IFA相談おすすめ5社を比較！人気の無料窓口・失敗しないための注意点を解説

すぐにおすすめのIFA相談窓口を知りたい方はこちらを参考にしてください。

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専門的なアドバイスが受けられるIFA相談ですが、必ずしもどこの相談窓口でもあなたにとって有利な提案を受けられるわけではありません。

質の高い相談窓口選びは、質の高いアドバイザーに担当してもらうことに直結するため、次の3つのポイントを踏まえて相談窓口を選びましょう。

• 【提案力】FP資格とIFA資格を合わせ持つ担当者に相談できるか？
• 【信頼性】大切な資産のアドバイザーとしてふさわしい「安心の運営体制」か？
• 【中立性】提携金融機関の数が一定数以上あるか？

IFAの相談窓口を選ぶ際、まず注目したいのがアドバイザーの提案力です。

IFA資格のみを持つ担当者は金融商品の知識には詳しいですが、それだけでは本当に自分に合った提案とは言えません。

なぜなら資産運用は、ただ条件の良い商品に投資をすれば成功するわけではなく、人生全体を見据えたライフプランニングが不可欠だからです。

具体的には、必要なときに資金がショートしたりマイナスになったりせず、目標額が計画通りに貯まるよう、目的目標・人生設計に合った計画や資産運用手段のアドバイスをもらうことこそが重要になります。

そのため、金融商品のプロであるIFA資格だけでなく、家計やライフプランのプロであるFP資格も併せ持つ担当者に相談できる窓口を選びましょう。

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大切な資産の相談相手としてふさわしい「安心の運営体制」が整っているかという信頼性も重要です。

IFAから的確なアドバイスをもらうためには、資産情報だけでなく、家族構成や家計といった踏み込んだ個人情報まで話す必要があります。

だからこそ、サクラのないリアルで高評価なGoogle口コミがあるか、どのような会社が運営しているのかを事前にしっかりと確認しておきましょう。

また、担当者の顔写真や名前、これまでの実績といった情報がきちんと公開されているかどうかも大切なポイントです。

どこの誰かわからない相手に大切な資産の話をするのは不安になるため、事前に担当者の顔が見える透明性の高い窓口を選ぶと安心です。

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I最後に、自分の希望に沿った提案をしてもらうために欠かせない「中立性」も必ず確認しましょう。

IFA相談の大きなメリットは、相談者の目的や必要性に応じて柔軟に金融商品の提案を受けられる点にあります。

しかし、窓口が提携している金融機関の数が少ないと、どうしても限られた選択肢の中から提案されてしまう可能性が高まります。

もちろん、本当に良質な相談窓口のアドバイザーであれば、提携外の商品を考慮してアドバイスをくれることもあります。

ですが、より幅広い視野で比較検討し、自分にとって最適な商品を見つけるためにも、大前提として提携金融機関の数が多い安心できる窓口を選ぶようにしましょう。

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▼専門家が選んだIFAでおすすめの無料相談窓口5つを徹底比較！

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下記では、「IFA、FP、銀行、証券会社のどこに相談すべきかわからない」という方向けに診断チャートを作成しましたので、ぜひ参考にされてください。

＞＞自分はどこに相談すべき？診断チャートを今すぐ見る

マネーキャリアは、IFA・FPどちらも所属しており、単純な投資方法の提案だけでなく、相談者の目的・目標・人生設計に合った「資産運用計画」や「商品の選び方」を提案可能です。

ポイントは、顧客ファーストを重視しており、強引な勧誘はニーズに合わない商品の無理な提案を行わないところで、安心して相談が可能です。

相談実績は10万件を超える中、相談満足度は98.6％と非常に高く、Googleの口コミ評価もサクラなしで4.8という高い評価を得ています。

マネイロは、スマホやタブレットで手軽に資産運用を始めたい人におすすめのプラットフォームです。

家計を整理するところからサポートしてくれるため、投資や株式など運用の知識がなくてもはじめやすい点が人気のひみつ。基本的な知識から学ぶのに適したIFA相談窓口と言えるでしょう。

スマホで完結するため、忙しいなかでも隙間時間にチェックができますよ。

アイ・パートナーズフィナンシャルは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）による相談を専門とするプロフェッショナル集団です。

顧客対応力を重視したサービス設計や、IFA教育への体系的な取り組みは、専門家としての水準の高さを示す大きなポイントと言えます。金融商品の知識も深く、より専門性の高い助言を求める方から高い評価を得ています。

