▼こんな人におすすめ
- 信頼できるFP相談窓口を見つけたい人
- 将来のライフプランを実現させたい人
- 現在のお金の状況を見直したい人
内容をまとめると
- 無料のFP相談窓口3社と有料のFP相談窓口3社をそれぞれ紹介
- 窓口を選ぶ際は、窓口の相談実績、評判を確認しましょう。
- 担当者はプロフィールや口コミなどで専門分野や満足度を見ることがおすすめ
- 無料と有料のFP相談は人によりおすすめできる窓口が異なる
- FP相談の仕組みや雰囲気を理解するために無料でまず相談するのがおすすめ
- 現役FPによると、相談前に現状を整理しておくと最適な解決策の提示ができる
この記事の目次
目次を閉じるおすすめの無料FP相談窓口3社を比較
おすすめの FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 |
---|---|---|---|
相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 |
相談員 | FP資格者 保険募集人資格 住宅ローン診断士 | FP資格者 | FP資格者 ライフアドバイザー |
相談員の数 | 3,000名 | 316名 | - |
取扱保険会社 | 50社 | 42社 | 51社 |
オンライン相談 | ○ | ○ | ○ |
訪問相談 | ○ | ○ | ○ |
店舗来店相談 | ○ | - | ○ |
対応エリア | 全国 | 全国 | 全国 |
予約方法 | インターネット 電話 LINE | インターネット 電話 | インターネット 電話 |
当日予約 | ○ | - | ○ |
プレゼント キャンペーン | ○ | ○ | - |
詳細を見る | マネーキャリアの 詳細 | ほけんのぜんぶの 詳細 | ほけんの窓口の 詳細 |
公式サイト | マネーキャリアの 公式サイト | ほけんのぜんぶの 公式サイト | ほけんの窓口の 公式サイト |
①マネーキャリア
FP相談窓口名 | マネーキャリア |
---|---|
相談料金 | 無料 |
相談員 | FP資格者 保険募集人資格 住宅ローン診断士 |
相談員の数 | 3,000名 |
取扱保険会社数 | 50社 |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | ○ |
店舗来店相談 | ○ |
対応エリア | 全国 |
当日予約 | ○ |
予約方法 | LINE インターネット 電話 |
プレゼント キャンペーン | ○ |
公式サイト | マネーキャリアの 公式サイト |
- FP相談満足度98.6%
- FP・保険相談件数が80,000件以上
- 取扱保険会社数50社
- 3,000人以上のFPや専門家が在籍
- 専門家個人の経歴や口コミを確認できる
マネーキャリアの最大の特徴は相談者の状況にあったFPを自動でマッチングしてくれる点です。あなたの相談内容をオンラインで選択するだけで最短5分で専門家を紹介してくれます。
また、専門家個人の経歴や得意な相談領域、口コミを確認できることがマネーキャリア最大の特徴です。
相談満足度98.6%以上と人気のFP相談が気になる方は公式サイトにてチェックしてみてください。
40代女性
何回相談しても無料なのがありがたい
FPの方との相談が何度でも無料と見てマネーキャリアに決めました。「ほんとに無料?」と思っていましたが、実際に料金費用がかからなくて安心しました。納得いくまで相談にのっていただけてありがたかったです。 (参考:マネーキャリア公式)
30代女性
予想以上にたくさんのことをFPから教えてもらいました
ローンについて相談したくてマネーキャリアのFP相談を申し込みましたが、保険のことや投資信託などの資産運用についてもお話が聞けて大満足です。様々な視点からアドバイスをしてくださり、FPさんの質が非常に高いなと感じました。 (参考:マネーキャリア公式)
20代女性
LINEでやり取りできるので便利。他にはない相談サービスだと思う
担当のFPの方が決まるまでのやり取りが非常にスピーディーで驚きました。日程調整や初回のヒアリングをLINEで行ってくれるため、便利で手軽に相談できました。また、相談自体も非常に丁寧で、副薄のライフプランを作成してくださり、比較しながら自分に合ったライフプランを選択することができました。(参考:マネーキャリア公式)
②ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶの概要は以下です。
