和歌山県でおすすめのFP相談窓口15選|人気無料相談窓口や行政窓口も紹介のサムネイル画像
今回は和歌山でおすすめ【FP相談窓口15選】紹介します。

各相談窓口について専門家が言及、おすすめのポイントをあわせてお伝えします。
ご自分の悩みはどういったものなのか?
専門家の【解説とポイント】を参考にされてみてください。

マネーキャリアほけんのぜんぶ保険見直し本舗
特徴3,000名のFPと提携する
日本最大級のFP相談サービス
何度でも相談無料!
子育て世代からシニア層まで
幅広い層に対応
契約実績100万件以上
全国に店舗あり
平均評価点4.72.64.0
公式サイトマネーキャリアの
公式サイト

ほけんのぜんぶの
公式サイト
保険見直し本舗の
公式サイト

※このランキングは、グーグルマイビジネスでの平均評価点を元に構成されています。

※対象エリアに複数店舗ある場合は平均点を算出

内容をまとめると

  • 専門家が選ぶ和歌山でおすすめのFP相談サービス1位はマネーキャリア!
  • 和歌山でFP相談をするなら相談実績のあるサービスを選ぶことがおすすめ!
  • 和歌山でFP相談をするときの注意点はプライバシーに配慮された場所で相談すること!
  • 質の高いFP相談サービス選びで悩んだら相談実績50,000件以上のマネーキャリアのFP相談がおすすめ! 

この記事では、和歌山県で利用できるFP相談サービスについて、現役FPがおすすめポイントを解説しながら紹介しています。専門家目線で解説するポイントは、あなたの悩みに適したFPを見つけるために、きっと役立つはずです。どんなFPに相談したら良いのか迷ったときには、ぜひ参考にしてみてくださいね。

記事監修者「谷川 昌平」

この記事の監修者谷川 昌平
フィナンシャルプランナー

東京大学の経済学部で金融を学び、その知見を生かし世の中の情報の非対称性をなくすべく、学生時代に株式会社Wizleapを創業。保険*テックのインシュアテックの領域で様々な保険や金融サービスを世に生み出す一歩として、「マネーキャリア」「ほけんROOM」を運営。2019年にファイナンシャルプランナー取得。

この記事の目次

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【和歌山】専門家が選ぶFP相談窓口おすすめ人気比較10選

今回は専門家が選ぶ和歌山エリアでおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を10選ご紹介します。 

FP相談窓口名マネーキャリアほけんのぜんぶ保険見直し本舗保険チャンネルオカネコ
相談料金何度でも無料何度でも無料何度でも無料何度でも無料何度でも無料
取扱保険会社数49社42社49社27社-
オンライン相談
(相談相手による)
訪問相談
(相談相手による)
店舗来店相談××××
対応エリア和歌山県全域  和歌山県全域  和歌山県全域  和歌山県全域  和歌山県全域  
プレゼント×
公式サイトマネーキャリアの
公式サイト
  
ほけんのぜんぶの
公式サイト

保険見直し本舗の
公式サイト
保険チャンネルの
公式サイト

オカネコの
公式サイト

また、今回は和歌山県でおすすめのFP相談窓口を紹介しますが、以下の記事では全体でのおすすめFP相談窓口やFP窓口の選び方を紹介しています!

気になる方はあわせてご覧ください!

おすすめFP相談窓口のサムネイル画像

おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も紹介!

マネーキャリア 和歌山支部


専門家からのコメント
相談したい内容を得意分野としているFPが担当に選ばれ、事前にプロフィールを確認できます。保険や家計の見直しを相談したい人におすすめで、問題点を見つけて悩みを解決できる提案やアドバイスをしてくれます。
FP相談窓口名マネーキャリア
相談料金何度でも無料
相談員

FP資格

者保険募集人資格

住宅ローン診断士 

相談員の数3,500人以上
取扱保険会社数49社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア和歌山県全域  
当日予約
予約方法LINE、インターネット、 電話  
マネーキャリアの強み
累計申込件数は5万件以上、相談満足度は98.6%で人気のある相談サービスです。
マネーキャリアは47社の保険会社を取り扱っているので保険相談に最適です。訪問相談やオンライン相談で、お金に関する幅広い相談ができます。 
マネーキャリアで無料相談する

