この記事の監修者「谷川 昌平」

この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー

株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー証券外務員を取得。
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クロクマさんにマネーキャリアの相談の体験談をインタビューさせていただきました!


  • マネーキャリアの相談サービスを利用していただいた、クロクマさんに体験談をインタビューさせていただきました!
  • 様々な方の目線に合わせてお話いただいております!

マネーキャリアの無料相談を利用した率直な感想をお教えください!

先日、マネーキャリアの無料相談サービスを利用して、実際にご相談いただきましたが、その時の感想などをお教えください!

FPさんってどんな人なのか不安だったんですが、非常に話しやすい人だったので、そこが一番ありがたかったです!


今の時代、ネットで調べれば、たいていのことは分かるのですが、プロの方に直接お話をしていただくのは、自分で調べるのとはまた違った良さがありました。


マネープランやつみたてNISAなどお金に詳しいFPさんが教えてくれるので、ネットでは知ることができなかった知識も得られましたし、調べたことと一致している部分についてはより確信が持てました。


人柄も知識も信頼できる方だったので、すごく安心して相談ができました!

FP相談をする前とした後で、FP相談へのイメージはどのように変わりましたか?

FP相談は今回が初めてでした。相談前は、特に相談する必要性を感じていなかったのですが、

  • どういう人がFP相談をするのか?
  • そもそもFP相談ってなんなのか?

といった疑問がありました。


しかし実際に相談してみると、将来の収支について具体的な数字で把握でき、相談してとても良かったと感じました!


相談する中で、自分の収入や支出をお話しし、今後40年くらいのライフプラン表を作成してもらったのですが、


「もし子供が生まれたらこれくらいお金がかかりますね」

「今の収入だと、この時期は少し辛いかも知れないけど基本的には問題なさそうですね」


といった感じでお話ししながら将来の収支について確認できたので、とても安心感を感じられました。

当日の相談はどのような流れで進んでいきましたか?

大きく2つの話をしました。


1つ目は、ライフプランを作ってもらうための相談でした。今の収入と出費についてお伝えし、ライフプランを一緒に考えるための情報を共有していきました。


2つ目としては、元々投資に興味があるということをお伝えしていたので、つみたてNISAや、投資関連について色々教えていただきましたね。

「漠然とした悩みでも相談していいのかな…」と不安に感じている方がいらっしゃいます。 マネーキャリアの相談サービスに向いている人はどんな人だと思いますか?

本当に誰でも相談していいんじゃないかなと思います。


FPさんは色々な切り口からお話ししてくださるので、現在や将来に対して少しでもお金の不安がある方は、相談してみるといいと思いますよ。


例えば住宅ローンの借入額について不安がある方なども、個人によって状況が違うものを自分だけで判断するのも難しいと思うので、プロに相談した方が安心感のある回答が得られるのかなと感じます。


あとは、単純にどこが節約できるのかといった内容でも相談する意義はあると思いますね。

保険の適切な金額とかも、不安であればお話しすることをお勧めします。


プロのFPの方って本当に色々な引出しを持っていらっしゃるので、何かを変えるアドバイスだけでなく、そのままでよければそう言っていただけるのがすごく良いですね!

相談の予約はLINEで行なっておりますが、簡単でしたか?

簡単でした。

LINEから相談方法と日程を選択するだけだったので、全く難しさはなかったですね。


他の電話やメールなどの選択肢と比べても、LINEだと気軽にできますし、開く頻度も高いのでありがたかったです!

相談を検討している方からよくいただく質問にお答えください!

相談って本当に無料ですか?途中からお金がかかることはありませんか?

無料で、追加料金とかも全然なかったです。

面談時間さえ確保できれば、無料で相談を受けていただけました。

相談はどのように行いましたか?

Zoomを使ってオンラインで行いました。


対面だと、家に来てもらうにしても外に出て話すにしてもハードルが高いので、オンラインでの相談はとても相談しやすかったです!


私は今回初めてZoomを使ったので操作について少し不安だったんですが、リンクをクリックするだけだったので簡単で、全く問題なかったです。

相談時間はどれくらいでしたか?

30分から45分程度でした。


ライフプランの話についても、投資の話についても、すぐに詳しい話をお伺いできたので、短時間で気軽に相談できたという印象です。


もう少し長い時間を想定してはいたんですが、話したい内容は十分に話せて、かつ時間もスムーズに進んだので、すごく有意義な時間でした!

相談当日に何か用意しておくものはありますか?

今の自分の収支が分かるものは用意しておいた方が良いですかね。


相談したい内容に合わせて、住宅ローンや保険の情報などもメモ程度でいいので手元にまとめておくと、話もスムーズに進んで、もっと先の話までできるかなと思います。

最後に、お金のことについてFPに相談するということに、不安を持っているという方に一言お願いいたします!

お金のことについて、ほとんどの人が大なり小なり悩みを抱えていて、解決したいと思っているんじゃないかなと思うんですよね。


その中で、相談に敷居を感じている方が多いのかなと思うんですが、そういった意味ではFPさんって安心できる方が多いので、やってみてほしいですね。


なかなか勇気が出ないとは思うんですけど、一歩踏み出す価値はあると思います!


あとは、オンラインで気軽にできるので、あまり深く考える必要はないと思います。

逆に、このご時世なので、オンラインに少し抵抗を感じている方こそ、いい機会なのでやってみたらいいんじゃないかなと思います!

クロクマさん! 

インタビューにご協力いただきありがとうございました! 


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