最近お客さんに喜ばれた話はありますか?
摩訶不思議な年金制度
わが国の年金制度は、これまで改正に改正を重ねてきており、非常にわかりにくい制度になっております。会社員の方は、厚生年金に自動的に加入しますので、加入しないという選択肢はないのですが...
初めまして!
長尾和弘と申します。
現在、NISA、iDeCo、DC、あるいは株式投資、投資信託、FX、BOなどお金の運用先や投資方法についての様々な情報が飛び交っています。...
初めまして!
長尾和弘と申します。
現在、NISA、iDeCo、DC、あるいは株式投資、投資信託、FX、BOなどお金の運用先や投資方法についての様々な情報が飛び交っています。その中で、何をしたらよいのか、また自分にピッタリの方法は何か迷っておられる方もたくさんいらっしゃいます。投資って難しそうだとか、わからないことばかりで結局は何もしないという方も多いのではないでしょうか。大きな機会損失かもしれません。
そこで、運用に携わって36年の私が、丁寧に説明し、お客様に最適な方法を提案させていただきます。お客様の10年後の金融資産が一桁変わっているかも知れません。
また、ご自身の老後、年金はいくら受け取れるのか?年金額を増やすにはどうすべきか?など、複雑な年金制度のしくみを丁寧に説明いたします。あくまでも私的年金は、公的年金制度を補完するためのものなので、そこの理解なくして投資も何も始まらないと考えます。
同時に不測の事態に備える必要性なども説明させていただき、お金を1円も無駄にせず、将来の経済的困窮からお守りいたします。
どうぞよろしくお願いいたします。
60代
香川県
ゴルフ、スノーボード、読書、映画・ドラマ鑑賞
保険の新規加入・見直し、資産形成・老後の年金対策・少額投資(iDeCo・NISAなど)、子供の教育費の積立、社会保険・税金の効率化
FP(1級)、証券外務員、生保大学課程、その他の資格、DCプランナー
摩訶不思議な年金制度
わが国の年金制度は、これまで改正に改正を重ねてきており、非常にわかりにくい制度になっております。会社員の方は、厚生年金に自動的に加入しますので、加入しないという選択肢はないのですが...
わが国の年金制度は、これまで改正に改正を重ねてきており、非常にわかりにくい制度になっております。会社員の方は、厚生年金に自動的に加入しますので、加入しないという選択肢はないのですが、自営業者や非正規雇用の方は、国民年金の被保険者となりますが、将来受給できないかもしれないという不安から国民年金保険料を(国民の義務にもかかわらず)払っていない方も少なからずいらっしゃいます。最近では、個人版確定拠出年金(iDeCo)など運用によって年金額が変動する投資型の年金も登場しました。そうなると、もう何をしたらいいのかわからない、いわゆる投資迷子に陥ってる人が一定数います。
その方もそうでした。もはや、何がわからないのかもわからないとう状態でしたので、その他の選択肢も含めて、年金制度のしくみ(老齢だけではなく、障害・遺族年金含む)、また投資の基礎から丁寧に説明させていただいたところ、こんな話は初めて聞いたと大いに感謝されました。
公的年金制度、私的年金制度をきちんと理解していないFPも少なくないと思います。ぜひ、お客様の知識の整理のお役に立てればうれしく思います。
金融一筋36年
大学では会計学を学び、日興證券(現 SMBC日興証券)12年⇒メットライフ生命16年⇒マニュライフ生命2.5年を経て、保険代理店に所属しFPとして活動しています。ずっと36年に渡り...
