以前、保険相談のお客様に保険を提案せずにライフプランを一緒に考え喜んでもらえた話があります。
その方は、無保険で「周りのみんなは保険に入っているのだけど私はなにに加入したらいいのかわからないのでおすすめの商品を教えてください！」
とかなり急いでいる感じでご相談を頂きました。
しかし、FPの仕事や強み、流れをお伝えしまずはその方のヒアリングをさせていただきました。
金融資産や家族構成、その方の考え方を聞いたところ初回の面談で保険は必要ないと感じました。
私は正直にヒアリング結果をもとに結論を伝えたところそのお客様はキョトンとした顔で「私には保険必要ないんですか？」
と仰いました。しっかりと経緯や根拠をお伝えし、納得してくれました。
長々と面談することもあれば、経験から保険は必要ないとお伝えすることもあります。
その方もよくよく考えたところ自分でも「保険は必要ない」と感じたそうです。
ここまでスパってお客様のためにいってくれるFPは始めてですととても喜んで頂き、こちらまで嬉しい気持ちになりました。

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私たちFPの仕事はお客様の問題解決です。
悩んでいることがあれば解決策を一緒に考えたいですし、話を聞いてもらいたい人の話はひたすら聞きます。
要はその人が「何を望んでいるか」です。

私は小さい頃から恵まれていました。
多くの友達と野球を通じて青春を過ごし、大学では私立の理系という学費がかかる環境下でもなに不自由なく大好きな研究に没頭しました。
母子家庭でしたが不満など全くありませんでした。
家族には感謝しかありません。

社会人では仕事でリーダーをさせてもらったり、結婚を機にお金に関わる勉強を始め楽しすぎて転職までしました。
結婚してすぐの転職で不安はあったと思いますが、妻は許してくれました。

つまり、自分の好きなことをすることに喜びを感じていました。
これは人間の本質なのかもしれません。

私たちFPはどうしても専門家として上から意見を述べがちです。
しかし、お客様にはお客様の人生があり考え方があります。
最終的に決めるのはお客様です。お客様が自分で人生を決められるためのフォローができれば本当に幸せな仕事です。
ぜひ、一緒に理想のライフプランを作っていきましょう。

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私がFPになったきっかけは結婚です。
それまではチョコレートメーカーで開発職をしていました。
小さい頃から研究が大好きで、既存商品の改良や新商品の開発を主に行っていました。
そんな中27歳で結婚し、妻と家計の財布の事で話し合っていたとき、
「あれ？夫婦2人なのにこんなに支出って多いの？」
と驚きました。
そこから細分化し、全て目に見えるようにノート書き出しました。
すると今まで無意識だったお金の流れがわかり新たな気付きが生まれました。
原因がわかればあとはあとは問題に対する対策をすればいいのです。
外食が多いのであれば、あらかじめ日程を決める。
貯金ができないのであれば先取りで別の預け先にいれてしまう。
問題と解決策を考えるうちに金融の勉強にも熱が入り、FPを目指すようになりました。

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