お客様より家庭環境が大きく変化するので今後のお金の流れが心配とのご相談でした。
併せて積み立てもしたいのですがいくらしていいのか、いくらなら今後の生活に支障なく積み立てが出来るのかということでしたので、ライフプラン表の作成をお勧めしました。
まず固定費の見なおしから致しました。住宅ローンの借り換えが出来そうかどうか、生命保険保険関係は無駄に払いすぎていないか、必要保障額に見合った保障内容保険料であるかどうかです。ライフプラン表を作成すると各家庭にあった必要保障額も算出されます。よって保険に関しては現在かけている内容より保険料が安くなるご提案をし、かつその浮いたお金を運用に回すようアドバイスしました。流動費も使途不明金があるかどうか、ご自身が把握していないお金があるかどうかなどお金を見える化家計の見直しをして頂きました。まずはご自身の収支のバランスを把握して頂くことが大切です。
ご対させて頂いたお客様より支出の無駄を省き今までスタート出来なかったお金の運用がスタート出来たと嬉しいお言葉をいただきました。これから物価上昇２％で進んでいく時代なので皆様にも上手な家計管理をぜひお勧めします。

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