大学では会計学を学び、日興證券(現 SMBC日興証券)12年⇒メットライフ生命16年⇒マニュライフ生命2.5年を経て、保険代理店に所属しFPとして活動しています。ずっと36年に渡り金融営業畑を歩んで参りました。管理職も経験しましたが、お客様と直接向き合いお役に立てる現在の職務スタイルに非常にやりがいを感じております。私の持てるスキルを活かし、丁寧にご納得いくまで何度も何度も説明し、お客様を経済的困窮からお守りすることが私の使命だと強く感じております。最近も「こんなに熱く保険の説明する人は初めてだ!」とお客様に言われました。ついつい熱くなってしまうんですね(笑)。今後も知識のアップデートは欠かさず、お客様の夢の実現に貢献するFPでありたいと強く願っております。
相談内容:資産運用について
経験、知識が豊富な方で、相談できて良かったです。 お金の事は難しいことばかりですが、丁寧に教えていただけました。これからも、よろしくお願いします。
相談内容:老後の蓄え
RIZAPとちょこZAPの例えで 分かりやすく、親しみ易い説明が良かったです。
相談内容:老後の備え
お話はわかりやすく、例え方も上手で楽しいと感じました。
相談内容:イデコ ニーサについて
保険や運用商品のことなど、幅広く知識が豊富だと思いました。
相談内容:老後の備え、年金
とても気さくで優しく相談に乗ってくださる方でした。 この出会いに感謝しています。 今後とも宜しくお願いします!
相談内容:今後の資産運用について
大変親身になってお話を聞いてくださいました。 ご自身の体験談を交えてお話ししてくださったので とても分かりやすかったです。
相談内容:イデコ NISAについて
とてもわかりやすく,ありがとうございました。
相談内容:NISA
わかりやすく、話やすかった
相談内容:保険の見直し、今後の運用方法
納得いくまで話してもらい、今後について明確なアドバイスをいただけます
相談内容:NISA,iDeCoについて
それぞれの違いや特性、始め方やどういったものを選べはいいのかなど、分からないことを丁寧に教えていただきました。ずっと考えてはいたけど迷ってできずにいたので、この機会に始めてみたいと思います。ちょっとした疑問や、当たり前かも…と思って聞きづらいことにも丁寧に細かく教えていただけたので、相談しやすかったです。
相談内容:投資の仕組みについて
投資初心者にも分かりやすく丁寧に説明してくださり、とても充実した時間が過ごせました。0才児の赤ちゃんがいて自宅での面談だったのですが、赤ちゃんが泣いても気さくに話しかけてくださり最後まで楽しくやり取りする事ができました。 投資したいけど何から始めたらいいか分からない方や子育て中のお母さんなどいましたら是非相談してみてほしいです。
相談内容:住宅購入や投資について
ざっくばらんにお話しができました。 複数の保険会社の商品についても説明してくださり、とても参考になりました。
相談内容:投資とは何か、20,30年後の為に何が出来るか
自己紹介の際に経歴や出身だけでなく、その地にまつわる簡単な雑談などもしてくださいました。 もちろん経歴等も大切ですが、こちらがリラックス出来るような話の流れを作ってくださったので、落ち着いて話すことができました。 また、何故そのプランが良いのか、どのような仕組みになっているのかまで答えてくださったため、疑問を疑問のままにせず話を進められました。 時折覚えていますか?と問いかけて下さるのも、重要なことを覚えられて良いと思いました。 かなり年の差があり緊張しておりましたが、気さくで話しやすい方で安心しました。 ありがとうございました。
相談内容:住宅ローン、保険の見直し
親身に相談いただけました。相談時の姿勢は「押し付け」はありません。まずは相談される事をお薦めします。
相談内容:老後の蓄え
とても親切に教えていただけました。ただこれをやる事に決めた!となれると良かったです(自分の問題かもしれませんが…)
相談内容:扶養内での働き方
とても話しやすく良い方です 知識が無い私にも丁寧に教えてくださいました。FPの方とお話するのは始めての経験でしたが、思い立ったら是非早めに相談されると良いと思います
相談内容:NISAの選び方
親しみやすい方で、とても丁寧で分かりやすく教えていただきました。 他のセミナーで理解できなかったところや色々な情報で迷ってしまっていたことが明確になったのでよかったです。 ありがとうございました。