ほけんのぜんぶ

専門家からのコメント
将来に必要となる資金を準備したい人におすすめで、子育て世帯に人気のある相談サービスです。家計や保険の見直しなど幅広い悩みを相談でき、漠然とした悩みでも、FPが課題を見つけて提案してくれます。
FP相談窓口名ほけんのぜんぶ
相談料金何度でも無料
相談員FP資格保持者
相談員の数350人
取扱保険会社数42社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア和歌山県全域  
当日予約-
予約方法WEBまたは電話  
ほけんのぜんぶの強み
累計相談実績は21万件と業界でも最多数です。4組の子育て世代が利用しており、40社以上の保険会社を取り扱っています。
ほけんのぜんぶでは保険や住宅ローンの見直し、家計改善などについて訪問やオンラインで相談ができます。

のサムネイル画像

ほけんのぜんぶの評判・クチコミは良い?勧誘がしつこいのは本当?

保険見直し本舗

専門家からのコメント
FPの中でも、特に知識や経験が豊富なMDRT会員に、保険に関する提案やアドバイスがもらえます。加入している保険や提案されたことのある保険商品に悩みがある人におすすめで、専門性の高い提案が期待できます。
FP相談窓口名保険見直し本舗
相談料金何度でも無料
相談員コンサルティングアドバイザー
相談員の数173人(MDRT会員)
取扱保険会社数49社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア和歌山県全域  
当日予約
予約方法WEBまたは電話  
保険見直し本舗の強み
和歌山市の店舗では対面相談が可能で、訪問やオンライン、電話など相談方法が豊富です。40社以上の取扱保険会社があり、豊富な保険商品の中からライフプランに合わせて、最適な保険を提案してくれます。

店舗名イオンモール和歌山店
住所和歌山県和歌山市中字楠谷573番地 イオンモール和歌山3F
アクセス南海本線「和歌山大学前駅」から徒歩1分
営業時間10:00~21:00
電話番号073-455-1212

保険チャンネル

専門家からのコメント
無料でキャッシュフロー表を作成してくれるので、家計のやりくりで悩んでいる人や、貯蓄をしたい人におすすめです。漠然としたライフプランのある人なら、現状の課題点や解決策を教えてもらうことができます。 
FP相談窓口名保険チャンネル
相談料金何度でも無料
相談員生命保険共同募集代理店のFP
相談員の数50人
取扱保険会社数27社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア和歌山県全域  
当日予約-
予約方法WEBまたは電話  
保険チャンネルの強み
家計や保険の見直し、貯蓄や教育資金などお金に関する様々な相談ができます。
保険チャンネルでは訪問による対面相談やオンライン相談が可能で、ヒアリングを重視して課題に対するアドバイスや解決策を提案してくれます。
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保険チャンネルのFP相談の評判や口コミを紹介!勧誘がしつこい?注意点は?

オカネコ


専門家からのコメント
ライフプランの相談に特化したFPや、資産運用の仲介に特化したIFAに相談できます。家計に関わる悩みや投資信託などの金融商品を知りたい人におすすめで、相談するFPを自分で指名することができます。
FP相談窓口名オカネコ
相談料金何度でも無料
相談員

FP

IFA

相談員の数500人以上
取扱保険会社数-
オンライン相談
(相談相手へ要確認)
訪問相談
(相談相手へ要確認)
対応エリア和歌山県全域  
当日予約
(相談相手へ要確認)
予約方法専用チャット
オカネコの強み
30万人以上のユーザーが利用するFPマッチングサービスで、98%の利用満足度です。チャットで悩みを相談でき、FPを指名して更に詳しい相談や提案を依頼できます。指名するFPにより相談方法が異なります。

マネーキャリアでは上記以外のおすすめFP相談窓口を以下の記事にてより詳しく解説しています!

