休日はどのように過ごしていますか？
今だからこそできることを楽しんでいます。
休日は運動不足を解消するためにジムに行っています。
でも、相談者さんとお話するのが楽しいので休日もついつい仕事の面談を入れてしまいます。
ですから、纏まってお休みをとって海外旅行に...
もっと見る
83
0
お金の相談・質問にしっかり向き合い寄り添います。
私は平成14年にFP資格を取得し、20年以上お金に関する相談を受けてきました。
『将来のため』『老後のため』にしっかり備えておくことを全力で伝えてきました。
しかし37歳の時に大腸...
もっと見る私は平成14年にFP資格を取得し、20年以上お金に関する相談を受けてきました。
『将来のため』『老後のため』にしっかり備えておくことを全力で伝えてきました。
しかし37歳の時に大腸がんに罹患し、考えが変わりました。突然『人生が終わってしまうかもしれない』そんな事態に遭遇しました。それまでの人生を振り返った時に、一生懸命生きてきたけど幸せな人生だったのかな？今まで子どもたちや家族に幸せな時間を作ってあげれたのかな？と考えてしまいました。
将来のことだけ考えるのではなく、今を楽しく充実させる事も大切だと気付きました。
それは将来の不安か今の楽しみのどちらかに偏るのではなくバランスよく考えると言うことです。
だから、私の考えは『バランスを大切にしましょう！』です。
まず目の前の疑問や不安を解消し、将来にも目を向けて『できる事から対策していく』。お金について、さまざまな角度から一緒に考え、お金の心配を無くし、趣味や仕事など、充実した今を過ごしてもらえる。そんなお手伝いができたら嬉しいです。
まず相談したい内容をしっかりとお聞きした上で、私なりの考えをお答えします。
そして何通りかの解決策をご紹介します。どれを採用されるかは自由です。
皆さんの中のモヤモヤを晴らし、楽しんで人生を送っていただくことのお手伝いします！
〜得意な分野〜
家計見直し(ライフプランシミュレーション作成)
資産形成(NISA・iDeCo・DC)
保険相談(生命保険・自動車保険・火災保険)
住宅相談(適正な予算・住宅ローン)
閉じる
プロフィール
投稿
2
クチコミ
50
紹介文
4
年齢
50代
出身地
兵庫県
趣味
海外旅行
得意な相談ジャンル
ライフプラン設計、保険の新規加入・見直し、資産形成・老後の年金対策・少額投資（iDeCo・NISAなど）、子供の教育費の積立、家計・固定費の見直し、住宅購入・住宅ローン、社会保険・税金の効率化
保有資格
AFP、DCプランナー、住宅ローン診断士、証券外務員、生保大学課程
もっと見る
ご自身でどんな性格だと思いますか？
私の性格。
私の性格は、人見知りなことと優しいことです。
初対面の人だとかなり人見知りです。
でも、山本さんは人見知りじゃないからいいなってよく言われてしまいます。
おそらく会話のない時間に耐...
