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資産運用とは?

資産運用とは、自分の持っているお金を預貯金や投資に配分(運用)することで効率的に増やしていくことです。


投資では、元本の保証はありませんが、「投資したお金が減る(もしくは無くなる)可能性がある」というリスクを取ることによって、預貯金よりも高いリターンが期待できます


海外との資産構成の違い

日本と海外での家計の金融資産構成の違いは、日本銀行調査統計局の「資金循環の日米欧比較」で確認できます。 


 この統計によると日本、アメリカ、ユーロ圏の保有資産における運用方法の割合は以下の通りです。




日本人はリスクを回避する傾向があり、資産の5割以上を預貯金として保有しています。


これに対して、アメリカでは株式・投資信託など比較的リスクのある金融資産を5割以上の割合で保有しており、その違いが明らかです。 


 資産運用をどの資産で、どのくらいの割合で行うかは人それぞれですが、この統計は一つの目安になるのではないでしょうか。



どのくらい貯まるの?

資産運用をどう始めるか悩んでいる場合、運用することでどのくらいお金が増えるのかは気になるところです。

ここで、簡単なシュミレーションを見てみましょう。


例えば、つみたてNISAは1年間最大40万円を20年積み立てることができます。20年間資産を運用すると20年後はいくらになるのでしょうか。


毎月30,000円を20年、利回り5%で積み立てた場合、10年後には元本360万円が465万円に、20年後には元本720万円が最終的に1200万円以上になります。 



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お客様からの口コミ

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S.S S.Sさん 35歳 医療系
丁寧な説明でわかりやすい!
資産運用に興味があり、貯蓄も考えていたので外貨建て保険についての詳しい話を聞くために相談しました。保険そのものの説明からひとつひとつ丁寧に説明してくれて、無料相談なのに凄く具体的で興味深い内容で満足しています。また、紙とサインペンにてわかりやすく教えてくれたのも親切で良いと思いました。
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M.M M.Mさん 43歳 飲食業
やっぱりプロに相談して良かった
外貨建て保険について自分でインターネットで調べてはいたが、やはり不安でプロの人に相談して良かったです!今回ご紹介いただいたFPの方が詳しく丁寧に細かいことまで教えてくださいました。親身になってご相談頂けたので穂尿に感謝しております。予約も簡単で日程もスムーズに決まったので良かったです。
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U.Y U.Yさん 30歳 会社員
資産運用を安心して始めることができました!
資産運用の方法について、ちまたでよく聞いていたNISAやiDeCoしか分かりませんでしたが、他の資産運用法について学ぶことができました。NISAやiDeCoに関しても、そてぞれの違いやメリット・デメリットも詳しく教えていただくことができ、大変勉強になりました。
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U.M U.Mさん 31歳 会社員
いただいたアドバイスを早速実践してみます!
住宅資金や老後の資金についてを中心に相談させていただきました。将来設計のためにキャッシュフロー表を作成すると良いとのアドバイスを頂けたので、次回担当者の方と作成する予定です。他にもお金に関する様々な不安にについて、優しく回答していただけましました。
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A.H A.Hさん 35歳 会社員
資産運用を始めるきっかけになりました
資産運用をしたいと以前から思っていたのですが、具体的に貯金や収入からどれくらい投資にお金を回していいのかがわからなかったので一歩をなかなか踏み出せずにいました。しかし今回アドバイスを頂いて、自信を持てるようになりましたので挑戦してみようと思います。こちらからの相談内容が尽きるまで親身に対応して頂けて嬉しかったです。
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S.F S.Fさん 27歳 事務系
気になっていたことが聞けて満足です!
資産運用のコツだけでなく、ランニングコストが毎月どれだけかかるのか、今後どのように貯蓄や資産運用をすればいいかなど大変詳しくアドバイス頂くことだできました。気になっていた資産運用をいつ始めるべきか悩んでいたのですが、背中を押してくださって不安が解消されました。今回はありがとうございました!
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M.N M.Nさん 48歳 会社員
投資に興味が出てきました
資産運用について相談させていただきました。素人は損するイメージしかありませんでしたが、気になっていた資産運用法について優しく噛み砕いて教えて頂き、投資に興味が出てきました。リスクはまだ怖いのですが、今後挑戦してみようかと検討しています。一般論だけでなく具体的な例を指し示して教えて頂けるので、とても分かりやすかったです。
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A.Y A.Yさん 44歳 教育系
知識ゼロで相談しましたが大変勉強になりました!
資産運用に関して重点を置いて相談させて頂きました。一度も投資信託等をやった事がなかったので初歩的な質問を多くしましたが、ひとつひとつ丁寧に解説していただいたので不安が少しずつ無くなりました。お若い方で大丈夫かなと不安が少しありましたが、知識と経験が十分にある印象でとても安心しました。
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Y.T Y.Tさん 33歳 会社員
自分に合った運用を考えていただきました!
資産運用と保険について詳しく教えていただきました。ドル建ての生命保険に加入して保障と貯蓄を兼用するか、それともNISAなどで運用しつつ掛け捨ての保険に入るか、それぞれのメリットやデメリットを考えるきっかけになりました。

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