最近お客さんに喜ばれた話はありますか？
暗闇の中の道標
資産運用をしなければならないのは、わかっているけど、どうすればいいのか？ﾘｽｸが怖くて手を出せない！！と悩んでいたお客様に、失敗しないための資産運用に必要なことを、わかりやすい言葉...
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人生１００年時代を楽しく過ごすことが出来る家計改善のプロとしてサポート致します
「お金に不安はあるが誰かに相談するには気が重い」
「お金に不安はあるが誰に相談すれば良いのかわからない」
「お金に不安はあるが押し売りが強い営業マンに出会うのも不安」
といった悩み...
もっと見る「お金に不安はあるが誰かに相談するには気が重い」
「お金に不安はあるが誰に相談すれば良いのかわからない」
「お金に不安はあるが押し売りが強い営業マンに出会うのも不安」
といった悩みに対して、オンライン時代だからこその相談体験を提供いたします。
私自身、外資系生命保険営業マン時期、保険だけでの資産運用に疑問を感じ、
IFAの仕事を志すようになりました。
子供３人抱える父親として、必要教育費と老後の資産形成のバランスを何よりも大切に考えています。
基本的な仕事のスタンスは
「将来楽しく過ごせるよう資産が枯渇しないようにゴールを目指す事」です。
■得意分野
資産形成相談：確定拠出年金（企業型・個人型）・NISA・積立NISA
生命保険相談：公的保障制度の解説をベースに、ライフプランに合わせた保障設計を提供いたします。
住宅ローン相談：変動・固定金利の選択法、繰上げ返済計画、借換え相談
ご興味のある方は、お気軽にお話しできればと思います。
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プロフィール
投稿
2
クチコミ
62
紹介文
2
年齢
50代
出身地
東京都
趣味
プロ野球、サッカー観戦
得意な相談ジャンル
ライフプラン設計、保険の新規加入・見直し、資産形成・老後の年金対策・少額投資（iDeCo・NISAなど）、子供の教育費の積立、家計・固定費の見直し、住宅購入・住宅ローン、社会保険・税金の効率化、不動産投資
保有資格
FP(2級)、証券外務員
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どのような経歴を経てきましたか？
サービス・セールスのプロから金融のプロへ
大学を卒業して間もなく、日本マクドナルド（株）に入社し、約２０年東京都内の店舗でマネージャーから店長も１０年以上勤める。社員やアルバイトの採用から教育、それを通じてチームビルディン...
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大学を卒業して間もなく、日本マクドナルド（株）に入社し、約２０年東京都内の店舗でマネージャーから店長も１０年以上勤める。社員やアルバイトの採用から教育、それを通じてチームビルディング、コミュニケーション能力が醸成されたと感じています。お客様への期待以上の店舗体験を提供する考え方は、IFAとしての活動から様々な方の面談に於いて非常に生かされていると感じています。全くの異業種を経験したい、もっとお客様の人生に寄り添う仕事をしたい考えから、外資系生命保険会社に転職をしました。保障という部分では実際に給付金をお届けしたお客様からの感謝の言葉から、生命保険の必要性を強く感じ、使命感もありましたが、運用となると、NISAなどの投資信託があるにもかかわらず、果たして保険運用だけが正解なのか迷うことが多くなりました。そんな時に弊社社長と出会い、保障と運用を切り分けることが正しい金融知識なのだと気づかされ、IFAとして活動する決意をし、今に至ります。
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相談者からの紹介文
女性（40代）
相談内容：老後の不安、資産運用
子育て中で教育費のこともよくわかってくれてました
女性（30代）
相談内容：退職時の確定拠出年金の取り扱いについて
最初に自己紹介していただき、人柄がわかったので安心しました。
女性（30代）
相談内容：家計の状況やライフプランについて
ライフプランについて、相談してみたいなと思いつつ明確なビジョンがなかったのですが、質問の返答に悩んでいると選択肢を二択にして選びやすくしてくれたり、詳しく知らない項目については、わかりやすく説明してくれたので、現状や将来についてやっと目を向けることができました。