もっと見る
私の性格は、人見知りなことと優しいことです。
初対面の人だとかなり人見知りです。
でも、山本さんは人見知りじゃないからいいなってよく言われてしまいます。
おそらく会話のない時間に耐えられなくてしゃべってしまっているから平気だと感じられるのだと思います。そのため、社交的で営業向きな性格ですね。よく言われます。
でも実際は人見知りで、内心ドキドキしています。だからこそ、丁寧に相手に接することができると思います。
もう一つは優しいことだそうです。これはあまり自覚していません。
親しい人から優しいねって言われます。田舎育ちの長男で、「おじいちゃんおばあちゃんっ子」だったから？理由はわかりませんが、私は優しいそうです。笑
閉じる
相談者からの紹介文
女性（30代）
相談内容：NISAなどの投資信託について、教育資金等の貯蓄について
まったくの知識がない私の段階や今の状況に合わせて、説明やお話をしてくださり、とてもわかりやすく丁寧で安心感がありました。お人柄もとても親しみが湧きました。
女性（40代）
相談内容：生活の収支を把握できてないままの子育てが不安
以前FPに相談した際、頼りない方であったり、保険の勧誘などされたことがあり相談をやめました。山下さんは、子育て世代のお金の不安をしっかり聞いてくださり、こちらの希望する相談内容にずれることがなくアドバイスしていただけるように感じた方です。
女性（40代）
相談内容：NISAやiDeCoや教育費に関して
NISAやiDeCoの事を全然分からない状態でしたが、とても丁寧にわかりやすく説明してくださいました。 教育費に関しても、期間が短い為NISAへのオススメはしないなど、デメリットを伝えてくれたのは良かったなと思います。
女性（40代）
相談内容：ライフプラン、企業型確定拠出年金からiDeCoへの移換について
とても優しく話しやすいので、安心して相談できました。
女性（30代）
相談内容：家計費用、株式と投資信託の違い
まずは不安に思う部分を相談する Instagramの情報に振り回されない
女性（40代）
相談内容：家計の見直し
出費の普通や一般的がわからなかったので家族構成をお知らせして細かなことを判断していただきました。今後のためにニーサを無理してでも始めるべきかの答えは今じゃないと無理のない家計への誘導だったこと少しびっくりしました。このままなんとか保険やニーサを勧められてしまうと思っていました。ですが、いい意味で我が家の家計の相談に乗ってくれただけでした！
女性（30代）
相談内容：NISA 教育費
初めての相談で不安でしたが、すごく話しやすく、説明も丁寧で初心者にも分かりやすいです。 考えを押し付けるような話し方をしませんので、安心できました。
女性（40代）
相談内容：資産運用の仕方、お金の分け方
悩んでいることをわかりやすく教えてもらいました。実際、始められるまでサポートいただけるのもありがたいです。
女性（40代）
相談内容：マネープラン、資産形成
ご自身の経験からもお話ししてくださり、マネープランや資産形成の重要性を改めて再認識することができました。
女性（40代）
相談内容：投資信託の種類のメリット、デメリット
ホワイトボードに書き出したものを一緒に説明して下さり大変勉強になりました。
女性（40代）
相談内容：ライフプラン、住宅ローンについて
予定していなかったマンション購入が急に決まり、資金や住宅ローン等への漠然とした不安や、今後子供にかかる費用の捻出の可否など、今の収支からシュミレーションしていただき、今後の見通しの可視化をしていただいたことでとても安心出来ました。 相談してよかったと心から思いました。
女性（30代）
相談内容：NISA、iDeCoに関して
自分の資産は身近な人には言いにくいですが、どうすればいいのか専門知識のある人に相談はしたかったので助かりました。説明も丁寧で体験談も混ぜてだったのでいろいろ興味も出てきました。また相談何度もさせて頂きたいと思える方です。
女性（40代）
相談内容：ニーサについて
基本的な事でも分かりやすく、根拠を示しつつ説明してもらえたので理解しやすく、納得してNISAを開始出来ると感じた。
女性（50代）
相談内容：老後の医療保険、投資信託、貯蓄
投資か貯蓄が迷っていることを相談した時、親身に寄り添って、正直に答えてくれて、迷いが1つ減りました。
女性（40代）
相談内容：資産運用
フランクでとても話しやすく、聞き上手な方でした！ 漠然とした悩みだったのですが、何か私にプラスになるよういろいろ聞いてくださり、提案してくれました
女性（40代）
相談内容：ふるさと納税、イデコ、ニーサについて。
