15年前ファイナンシャルプランナーに勧められて初めてお金のことを考える機会がありました。
当時の私はお給料が入ってきたら次の給料日までには全額使ってしまう生活をしていたので貯金は全くありませんでした。

資産形成も貯金も私には関係のないことだと思って過ごしていたのですが、声をかけてくださったファイナンシャルプランナーの方と一緒に現状のキャッシュフローと人生の設計を考えたことをきっかけに、漠然としていた将来のお金の事や、今後の目標が明確になりました。
貯金の目標をてて整理するだけでお金をが貯まる仕組みを作ることができました。
誰にでもできる資産形成を多くの方に伝えたくなり、転職をしました。

これから資産形成される方、お金をなかなか貯められない方に仕組みつくりの提案をすることが多いです。
会社の決算対策や相続対策も行っています。
時代の変化や法律の変更に対応できるように定期的に生命保険金受取人の変更や保障内容メンテナンスをしてほしいです。

特に医療保険については平均入院日数が短くなったり、がん治療の方針が変更になったりしてますので現在使える保障内容なのか確認する事が重要です。
また、家族構成が変化した場合、契約者や受取人のバランスによっては税金の種類が変わってしまうこともありますので注意が必要です。
相続税、一時所得課税、贈与税など

自力で家計を見直してお金を貯める事は簡単ではありません。
何から着手して良いかわからない方のサポートをしていきたいです。

閉じる