女性（30代）
相談内容：ライフプラン作成、保険の見直し、教育費など
はじめは緊張していましたが、とても丁寧にわかりやすく対応して頂きました。スライドなどを利用し、現在の収支や家族状況など聞き取りして貰ったのですが、その中で自分で把握していない曖昧な収支があることがわかりました。今後、家庭管理や資産運用していく上で、一度プロの方に相談し客観的に見ていただくのはとてもいい方法だと思います。個人的にはらお子さんを三人育てており、教育費など話しやすいのがとてもいいと思いました✨次回も相談予定です。
女性（30代）
相談内容：ライフプランの作成
初めての相談で、ドキドキしましたが、優しくお話を聞いてくださいます。
女性（30代）
相談内容：現在の家計状況、保険、学費、老後資金等
とても優しく話しやすかったです。 お子さんも3人いらっしゃるとのことで、学費面なども相談しやすいかなと思いました。
女性（30代）
相談内容：教育資金、資産運用、
こちらが聞きたい事に対して、きちんと答えてくれた。
女性（40代）
相談内容：保険の見直し、家計の見直し、教育や老後資金、ライフプランなど
初見、口コミなども見ていたにもかかわらず、勝手なイメージで ヤバい怖そう😅💦って思ってしまいました。 ごめんなさい💦しかしながら、お話しをしてみるととても優しく自身の家族の話なども織り交ぜながら、丁寧に優しく対応して下さいました。家計簿などはつけておらず、保険の契約書だけを準備して面談に挑んだのですが、こんな大雑把な私にもわかりやすく家計の問題点や改善点今後どうしていくべきかなど、丁寧に説明してくださいました。相談前は合わなければ、もしかしたら1回の相談で終わってしまうかもしれないと考えていましたが、相談が終わる頃には次も必ず波多野さんの面談を受けなければとゆう思いに変わっていました。丁寧に対応していただきありがとうございます。 引き続きよろしくお願いいたします😊
女性（30代）
相談内容：今後の資産運用について
客観的にお金や今後の資産運用について、スライドで分かりやすく説明して頂きました。資産運用について基礎的な部分について初心者でも分かりやすく教えて下さり、今後の選択肢を知る事が出来ました。
女性（20代）
相談内容：保険の見直し、家計管理の仕方、資産運用
私自身家計をきちんと把握していなかった中で、一つ一つ確認して頂けたことにより自分がどれくらい把握できてるかの再確認ができました。これが無料なら少しでも不安に思っていることがあるなら相談するべきだと思います
男性（20代）
相談内容：保険と資産運用の相談
１つ１つの言葉を丁寧にかみ砕いてわかりやすく説明してくださいます。 ゆっくり丁寧にわかりやすく説明してくださるので知識に自信がなくても安心して相談ができました！
女性（50代）
相談内容：新NISA、家計の相談
新NISAを始めるにあたって銘柄選びに悩んでしまい、相談させてもらったのですが、私自身家計を把握出来ていなくて、毎月どのぐらいを新NISAに当てられるかも曖昧だった為、キャッシュフローの作成から始まりました。 家を購入する際に一度作成したことがあったのですが、その時も教育資金が家計を圧迫する時期があった記憶がありましたが、まさに今その時期に突入しているようで、 余裕がないのを見透かされているようでした。 次回は作成してもらった表を元に現状を把握し、アドバイスを頂きながら改善すべく相談させていただきたいです。 現状をどうにかしたいと思いながら、何から始めたら良いのか分からず1人悩んでいましたが、とりあえず話すことで自分でも少し整理出来たような気がします。 これからが楽しみです。
女性（30代）
相談内容：NISAやiDeCo、家計の収支について
大学生などお子さんが3人おられ、お金の面で参考になる。初回で家計の収支で見直す点を提示していただける。またiDeCoやNISA、保険について自分の家計に合った内容で提示していただける。
女性（30代）
相談内容：家計の見直し、今後のライフプラン、運用について
今後のライフプランを考えていくにあたり、まずは家計の把握、分析をしていただきました。 相談したいことが複数あり、面談申し込み時にまとまりなくお伝えしていましたが、面談開始時にそれを的確にまとめて方向性を伝えてくださったので分かりやすかったです。 次回も楽しみです。
女性（30代）
相談内容：保険の見直し・相談
