どのような経歴を経てきましたか？
甲子園出場からFPになるまで
500文字という制限の中で文章をまとめるのは得意です！
和歌山県で産まれ、父、5つ上の兄の影響で気づいたら野球漬けの日々でした。
2歳の時の写真を見たら野球のボールを握ったまま寝...
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「好きこそ物の上手なれ」
はじめまして、ファイナンシャルプランナーの山下桂と申します。
お金に関する制度や仕組みは、「難しそう」「ややこしい」と感じる方が多いのではないでしょうか。
私はご相談を承る...
もっと見るはじめまして、ファイナンシャルプランナーの山下桂と申します。
お金に関する制度や仕組みは、「難しそう」「ややこしい」と感じる方が多いのではないでしょうか。
私はご相談を承る際、「難しい話ほど楽しく！ややこしい話ほどシンプルに！」をモットーにしております。お金の仕組みも興味を持ち、好きになることができれば、自然と知識は身についていくものと考えているからです。
「これから資産運用を始めてみたい」「初めてライフプランを作りたい」という初心者の方もご安心ください。専門用語は使わず、お客様が納得できるまで丁寧にお手伝いいたします。
どんな些細なことでも構いませんので、まずは気軽にお話しできればと思います。
■得意分野
・ライフプランニング全般：将来の収支シミュレーションと家計の見直し
・資産形成に関するご相談：NISAやiDeCoなど、各種制度の仕組みについて
・将来の備えに関するご相談：ライフステージに合わせた備えの準備
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プロフィール
投稿
2
クチコミ
55
紹介文
2
年齢
20代
出身地
和歌山県
趣味
登山、ランニング、野球観戦、ゲーム
得意な相談ジャンル
ライフプラン設計、保険の新規加入・見直し、資産形成・老後の年金対策・少額投資（iDeCo・NISAなど）、子供の教育費の積立、家計・固定費の見直し
保有資格
FP(2級)、証券外務員、銀行業務検定、その他の資格
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最近お客さんに喜ばれた話はありますか？
公式ラインを活用した定期的な情報提供
私が考えるFPとしての在り方、
「恒久的なサポートと情報提供を実現させる」
その場の相談が終われば、
保険や資産運用の入り口が終われば、
ありがとうございました！
何かあればまた...
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私が考えるFPとしての在り方、
「恒久的なサポートと情報提供を実現させる」
その場の相談が終われば、
保険や資産運用の入り口が終われば、
ありがとうございました！
何かあればまた✋
なんだか寂しくないですか？？
考え方や在り方に賛同していただいた、
家庭のFPとして選んでいただいたからには、
長いお付き合いがしたい！！
と考えているわけです。
そうして編み出したのが「週1公式ライン配信」
最近のホットなニュースについて、
他の方からの相談で皆様に共有したいこと、
知識のアップデートetc...
知識は独占するのではなく、共有したいと考えています。
あ、これ自分にも当てはまる！
聞いてみたい！！
そう思ったら返信していただくスタイル。
私が想定していたより、皆様に喜んでいただいてます。
週1でゆるく学びを提供。
ゆるストイックでいいんです。
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相談者からの紹介文
男性（30代）
相談内容：将来の資産について。（NISA、株など）