もっと多くの選択肢から選びたい、詳しい情報を知りたいとお考えの方はぜひチェックしてみてください。

おすすめFP相談窓口のサムネイル画像

おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も紹介!

和歌山県でFP相談窓口を選ぶ際の注意点

FP相談に関して、初めて相談を受ける人にとっては

「押し売りされるんじゃないか…」

「FPは危険ってどこかで聞いたよ…」

などと不安に感じている人もいるでしょう。


FP相談はほとんど危険ではありませんし、強引な営業や勧誘は滅多にありません。

強引な勧誘には下記のようなペナルティがあります。

  • 強引に勧誘して加入した商品が一定期間内に解約されると報酬はなし 
  • 自分の口コミが悪くなり、顧客を得られなくなるリスクがある 
  • 強引な勧誘を行った場合、保険会社から注意を受ける可能性がある
FPにとってデメリットしかありませんので、まともなFPなら絶対やりません。

ただしFP相談の注意点は4つありますので、順番に解説します。

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ファイナンシャルプランナー(FP)相談の注意点とは?選び方も解説

FPの専門性に注目しましょう(資格や口コミなど)

FP相談窓口を選ぶ際、FPの専門性に着目することをお忘れなく!


FP資格取得者であればFPと名のれることが可能です、特に厳しい規制はありません。


家計見直し程度の知識レベルのFPは数多くいます。


ご自身の大事な資産を相談相手となるFP。


相談内容について専門性の高い優れたFPを選びましょう。


そのために、FPの資格や口コミの評価をチェックすることも重要です。


現在はネットですぐに情報を調べることができます。

  • FP資格の詳しい内容:AFP・CFP資格保持者か?
  • 経験年数
  • 相談実績
  • 専門分野
など、相談先のFPについて事前に確認しておくことをオススメします。

FP相談料金を確認しましょう

FP相談には「無料」と「有料」があります。


FP相談会を無料で行います!といった広告をよく目にしませんか?

「無料だから相談してみようかな」と思う方や「無料は怪しい!」と敬遠するかたに分かれると思います。


FP相談を無料で行っている理由は、

  • FPの経験値を上げる
  • FPとして認知してもらう
といったもの。

また無料で出来るのは、他から(保険会社等)利益を得ているためです。
反対に有料で相談を受けているFPの相場は、
  • 5,000円~
  • 10,000円~
  • 30,000円~
などFPによってばらつきがありますが、相談時間は大体1~1時間半程度。

無料と有料の違いは、
  • 相談内容の濃さに違いがあること
  • 経験の浅いFPが対応
  • 適切な商品でないものを紹介される

などがあげられます。

FP相談が初めてなら、手始めに無料で相談窓口を利用してみるのがいいでしょう。

その後、相談は無料で満足できるのか?それとも専門なFPへ相談するために、有料で相談するのかを検討してみましょう。

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FPの無料相談はなぜ無料?勧誘される?【有料相談との違いも解説】