本当にこれでいいのか。 そう悩んでいる私に対して私の経済状況を鑑みた上で何がメリットで何がデメリットなのか明確に提示してくれ、保険に限らず資産形成の道すじを教えて下さいました。 お金を払うのは自分なので、そういう意味で私にとって無理のない最適解に辿り着く手助けをしっかりして下さる方だと思います！
女性（40代）
相談内容：今後の資産計画
曖昧でぼんやりした未来絵図しか描けておらず困っていた時に、明確に今後今の生活をしていたらどうなるかを表で現して下さり背筋が伸びる思いでした。何回相談しても無料との事で、私のように蓄えもあまりなく無鉄砲な人間でも相談に乗っていいのだと安心感が持てました。 もっと早くに相談すれば良かったです。 ありがとうございます。
女性（30代）
相談内容：家計のこと。
ズバッと言って頂けるので、たまに優柔不断が出てしまう私には合っていました。
女性（40代）
相談内容：現在の収支
収支を話すことに戸惑いがありましまが、話してみてきちんと話を聞いてくれますし、親近感が湧きました。 的確にアドバイスしてくれると思いました。
女性（20代）
相談内容：今後の家計のこと全般
あいまいに内容を伝えても少しずつ丁寧に説明してくださったので、初めての人でもお話ししやすいと思います。
女性（40代）
相談内容：資産運用について
自分の資産なども見直し、人生100年時代に備えるというテーマで親身になってアドバイスをくださいました。
女性（30代）
相談内容：資産運用と、家計見直し
わかりやすく自己紹介をしてくださり、幅広い対応をしていただける専門家の方だと思いました！ 悩みを明確に、そして導いていただけると思います。
女性（30代）
相談内容：ニーサ、イデコ
赤ちゃんをお世話しながら、オンライン面談しました。色々と配慮いただきました。 ありがとうございました。
女性（20代）
相談内容：家計の見直し、教育資金、資産運用
初めてのお金に関する相談で、緊張していたのが伝わったのか緊張していますか？と自己紹介から話を始めてくださいました。現在の収支をヒアリングし、老後までのシミュレーションをしていただきました。改善点も見つかったので今後の面談が楽しみです。
女性（30代）
相談内容：住宅購入や子育てを踏まえた収支相談
夫婦で相談させていただきました。話しやすい雰囲気でとても安心しました。画面共有しつつ、各種項目を分かりやすく説明してくださり、現在の収支を見える化したものもパッと作っていただけてとても参考になりました。無料とは思えない品質でしたので、知人にもお勧めしたいです。
男性（30代）
相談内容：保険の見直し、新NISA等の投資信託の事
写真だけだと、厳しそうな人なのかと思ったが 実際ZOOMで相談させてもらったら親切で、優しい方だと いう事が分かりました。 IFAという立場から、FPでは紹介できないこと等を 教えてもらえてとても助かりました。 保険に関しても、何が必要・不必要なのか教えてもらえて 今加入しているものが無駄だったと気付けました。
女性（30代）
相談内容：保険の見直し、家計シュミレーションなど
自分だけではなかなかできなかった家計簿シュミレーションをしていただきました。 これから学費や老後の資金などいくら必要でどのように資産運用していけばいいのかも相談に乗ってもらえそうです。 次回以降、現在入っている保険の見直しや、貯金、NISAや iDeCoについても相談できればと思います。
女性（30代）
相談内容：家計について
漠然とした不安しかないお金のことだったが、表などで分かりやすく説明してもらいしっかりと見直していこうと思えた。一回きりでなく、何度かに分けて相談に乗ってもらえるので子どもがいる中でも時間に余裕を持って家計の見直しができる点もありがたかった。次回もよろしくお願いします。
女性（30代）
相談内容：資産運用、老後に向けての現在の生活
気さくにお話しができ、シュミレーションしながら説明を受けることができとてもわかりやすかったです。現在の生活の状況の見直しを再度する機会にもなりました。
女性（40代）
相談内容：新ニーサ、iDeCo、生命保険
私が思っていることに対し想像以上に的確にお答え頂きました。 資産形成、資産運用、収支の見直しなど 相談するだけでも明るい未来が見えて来ました。 これからはどんどん無駄を省き将来に備えていきます。 次回の相談も宜しくお願い致します。
女性（30代）
相談内容：子ども一人と老後資金のライフプランの立て方
