先日、50代の共働きのご夫婦からご相談をいただきました。「今の生活を続けて、老後は本当に大丈夫なのだろうか」という、不安を抱えていらっしゃいました。
私はまずお二人の現状を詳細にヒアリングし、その先の収支を可視化するキャッシュフロー表を作成しました。
1. 数字で「見える化」する
シミュレーションの結果、今のペースで貯蓄を続ければ、老後の資金は十分に足りる事が判明しました。それどころか、年に一度の旅行を増やしても問題ないという結果が出たのです。
2. やっていいことがわかる喜び
奥様が一番喜んで下さり、
「今まで『使ったらなくなる』という恐怖心でお金を使えませんでしたが、『ここまでなら使っても大丈夫』という基準がわかったことで、やっと自分たちの人生を楽しめそうです」
〇FPとして大切にしていること
１．専門用語を使わず、日常の言葉で丁寧に説明すること
２．「正解」を押し付けるのではなく、選択肢を提示すること
３．数字の裏にある「お客様の想い」を一番に汲み取ること
最初よりも明るくなったお客様の表情が私にとって何よりの喜びであり、この仕事を続けていく大きな力になっています。

閉じる

私がFPという職業を選んだ原点は、私自身が人生の節目で感じた知っているか、知らないかだけで、未来は大きく変わるという強い実感にあります。
1. 自身のライフイベントでの気づき
結婚や出産、住宅購入といったライフイベントが重なる時期、私は溢れる情報の中で「我が家にとっての正解は何だろう？」と立ち止まってしまいました。
当時は、将来への備えに対して漠然とした不安を抱えていましたが、お金の仕組みを体系的に学んだことで、根拠のある安心感を得ることができたのです。この感動が最初のきっかけでした。
2. 「暮らしの知恵」を届けたいという想い
かつての私と同じように不安を感じている方の隣に寄り添い、難しい話をわかりやすくお伝えする架け橋になりたい！そう強く願ったことが、プロとしての道を歩む決意となりました。
お金の問題は、ご友人やご家族にも相談しにくい繊細なテーマです。だからこそ人生の伴走者でありたいと考えています。
皆様の人生という大切な物語を、お金という側面から彩るお手伝いができることに、日々大きなやりがいを感じております。

閉じる