こちらの意見を大変よく聞いてくださり、それに丁寧に対応して下さる方です。 堅苦しくなく、相談しやすいなという印象です。 また、図などを使って説明して下さるので、素人の自分でも分かりやすく、相談して良かったなと思える方です。
男性（20代）
相談内容：資産形成への不安
山下さんという方に担当していただきましたが、物腰が柔らかく、こちらの話を親身になって聞いてくれました。実際に図を使って、NISAやiDeCo、保険の仕組みについても非常に分かりやすく丁寧に解説していただき、今後の資産形成についてとても前向きな知識をつけることができました。今後も継続的相談したいとも思いました。
男性（40代）
相談内容：マネー運用と保険、積立について
とても話やすく、親身になって話を聞いてくださった。また、自分の経験や実績を踏まえて回答していただいて、分かりやすく各個人にそった提案をされているようでとても良かった。
女性（60代）
相談内容：老後の備え、資産運用
NISAの運用方法など、わかりやすく教えて頂きました。とても勉強になりました。
男性（60代）
相談内容：定年後の資産運用、維持の方法について
年齢、資産状況、考え方などを把握、理解いただき、自分に合った提案をしていただけます。
男性（40代）
相談内容：NISAのことと資産運用全般
知識ゼロでも丁寧に教えてもらえるし、知っていることは簡略しながら相手に合わせた対応をしてもらえます。
女性（40代）
相談内容：保険の見直し、資産運用
資産運用、保険の話を分かりやすく説明していただきました。初めての面談は緊張しましたが、色々と相談しやすい方でした。ありがとうございました。
男性（40代）
相談内容：自分に合った投資
非常にわかりやすく 次回も相談できる方だと 思います。
女性（40代）
相談内容：こどもNISA、資産運用の種類
分かりやすい説明でした。途中で相談の目的を確認していただき、自分の中でも改めて目的を持って聞くことができたと思います。オンラインとはいえ初めて相談する人は、緊張などもあるのでとてもありがたかったです。ありがとうございました。
女性（40代）
相談内容：こどもNISA、子どもの教育資金、就労不能保険
豊富な知識とご自身の経験を併せ持ち、的確にアドバイスしてくださると思います。 過去のNISAの話などとても興味深く勉強になりました。
女性（40代）
相談内容：
老後の資金に不安があり申込みました。ありきたりな表現で恐縮ですが、肩肘張らず話せるFPさんです。気兼ねなく話せる人柄のFPさんをお探しの方は是非！良いご縁をありがとうございます
女性（20代）
相談内容：貯蓄方法の相談
Zoomで面談した時に、 初めて男性の担当者ということを知り、 驚きと不安がありましたが、 同じ歳だったのが救いで何とか相談事を 話すことができました。 どこまで丁寧にサポートして下さるかは まだ読めないですが、良い方だなという印象でした！
女性（30代）
相談内容：NISAの活用方法について
こちらの状況や要望に合わせてお話をして下さりました。今の理解度の確認や今後のロードマップをわかりやすくご提示して頂けたので、引き続きお願いしたいと思っています。
女性（60代）
相談内容：
た山下さんで全て間に合う感じ。爽やかでとても感じ良くて、この人ならお任せしますと思えました。 ありがとうございます。
男性（50代）
相談内容：老後に向けた、財託に関して
今の現状を隠さず、全て話すこと。全てをさらけ出し、素直に聞くのと。そうすれば、活路が開きます。
男性（50代）
相談内容：運用資金について
気さくで大変しゃべりやすかった
女性（40代）
相談内容：
穏やかで丁寧に教えて下さいました 身近なもので、例えて頂き、分かりやすく噛み砕いた表現なのでイメージしやすかったです 今後もぜひ担当して下さった方にご相談したいと思いました!
