて、お客様を紹介して終わりではなくて、FP側のサポートもしていただけるのは素晴らしいかなと思っています！
他のリーズ会社と比較した時、マネーキャリアのここが違う！という点を教えてください
先ほどお話ししたマネーキャリアさんのメリットの他に、マネーキャリアさんのここが違う！というポイントは大きく2点ありますね！
- お客様の相談したいという意識の高さ・プレゼントに釣られていない
- 単純に安い保険に乗り換えたいというお客様が少ない（ライフプランから考えるお客様が多い）
です！
相談の意識の高さ・プレゼント特典に釣られていない
他のリーズ会社さんからも何件か受けた経験があるのですが、結論としては、もう他のリーズは受けることはないかなと思っています。
安定的な集客があるのは前提として、マネーキャリアさんはマーケティングが素晴らしいです！
初回面談の際の、お客様の「相談したいという意識の高さ」や、プレゼントを提供していないと思いますので、お客様は物にもつられておらず、純粋に相談したい方のみを集客されている点が素晴らしいなと思います。
単純に安い保険に乗り換えたいというお客様ではなく、ライフプランから考えるお客様が多い
他のリーズだと、「単純に今の保険を切り替えたい」「お金に困っていて、節約したいから保険料を安くしたい」というニーズを持ったお客様が多いのですが、それだとやはり単価が落ちていくんですよね。。。
マネーキャリアさんの場合だと、「資産形成したいです」「住宅ローンの頭金貯めたいです」とか、目的がある方なので、貯蓄性の保険などを勧めやすいんです。
マネーキャリアの案件の費用対効果（購入金額と、AC）を具体的に数字をお教えいただけますか？
2021年1月1日~2021年11月末までで、168件購入していて、一番多い月で25件購入していました。
合計でいうと1年間でマネーキャリアさんに実質500万円くらいお支払いしている計算になりますね。改めて計算してびっくりました！（笑）
その月に購入した分だけ毎月お支払いしていく形式で、一括して500万円払うわけじゃないのでそこは費用対効果を見ながら利用できるので安心ですね。
今年お預かりした件数は、マネーキャリアさんの中だけで、生命保険だけでいうと115世帯から273件。
1月~11月までのACはですね、具体的な数字は伏せさせていただきますが、マネーキャリアさんからのお客様だけでCOT基準を達成する水準です。
費用対効果においては、他社さんのリーズと比較してかなり良いのでは無いかなと思っています！
費用対効果は少なくとも2倍は出せると思っていて、仮に2~3倍だったとしても、世の中の平均には十分届きますし、FPの支えになるなと思っています！
保険代理店・IFA様、ご提携募集中です
マネーキャリアは、金融サービスの相談を希望しているユーザーと専門家をマッチングするWEBサービスです。
見込み客の開拓に課題を抱えている保険代理店やIFAの方々とのご提携は現在募集中でございます。
現在もマネーキャリアへのご相談希望の問い合わせ数は急増しております。
ぜひ一緒に成長していけるパートナー企業様を探しておりますので、ご興味がございましたら、以下の問い合わせページからお問い合わせくださいませ。
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