この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- 茨城でIFAを探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 茨城でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア（IFA・FP在籍）
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- マネイロ
- マネジメント・ソリューション株式会社
- きのうちエージェンシー
- 株式会社ネクサス 水戸店
- 茨城のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
- プロフィールから担当者の経験・スキルを確認する
- トータル的なプランニングができるか確認する
- 相談可能範囲を確認する
- 茨城のIFA相談窓口に関してよくある質問
- IFA相談のデメリットは？
- なぜ無料でIFA相談できるのですか？
- IFAとはどんな職業の人ですか？
- 【番外編】茨城のIFA一覧
- 【まとめ】茨城でおすすめIFA相談窓口
茨城でIFAを探す前に！自分に合う相談先を要チェック
茨城でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア （IFA・FP所属） | アイ・パートナーズ フィナンシャル | マネイロ | マネジメント ソリューション 株式会社 | きのうち エージェンシー | 株式会社 ネクサス 水戸店 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 初回相談無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 投資信託 等 | 資産運用 資産形成 保険相談 リスクマネジメント | 資産運用 資産形成 保険相談 相続相談 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※ 上記表において、公式HP等で確認できないものは「ー」としています。
マネーキャリア（IFA・FP在籍）
マネーキャリアは、中立的な立場から利用者の課題に応じた様々な解決方法を提案するIFA相談窓口です。
他の専門家が特定の分野に偏った提案しかできない場合があるのに対し、マネーキャリアでは資産運用、ライフプラン、保険の見直しなど幅広い分野を総合的にサポートします。
また、相談から解決まで一貫して無料で対応しており、費用を気にせずじっくり相談できるのも魅力です。
さらに、公式サイトで担当者のプロフィールや口コミを事前に確認できるため、信頼できる専門家に安心して相談できます。
迷った時は、幅広い提案力と安心感を兼ね備えたマネーキャリアをぜひ検討してみてください。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として信頼性と利便性を兼ね備えた相談窓口です。
全国に19のオフィスを展開し、地方在住者も利用しやすいネットワークを持っています。また、上場企業としての信用力が高く、安心して相談できる体制も整備。
特定の金融機関に属さない独立系の立場から中立的なアドバイスを提供し、顧客の利益を最優先に考えた提案が可能です。
楽天証券やSBI証券など、豊富な商品ラインナップを活用した柔軟な資産運用の提案も魅力です。さらに、200人以上のIFAが在籍しており、多様な専門知識と経験を持つアドバイザーが対応します。
オンライン相談にも対応しているため、場所を問わず専門的なサポートが受けられる点も大きな強みです。
店舗情報
マネイロ
マネイロは、顧客一人ひとりに寄り添う高品質なサービスを提供するIFA相談窓口です。
その大きな特徴は、専属アドバイザー「マネイロコンシェル」による個別対応。顧客専属のアドバイザーが付き、幅広い金融商品から最適な運用プランを提案します。
全ての相談が無料で、土日祝日を含めオンラインで完結するため、忙しい方でも手軽に利用できる環境が整っているのは嬉しいポイントですね。
また、在籍するアドバイザーは全員が金融機関出身で、証券や保険を幅広く提供できる資格を保有しており、具体的かつ専門的なアドバイスを実行。さらに、定期的な見直しや不安時の相談も何度でも無料で対応し、強引なセールスが一切ない点も安心です。
顧客の利益を最優先に考えた信頼性の高い相談窓口となっています。
店舗情報
マネジメント・ソリューション株式会社
マネジメント・ソリューション株式会社は、中立的な立場から資産運用のアドバイスを提供するIFA相談窓口です。