相談内容:遺産の運用方法
長尾さんの人柄はもちろん、長いキャリアと豊富な知識をお持ちだったので、安心して相談できました。 保険始め、資産運用で悩んでいる女性にオススメです。
相談内容:資産運用
終始丁寧且つ親切に接してくださいました。こちらの意図を汲み取った商品の提案を頂きました。
相談内容:老後の資金について
自分の経験も踏まえてお話しいただけるので説得力があります。トークもおもしろいので気づいたらあっという間に時間が過ぎてしまいます。
相談内容:にーさ
イデコの仕組みを知りたい方おすすめです
相談内容:資産運用など
とても話しやすく、わかりやすく対応していただきました。
相談内容:ニーサなどの投資について
基本的なところから応用的なところまで、具体的に教えてくださいます。たくさん質問しても、嫌な顔ひとつせず教えてくださいました。
相談内容:住宅ローン
親身になって相談を聞いてくださいました。 今後のライフプラン等不安に思っていましたが、後押しして頂けました。 また機会があれば相談に乗って頂きたいです。
相談内容:貯蓄
真剣に対談してくれる事が良かったです 商品を売りたいだけでは、ない気がしました
相談内容:老後のライフプランなど
老後のことについて、豊かな知識でいろいろご教示くださいました。ありがとうございました。
相談内容:NISAや保険について
幅広い知識があるため、とてもわかりやすく説明してくれる。
相談内容:住宅の購入時間、今入っている保険について、今後の家計について
気さくにお話ししてくださり、住宅ローン減税のこと、お金の運用について、保険についてなど教えていただきました。
相談内容:老後の蓄え、投資について
新NISA以外に良いつみたて投資方法を教えてもらいました。説明も細かく、私のペースに合わせていただいたのでわかりやすかったです。投資のしくみを理解、納得できたので満足感が高かったです。老後のお金の悩みが一気に晴れたので、お会い出来て良かったです。
相談内容:資産運用について
こちらの事情と知識を確認しながら説明してくれました。要らない説明は省き、追加欲しい情報はくれました。非常に助かりました
相談内容:NISAについて
気さくな方で、こちらもリラックスしてお話を伺うことができました。大変わかりやすい説明をありがとうございました
相談内容:老後の備え
とても話しやすく、老後の備えのプランについても分かりやすく説明・ご提案いただき、大変助かりました。ありがとうございました。
相談内容:今している資金対策とこれからのライフプランについて
長尾さんはFP1級の資格も持っていて実績もある方だったので信頼できました。 今自分がしているやってるお金対策のいいところ悪いところを説明していただいて納得できました。
相談内容:資産運用について
基礎的な知識が皆無な中、丁寧に教えてくださりました。何も知らないので申し訳ないなと思いながら、お話ししてたのですが、リラックスしてお話ししましょうと言ってくださってありがたかったです。
相談内容:住宅ローンの組み方
無理なく支払える支出の割合とか、考え方を気軽に相談できた。 知識が豊富な方だと思いました。
相談内容:家族内の収支のバランスなど
家庭内の金銭トラブルも含め、様々な角度からお話を聞いてくださる雰囲気があり、老後に向けて、今後も長くお世話になりたいと思いました。
相談内容:貯蓄、保険の見直し
これからの長い生活を過ごしていく中で、無駄なお金を使わないように何をするべきなのか。どうした方がより良く生活を送ることができるのか。貯蓄や保険の見直しに限らず、多数のことを織り交ぜながらお話をしてくださいました。
相談内容:資産運用
わかりやすく丁寧に説明してくれます
相談内容:住宅ローン借り換え相談。加入中の保険内容について。
若いうちに相談すべきだと思う。学校では教えてくれない資産形成についてのノウハウが豊富なので色々相談できる人生の先生だと思います。
相談内容:ライフプラン全般
1回で私の悩みを解決するのでは一緒にこれからも私の家族のライフプランを考えくださるのがとても嬉しかったです。 保険に限らず、人生に関わるお金について知らないことが沢山あることがあると知る機会になりました。 子供が生まれて色々な悩みがある中で勧誘に乗せられることなく考えることが出来そうです。
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