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永岑 和真専門家

永岑 和真

株式会社ホロスプランニング

東京オフィス

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人生100年時代を楽しく過ごせるよう家計改善の豊富な引き出しでサポートいたします

学生時代に遭遇した「消えた年金記録問題」をきっかけに、
公的年金や健康保険などの社会保障制度に興味を持ち、
FPの仕事を志すようになりました。

基本的な仕事のスタンスは
「老後に向けた資産形成をしっかりと行う事」です。

保険の本質は
「滅多に起こらないけれど、起こった場合自分の貯蓄では対処できない出来事に備える」
ですが、多くの方に高い確率で訪れる長い老後を余裕を持って迎えるために、
保険との付き合い方・考え方をお伝えする事を通じて
しっかりとした資産形成のお手伝いをモットーにしています。

■得意分野
資産形成相談 :確定拠出年金(企業型・個人型)・NISA・つみたてNISA、
生命保険相談 :公的保障制度の解説をベースに、ライフプランに合わせた保障設計を行います
住宅ローン相談:変動・固定金利の選択法、繰上返済計画、借換え相談

■最近のトピックス
住宅ローンを変動金利で借りていらっしゃる方を大変多くお見かけします。
それ自体に問題はございませんが、借金は変動リスクを負いながら、
貯金は固定金利で行っている方が多く、これでは金利上昇局面になった場合
借金だけが増えることになります。

これからの資産形成では金利との付き合い方が非常に重要になりますので、
そういったことも個別面談でお伝えしていきたいと考えています。

個人ブログも運営しております。( http://holoseducation.blog.fc2.com )

プロフィール

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紹介コメント

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相談できること

得意な相談ジャンル

保険・リスク対策、少額投資(iDeco/Nisa)

保有資格

FP(2級)、ファイナンシャルプランナー(AFP)、FP歴9年、プライマリー・プライベートバンカー、基礎心理カウンセラー、公的保険アドバイザー

FP相談歴

9 年 0ヶ月

人となり

生年月日

1987/3/16

出身地

東京都

趣味

テニス、ピアノ、読書