女性（20代）
相談内容：老後の備え
老後に向けての備えの方法を分かりやすく教えていただけました。 自分が何を選択すべきか、考えるきっかけになりました。
男性（40代）
相談内容：住宅ローンの繰り上げ返済や余剰資金の活用法について
今の状況を詳しく聞いて下さり、どうしていくべきか提案頂いた。
男性（50代）
相談内容：住宅ローン返済のタイミング！老後資金！
人柄が良くわかりやすかった。ライフプランがたてられた！
男性（40代）
相談内容：教育費・早期リタイアに向けたライフプラン
とても丁寧な説明と、具体的な内容でのシュミレーションをわかりやすくしてくれた。
男性（20代）
相談内容：こどもNISA 今後の資産運用について
とてもわかりやすく丁寧に教えて頂きました。また私の資産運用についての今後のリスク・ベネフィットをご教授いただきました。 また相談させて頂きたいです。
男性（40代）
相談内容：夫婦財布別で家計の負担バランスをみてもらいました
見直した方がいい事などをしっかり指摘してもらいました。 また、夫婦共通の口座を作ろうと思います。 相談して良かったです。
男性（70代）
相談内容：新ニーサの成長枠の投資
こちらの状況を聞いて今、大事なことは、何かを冷静に諭してくれた。 コチラは、儲けようと熱くなっているのに今、必要なのは守ることと諭してくれた。ちょっと驚いて冷静になれた。再度今後どうしたらよいか相談します。よろしくお願いします。
女性（60代）
相談内容：NISAとはどんなものか、積み立てと成長枠の違い、口座の開設の仕方、どれを選べばいいのか、海外投資はどうかなど。
初心者で何もわからないわたしでしたが、とても丁寧に説明していただき、NISAの仕組みや特徴を理解でき、今までもやもやしていたことがすっきりしました。いろいろな質問にも、一つ一つ詳しく答えていただきました。口座の開設の仕方から教えてもらいました。何もわからない人も恥ずかしがらずに相談できると思います。
女性（20代）
相談内容：資産運用のやり方や仕組み
基本的な部分から説明して頂いたので、名前は知ってけどよく知らないことを理解することができました！また、説明が具体的で仕組みをしっかり理解し、考えることができました。
男性（60代）
相談内容：一時払い退職金のお薦めな運用方法
若い方ですが、丁寧にわかりやすく説明いただける方で、当方の質問にもしっかりと答えていただけます。 ご自身の経験をもとにお薦めの運用方法などを提示いただけるので、運用イメージが非常に湧きやすい印象です。
男性（70代）
相談内容：
初心者の質問にも真摯に説明いただき大変参考になりました。 今日回答いただいた内容をじっくり検討して判断したいと思います。 山下さんにおかれましては私のライフスタイルに合ったアドバイスを真剣に考えていただき本当にありがとうこざいました。
女性（60代）
相談内容：年金の事、保険の事
年金の繰り上げ受給を考えていて相談したら色々と分かりやすくアドバイスを頂きました。 保険もどれを選んだら良いかわからず迷っていてなかなか入らずにいましたが…保険にもすごく詳しい先生だったので、色々と教えて頂き、次回には保険についてまた教えて頂く予定です。話しやすくて親切で今回、相談して本当に良かったと感謝しています。
女性（50代）
相談内容：NISAの成長枠
NISA成長枠での相談でしたが、様々な選択肢を案内してくれて、それぞれの良い点悪い点をハッキリ伝えて頂きました。 今回で知識が増えました。
男性（50代）
相談内容：老後の備え、足元のプラン
現状不安から、老後の備えについて相談したが、足元のプランを含め順を追って解決していこうとわかりやすく説明していただいた。
女性（50代）
相談内容：老後に備えての資産運用
とても物腰が柔らかく、資産運用の種類や運用の仕方など、丁寧にまた的確に教えてくださいました。お若い方ですが、とても勉強されていて知識も豊富ですので、私のように初めての者でも安心して相談出来ると思います。周りで相談したい人がいたら、おすすめしたい方だと思います。
女性（20代）
相談内容：子供の今後の費用について
平日夜でご対応いただきました。 子供もいるため、途中会話を止めてしまうことがありましたが、間延びさせず上手く会話を続けてくださりよかったです。 同い年ということや共通点もありとても話しやすかったです。
女性（40代）
相談内容：子どもの教育資金
教育資金について相談しましたが、こちらの状況をすぐに理解し、学資保険や児童手当は教育費、変額保険は子どもの将来資金として準備している意図まで的確に汲み取ってくださいました。さらに、こどもNISAについても“まずは親自身の老後資金を確保することが大切”と、目先だけでなく将来全体を見据えた現実的なアドバイスをしてくださり、とても信頼できるFPさんだと感じました。
