30代のご夫婦から「NISAとiDeCo、どちらを優先すればいいですか？」というご相談をいただきました。ネットやSNSで情報は集めたものの、自分たちの状況に合っているのか分からず、なかなか一歩が踏み出せないとのことでした。そこで、現在の収支・貯蓄額・将来の住宅購入予定・教育費の見通しを整理し、まずは流動性を確保できるNISAを中心に活用しつつ、余裕資金の範囲でiDeCoを組み合わせるプランをご提案しました。「制度の違いがやっと腑に落ちました」「これなら迷わず始められます」と笑顔で言っていただけたことが、とても印象に残っています。

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ひとことで自分を表現するのってとても難しいですね。ただFP相談の現場を振り返ってみると相談者の方からは「落ち着いていて話しやすい」と言っていただくことが多いです。
お金の話は緊張しやすいテーマだからこそ、まずは安心して話していただくことを大切にしています。結論を急がず、状況を整理しながら一緒に考えるスタイルです。また、数字や制度を細かく確認する慎重さも強みの一つだと思っています。ご相談では特に『心理的安全性』を重視していて、相談者のみなさまが安心安全に相談いただける環境づくりを大切にしています。

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私は1997年に大学を卒業し神戸市内のホテルに就職しました。ホテルではフロント業務とかフレンチレストランでお仕事しているとか、今のファイナンシャルプランナーとは全く畑違いのお仕事をしていました。恥ずかしながらお給料明細をもらっても振込額のところしか興味がなかったりとか、新聞を読んでもスポーツコーナーしか読まない、とかでしたね。金融経済についてまったく興味がなかったか、といえば当時の記憶は曖昧ですが、昔の自分にもわかりやすく、なるほど！と思ってもらえるような相談を心がけていきたいと思っています。

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ちょうどリーマンショックの2008年頃のこと、もともと知り合いだった取引先の方が保険会社に転職されたとのことで、よくある「ちょっと話し聞いてくれない？」という軽い感じの面談を受けました。その方には申し訳ないのですが最初は「保険の勧誘かなあ、、」のような斜に構えた感じで話を聞きました。30分程度の面談だったのですが、老後の年金の話しや社会保険、給与明細の見方、税金etc...普段だと面倒で後回しにしそう、でも大事なことを丁寧にわかりやすく話していただき、とても自分にとってためになる時間となりました。ちょうど自分自身が35歳のときでしたので、こんな仕事を自分もしてみたい！という思いが強くなりホテル業界からまったく違うジャンルのFPに転職した、、というのが17年前私がFPになったきっかけです。

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FP相談は土日祝お休みの方が多いので特に週末が忙しいですね。そのため平日にお休みをとることがほとんどです。釣りが趣味のため、割とどこへ行っても空いているのがメリットですが、なんとなく平日ってお休みモードを感じないのがデメリットでもあります。そのほかでは部屋を掃除したり、買い物にいったり、ウォーキングや筋トレをしたり、また、FP相談には欠かせない時事・金融経済の情報などもアップデートする時間も確保したりとあっという間に過ぎ去っていきますね。しっかりと休養もとって相談品質の向上に努めていきたいと思います。

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