知識と経験豊富なプランナーの方が相談に乗って下さるので安心しています。 次回以降もっと具体的な改善策を伺えそうなので 楽しみです。ライフプランの不安、このままのやり方がベストなのか、が分かればあとは突き進むのみなので、人生を豊かに出来そうな気がします！
女性（30代）
相談内容：自分の家族に合った資産形成の方法、老後の蓄えについて
こういったお金の相談は初めてだったのでドキドキしてましたが、とても話しやすい方でした。私自体が個人事業主かつ子どもが生まれたばかり、夫が休職中という状況での相談でしたが、サイトに記載してあった通り営業トークもほとんどなく、相談内容に寄り添ってきちんと分析・アドバイスしていただけます。初回は主にヒアリングで、まずは現状把握という感じでした。それだけでも客観的に見れて良かったです。次回もよろしくお願いいたします。
女性（30代）
相談内容：家計見直し
自分1人では見直しができず悩んでいました。 一緒に見直しをしていただけて良かったです。
女性（30代）
相談内容：NISAについて
とても話やす方でした。分からないことも、１つ１つ説明してくれました。
女性（20代）
相談内容：ライフプランについて、資産形成
とてもお話のしやすい方で、フリートークを交えながら楽しく相談できました。お子様も3人おられるということで自分のこれからと重なるところもすごく信頼できます。 初回はヒアリングがメインでしたが次回からの相談もとても楽しみです！
女性（40代）
相談内容：家計の見直しから
家計の見直し。 出費がたくさん。 保険の見直しから。
女性（40代）
相談内容：ライフプランの見直し
初めての相談でしたが、的確にご返答くださりお金の資金運用に興味を持つ事ができました
女性（40代）
相談内容：マネープラン表の作成、保険の見直し、資産運用
話の流れがスムーズでわかりやすく、時間たっぷりに満足のいく相談ができます。
女性（30代）
相談内容：ライフプラン、保険の見直し、投資
こちらの伝えたい事についてしっかりと理解してご返答いただけているなと感じました。今後も何回かご相談にのっていただけるかなと思うのでプロのお話をたくさん聞きたいです。
女性（30代）
相談内容：NISA含む資産運用について
初心者にも分かりやすく説明してくださいます。
男性（30代）
相談内容：家計の見直し、保険の見直し、資産運用
どんな感じかわからず緊張していましたが、気さくな方でわかりやすく丁寧に教えてくれました。 まだ一回しか面談していませんがこれからが楽しみです
女性（30代）
相談内容：NISAと必要な保険について
投資に関しても保険に関しても知識のあるFPさんで分かりやすく説明して頂けました。 メリットばかりではなく、デメリットや、もしもの時の場合の解決策なども説明頂き信頼できました。
女性（30代）
相談内容：ライフプランの相談、家計の見直し
限られた時間の中で的確にヒアリングしてくださり、てきぱきと進めて下さいました。お子さまがいらっしゃるとのことで、これから出産予定の我が家のライフプランも安心してお任せすることができました。次回以降のお話しも楽しみです。
女性（40代）
相談内容：保険の見直し
プロフィール写真が怖そうですが、話し方も雰囲気も優しい感じの方です。 投資に関する資格もお持ちで、保険だけでなく投資についてもご相談できるのでありがたいです。波多野さんに担当して頂いて心強いです。
女性（20代）
相談内容：家計の見直し 保険の見直し
家計でどれくらいお金を使っているのかを一緒に見つめ直し、どこにお金を使いすぎているのかを具体的に教えてもらいました。
女性（30代）
相談内容：ライフプランニング
3人のお子様がいるので子育てに関して経験、知識があります。
女性（30代）
相談内容：保険の見直し
こういう面談は初めてだったので緊張していましたが、とても話しやすい雰囲気だったので安心して相談することができました！
女性（30代）
相談内容：保険の見直し、家計の見直し
保険や投資について、相談先によって様々な立場があると思いますが、中立な立場でアドバイスをいただけそうな印象を受けました。面談前は女性がいいなと思っていたのですが、威圧感等なく、分かりやすい説明をしていただきました。まだ１回目が終わったところで、詳しい話はこれからですが、今後も相談させていただき、家計を改善できればと思います。よろしくお願いいたします。
女性（40代）
相談内容：保険について。ニーサについて。
今現状の話をできるので、何が大切なのかがわかると思います。詳しい方なので安心して話ができると思います。