男性（50代）
相談内容：老後の備えが主です
SNS等て過大に広告されていますがNISA等は退職後や老後の資金や資産の為です 一度詳しく専門的に教えて頂き理解し 検討することをお勧めします
女性（50代）
相談内容：親からお金を貸して欲しいと言われた。解決策を相談した。
簡潔で大変わかりやすく、スマートな方です。ノートを使ったり、すぐに調べて下さったり、銀行系にとても強い方なので、そういった相談をされたい方に特にオススメしたいです。
女性（40代）
相談内容：教育資金、資産運用について
明るく楽しい方で、あっという間に2時間近くも経っていました！ 知識も豊富で、この方なら安心してお任せしたいと思えたので、更に詳しく相談させて頂く予定です。
女性（20代）
相談内容：ライフプランについて
相談者の現状をふまえて、的確に助言をしてくれます。説明も図など使ってとてもわかりやすく説明してくれました。 質問等も真摯に答えてくれて、相談者にとって1番良い形を一緒に考えてくれます。
女性（50代）
相談内容：就職した子どものNISAについて
NISAを始めておけば安心と思っていたけど、様々なリスク分散をしておく事の重要性を教えてもらえて、目から鱗でした。
女性（30代）
相談内容：中長期の資産形成など
長時間にも関わらず、終始丁寧にご対応いただきありがとうございました。お金について漠然とした不安しかない状態でしたが、一つひとつ整理していただき、自分が進んでいる方向に自信を持てるようになりました。押し付けるような提案はなく、安心して相談できたことがとても印象的でした。知識も豊富で、本当にプロだなと感じました！
女性（40代）
相談内容：NISAについて、貯金を増やしていくのは等
これからNISAを始めたいという気持ちを汲んでくださり、冗談を交えながら楽しくメリット・デメリットを教えていただきました。堅苦しくなくフレンドリーに対応して下さるのでとて相談がしやすいうえに非常にわかりやすく説明して下さいます。終わったあと相談してよかったと思える方だと思います。
女性（40代）
相談内容：老後、子どもの大学資金等
とても感じが良く無知な私にわかり安く丁寧、親切にアドバイスや提案をして下さいました。次回はより細やかになって現実的になるので楽しみです。
女性（40代）
相談内容：この先のライフプラン、保険の見直し
とても親身になって下さり、話をよく聞いてくださる方でした。 どんな質問にも真剣に考えて提案してくれたので話をしているうちにあれもこれも聞いてみたい！と思った方でした。 とにかく相談するには1歩を踏み出して第三者の意見を聞いてみるのも自分の人生の開拓の1つだと思います！ 私はこの方に相談して本当によかったと思ってます。
男性（50代）
相談内容：老後の備え
気になることに対してワクワクするような内容を言ってくれた。生涯のＦＰとして頼りになる。
女性（20代）
相談内容：ライフプラン、老後資金など
親身に話を聞きながらライフプランを作ってくださり、老後の資金の見通しを立てながら今後いくら資金が必要なのかを教えていただきました。 子供の今後のお金や老後資金について、必要額を計算して頂き、それがいくらなのか今後どうしたらいいのかを確認できただけでも安心できました。 基本的な知識から詳しいことを教えて頂き、質問してもすぐ回答をもらいながら話せたのも良かったです。 担当してくださった山下さんは明るく話しやすい方で気軽に質問しやすく良かったです！2 次回、具体的な運用などをご提案頂けるとのことで楽しみにしています！
男性（60代）
相談内容：老後の蓄えと生活設計・年金繰上受給の相談
とても親切で面倒がらずに丁寧に教えてくれました。高齢者の私にも分かりやすく説明してくれました。納得いくまで寄り添っていただけると思います。最高のＦPに出会えました。
女性（50代）
相談内容：老後の蓄え、資産運用
例えがわかりやすかったです。 相談のハードルが少しさがり、安心しました！
女性（30代）
相談内容：家計管理
保険のことや家計の状況などを踏まえて的確なアドバイスをしてくださいます。 分からないままでも親切に対応してくださるので、1回相談してみて損はありません。
女性（30代）
相談内容：老後の備え、子供の進学資金の相談
