大学卒業後は銀行に就職し、主に貸付業務を担当してまいりました。

個人のお客様には住宅ローンなどの各種ローンを中心に、資金提案を行ってまいりました。

法人のお客様には事業資金のご相談に対応し、企業の成長を支える融資業務に携わってきました。

資金面からお客様の人生や事業に関わる責任とやりがいを実感する日々でした。

その後、子供の誕生を機に将来について深く考えるようになり、お金の専門家としてより長期的にお客様に寄り添いたいという想いが強まりました。

また、転勤等でお客様との関係が途切れてしまう環境ではなく、継続的に関わり続けられる環境に魅力を感じた為、ソニー生命へ転職をしました。

そこでは保険の基礎から実践的な提案力まで徹底的に学びましたが、一社の商品に限られる環境の中で、お客様にとって本当に最適な選択肢を提示できているのかという疑問を持つようになりました。

よりお客様本位のご提案を実現するため、複数の保険会社の商品を比較・検討できる乗合代理店へ転職し、現在に至ります。

今の環境に身を置けていることに感謝しながら、今後もお客様にとって最善のご提案ができるよう努めてまいります。

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まず一件目は、住宅ローンの見直しをご提案したご家庭です。

金利の動向や今後のライフプランを踏まえると見直しのメリットは明確でしたが、「今動くべきか」と迷われていました。

丁寧に情報を整理しお伝えすることで不安が解消され、最終的に見直しを決断。

結果として毎月の返済負担が軽減され、「思い切って良かった」と感謝のお言葉を頂きました。


二件目は、医療保険にご加入頂いたご家庭です。

加入後まもなく大腸ポリープが見つかり日帰り手術を受けられました。

その際、想像以上にまとまった給付金を受け取ることができ、大変驚かれていたのが印象的でした。

また、内視鏡検査によって大腸がんのリスクを減らせる点にも関心を持たれ、改めて予防の大切さを実感しました。


三件目は、資産運用のご相談を頂いたご家庭です。

将来に向けた資産形成についてご説明を重ねる中で信頼関係が深まり、「ぜひ家族にも紹介したい」とお声がけ頂きました。

結果としてご家族全体でお付き合いが始まり、長く寄り添える関係を築くことができました。

それぞれ異なるご家庭ではありますが、お客様に寄り添うことで喜びにつながった事例です。

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きっかけは「お金の専門家」としての信頼性と説得力を獲得したかったという理由につきます。

しかし現代は情報過多社会に突入しています。

金融アドバイスにおける一定の情報提供や簡易な提案は、今後ますますAI等によって代替されていくと予想されます。

たとえば、商品の比較やシミュレーション、一般的なリスク評価といった部分は、テクノロジーの進化によって自動化が進む領域です。

一方で、顧客一人ひとりの背景や価値観、人生観に踏み込んだアドバイス、つまり「その人の人生にとっての最適な選択肢をともに考える」というようなレベルの支援は、人間にしかできません。

特に、このような支援はこの先も求められ続けるのではないでしょうか。

実際、単なるお金の悩みだけではなく、経営の承継問題、家族との関係、自分の人生観など、複雑なテーマに直面している方が多いと感じています。

そうした方々に対しては、表面的な運用提案ではなく、価値観に寄り添った本質的な対話、アナログな関係性が求められるのだと思います。

その為、金融リテラシーとAIリテラシーのバランスが非常に重要になってくるのではないかと感じています。

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