島津幸教専門家

島津幸教 ( シマヅユキノリ )

お客様が安心して未来を見据えられるように誠心誠意対応します

「住宅ローン」「資産運用」「保険」「教育資金」「老後資金」など、お金の事についてどうしたら良いか分からないと言う方から多くのご相談を賜っております。
一人で悩まず、お気軽にご相...

プロフィール

投稿

クチコミ

紹介文

年齢

60代

出身地

大阪府

趣味

野球（playも観戦も）・ゴルフ・キャンプ

得意な相談ジャンル

ライフプラン設計、保険の新規加入・見直し、資産形成・老後の年金対策・少額投資（iDeCo・NISAなど）、子供の教育費の積立、家計・固定費の見直し、住宅購入・住宅ローン、社会保険・税金の効率化

保有資格

FP(2級)、生保大学課程、その他の資格

最近お客さんに喜ばれた話はありますか？

住宅購入という夢実現のお力に！

注文住宅購入を希望し話を進めていく中で、希望の間取りや設備を叶えようとするとドンドン予算が上がり当初の予算よりもかなりのオーバー。
現状の世帯年収で購入（住宅ローン）が可能かどうか...

休日はどのように過ごしていますか？

家族との時間を大切に、いろいろな地方を行脚

私も家内も旅行が好きで、春にはお花見、夏にはドライブ、秋は紅葉、冬は温泉巡り･･･
特に温泉は大好きで、有馬・城崎・白浜・伊勢志摩などの近畿圏はもちろん、北陸や中国・四国・九州にも...

女性（40代）

2024.10.21

相談内容：投資について

とても丁寧にご対応いただきました。ありがとうございました。

女性（30代）

2024.10.11

相談内容：住宅ローンについて

住宅ローンを組むにあたって悩んでいた部分を相談させていただきましたが、どういう方法があるか丁寧に説明していただけました。

女性（30代）

2024.09.29

相談内容：住宅ローンを借り入れるにあたって、借り入れられる可能性や今後のライフプランについて

丁寧で分かりやすい説明でしたので安心して相談することができました

未回答（30代）

2024.09.24

相談内容：子の貯蓄

将来を見据えて色々詳しく説明してくださいました！

女性（20代）

2024.09.20

相談内容：中古マンションの購入、将来こどもができたときの家計についての相談

親身になってお話いただけました。フローキャッシュ表の例みせていただき、具体的なイメージが沸きました。次回の面談でお会いして、フローキャッシュ表を作成して頂けることになり、とても楽しみにしています。

女性（60代）

2024.09.14

相談内容：年金受取開始の適正時期。NISA口座の移動。株式売買。

とても穏やかで丁寧な対応をされる方です。こちらの質問に的確に答えられる一方、あやふやな点は調べてから再度と言われ、とても誠実な方だと思いました。私自身はライフプラン相談ではなかったですが、ライフプラン相談がお得意のようにお見受けいたしました。

女性（30代）

2024.09.03

相談内容：適正な住宅購入価格と住宅ローンについて

無理のない住宅ローンの金額を考えるにあたり、まずはライフプランの作成を提案してもらいました。ライフプランの参考例を見せていただき、どういった内容が知れるのか分かりやすかったです。次回、収支等を元にライフプランの作成を依頼する予定です。

女性（30代）

2024.08.22

相談内容：住宅ローンの相談

丁寧に説明していただけました。

女性（30代）

2024.08.03

相談内容：今加入の保険の見直し、投資保険の相談

興味があったけどよくわからなかった保険をわかりやすいように説明をいただきこれなら加入した方がいいなって思えたので相談して良かったです

男性（30代）

2024.07.22

相談内容：住宅ローンについて

相談内容に対して丁寧に対応いただける方です

男性（30代）

2024.07.13

相談内容：住宅ローンについての質問

こちらの知りたいことを話しながら見極めて的確なアドバイスをすぐに頂けました。

女性（10代）

2024.06.20

相談内容：ニーサ等のしくみやメリットの説明

聞き取りやすいスピード、分かりやすい言葉で説明して下さいます！

女性（20代）

2024.06.07

相談内容：資産運用の変額保険について

全然資産運用について知識が無くても理解できるように細かい事から基本的な事まで分かりやすく教えて下さいます。偏った意見ではなく、公平な意見を下さるのがとても助かります。