相談前に想像していたように、保険商品などを強く勧められることもなく、相談者の知りたい内容を、ご自身の経験や意見もふまえなから、丁寧に説明してくださる方です。
女性（30代）
相談内容：ニーサについて
とても話しやすくて優しかったです。 また次回もお願いしたい。
女性（40代）
相談内容：NISA、ideco
なんとなくしか知らなかったので、詳しく説明してくれてわかりやすかった
女性（30代）
相談内容：イデコ、備えについて
最初は緊張したけど、わかりやすく説明してくださったり、今までと違う視点で解答をくれたのでとても参考になった。
女性（40代）
相談内容：ライフプランの作成
言いづらい事は話さなくていいですよと言ってくださり、安心して相談することができました。
女性（40代）
相談内容：子供の貯金（投資）など
質問に対して、素人の私にも分かりやすく丁寧に説明してくださり安心しました。実際にFPの方が今取り組んでおられる理由も交えてお話しいただけたので、とても納得感がありました。私自身に合う将来の選択肢を知ることができ、興味を持つきっかけになりました。
女性（30代）
相談内容：将来について
フレンドリーで、親身になってお話を聞かせてもらえて、話してみてよかったと思えました
女性（30代）
相談内容：ライフプランの作成
未来のことを考えるのが不安で仕方なかったですが、終始明るい雰囲気でお話していただき、楽しい人生にしたいなと思わせてくれました！
女性（40代）
相談内容：投資とは
始終笑顔で気を遣ってお話しして下さいました。 お金というデリケートな内容に対して、相談する側がそれなりの情報提供をしないと的確なアドバイスが出来ないと思います、ですが、先にご自分の話しをして下さり、ある程度これを伝えればいいかが分かって短い時間ながらスムーズに相談出来た気がします。
女性（40代）
相談内容：住宅ローンに関して
とても優しく丁寧で親身になってくれる方です。慎重に話を進めてくださいます。
女性（40代）
相談内容：今後の備えをどうすればよいか。
詳しく丁寧に教えてくださります。 商品を勧めることもなく、多方面から私に合った内容をおしえてくださりました。 次も予約をしたので、次回はより詳しく伺う予定です。
女性（40代）
相談内容：住宅ローンの乗り換え相談
住宅ローンを乗り換えるべきなのかを迷っていて相談しました。ご本人の体験談も踏まえて、色々なお話を伺えました。 説明もわかりやすく、また、お話ししやすかったです。 ライフプランを作成してもらうこととなり、次回、具体的なお話ができることを楽しみにしています。
女性（30代）
相談内容：住宅ローン
とても的確にアドバイスしてくださるFPさんです。 具体例なども交えながら、親身になってとてもよく話を聞いてくれるので、安心して話すことができると思います。
女性（30代）
相談内容：住宅ローンの組み方について
住宅ローン借入にあたり、頭金の額、返済期間、団信などをどう設定すれば良いのか分からず相談させていただきました。 前提となる家計状況や老後の資産形成方針からヒアリングいただいたので、その後の住宅ローンのアドバイスもより自分たちの状況に即した方針をお伝えいただき、非常に参考になりました。 事前に家計の支出と資産状態は整理しておくと、より具体的なアドバイスをいただけるのでおすすめです！
女性（30代）
相談内容：住宅ローン ライフプラン
これからどう生きていくのかそれに掛かってくる費用がどれくらいなのか、どういうとこでお金がかかるかなど話していくとみえてくるものもあってとてもいい相談ができました。相談してそれがきっかけになってよりいい方向に進みたいなと思いました。お金のことなどそこまで詳しくないので難しいこともわかりやすい説明をして下さるので本当に感謝してます！
女性（40代）
相談内容：老後の資金について
基本的なところからわかりやすく解説して下さいました。
女性（60代）
相談内容：これからのマネーフローの作りかた
私の現状を理解された上で、問題解決のための具体的な案を提示して下さいました。自分1人で本やネットで調べてもまず見つけられないだろうな、と思われる金融商品で、ご自身も実際に購入されて運用実績も見せてくださり、とても信頼できました。現状を打開するための貴重なヒントを頂き、心から感謝しています。相談を迷っている方は是非一度面談を受けることをお勧めします！
女性（30代）
相談内容：今後のライフプラン相談
お金に対する考え方や、使い方の指針の足がかりを教えていただきました。少しずつ学んでいきます
女性（40代）
相談内容：老後の蓄え、子供の学資など