女性（30代）
相談内容：ライフプランと資産運用について
保険と資産運用どちらにも精通されていて安心して相談できます。 こちらの知識レベルに合わせて言葉を選んでくださるので 一つ一つ理解しながら進められ納得感が得られました。
女性（30代）
相談内容：保険の見直しなど
説明がわかりやすく、納得する部分が大きかった。 具体的にどうしたらよいか、よりよくするにはどうしていくべきか順序、道筋を教えてくださいます。 まだまだ相談段階ですが新しい気付きが多くもっと早く相談すればよかったと思いました。
女性（30代）
相談内容：つみたてNISAや保険について
夫婦ともに個人事業主なので、老後や万が一の備えについて悩んでいました。インスタなどでよく見るつみたてNISAを始めたいなぁと思いつつ、何をどうしたらいいのか分からない中で、分かりやすく丁寧に説明してくれました^^アドバイスも的確！本当に相談してよかったです！何をどうすればいいのかモヤモヤしていましたが、目標が明確になりました！
男性（30代）
相談内容：ライフプラン設計
こちらの知識レベルに合わせて、わかりやすく説明いただき、ライフプラン設計のご協力いただけました！特定の領域だけではなく、ライフプラン設計、保険商品、資産形成などを広い領域で全面的にアドバイスいただけるため、とても安心きて相談できます。
女性（60代）
相談内容：私が投資している｢固定利子私募債券｣について
私が知りたいことについてピンポイントで説明してくださり、他の質問にも曖昧な回答ではなくハッキリと答えてもらい、大変満足でした。
女性（30代）
相談内容：家計収支や投資概要の希望
数字上だけの分析内容かと思っていましたが、しっかり話を聞いていただき、状況に合わせた提案をしていただきました。家庭状況や今後のプランも加味していただいたので、具体的な予測ができそうで、今後の相談も非常に期待しています。
男性（30代）
相談内容：保険見直し
ひとつひとつ丁寧にご対応いただきました 次回も安心して面談ができそうです
男性（30代）
相談内容：家計の見直し
子供が多くいる世帯にも寄り添って考えてくれる。 家庭環境が様々な中、ここはメスを入れられるけど、ここは無理ですよねという風に、型に当てはめるのではなく、顧客の話を聞いてもらえる。
女性（30代）
相談内容：子供の養育費等を見据えたキャリアプラン、投資について
まだ初回ですが、とても親しみやすい雰囲気の方で話しやすかったです。 子供も３人いらっしゃるので子供に関する質問もしやすく、面談中子供が騒いでいたのですが、温かい言葉掛けもありとても助かりました。 今後も相談したいと思える方です。
女性（40代）
相談内容：家計の見直し
育児中で子どもがいても優しく丁寧に対応していただけます。 素人にもわかりやすく説明してくれて相談して良かったです。
男性（40代）
相談内容：家計の整理
何から手をつけていくのかをはっきり教えていただけて漠然と不安だけな気持ちが落ち着きました。
女性（40代）
相談内容：老後の備え、資産の運用について
オンライン相談は初めてで不安でしたが、とても分かりやすく、順序だてて、お話してくださいます。
女性（20代）
相談内容：現状把握、資産運用に関する知識・必要な準備
現状を確認し、資産運用するために必要な準備や知識について順序立てて説明してくださったのが良かったです。
女性（30代）
相談内容：家計のシミュレーションと保険の見直し
難しい用語などは用いずにやりとりしてくださるので安心して相談や質問ができました。
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ゴールドランクパートナー
弊社が規定する一定の基準を満たす、より信頼できる優良な専門家に与えられる称号です
相談する専門家を選択する際の参考にしていただけると幸いです
相談する専門家を選択する際の参考にしていただけると幸いです
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最近マネーキャリアに登録された専門家です。
※経験の浅い専門家というわけではございません。
マネーキャリアではファイナンシャルプランナーとしての経験が豊富な方にのみご登録いただいておりますので、ご安心ください。
※経験の浅い専門家というわけではございません。
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