そもそも私がFPを目指すことになったのは、今から10年前に紹介していただいたFPの方との相談がきっかけです。私自身が当時会社員で今後の将来のライフプランのシミュレーションをしました。皆さんもなんとなく頭では今後の家計の見通しの想像は出来ると思いますが、5年後、10年後、20年後まで出来ますか？そこまで考えて実際に書き起こす作業がライフプランシミュレーションです。そうすることで将来の家計の収支を把握できます。また、どのような資産の変動が起きて、黒字赤字もはっきりわかります。もちろんシミュレーションなので必ずそうなるわけではありません。ただ計画を立てるからこそ対策も立てられます。このようにお客様に寄り添い、家計管理のパートナーとしてお役に立ちたいと私も思い今の活動に繋がっています。貯蓄や投資を始めるために計画性は大事です。せっかく始めたのに辞めてしまってはもったいないです。いつまでにいくらを目標にするかそこを一人で悩まず一緒に考えましょう。そうしたことに真摯に向き合い、お客様と一緒に歩み、時に道しるべになることが真のFPという人物像だと思います。そんな存在になれるようこれからも努めたいです

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60代ご夫婦のお客様でNISAについて詳しく教えて欲しいという相談でした。制度について詳しくお応えさせていただきましたが、解説させていただいただけでは根本的な将来の解決にはなりませんでした。NISAはあくまで手段であり目的ではありません。何のためにNISAを活用するのか今一度考えていただきました。老後のために2,000万円貯めることが目的でありゴールです。その目的達成にために活用する手段がNISAであるということです。金融庁のデータでもNISAを始めて5年以内に辞めてしまっている方が多いと言います。それはなぜでしょう。目的ゴールを決めないまま初めてしまうため、元本割れやリスク回避で辞めてしまう方が多いのかもしれません。投資は時間と金利です。早く始めることは間違えありません。ただし、途中で辞めて待っては非常にもったいないです。そうならいないためにもやはりライフプランを立てて目的ゴールを明確にすることが一番の近道かもしれません。ご相談させていただいた60代のご夫婦も「自分たちにあった投資方法を教えてくれてありがとう」とおっしゃていました。相談してみたいと思った方はお気軽にご相談ください。

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