FP相談窓口名 | ほけんのぜんぶ |
---|---|
相談料金 | 無料 |
相談員 | FP資格者 |
相談員の数 | 316名 |
取扱保険会社数 | 42社 |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | ○ |
店舗来店相談 | - |
対応エリア | 全国 |
当日予約 | - |
予約方法 | インターネット 電話 |
プレゼント キャンペーン | ○ |
公式サイト | ほけんのぜんぶの 公式サイト |
- 子育て世代の相談実績が高い
- 無料FP相談のキャンペーンが充実している
- 保険相談件数19万件以上の実績
ほけんのぜんぶは、子育て世代からの評判が高く、相談実績は40,000件以上です。そのため結婚や出産など人生において大事なタイミングで相談される方が多く、そのような方々からの評判も良いです。
ほけんのぜんぶの評判や口コミを知りたい方は、以下の記事をご覧ください。
また、ほけんのぜんぶではプレゼントキャンペーンを行なっており、無料相談の面談後にプレゼントを受け取ることができます。
以下でプレゼントの受取方法を紹介しているので気になる方はあわせてご確認ください。
③ほけんの窓口
ここからは、ほけんの窓口の解説をします。まずは、ほけんの窓口の概要です。
FP相談窓口名 | ほけんの窓口 |
---|---|
相談料金 | 無料 |
相談員 | FP資格者 ライフアドバイザー |
相談員の数 | - |
取扱保険会社数 | 51社 |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | ○ |
店舗来店相談 | ○ |
対応エリア | 全国 |
当日予約 | ○ |
予約方法 | インターネット 電話 |
プレゼント キャンペーン | - |
公式サイト | ほけんの窓口の 公式サイト |
- 全国に700店舗以上を構える
- オンライン相談可能
- 50社以上の保険会社を取り扱っている
ほけんの窓口は、テレビCMが放映されているため、多くの方が知っていると思います。保険相談だけでなく、家計の相談や老後資金、住宅ローンなどをFPに相談することができます。
また店舗数が非常に多いことが大きな特徴の一つです。駅前や商業施設の中などに店舗を構えており、全国に700店舗以上(2023年6月時点)も構えています。
そのため、対面で相談したいと考えている方は、ほけんの窓口は相談しやすいFP相談窓口の一つと言えます。
おすすめの有料FP相談窓口(独立系FP)を比較
先ほど無料のFP相談について紹介しましたが、ここからは、おすすめの有料FP相談窓口を比較します。
まず、有料のFP相談窓口とは、いわゆる独立系FPという企業に所属していないFPが相談者から相談料金をいただき、運営しているFPのことです。
まずは比較表をご覧ください。
おすすめの 有料FP相談窓口 | FPバンク | FP相談ネット | 家計アイデア 工房 |
---|---|---|---|
相談料金 | 初回無料 (2回目以降有料) | 担当者による | 初回:3,000円 (以降は相談内容による) |
相談員 | FP資格者 生命保険募集人 損害保険募集人 | FP資格者 社会保険労務士 相続診断士 | 全員女性 FP資格者 |
相談員の数 | - | 47 | 12 |
取扱保険会社 | 10社 | - | - |
オンライン相談 | ○ | ○ | ○ |
訪問相談 | - | ○ | - |
店舗来店相談 | ○ | ○ | ○ |
対応エリア | 東京 | 全国 | 首都圏 名古屋 大阪 |
店舗数 | 2 | 担当者による | 2 |
予約方法 | インターネット 電話 | インターネット 電話 | インターネット 電話 |
受付時間 | 24時間 電話:10:00~18:30 (火・水除く) | 24時間 電話:9:00~18:00 (平日のみ) | 24時間 電話:10:00~17:00 (平日のみ) |
当日予約 | - | - | - |
プレゼント キャンペーン | - | iDecoらくらく 導入マニュアル | - |
詳細を見る | FPバンクの 詳細 | FP相談ねっとの 詳細 | 家計アイデア工房の 詳細 |
公式サイト | FPバンクの 公式サイト | FP相談ねっとの 公式サイト | 家計アイデア工房の 公式サイト |