全国には200名以上のIFAが在籍しており、相談内容に応じて最適な担当者が選任される仕組みも魅力です。

投資信託相談プラザは、SBI証券・楽天証券での資産運用を考えている人におすすめの相談窓口です。

あなたに合った資産運用商品を提案してもらえるため、すぐに投資を始めたい人に向いているでしょう。

ショッピングセンター内などに店舗を展開しているため、仕事帰りや買い物ついでに立ち寄りやすいのも嬉しいポイントです。

ファイナンシャルスタンダードは、お金に関する手続きを包括的にワンストップで行える無料窓口です。

ファイナンシャルプランニングから始めてくれるため、ゴール（目的）達成までの道が共有しやすく、IFA相談後の運用がスムーズに進みます。

投資戦略に長けており、金融商品への知識の深さ、全体のバランス、将来への希望を考慮した上で最適案を提案してくれます。とくに、現在の運用を見直したい人におすすめですよ。

ここからは、窓口別に向いている人を詳しく解説していきます。診断に納得できた人もそうでない人も参考にしてぴったりの相談先を見つけてくださいね。

• IFAがおすすめな方
• FPがおすすめな方
• 銀行がおすすめな方
• 証券会社がおすすめな方

検討している金融商品があり、かつ複数の商品を比較をしたい人に向いています。

IFA相談では独立した立場から提案を受けられるのがメリット。資産運用への知識がある程度あり、リスク許容度を考慮したうえで判断できれば頼もしい相談先といえるでしょう。

その場で購入や契約の判断も可能です。

• ある程度知識があり、提案をもとに自身で判断できる人
• 中立的な意見が欲しい人
• 複数の金融商品を比較したい人

• 資産運用の基本が知りたい人
• IFA相談へのハードルが高いと感じている人
• 専門家への相談がはじめての人
• ライフプランニングから始めたい人 

• いつもの生活圏内で相談したい人
• 知名度の高い相談先にこだわりたい人
• 1社の商品で迷わず決定したい人

• 投資など資産運用の上級者
• 特定の商品の購入や運用の希望がある人
• 企業規模で取引先を選びたい人 

ここからは、実際にIFA相談を試した人の意見を参考に、IFA相談の問題点と解決策を解説します。認知度が低く口コミが少ないなか、実際に相談した人の声は大変参考になりますよね。

自身の状況や疑問と照らし合わせて、IFA相談への理解を深めましょう。

• 手数料の負担がある
• 商品を勧められても判断できない
• 担当者を信頼しきれない
• 債券運用を薦められることがある
• 高リスクの商品を勧められることもある

IFA相談では、下記のような質問が多く寄せられています。

「IFAの面談で投資信託の信託報酬が手数料と言われました。一体いくらかかるのか判断がつきません。」

継続手数料（信託報酬）になじみのない人も多いですよね。投資信託の保有期間によって実負担額が変わるため、具体的にいくら手数料負担があるのかわかりにくいようです。

こんな質問も寄せられています。

「IFAにアクティブファンドを勧められました。よいことばかりを言っていますが購入しても良いのでしょうか？」

アクティブファンドとインデックスファンドとの明確な違いを理解するのは投資信託の大前提です。運用方針をじっくりと検討することが重要です。

IFA相談では「勧められた商品を契約すべきでしょうか？」という質問が多く聞かれます。

面談時の提案に納得できておらず、セカンドオピニオンのように他者へアドバイスを募っているようです。

加えて、IFA自体になじみがないため、相談先として本当に大丈夫なのかといった不信感も垣間見られます。担当者を信頼しきれないのには、このような背景があるようですね。

上級者ならともかく、初心者にとってはなじみの薄い運用方法のひとつに「債券運用」があります。

債券運用は債券に関する基本的な知識が必要なため、IFAに勧められても自身で判断がつきにくいのが難点。判断できなければ、アドバイザーの言いなりとなってしまうこともあるため、事前に知識を身につけましょう。

IFA相談では、運用に関する基礎を整えてから行うと有益な情報が得られます。

IFA相談にはこんな質問もあります。

「年利10%が見込める商品を勧められましたが200万円全額購入しても良いのでしょうか？」

IFA相談が懸念されているひとつには「高リスクの商品を勧められた」といった声もあるようです。確かに、高リスクの商品の方がIFAの売り上げとなる手数料も高くなる傾向があります。ですが高リスク商品=儲け重視の提案と一概には言えません。

今回は、IFA相談の窓口から5社を選び比較しました。それぞれ専門や得意分野が異なるIFA選びでは、自分のニーズとマッチしているかが合点のいくアドバイスを受けるカギとなります。

自分の判断に自信が持てない人は、考え方の土台作りとしてFPを頼りましょう。まずは基礎知識を十分に学んでからIFAを利用すると納得のいく運用が見つかりますよ。

迷う人は、FPとIFAの両方が所属しているマネーキャリアがおすすめです。