答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらいましょう

FPをまるで先生のようにみなして答えを求める人がいますが、それでは相談の意味が半減します。


本来、お金のことは自分で決めて行動すべきです。

FPに答えを聞いているだけだと、FPが望むマネープランに乗っかっているだけです。

そのマネープランがあなたにとっての幸せになるとも限りません。


FPには考え方を聞きましょう。


考え方を聞くことで、同様の悩み事があっても自分で解決できます。

騙されそうになった時も、自分の力で回避できます。


お金に対する考え方は一生の武器になるので、FPの力を借りて身につけるべきです。

最初は複数のFPに相談してみましょう

FPは、少し相談しただけではどんなFPか分かりません。

  • 本心では契約している保険会社の商品が売りたいだけの営業員的なFP
  • 本気で相談員の将来を考えてくれるFP
当然、誰しもが後者に相談したいはず。

それなら、1人のFPを鵜呑みにせずに複数のFPに相談しましょう。
複数名のFPの話を聞くことで、FPの良し悪しも分かります。

マネーキャリアで無料相談する

【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント

FP相談する際、ポイントをおさえて窓口を選ぶのが重要です。


FPへの相談は各家庭によって千差万別。


家庭によってお金に関する問題はさまざま。

  • 保険相談
  • 住宅ローン相談
  • お金の相談
  • ライフプラン相談
などはよく相談される代表的なもの。

それぞれの相談目的にあったFPがいる専門の窓口を選択するのが、ベストです。

詳しいポイントについて詳しく説明していきます。

保険相談

保険相談をする場合のポイントはおもに5つあります。

  1. 保険商品の取扱い数は多いか
  2. FPの経験値は豊富か
  3. 相談場所は選べるか
  4. 相談後のフォローはあるか
  5. 何回でも相談できるか
以上が保険相談をする際の、重要な項目です。

1:保険商品の取扱い数のおおさはご自身が選べる保険商品に関わってくるため、多ければ多いほど良いでしょう。

2:FPの経験値が豊富な人ほど、さまざまな保険相談に対応してくれます。

3:相談場所が店舗以外に、オンラインやメールでも可能なFP窓口を選びましょう。

気軽に相談できるため、今はどの窓口でもオンライン等の相談を受けつけています。

4、5:相談後のフォロー体制が整っている相談窓口を選びましょう、保険相談は一度きりでは終わりません。

実際に病気になったときや入院時など、いざというときに素早い対応・行動を起こしてくれるFPがいる窓口が良いでしょう。

以下記事では、おすすめの保険窓口を比較しています、参考にされてください。

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おすすめの保険相談窓口20社をランキングで比較!【2024年最新版】

住宅ローン相談

住宅ローン相談をする場合は、以下の特徴をもつFPがいる窓口を選びましょう。

  • 知識と経験が豊富なFP
  • 住宅ローン控除等に詳しいFP

住宅ローンは一生をかけて返す多額のローン。


そのため「気軽な相談」ではなく、計画性のある返済プランを提案してくれるFPがいる窓口を選ぶのが良いでしょう。


また、住宅ローンを組むと住宅ローン控除が適用となります。


控除について新しい情報をもっているFPがいる窓口は、今後住宅ローン借入のタイミング等でとても役立ちます。


以下の記事では、住宅ローンの相談先についてランキングで比較紹介しています。

あわせてご一読ください。

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住宅ローンのFP相談はどこですべき?ランキング形式で比較!

お金の相談

  • 相談内容を具体化しておくこと
  • FPの専門分野を確認すること
お金の相談というと、範囲がかなり広くなります。

ご自分のお金についての相談はどういったものかを事前に洗いだしておきましょう。
  • パートナーと結婚するための資金がいる
  • 子供が生まれたので教育資金を貯める
  • 退職前に老後資金を貯めておく
など、お金にまつわる悩みは多岐にわたります。

そのため相談するFPに求める能力も変わってきます。
  • 相談実績がある
  • 経験年数が長い
  • 専門分野がはっきりしている
といったFP選びが重要です。
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お金の相談が無料でできるおすすめの相談窓口7選と選び方を解説!

