茨城のIFA（資産運用アドバイザー）おすすめ6社を比較！人気の無料窓口を紹介

「茨城でおすすめのIFA相談窓口はどこ？」 とお悩みの方に、茨城でおすすめのIFA相談窓口6社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。

茨城でIFA相談先を探す時によくある失敗例として、「担当IFAが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分に合わなかった」などが挙げられます。

また、IFA相談は人それぞれ必要な内容が異なることなどから、何回も相談する場合が多いです。

店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当IFAを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。 

茨城県は首都圏に近い地理的利便性があり、農業や工業が盛んな地域です。

ここからは茨城でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして茨城でのIFA相談を有意義なものにしてくださいね。

• サービスの口コミ・評判を確認する
• 相談範囲の広さを確認する
• 相談の料金体系を確認する
• 相談方法の豊富さを確認する

IFA選びは、実際の利用者からの評判や相談実績をしっかりと調べることにかかっています。

IFAのサービスは形として見えないものだからこそ、第三者からの客観的な評価が選択の決め手となるからです。

まず、IFA会社のホームページに掲載されているお客様の体験談や、Googleビジネスプロフィールの口コミを丁寧に読み込んでみましょう。そこには、実際にサービスを受けた方々のリアルな声が集まっています。

「アドバイザーの説明が親切で理解しやすかった」「想像していた以上の運用結果が得られた」といった生の声に注目しましょう。一方で、厳しい意見や改善点を指摘するコメントも見つかることがあります。そうした意見も含めて総合的に判断することが大切です。

また、担当者個人の経験値や専門性も見逃せないポイントです。

IFAは中立的な立場でアドバイスを行いますが、担当者の知識や実績がサービスの質を左右します。資産運用、相続対策、税務相談など、あなたの相談したい分野に精通している担当者を選ぶことで、より具体的なアドバイスが期待できます。

こうした事前のリサーチこそが、満足度の高いIFA選びにつながるのです。

IFA選びでは、そのアドバイザーがどこまで幅広い相談に対応してくれるか、最初に把握しておく必要があります。

お金に関する課題は、実は一つひとつが独立しているわけではありません。資産運用や保険、相続対策、住宅ローンといった要素が関連し合っていることが多いです。

現在は投資信託について相談したいと思っていても、時間が経てば状況は変わります。「子どもの教育資金、どうやって貯めていこうか」「親の相続について、そろそろ真剣に考えないと」といった新たな悩みが次々と浮かんでくるでしょう。

もしその時になって、選んだIFAが資産運用しか扱えないとわかったら、また一から別の専門家を探し直さなければいけません。これでは時間も労力も無駄になってしまいます。

だからこそ、相談を始める前に「このIFAサービスは、どの範囲まで対応可能なのか」を確認しておくことが重要です。

長期的な視点で考えれば、総合的にサポートしてもらえるパートナーを見つけることが一番最適です。

①資産運用の方法が分からない

「新NISAの枠をどう活用すればいいのか迷っている」

「投資信託の選び方や株式投資のリスク管理について専門家に聞きたい」

＞＞このお悩みを相談できるIFAはこちら▶

②金融機関のアドバイザーの提案に不安がある

「銀行や証券会社の担当者が自社商品ばかり勧めてきて中立的な意見が聞けない」

「本当に茨城の地域性や自分の状況に合った商品なのか判断できない」

＞＞このお悩みを相談できるIFAはこちら▶

③老後資金の計画を立てたい

「茨城での老後生活に必要な資金はどのくらいか知りたい」

「退職金や年金をどのように運用すれば安心できるか教えてほしい」

＞＞このお悩みを相談できるIFAはこちら▶

④資産形成を始めたいが初心者で不安

「投資を始めてみたいけれど、どこから手をつければいいか分からない」

「専門用語を使わずに分かりやすく説明してくれるIFAを探している」

＞＞このお悩みを相談できるIFAはこちら▶

⑤すでに投資をしているが、見直したい

「これまで積み立ててきた投資信託の評価やリバランスが必要か知りたい」

「ポートフォリオの最適化や資産配分の見直しについてアドバイスがほしい」

＞＞このお悩みを相談できるIFAはこちら▶

IFAを選ぶ際には、費用体系がどうなっているのか、最初にきちんと把握しておくことが重要です。

なぜなら、IFAの収益構造は主に次の2パターンに分かれているためです。

• 商品売買時の手数料で収益を得るタイプ
• 相談料やアドバイス料として直接費用を受け取るタイプ

意外と見落としやすいポイントですが、相談の受け方にどれだけ選択肢があるかをチェックしておくことも重要です。

平日の昼間は仕事で手が離せない方や、IFAの事務所が遠くて通うのが大変な方の場合、対面での相談しか受け付けていないIFAだと、わざわざ時間を作って足を運ばなければなりません。対面のみという制約があると、首都圏に住んでいても自宅や勤務先から通いやすい選択肢がグッと狭まってしまいます。

