ふくろうさんちさんにマネーキャリアの相談の体験談をインタビューさせていただきました!

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  • マネーキャリアの相談サービスを利用していただいた、ふくろうさんちさんに体験談をインタビューさせていただきました!
  • 感想を赤裸々に話していただいております!

マネーキャリアの無料相談を利用した感想をお教えください!

先日、マネーキャリアの無料相談サービスを利用して、実際にご相談いただきましたが、その時の感想などをお教えください!

率直に言うと、結構幅広く何でも相談していいんだな、という印象です!


私は最初何を相談したらよいか分からなかったので、住宅ローンとかiDeCo、NISAの話だけさせてもらおうと思っていたんですね。


でも、節税や貯蓄全般に関するお話をしていただいたので、「これも聞いていいですか?」という流れで仮想通貨についても相談できました!


お話していく中で、お金の相談と言いつつ、お金の勉強ができたのでありがたかったです!


中立的な立場からアドバイスをしていただいたので、それもすごい良かった点です。


例えば、住宅ローンの借り換えについてもご相談したのですが、手数料のことを考えると私たちにメリットがないということを率直に教えていただいたきました!

FP相談をする前とした後で、FP相談へのイメージはどのように変わりましたか?

FP相談をするのは今回が初めてで、相談前は、保険の見直しを強要されたり、保険に入らないといけなかったりするイメージがありました。


私は既に条件の良い保険に入っていたのであまり検討する必要がなく、こんな状態でも相談していいのかな、という不安があったのが正直なところです。


実際に相談してみると、「今は必要ないけれど、今後教育費を貯めていくのであればこういう保険もいいですよ」という感じで、取捨選択して自分に合った保険を勧めていただいて、すごく良かったです!

当日の相談はどのような流れで進んでいきましたか?

最初に仕事や働き方についての話をした後、相談したい内容をお伝えしました。


その後、住宅ローンやiDeCo、NISAについての相談の流れは、こちらの今の状況をお伝えして、アドバイスを頂いたり、私たちの場合にできることとできないことをお伝えいただいた、という感じです。


話が盛り上がってきて、保険の話になったときには「医療保険って入った方がいいんですかね?」といったこともお尋ねしましたが、このような簡単な質問にもご対応いただいてとてもありがたかったです!


最終的には、住宅ローン控除かつふるさと納税ができるのか、などの節税の話まで、様々なお話をさせていただきました!

「漠然とした悩みでも相談していいのかな…」と不安に感じている方がいらっしゃいます。 マネーキャリアの相談サービスに向いている人はどんな人だと思いますか?

一番は、家を建てる前の方はやった方がいいかなと思います!


住宅ローンを組む前に、無理なく返済できる金額がいくらか、といった相談はしておいて損はないと思いますね。


また、その際に入る団信という保険が自分の入っている保険と被る部分もあるので、保険の見直しも行っておくことをぜひお勧めします!

相談の予約はLINEで行なっておりますが、簡単でしたか?

LINEでの予約はとても簡単で、迷うこともなく進められました!


メールでも特に問題はないかと思うんですが、電話だと結構出られないことも多いので、電話じゃなくてLINEで良かったです!

相談を検討している方からよくいただく質問にお答えください!

相談って本当に無料ですか?途中からお金がかかることはありませんか?

完全に無料でした!

そこは安心していいと思います!

相談はどのように行いましたか?

オンラインで行いました!


私は特に問題なかったんですが、Zoomなどに慣れていない方は少し戸惑うかもしれないので事前に使い方を軽く調べておいた方がより安心できるかと思います。


相談ではプライベートなお話をするので、自宅でオンラインでできるのはありがたかったですね。

子供がいても相談できますか?

オンラインであれば全然できると思います!


子供がいる方は自宅からの方が相談しやすいと思いますし、事前にFPさんに「子供がいてもいいですか?」と伝えておけば配慮していただけると感じました。


途中で子供が泣き出したりして「今日はもう難しそう、、」という状況になっても、次回相談を設定できるし、すごく柔軟に対応していただけるので安心していただきたいです!

相談時間はどれくらいでしたか?

30分から1時間程度でした。

相談当日に何か用意しておくものはありますか?

相談する内容によって、現在の状況が分かる書類を用意しておいた方がいいと思います!


例えば住宅ローンの話をしたいのであれば、源泉徴収の紙とかがあれば具体的に話しやすいのかな、と感じました。


また、保険に入っている方は一緒に見直すと良いと思うので、内容が分かるものを用意しておくことをお勧めします!

最後に、お金のことについてFPに相談するということに、不安を持っているという方に一言お願いいたします!

一歩踏み出せず迷っている方に対しては、

「FP相談を無料でできるのであれば、した方が絶対にお得ですよ!」

と伝えたいです。


やっぱりFPさんはプロの方なのですごく知識があって、自分では気づけなかった節約の方法や、お金を増やす方法など、具体的なことを本当に色々教えていただけます。


漠然としたお金の不安がある方は、相談することによって必ず解消できると思うので、ぜひ利用されるといいと思います!!

ふくろうさんちさん! 

インタビューにご協力いただきありがとうございました! 


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