後ほど、詳しい内容をそれぞれ解説します。
続いて、有料FP相談費用の相場をご覧ください。
- 1時間3,000円~20,000円:家計相談や保険相談の短い相談
- 年間10,000円~100,000円:資産運用や家計管理の顧問契約
- 5,000円~30,000円/回:ライフプランニングの作成
調査結果から考えると有料のFP相談窓口では相談員の種類がFP資格者以外にも不動産屋住宅ローンに関する資格を持った担当者が多いことがわかりました。
有料の保険相談窓口のデメリットは、基本的に対面相談になるため、店舗に出向く必要があることです。しかし、オンライン相談が可能なFP相談窓口も増えているため相談しやすくなっています。
独立系FPについては以下の記事で詳しく解説しているので、気になる方は以下の記事をご覧ください。
①FPバンク
まずはFPバンクについてです。
FP相談窓口名 | FPバンク |
---|---|
相談料金費用 | 初回無料 (2回目以降有料) |
相談員 | FP資格者 生命保険募集人 損害保険募集人 |
相談員の数 | - |
取扱保険会社数 | 10社 |
オンライン相談 | - |
訪問相談 | - |
店舗来店相談 | ○ |
対応エリア | 東京 |
店舗数 | 2 |
予約方法 | インターネット 電話 |
当日予約 | - |
受付時間 | 24時間 電話:10:00~18:30 (火・水除く) |
プレゼント キャンペーン | - |
公式サイト | FPバンクの 公式サイト |
- 土日祝日も最長21時まで営業
- 駅の近くに店舗がある
- 子ども連れにも配慮
先ほどの無料FP相談でも紹介しましたが、FPバンクは2回目以降の相談は有料です。
2回目以降の相談料金は以下です。
相談料金 | 相談時間 |
---|---|
5,500円 | 面談3回 (90分×3回) |
②FP相談ねっと
FP相談ねっとの概要をご覧ください。
FP相談窓口名 | FP相談ねっと |
---|---|
相談料金費用 | 担当者による |
相談員 | FP資格者 社会保険労務士 相続診断士 |
相談員の数 | 47 |
取扱保険会社数 | - |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | ○ |
店舗来店相談 | ○ |
対応エリア | 全国 |
店舗数 | 担当者による |
予約方法 | インターネット 電話 |
当日予約 | - |
受付時間 | 24時間 電話:9:00~18:00 (平日のみ) |
プレゼント キャンペーン | iDecoらくらく 導入マニュアル |
公式サイト | FP相談ねっとの 公式サイト |
- FPの質が高い
- 所属FPの情報を閲覧できる
- 担当者によるが、無料のお試し相談も可能
③家計アイデア工房
まずは家計アイデア工房の概要です。
FP相談窓口名 | 家計アイデア工房 |
---|---|
相談料金費用 | 初回3,000円 (以降は相談内容による) |
相談員 | 全員女性 FP資格者 |
相談員の数 | 12 |
取扱保険会社数 | - |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | - |
店舗来店相談 | ○ |
対応エリア | 東京 名古屋 大阪 |
店舗数 | 2 |
予約方法 | インターネット 電話 |
当日予約 | - |
受付時間 | 24時間 電話:10:00~17:00 (平日のみ) |
プレゼント キャンペーン | - |
公式サイト | 家計のアイデア工房の 公式サイト |
- 充実のアフターフォロー
- 初回相談は安い
- ライフプラン・保険見直し・資産運用にも対応
現役FPによるFP相談窓口のおすすめの選び方
ここからは、現役FPがおすすめするFP相談窓口の選び方を解説します。
こちらの記事で選び方を解説していただいた現役FPのプロフィールは以下です。
- 氏名:井村 那奈(いむら なな)
- 年齢:30代
- 出身地:福島県
- 趣味:温泉、キャンプ
- 得意な相談領域:資産形成・老後の年金対策・少額投資(iDeCo・NISAなど)
- 保有資格:
FP(2級)、証券外務員
※ 井村さんの詳細な経歴はこちら
①FP相談窓口の評判や実績を確認する
②担当者の経歴や評判などを確認する
③担当者の説明に論理性と信頼性があるか
④総合的なアドバイスをしてくれるか
無料と有料のFP相談はどちらがおすすめ?