特定の金融機関に属さない独立系として、顧客の利益を最優先に考えた資産ポートフォリオを提案。証券会社や生命保険会社と提携し、投資信託や生命保険など幅広い金融商品にアクセスできる点が大きな強みです。
また、初回相談は無料で、資産形成や退職金運用など、気軽に相談を始められる環境を整えています。さらに、平日だけでなく土日も相談が可能で、午前10時から1時間単位での予約制により、多忙な方でもスケジュールに合わせて利用できます。
これらの特徴を通じて、マネジメント・ソリューション株式会社は、顧客一人ひとりに最適な資産運用サポートを提供する信頼性の高い相談窓口です。
店舗情報
きのうちエージェンシー
きのうちエージェンシーは、総合的な金融サービスを提供するIFA相談窓口です。
損害保険や生命保険の販売・管理業務に加え、SBI証券との業務委託契約を通じて金融商品仲介業も展開し、リスク保全から資産形成まで幅広いサポートを行います。
特定の金融機関に属さない独立系の立場を活かし、顧客のライフプランに合わせた無駄のない保険や資産運用の提案を実現。さらに、複数の保険契約を一元管理することで、重複や漏れを防ぎ、最適なリスクマネジメントを提供します。
企業向けにも高度なリスクマネジメントの専門性を発揮し、ヒト・モノ・カネに関する課題を解決する適切なアドバイスを行います。
きのうちエージェンシーは、個人・法人問わず顧客の多様なニーズに応える信頼性の高い窓口です。
店舗情報
株式会社ネクサス 水戸店
株式会社ネクサス 水戸店は、保険と相続に特化した地域密着型のIFA相談窓口です。
生命保険・損害保険を合わせて30社以上の保険商品を取り扱い、顧客のニーズに合わせた最適な保険選びをサポート。資産形成の相談においては、保険を用いた長期的なプランを提案します。
また、初回の保険相談を無料で提供し、契約後の入院給付金の請求手続きなど、アフターサポートも充実しており、相談者に安心感を提供。さらに、相続に関する相談にも対応しており、遺言作成や成年後見人制度の活用など、複雑な相続問題の解決を支援します。
水戸市を中心に、ひたちなか市・日立市・那珂市・茨城町などで地域に根差したサービスを展開しており、訪問相談・オンライン相談も可能なため、地元の方々に利用しやすい環境が整っています。
保険や相続の悩みに幅広く応える信頼性の高い相談窓口です。
店舗情報
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茨城のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
ここからは茨城でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして茨城でのIFA相談を有意義なものにしてくださいね。
プロフィールから担当者の経験・スキルを確認する
IFA相談窓口を選ぶ際、担当者の経験やスキルを事前に確認することは非常に重要です。
IFAは特定の金融機関に属さず中立的なアドバイスを提供しますが、担当者の知識や経験がアドバイスの質に大きく影響します。
プロフィールを確認することで、資産運用や相続、税務など自分の相談内容に適した専門性を持つ担当者を選べます。また、実績や保有資格、得意分野を把握することで、信頼性の高い判断が可能です。
さらに、口コミや評価も併せて確認すれば、担当者の対応力や相談者への丁寧さも事前に分かり、安心して相談を進められます。
適切な担当者選びは、より満足度の高い結果を得る鍵となります。
トータル的なプランニングができるか確認する
IFA相談窓口を選ぶ際には、トータル的なプランニングが可能かどうかを確認することが重要です。
資産運用や保険の見直し、老後資金の計画など、IFAに相談する内容は多岐にわたります。これらは個別に考えるのではなく、家計全体やライフプランの中で一貫性を持たせる必要があります。
トータル的なプランニングができるIFAであれば、相談者の収入や支出、将来のライフイベント、税務リスクなどを総合的に考慮した提案が可能です。
これにより、短期的な効果だけでなく、長期的に最適な資産形成を目指せます。
事前に相談窓口が包括的なプランニング力を持つかを確認することで、安心して効率的な資産運用を進められるでしょう。
相談可能範囲を確認する
IFA相談窓口を選ぶ際に、相談可能範囲を確認することは重要です。
IFAは中立的な立場で保険や資産運用、住宅ローンなど幅広いテーマに対応しますが、窓口ごとに得意分野や取り扱う商品が異なります。自分の相談内容が対応範囲に含まれていない場合、希望するアドバイスが得られない可能性があるため注意が必要です。
例えば、資産運用だけでなく保険の見直しや相続対策も必要な場合、一つの窓口で包括的に対応できる店舗を選ぶことで、効率的に最適なプランを構築できます。
事前に相談可能範囲を確認することで、自分のニーズに合った窓口を選び、安心して相談を進めることが可能になります。