ライフプラン相談

FPにライフプランの相談をする際、

  • 生涯にわたる人生
  • 長期目線のつき合い  

になることを前提に窓口を選びましょう。


企業系のFPへライフプランを相談するより、独立系のFPへ相談するのがベスト。


企業系のFP選びで注意するポイントは担当するFPが、

  • 転勤になる可能性があること
  • 途中で変わってしまうこと
といった問題です。

そういった点を考慮するなら、次に紹介する独立系FPがおすすめといえます。

長いスパンで相談できるFPを選ぶことが、ライフプラン相談には重要です。

マネーキャリアで無料相談してみる

和歌山県でおすすめの独立系FP相談窓口3選

和歌山県でおすすめの独立系FP相談窓口3選を紹介します。


独立系FPと言われてピンとこないかたもおおいでしょう。


独立系FPとは企業に属さないFPのことです。


企業とは、

  • 証券会社
  • 保険会社
  • ハウスメーカー
  • 不動産
  • 銀行
  • 金融会社

こういった企業に所属しているFPは、金融商品を販売することをメインに相談業務を行っていることがほとんど。


反対に独立系FPは、

  • ノルマなし
  • 取扱商品なし
のため、商品を押し売りのような相談は行いません。

あくまで顧客の立場を優先した形で相談にのってくれます。

独立系FPの多くは、元々企業に勤めていた人が多く、その経験を活かし個人で独立しています。

そのため相談経験も豊富。

次の表は和歌山でおすすめの独立系FPです。

独立系FPに相談を希望している方は、ぜひ参考にしてください。


FP相談窓口和歌山家づくりのお金相談センターアドバンス・フィナンシャルプランニングFPナビ
相談料金初回のみ無料業務提携会社によって異なる何回でも無料
取扱保険会社数29社
オンライン相談希望により
1回目のみオンライン可能
店舗相談
訪問相談


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独立系FPに相談するのはおすすめ?費用や注意点、相談の流れは?

和歌山県のFP相談窓口に関してよくある質問

和歌山県でのFP相談に関するよくある質問5つに回答します。

FPに相談できる範囲を教えてください。

FPに相談できる範囲は、家計のこと~ライフプランなどです。


他にも、

  • 教育資金
  • 老後資金
  • 結婚資金
  • 資産形成
  • 保険相談
などがあります。

よくFP相談できる範囲で勘違いされているのが、税金や法律等の相談です。

FPによっては税・法律関係についての知識を持っている場合もありますが、こういった相談や書類の作成はしていません。

仮に行っているならば、それは法律違反となります。

税・法に関する相談をしたければ、専門の税理士・弁護士のもとをたずねましょう。

FPとはどのような人ですか?

FPとは、「家計にまつわるお金のお医者さん」。


ひとことでFPといっても範囲は幅広く、実際には3つの資格に分かれています。

特徴資格更新取得人数(国内)
FP技能士国家検定約18万人以上
AFP資格国内普及率最多2年毎約16万人
CFP資格世界共通資格2年毎約2.5万人

参考文献:日本FP協会


FP技能士は更新がありませんが、AFP・CFP資格には更新が必須となっています。

FPは各家庭におけるお金の相談を全般的に受けるため、幅広い知識をもっています。

またお金以外に、保険やライフプラン設計などの相談にも対応してくれます。

無料FP相談と有料FP相談の違いとは何ですか?

FP相談には無料と有料のものがあります。


この違いは、相談に対する専門性の高さです。


無料の相談では、

  • 保険商品をメインとした受け答え
  • 実績・経験をつむための練習相手(経験が浅いFP)
といった対応を取られてしまいます。

しかし有料相談だと、
  • 専門的な答えが得られる
  • 実績・経験のあるFPが対応してくれる
など、より内容の深い相談ができます。

こういった違いが無料と有料にはあります。

ご自身が、

  • どんな相談をFPにしたいのか?
  •  どんな答えが欲しいのか?
によって、どちらで相談するかを判断しましょう。

気軽に相談したい方は、はじめに無料で話を聞いてみるのがおすすめです。

店舗に来店しなくてもFP相談は受けられますか?

店舗に出向かなくてもFP相談を受けることは可能です。


今は、インターネット環境が整っているご家庭がほとんど。


そのためZOOM等を利用し、自宅にいながらFPとのやり取りができます。

  • 育児や子供が小さく店舗に行くのが難しい主婦の方
  • なかなか休みのとれない会社員
  • 地方住みで店舗まで距離がある
などといった方は、オンライン相談がおすすめです。

また実店舗を持たないFP会社も増えています。

たとえば、マネーキャリアであれば予約・受付から相談までオンラインで完結。
やりとりもメールやラインでできるで時間を気にすることなくいつでも相談できるのが魅力です。

マネーキャリアでFPに無料相談する

相談で使う個人情報は保護されますか?