無料と有料のおすすめのFP相談をそれぞれ3つずつ紹介しましたが、結局どちらのFP相談を選ぶべきか迷っている方もいると思います。
そこでここからは、先ほどFP相談の選び方を解説していただいた、井村さんにどちらがおすすめかを聞いてみました。
【迷った方におすすめ】相談内容ごとにおすすめのFP相談窓口
これだけ選択肢があると、どのFP相談にすべきか迷う方も多いと思います。そこでここからは、相談内容ごとにおすすめのFP相談窓口を3社ずつ紹介します。
こちらの記事で紹介する相談内容は以下です。
保険加入・見直し
まずは、保険加入や保険の見直しに関する相談でおすすめのFP相談窓口を紹介します。
保険の加入や見直しにおいておすすめのFP相談窓口は以下です。
家計相談
FP相談窓口で、家計に関する相談は多くされます。家計相談については、貯蓄状況や老後資金、教育資金といった将来のお金に関する悩みを相談されます。
そんな家計相談に関するお悩みや不安は、以下のFP相談窓口にて相談することをおすすめします。
- 将来的な節約効果が高い
- 計画的な貯蓄計画を実行できる
- わかりづらい「ふるさと納税」などお得な制度を利用できる
- ライフプラン表を作成してくれるため適切な家計整理ができる
住宅ローン・住宅購入
ファイナンシャルプランナー(FP)では、住宅ローンや住宅購入の際にも相談することができます。
そんな住宅ローンや住宅購入に関する相談を、FP相談窓口で行う場合は以下の相談窓口がおすすめです。
ライフプラン
続いては、ライフプランに関してFPに相談する際に、おすすめのFP相談窓口を紹介します。
ライフプランに関する相談は、以下のFP相談窓口がおすすめです。
資産運用・貯蓄
最後は、資産運用や貯蓄に関する相談でおすすめのFP相談窓口を紹介します。
以下がおすすめのFP相談窓口です。
現役のFP直伝!FP相談窓口を賢く活用する方法
ここからは、現役のファイナンシャルプランナー(FP)にFP相談窓口を活用する方法についてお聞きしました。
お聞きした専門家の方は、先ほどの選び方でも解説していただいた、井村さんです。
①FPに相談する前に現状を整理しておく
②2社の無料相談窓口に相談して最適なプランを選択する
③お金に関する内容であればほとんど相談できる
ファイナンシャルプランナー(FP)相談した人の口コミや評判
ここからは、実際にファイナンシャルプランナーに相談した人の口コミや評判を、50,000件の相談実績の中から厳選して紹介します。
FP相談の口コミや評判を確認することで、具体的な活用事例を知ることができます。活用事例を知ることで、今あなたが考えているメリット以上の相談ができる可能性があります。
ぜひFP相談を行う前にご覧ください。
20代女性
お金のプロに相談してよかったですよ!
外貨建て保険について自分でインターネットで調べてはいたが、やはり不安でプロの人に相談して良かったです!今回ご紹介いただいたFPの方が詳しく丁寧に細かいことまで教えてくださいました。親身になってご相談頂けたので穂尿に感謝しております。予約も簡単で日程もスムーズに決まったので良かったです。
40代男性
納得できる保険選びができました!
