「子供にお金で迷惑かけたくない…」「でも、老後資金も貯めておかないと…」
今週末落ち着いて今後のお金について考えようとは思っていても、いつの間にか後回しになってしまいますよね・・・
「周りのママ友はどうやってるんだろう」とは思いながらもお金についての話ってしにくいし。。
最近は、「銀行にお金を預けてるだけだとお金が増えないから投資に回した方がいい」ということを聞いて、"つみたてNISA・iDeCoは始めてみた"という方も多いと思います。
そういった方は銀行に預けているだけの人と比べたら、確かに一歩リードしてますが、
「つみたてNISA、iDeCoをやってるからとりあえずは大丈夫でしょ」と思っていたら、それは大変な危険信号です!
それは、なぜでしょうか。
その理由は、
資産形成は必ず目的とセットで考える必要があるからです。
そして残念ながら、この「目的とセットで考えること」ができていない人が本当に多いです。
ここで重要なのが"ライフプランシート"を作成することです!!
将来のお金に関して漠然と不安を抱えていた方に改めて何が不安なのかを聞いてみると、
"いつ"、"いくら"お金が必要になるのかがわからない。という方がほとんどでした。
その悩みを解決してくれることが、下の画像のようなライフプランシートを作成することになってきます!
ライフプランシートが準備できれば、今後のライフイベントを想定して、「いつどのくらいお金が必要になるか」、「いつからどのように資産形成を始めればいいのか」も一目でわかるようになります!
でも、ライフプランシートを作ろう!と思っても
・今後の金融情勢の知識
・資産形成の金利計算
・将来のライフイベントでかかる金額の知識
・発生するリスク(事故や病気)に必要な金額
・Excel技術
が全部必要になってきます。。
ライフプランシート、自分一人じゃ到底準備できる気がしないですよね。。。
マネーキャリアの専門FPがライフプラン作成から無料で相談対応させていただきます!
「エクセルの知識だってあまり無いし、、」「そもそも将来のお金の計算ってどうやってやるの…?」という方に対して、マネーキャリアでは、ライフプランの作成から資産形成の方法、必要であれば資産形成の手続きまで無料でご相談対応しております!
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でも、、本当に無料なの?
「2回目の相談をしようと思ったら、そこから相談料がかかるんじゃないの?」と思う方もいらっしゃると思いますが、マネーキャリアのFP相談は何回でも無料です。
「でも、なんで無料なの?」「無料相談ならFPさんはどこから収入を貰ってるの?」と疑問に思うかと思います。
結論からお伝えすると、ご相談に対応するFPは金融機関から手数料を貰っているため、相談料をいただくことなく、ご相談に対応できるようになっています。
ご相談していただき、資産形成を始める場合、例えばつみたてNISAやiDeCoを代表とした投資信託などを含む金融商品での資産形成を始めることがあるかと思います。
その場合、ご契約をした際の契約手数料として、FPは金融機関側から手数料を貰う形で収入を立てているということです。
そのため、ご相談者様からは相談料をいただくことは一切ありませんので、ご安心ください!!
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ここまでのマネーキャリアの特徴をまとめると
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