一方で、オンラインのビデオ通話で相談を受けてくれるIFAなら、自宅のリビングでも、職場の休憩時間でも、あなたの生活リズムに合わせて無理なく相談を続けられます。

また、IFAによっては土日や夜の時間帯は対応していないところもあるため、自分の空いている時間と合わないケースも出てきます。

そのため、IFA選びでは対面相談ができるかだけでなく、オンライン対応の可否、相談を受け付けている曜日や時間帯についても、事前に調べておく必要があります。

※ 上記表において、公式HP等で確認できないものは「ー」としています。

マネーキャリアは、中立的な立場から利用者の課題に応じた様々な解決方法を提案するIFA相談窓口です。

他の専門家が特定の分野に偏った提案しかできない場合があるのに対し、マネーキャリアでは資産運用、ライフプラン、保険の見直しなど幅広い分野を総合的にサポートします。

また、相談から解決まで一貫して無料で対応しており、費用を気にせずじっくり相談できるのも魅力です。

さらに、公式サイトで担当者のプロフィールや口コミを事前に確認できるため、信頼できる専門家に安心して相談できます。

迷った時は、幅広い提案力と安心感を兼ね備えたマネーキャリアをぜひ検討してみてください。

マネイロは、顧客一人ひとりに寄り添う高品質なサービスを提供するIFA相談窓口です。

その大きな特徴は、専属アドバイザー「マネイロコンシェル」による個別対応。顧客専属のアドバイザーが付き、幅広い金融商品から最適な運用プランを提案します。

全ての相談が無料で、土日祝日を含めオンラインで完結するため、忙しい方でも手軽に利用できる環境が整っているのは嬉しいポイントですね。

また、在籍するアドバイザーは全員が金融機関出身で、証券や保険を幅広く提供できる資格を保有しており、具体的かつ専門的なアドバイスを実行。さらに、定期的な見直しや不安時の相談も何度でも無料で対応し、強引なセールスが一切ない点も安心です。

顧客の利益を最優先に考えた信頼性の高い相談窓口となっています。

アイ・パートナーズフィナンシャルは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として信頼性と利便性を兼ね備えた相談窓口です。

全国に19のオフィスを展開し、地方在住者も利用しやすいネットワークを持っています。また、上場企業としての信用力が高く、安心して相談できる体制も整備。

特定の金融機関に属さない独立系の立場から中立的なアドバイスを提供し、顧客の利益を最優先に考えた提案が可能です。

楽天証券やSBI証券など、豊富な商品ラインナップを活用した柔軟な資産運用の提案も魅力です。さらに、200人以上のIFAが在籍しており、多様な専門知識と経験を持つアドバイザーが対応します。

オンライン相談にも対応しているため、場所を問わず専門的なサポートが受けられる点も大きな強みです。

マネジメント・ソリューション株式会社は、中立的な立場から資産運用のアドバイスを提供するIFA相談窓口です。

特定の金融機関に属さない独立系として、顧客の利益を最優先に考えた資産ポートフォリオを提案。証券会社や生命保険会社と提携し、投資信託や生命保険など幅広い金融商品にアクセスできる点が大きな強みです。

また、初回相談は無料で、資産形成や退職金運用など、気軽に相談を始められる環境を整えています。さらに、平日だけでなく土日も相談が可能で、午前10時から1時間単位での予約制により、多忙な方でもスケジュールに合わせて利用できます。

これらの特徴を通じて、マネジメント・ソリューション株式会社は、顧客一人ひとりに最適な資産運用サポートを提供する信頼性の高い相談窓口です。

きのうちエージェンシーは、総合的な金融サービスを提供するIFA相談窓口です。

損害保険や生命保険の販売・管理業務に加え、SBI証券との業務委託契約を通じて金融商品仲介業も展開し、リスク保全から資産形成まで幅広いサポートを行います。

特定の金融機関に属さない独立系の立場を活かし、顧客のライフプランに合わせた無駄のない保険や資産運用の提案を実現。さらに、複数の保険契約を一元管理することで、重複や漏れを防ぎ、最適なリスクマネジメントを提供します。