相談担当の方がわからないことを丁寧に説明してくださり、知識も豊富で、関連したことも教えてくださるので非常に勉強になっています。持病持ちだったのであまり期待していませんでしたが、加入している保険から詳しく教えていただき、丁寧に的確にアドバイスを頂きながら納得できる保険選びができました。
30代女性
勧誘がなく、難しい保険もわかりやすく説明してくれました!
子供が社会人になったので、夫と医療保険の見直しをすることにしました。最初は勧誘されるのではと思っていましたが、私の興味分野や、状況に合わせてご提案してくださり大変助かっています。また、経済のことを教えていただいてからのご提案等、保険の知識以外に得るものもあり、楽しくご相談させていただいています。
20代女性
女性のFPの方で、悩みの共感から最適な提案をして頂きました!
老後の生活が心配になり年金保険などについて相談したのですが、担当の方が同じ女性だったので、家計のことなど共感しながら聞いていただける部分も多く、とても話しやすかった。急な予定変更にも迅速に対応していただき、体調も気を遣っていただけて嬉しかった。予約もLINEで簡単にできて良かった。
FP相談に関するよくある質問
ここからはFP相談についてよくある質問に回答します。
こちらの記事で回答する質問は以下です。
①ファイナンシャルプランナー(FP)とは?
FPの種類
FP(ファイナンシャルプランナー)相談とは、保険や資産運用、家計などの現在から将来にかけてのお金に関する悩みや不安を、専門家(FP)に相談することを言います。
ファイナンシャルプランナー(FP)に相談できる内容は以下です。
- 保険の加入
- 保険の見直し
- ライフプランニング
- NISA資産形成
- 家計管理や見直し
- 住宅ローン・購入相談
- 老後資金&教育資金の準備
メリット | デメリット | |
---|---|---|
相談会のFP | 気軽に相談できる機会が 整えられている | 多くの場合が 1度限りで、短時間 |
企業系FP相談 | 相談から具体的な 解決方法まで提示してくれる (金融商品の提供のみでない) | 企業の利益を 優先する場合がある |
非商品販売の 独立系FP | FP相談の中でも特に、 顧客に寄り添う姿勢 | 経験や実力に差がある |
独立系FP | 相談料が比較的 安価なことが多い | 解決策に偏りがある (商品提供ありきなど) |
②ファイナンシャルプランナー(FP)相談が無料でできる理由は?
続いて、FP相談がなぜ無料でできるのかについて解説します。
FP相談が無料でできる理由は、金融商品を販売することによる、販売手数料をFPがいただいているからです。
例えば、相談者の悩み解決のため、保険などの金融商品を勧めることがあります。その際に担当FPから保険に加入すると、販売手数料が担当FPに支払われるという流れになります。
そのため、FP相談を無料で行うことができます。より詳しい内容は以下の記事で解説しているので、気になる方はそちらをご覧ください。
③ファイナンシャルプランナー(FP)に何を相談すればいい?
ファイナンシャルプランナー(FP)は、お金に関する資格である、FP資格を保有している専門家です。
そのため、お金に関する相談であればなんでも相談することができます。具体的には以下のような内容を相談することができます。
- 家計の見直し
- 保険の見直し
- 住宅ローン・住宅購入に関する内容
- 結婚に関する内容
- 子供の教育費用に関する内容
- 資産運用や資産形成に関する内容
④皆んながFPによく相談することとは?
PRtimesで保険マンモスが調査した内容によると以下の結果となりました。男女500人が調査の対象です。
(引用:PRTIMESFP相談を利用した男女500人アンケート調査結果)
1位が保険相談、2位がライフプランニング、3位が投資などの資産運用という結果になっています。
この結果からわかるようにファイナンシャルプランナーは幅広い選択肢を持っていることが前提条件であり、相談者の悩みに柔軟に対応できる専門家と言えます。
しかし、ファイナンシャルプランナー(FP)には専門分野があるためそれぞれの相談内容に特化した専門家を探すことが大切です。
⑤FP相談の際に必要な持ち物は?