会社のプロフィール写真とのギャップに驚きましたが、とても笑顔の素敵な温かみのある、娘さんにはちょっぴり弱い素敵なFPさんです。相談は、老後と学費のことについてお聞きしましたが、一つ一つ貯める期間であったり、非課税のお話、控除のお話などもまじえて、分かりやすく説明していただけますよ！
女性（40代）
相談内容：ライフプランニング、保険、NISA
初めての相談で緊張していましたが、笑顔が素敵でとても親しみやすく安心しました。 説明も丁寧でわかりやすかったです。
女性（20代）
相談内容：NISA
投資と投機についてから順に投資について詳しく丁寧に説明してもらってすごくわかりやすかったです。
女性（30代）
相談内容：今後のこと
親身をなって率直な意見を教えてくれたのでとても参考になった
女性（40代）
相談内容：家計の見直し、ライフプラン
グイグイ来るのが苦手な人、ＮＯが言えない人にはぜひおすすめ担当さんでした笑 しっかり聞いてくれるのと、気づかなかったポイントのアドバイスを伝えてくれるので、緊張せずお話できました。
女性（40代）
相談内容：扶養外の損しない働き方
親しみ易く、丁寧に分かり易く教えてくれます
男性（30代）
相談内容：ライフプラン作成、住宅ローン相談、保険の見直し
自分でも気付けていなかったことも含めて現状を把握できるよう丁寧に聞き取っていただけました。終始笑顔で和やかな雰囲気で、とても話しやすかったです。
女性（30代）
相談内容：NISA 開設
NISAとiDeCoの違いを分かりやすく説明していただき、その時に感じた疑問にも答えてくださり、非常に助かりました。
女性（50代）
相談内容：山本さんの写真が親しみやすそうな感じを受け安心できた。zoomでお話させてもらって大腸癌をされていて、明るかった。写真を見たときの印象と一緒で親しみやすさを感じたので相談を続けてみようと思った
お金の問題を真剣に考えてくれて、解決策を提案してくれます。 お会いする前に写真付きプロフィールを送ってくれるので予めどんな方か分かっていて、会った時の印象も一緒なので安心感がありました。
女性（40代）
相談内容：NISAの相談
初対面でも、 話しやすく、説明もわかりやすかったです！！
女性（60代）
相談内容：NISAや投資信託について
親しみ易い方で説明はわかりやすく、簡潔でした。 ご自身のお話も交えて説明して下さったので 安心も出来ました。
女性（40代）
相談内容：これからかかるお金のこと、住宅購入の相談
稼ぎが少ない世帯なので、こんな我が家でもFP相談なんてしてもいいのかな…と今まで気になってはいたものの中々相談に踏み出せずにいましたが、終始和やかな雰囲気で色々丁寧に質問や説明をしてくださりとても話しやすかったです。 物価高で何もかも高くなっている中、お金の話はマイナスな気持ちになる事ばかりだったのですが、FPさんのお話を聞いて悲観的にならず前向きに考えていこうと思えました！
女性（40代）
相談内容：企業型拠出年金掛けていたが退職にあり、その後の移行
難しい用語を使う来なく説明頂けてわかりやすかったです。
男性（30代）
相談内容：節税でiDeCoやNISAについて相談しました。
スライドなども面談中に使ってくれて分かりやすく説明してくれました。 どう伝えていいのかもわからないなら質問しましたが、こちらの考えて汲み取ってくれて、具体的なイメージを持つことができました。
女性（20代）
相談内容：老後の備え
バランス良い生活を基本として提案してくださいます。御本人が病気をされたりしたからこそ得た経験を元に、丁寧に話をしてくださいます。
男性（50代）
相談内容：老後のライフプランとマンション購入の相談
話易く、知識も豊富で、聴きたいことをいろいろ教えて頂くことができました。
女性（50代）
相談内容：ライフプランニングと今後の住居について
話しやすい方です。
※実際にサービスをご利用いただいたお客様の声の中から原文を抜粋したものです
※掲載している専門家からの紹介文は、実際に当サービスに登録している他の専門家から寄せられたもので、当社が選定しています
✖️
ゴールドランクパートナー
弊社が規定する一定の基準を満たす、より信頼できる優良な専門家に与えられる称号です
相談する専門家を選択する際の参考にしていただけると幸いです
相談する専門家を選択する際の参考にしていただけると幸いです
✖️
最近マネーキャリアに登録された専門家です。
※経験の浅い専門家というわけではございません。
マネーキャリアではファイナンシャルプランナーとしての経験が豊富な方にのみご登録いただいておりますので、ご安心ください。
※経験の浅い専門家というわけではございません。
マネーキャリアではファイナンシャルプランナーとしての経験が豊富な方にのみご登録いただいておりますので、ご安心ください。
ほかの専門家からの紹介文