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茨城のIFA相談窓口に関してよくある質問
ここまで、茨城で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。
記事を読んでいただいた方の中には、IFA相談に関する疑問が出てきている方もいらっしゃるのではないでしょうか？
そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。
IFA相談のデメリットは？
なぜ無料でIFA相談できるのですか？
IFA相談が無料で利用できる理由は、IFAが特定の金融機関に属さず、契約成立時に金融商品を提供する企業から手数料を受け取る仕組みだからです。
この手数料モデルにより、相談者は直接的な費用負担をせずに専門的なアドバイスを受けられます。また、IFAは中立的な立場で複数の金融商品を比較・提案できるため、相談者のニーズに合ったプランを提供できます。
ただし、手数料が収益源であることから、相談内容や提案商品の適合性を確認し、自分のニーズに最も合う提案を受けられる窓口を選ぶことが重要です。これにより、安心して無料相談を活用できます。
IFAとはどんな職業の人ですか？
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、特定の金融機関に属さず中立的な立場で資産運用や保険、老後資金などに関するアドバイスを行う専門家です。
金融商品を販売することで手数料を受け取るモデルではありますが、特定の商品に偏らない提案が特徴です。IFAは複数の金融商品を取り扱い、相談者のライフプランや資産状況に合わせた最適なプランを提案します。
特に長期的な資産形成や相続対策など、幅広い相談に対応可能で、金融や税務の知識を活かした総合的なサポートが求められる職業です。
相談者に寄り添い、ライフステージに応じた中立的で透明性の高いアドバイスを提供します。
【番外編】茨城のIFA一覧
茨城で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社 ジートレンド つくばオフィス | 株式会社 YSKライフコンサルタンツ つくば支店 | マネードクタープレミア イーアスつくば店 （イーアスつくばIFAオフィス併設） |
|---|---|---|---|
| 相談料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産形成 資産運用 ライフプラン相談 保険相談 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン相談 保険相談 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 相続 年金 不動産 ライフプラン 家計の見直し 教育資金 住宅ローン 老後資金 |
| 住所 | 茨城県つくば市竹園1-3-1 ヨークベニマルつくば竹園店 有限会社エルアイエー内 | 茨城県つくば市研究学園5-12-6 インレット研究学園駅前ビルテナント101 | 茨城県つくば市研究学園5-19 イーアスつくば 2F |
| 電話番号 | 090-8745-3176 | 0120-600-407 | 029-869-7177 |
| 営業時間 | 平日 10:00〜17:00 | 平日 9:00〜17:00 | 10:00〜21:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】茨城でおすすめIFA相談窓口
茨城で相談できるIFA相談窓口のおすすめを見てきましたがいかがでしたか？
茨城県は安定した所得層が多いことや首都圏に近いが地価が安定していることの加え、高齢化率が全国平均を上回ることから地域で、資産形成や老後資金への関心が高いエリアです。
そんな茨城では、どのIFA相談窓口を利用したら良いのでしょうか？
結論から申し上げますと、茨城県でおすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。
マネーキャリアは、オンライン相談にも対応しており、都市部や地方問わず幅広いエリアで利用できる点が魅力のひとつ。また、保険や資産運用、住宅ローン、老後資金など多岐にわたる相談が可能で、全ての相談員がFP資格を持ち、中立的で専門性の高いアドバイスを提供します。
茨城県内にお住まいの方も、自宅から気軽にプロのアドバイスを受けられるため、地域の特徴に合った柔軟な相談対応ができる信頼の窓口です。
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