FP相談の際に必要な持ち物は、相談内容により異なります。相談内容ごとに準備するものを記載しているので、ご覧ください。
保険加入に関する相談
保険加入に関する相談の中でも、相談する保険の内容により異なります。以下の表をご覧ください。
保険の種類 | 準備したもの |
---|---|
生命保険 医療保険 | ・健康診断の結果 ・給与明細 ・預貯金明細 ・家計簿 ・源泉徴収票 ・ねんきん定期便 |
火災保険 | ・建物登記簿謄本 ・重要事項説明書 ・建築確認申請書 納税 ・不動産取引の書類 |
自動車保険 | ・車検証 ・免許証 |
保険の見直し
保険の見直しに関する相談の場合、以下の持ち物を準備することをおすすめします。
- 保険証券(複数の保険契約があれば全て持参する)
家計相談
- 家計簿
- 源泉徴収票
- 預貯金の明細
住宅ローン
- 年収がわかるもの
- 健康保険証
- 源泉徴収票
- 確定申告書
- 住民税決定通知書
- ローンの証明書
⑥FP相談をするための手順は?
最後はFP相談をするための手順について解説します。
以下の手順でFP相談を進めてください。
ステップ | FP相談手順内容 |
---|---|
手順① | 各FP相談窓口の無料フォームから相談予約 |
手順② | LINEにて相談内容をヒアリング |
手順③ | 相談内容と合致した専門家のご紹介 |
手順④ | LINEで日程調整し相談開始 |
無料FP相談の流れは上記のとおりです。基本的には相談内容に合致した専門家FPをマッチングしてくれるため、FP相談窓口を利用すると経験豊富なファイナンシャルプランナーを手軽に見つけることができます。
また、専用アプリなどで相談予約をするケースもあるため、FP相談の窓口の手順に沿って進める点に注意ください。
参考文献:日本FP協会
まとめ:無料FP相談のおすすめはマネーキャリア!
今回はFP無料相談のおすすめを中心にご紹介してきました。
20社以上の無料相談などを比較や、おすすめの会社については特に参考になる部分があったと思います。
この記事を参考に、ご自身に合ったFPを探して、お金の悩みを払拭してくださいね。
マネーキャリアの無料FP相談は、3,000人以上の優秀なFPと提携し、中立な立場でお客様の相談におこたえしています。
また、スマホ一つでお金や保険に関する悩みをすべて解決できるので、お金に関する質問を手軽にできます。
相談の予約はすべてLINE上で完結し、相談もZOOMなどを用いたオンラインの相談が可能です。
相談料は無料で何度でも利用可能で、利用者の満足度は98.6%と圧倒的な高さを誇るマネーキャリアの無料FP相談が気になる方は、以下のボタンからチェックしましょう。
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気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック! |
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◻︎FP相談の料金は? | ファイナンシャルプランナーの料金費用相場は? 有料FP相談の落とし穴 |
◻︎FP相談はなぜ無料? | FPの無料相談はなぜ無料?勧誘される? 【有料相談との違いも解説】 |
◻︎FP相談の注意点は? | ファイナンシャルプランナー(FP)相談の注意点とは? 選び方も解説 |
◻︎FP相談の持ち物は? | FP相談できる内容とは?相談内容別に 準備するものや持ち物を解説! |
◻︎FP相談は意味ない? | ファイナンシャルプランナー相談は意味ない? 危険なFPの特徴を解説! |
◻︎独立系FPへの相談は おすすめできる? | 独立系FPに相談するのはおすすめ? 費用や注意点、相談の流れは? |
◻︎そもそもFPとは? | お金の専門家FP (ファイナンシャルプランナー)の仕事とは? |
◻︎住宅ローンでおすすめの FP相談窓口はどこ? | 住宅ローンのFP相談はどこですべき? ランキング形式で比較! |
◻︎満足度の高い相談窓口は? | 満足度98.6%! 多くの人に選ばれている無料FP相談サービス |