女性（20代）

2024.06.04

相談内容：住宅ローンについて

今の収入の時と、私が育休産休、時短などになった時に下がるであろう収入とで、住宅ローンの返済率について教えてくれた。返済率は知っていたが、FPの口から聞くとより安心できた。ローン控除についてはわかっているようで分かっていない部分があったので、それをシュミレーションしてくれたのが良かった。旦那と私とでどれくらいの債務の割合にしたら満額受けられるのか、満額受けられなくても私の収入が育休産休の時は手当扱いになるので控除が受けられないことを教えてくれた。割合のシュミレーションはアバウトにしてもらったがかなりイメージできた。もう1回相談予定があるので、その時に具体的なシュミレーションをします。連帯保証、連帯債務もどちらが良いのかも説明を受けて、シュミレーションしてもらう予定です。 1時間の間では住宅ローンメインにお話しましたが、次の予定では総合的なライフプランを作成してもらいます。楽しみです。

女性（30代）

2024.05.22

相談内容：住宅購入するにあたって適切な価格帯を相談しました

住宅を購入するにあたって適切な価格帯を相談しました。住宅ローンや金利の考え方も教えて頂いて、大変助かました

女性（30代）

2024.05.21

相談内容：投資についての相談

たくさん経験を積まれてそうで、頼れる感じがしました。話もしやすく、よかったです。

女性（20代）

2024.05.19

相談内容：資産運用について

資産運用について曖昧な質問をしても、的確で丁寧な受け答えでした。

女性（20代）

2024.04.26

相談内容：iDeCoのことやライフプランについて

全く分からない状態でしたが、丁寧に教えて下さいました。知識が豊富で安心感がありました。今後も相談にのっていただくのですがマネーキャリア経由だと料金がいらないというのも安心です。将来への不安をクリアにしていきたいと思います。

男性（30代）

2024.04.21

相談内容：ライフプランの相談、保険の相談、資産運用について

ライフプランについて親身に相談に乗っていただけます。保険や資産運用に関する知識・ご経験も豊富で、大変わかりやすく説明いただけます。

女性（30代）

2024.02.25

相談内容：資金運用、保険の見直し

資金運用や保険について、漠然と何度かしたいと思っていた事に対して、初歩的な知識面から今後どうしたらいいか教えていただきました。今後も疑問に思うことがあったりすると思いますが、その際も相談したいと思います。

男性（40代）

2024.01.15

相談内容：ローン組みのシミュレーション、家計の見直し

無料というのが逆に不安でしたが、最初にその仕組みを説明していただき、親身に相談にのっていただきました。

女性（30代）

2023.12.23

相談内容：貯蓄の見直し保険や投資について

話しやすくて無理に進める方もなくいくつか選択肢を出した上で的確なアドバイスをくださいました！普段わかりづらい投資についての詳細もわかりやすい説明で理解できました。ありがとうございます！

女性（30代）

2023.12.10

相談内容：住宅ローンについて、教育資金について

住宅の購入を検討するにあたり相談しました。ローンの話だけならすぐにいくら借りられるか分かりますが、子供の教育資金、車の買い替え、生活費の増減など、さまざまな要素を加味していくらまでならローンが無理なく組めるか検討して下さるとのことでした。私自身も自分の家計としっかり向き合う機会ができて良かったです。

男性（30代）

2022.09.17

相談内容：住宅ローン返済計画

年収、家族構成に合わせた資金計画、ライフプラン作成に協力頂き家計のやり繰りに役立つアドバイスを頂けました。