個人情報保護法などにより、保護されます。

FPは、法令による規制がなくても、職業倫理上顧客の個人情報に関する守秘義務を遵守することが求められています。


また、FPと提携している会社でも個人情報保護に関する規制を設けているので安心です。


参考文献:日本FP協会

和歌山県内のFP相談に関する情報

和歌山県内でFP相談をする方の多くは、

  • 店舗を持った相談窓口を利用する
  • オンライン等で相談する
以上のどちらかに分かれます。  

和歌山市周辺であれば、FPと直接話しができる窓口がいくつかあります。


また市街地にお住まいのかたは、オンライン・訪問をメインとしたFP相談サイトから予約受付をするのがおすすめです。


相談内容や住んでいる場所によって相談先を選びましょう。


以下で、

  • 和歌山圏内にある主な相談窓口
  • 行政による相談窓口
をそれぞれ紹介します。

参考にされてください。

和歌山県内にある主なFP相談窓口

和歌山県内にあるFP相談窓口をまとめた表です。

ご自身のお住まいの近くの相談窓口または気になっていたFP紹介サイトがあれば、ぜひ活用されてみてください。

株式会社FP和歌山和歌山家づくりのお金相談センターおうちの買い方相談室
和歌山店
ウェルビーイング
コンサルティングオフィス
ほけんの窓口保険テラス
ガーデンパーク和歌山店
日本FP協会
和歌山支部
マネードクター保険見直し本舗
県内店舗数1店舗1店舗1店舗1店舗6店舗2店舗1店舗1店舗1店舗
店舗があるエリア和歌山市和歌山市新宮市和歌山駅周辺和歌山市、岩部市
田辺市
和歌山市和歌山駅周辺和歌山市和歌山大学周辺
特徴セミナー依頼が可能住宅購入相談が得意住宅購入診断士が在籍休日・夜間相談が可能オンライン予約が可能年中無休FPへの研修・教育訪問・オンライン保険相談でプレゼント


和歌山県内の行政によるFP相談

人生100年時代を迎え、行政とFP協会による提携が行われているのをご存知でしょうか?


高齢化社会は日本全体が抱える深刻な問題です。


これを解決するために行政は日本FP協会協会と連携、協会認定AFP・CFPを自治体へ派遣する取り組みを始めています。


和歌山県内でもハローワークを通じてFP相談会を開催しています。


以下表で紹介している相談会は予約すれば、無料で参加できます。

(詳しくは各開催主催へお問い合わせください)


お住まいの地域から近ければ、ぜひ行かれてみるのもおすすめです。

くらしとお金の無料相談会未婚女性の未来を語ろう
 ~おひとりさまの住まい、相続、老後~
心配ごと相談所
開催場所和歌山県JAビル11F和歌山県男女共同参画センター
 “りぃぶる”会議室 A
海南保健福祉センター
日にち不定期不定期毎週金曜日
13時~16時
費用無料無料無料
アクセス和歌山駅から徒歩2分和歌山駅から徒歩7分海南駅から徒歩8分

まとめ:和歌山県のFP相談でお悩みならマネーキャリアがおすすめ!

ここまで、和歌山県のFP相談サービスについて、

  • オフラインで相談できるサービス
  • オンラインで相談できるサービス
  • サービス比較表
  • FP相談の仕組み
  • FP相談の注意点
などを解説しました。

マネーキャリアなら、オフラインでの相談はもちろん、オンラインでの相談もスムーズにできます。
LINEで簡単に連絡が取れて、スマホ1つでFP相談を始められます。

強引な勧誘なども一切ありません。

お金の相談は、知人や友人には何かと言いづらいもの。
お金のプロで第三者目線で相談に乗ってくれるマネーキャリアのFPに、ぜひとも相談してみましょう!

マネーキャリアで無料相談する

また、 今回紹介した以外のFP相談窓口も含めたFP相談窓口おすすめまとめを以下の記事にてより詳しく紹介しているので、気になる方はご確認ください。

おすすめFP相談窓口のサムネイル画像

おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も紹介!

▼相談内容別|おすすめの相談窓口はこちら

  • 保険の相談:おすすめの保険相談窓口20社をランキングで比較!【2024年最新版】
  • お金の相談:お金の相談が無料でできるおすすめの相談窓口7選と選び方を解説!
  • 住宅ローンの相談:住宅ローンのFP相談はどこですべき?ランキング形式で比較!