親身に話を聞きながら、ライフプランを作ってくださり、将来のプランの見通しを立てながら不安を解消して頂きました。 漠然と不安に感じていた将来の子供の進学資金や老後の資金について、積立の必要額を算出して頂き、それが無理のある金額なのか達成出来る金額なのかを確認できただけでも安心できました。 基本的な知識から詳しく親身に教えて頂き、疑問も都度解消しながら話せたのも良かったです。 担当してくださった山下さんは明るく話しやすい雰囲気で、気軽に質問しやすく助かりました。2時間以上話したのにあっという間に感じて楽しく勉強できました。 次回、具体的なプランをご提案頂けるとのことで楽しみです！
男性（40代）
相談内容：老後の備えに向けて今の自分にどんな準備ができるのか
画一的に書かれているネットの記事等よりも、わかりやすく納得しやすい説明を受けました。説明についても、突飛な話ではなく、説明の根拠がはっきりしており、その説明をもとに自分もライフプランの目標が立てられると感じました。FP相談は初めてで、とてもドキドキしましたが、気さくな人柄で親しみやすく、自分の悩みや困ったことを相談しやすい方で、相談後は安心できましたし、相談してよかったと思います。初めてFP相談をされる方は勿論、何度かFP相談をされた方でもとてもお勧めできる方です。
女性（30代）
相談内容：ライフプランの作成と資産運用についての相談
初めてのFP相談だったので少し緊張していましたが、気さくに話してもらえてとても話しやすかったです。 聞きたかったことや、知らなかった部分も分かりやすく説明してくれました。 細かい所も気を配ってくれたので安心して質問できますし理解できるまでお話してくれます。
男性（40代）
相談内容：資産形成
資産形成の知識が豊富で分かりやすく説明して下さいます。自身の体験談に基づいたリスク管理の仕方も納得感がありました。
女性（40代）
相談内容：お金の運用の仕方。控除とはどういうことか。
他でも資産運用の相談をしていて、自分なりに老後、教育のための準備はしているつもりでした。今回はニーサを始めようと思っていて、銘柄の選び方が知りたくて相談しました。はじめに、曖昧だった基本的なことの説明をしてくれて、ニーサとはどういうことか、投資信託とは、株とはなど、初めてスッキリ理解できた！といえるくらい分かりやすい説明でした。 所得控除という言葉も、何度も説明を見たり聞いたりして曖昧に理解してきましたが、なるほど！と思いました。 相談についても、しっかり話を聞いてアドバイスも踏まえつつ背中を押してもらえた感じで、私が欲しい結果をいただけました。 何も無理に勧めてくることもなく、フランクな話し方と分かりやすい説明でお話しできて良かったです。 何も分からないけどなんとなく不安、のような人でもきっと視野が開けると思います。
女性（40代）
相談内容：老後の備え、NISAなと。ライフプラン。
お若いのに知識豊富でとても、親身になってくださり、話しやすく何でも相談できました。 途中も沢山ご配慮頂き、ここまで質問ありませんか？など声を掛けて下さいました。 初めての相談が山下さんで、本当に良かったと思いました。 ずっと迷っていたけれど、一歩踏み出して本当に良かったと思います。 有難い事に長いお付き合いになりそうです！ 皆さんに是非是非お勧めしたいです！
女性（30代）
相談内容：老後の備えの為の投資信託
順序立ててこちらの理解度に合わせて説明を進めていってくれるのでオススメです。
※実際にサービスをご利用いただいたお客様の声の中から原文を抜粋したものです
※掲載している専門家からの紹介文は、実際に当サービスに登録している他の専門家から寄せられたもので、当社が選定しています
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ゴールドランクパートナー
弊社が規定する一定の基準を満たす、より信頼できる優良な専門家に与えられる称号です
相談する専門家を選択する際の参考にしていただけると幸いです
相談する専門家を選択する際の参考にしていただけると幸いです
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最近マネーキャリアに登録された専門家です。
※経験の浅い専門家というわけではございません。
マネーキャリアではファイナンシャルプランナーとしての経験が豊富な方にのみご登録いただいておりますので、ご安心ください。
※経験の浅い専門家というわけではございません。
マネーキャリアではファイナンシャルプランナーとしての経験が豊富な方にのみご登録いただいておりますので、ご安心ください。
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