企業向けにも高度なリスクマネジメントの専門性を発揮し、ヒト・モノ・カネに関する課題を解決する適切なアドバイスを行います。

きのうちエージェンシーは、個人・法人問わず顧客の多様なニーズに応える信頼性の高い窓口です。

株式会社ネクサス 水戸店は、保険と相続に特化した地域密着型のIFA相談窓口です。

生命保険・損害保険を合わせて30社以上の保険商品を取り扱い、顧客のニーズに合わせた最適な保険選びをサポート。資産形成の相談においては、保険を用いた長期的なプランを提案します。

また、初回の保険相談を無料で提供し、契約後の入院給付金の請求手続きなど、アフターサポートも充実しており、相談者に安心感を提供。さらに、相続に関する相談にも対応しており、遺言作成や成年後見人制度の活用など、複雑な相続問題の解決を支援します。

水戸市を中心に、ひたちなか市・日立市・那珂市・茨城町などで地域に根差したサービスを展開しており、訪問相談・オンライン相談も可能なため、地元の方々に利用しやすい環境が整っています。

保険や相続の悩みに幅広く応える信頼性の高い相談窓口です。

IFAの相談窓口を探すにあたり、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。

下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先が探せます。

マネーキャリアでは、IFA・FPのどちらも所属しており、お客さまの相談内容に応じて適切な専門家が対応いたします。

また、資産運用だけでなく、資産形成、老後資金、教育資金、ライフプラン、住宅ローン、家計管理、保険相談などお金に関して全般的に相談可能です。

＞＞相談料は何度でも無料！まずはマネーキャリアで相談してみる

ここまで、茨城で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介しました。

一方で、IFA相談を始めてする方も多いので、相談前にさまざまな疑問を持つ方もいます。

そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。

• IFA相談のデメリットは？
• なぜ無料でIFA相談できるのですか？
• IFAとはどんな職業の人ですか？

＞＞マネーキャリアのIFAに無料相談する

IFA相談が無料で利用できる理由は、IFAが特定の金融機関に属さず、契約成立時に金融商品を提供する企業から手数料を受け取る仕組みだからです。

この手数料モデルにより、相談者は直接的な費用負担をせずに専門的なアドバイスを受けられます。また、IFAは中立的な立場で複数の金融商品を比較・提案できるため、相談者のニーズに合ったプランを提供できます。

ただし、手数料が収益源であることから、相談内容や提案商品の適合性を確認し、自分のニーズに最も合う提案を受けられる窓口を選ぶことが重要です。これにより、安心して無料相談を活用できます。

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、特定の金融機関に属さず中立的な立場で資産運用や保険、老後資金などに関するアドバイスを行う専門家です。

金融商品を販売することで手数料を受け取るモデルではありますが、特定の商品に偏らない提案が特徴です。IFAは複数の金融商品を取り扱い、相談者のライフプランや資産状況に合わせた最適なプランを提案します。

特に長期的な資産形成や相続対策など、幅広い相談に対応可能で、金融や税務の知識を活かした総合的なサポートが求められる職業です。

相談者に寄り添い、ライフステージに応じた中立的で透明性の高いアドバイスを提供します。

茨城で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。

ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。

茨城で相談できるIFA相談窓口のおすすめを見てきましたがいかがでしたか？

茨城県は安定した所得層が多いことや首都圏に近いが地価が安定していることの加え、高齢化率が全国平均を上回ることから地域で、資産形成や老後資金への関心が高いエリアです。

そんな茨城では、どのIFA相談窓口を利用したら良いのでしょうか？

結論から申し上げますと、茨城県でおすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。

マネーキャリアは、オンライン相談にも対応しており、都市部や地方問わず幅広いエリアで利用できる点が魅力のひとつ。また、保険や資産運用、住宅ローン、老後資金など多岐にわたる相談が可能で、全ての相談員がFP資格を持ち、中立的で専門性の高いアドバイスを提供します。

茨城県内にお住まいの方も、自宅から気軽にプロのアドバイスを受けられるため、地域の特徴に合った柔軟な相談対応ができる信頼の窓口です。

▼気になる記事を読む