内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 岐阜でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 岐阜でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 岐阜支部 （IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- しらかば投資相談株式会社
- 株式会社だいとく投資ビレッジ 関支店
- 株式会社TA
- 【岐阜でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 岐阜のIFA相談窓口に関してよくある質問
- 資産運用の知識がなくても相談できますか？
- なぜ無料で相談できるのですか？
- 退職後の老後資金などのトピックも相談できますか？
- 【番外編】岐阜のIFA一覧
- 【まとめ】岐阜でおすすめのIFA相談窓口
岐阜でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
岐阜県の金融サービス環境は大きく変化しています。特に、個人投資家の増加や金融商品の複雑化に伴い、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）への注目が高まっています。
より良いIFA選びのために、以下のポイントに着目しましょう。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
相談範囲の広さを確認する
IFAを選ぶときに見落としがちなのが、そのIFAがどの程度幅広い相談に応じてくれるかという点です。
というのも、お金に関する課題は単独で存在することは稀で、実際は資産運用、保険、相続、住宅ローンといった複数の要素が絡み合っているケースがほとんどだからです。
たとえば現在は投資信託について相談したいと思っていても、時間が経てば
- 「子どもの教育資金、どうやって確保すればいいんだろう」
- 「親の相続について、そろそろ真剣に考えないと」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
相談の料金体系を確認する
IFAを選ぶ際には、料金体系について事前にしっかりと把握しておくことが欠かせません。
なぜかというと、IFAの報酬の仕組みには主に2つのパターンがあるためです。
- 金融商品の購入時に手数料が発生するパターン
- 相談料や継続的なサポート料として料金が発生するパターン
相談方法の豊富さを確認する
意外と見過ごしやすいポイントとして、相談方法がどれだけ柔軟に選べるかを確認しておくことが重要です。
例えば、平日の昼間は仕事で忙しい方や、岐阜でもIFAのオフィスから離れた場所にお住まいの方の場合、対面相談しか受け付けていないIFAだと、わざわざ時間を作って足を運ぶ必要が出てきます。
加えて、対面のみという制約があると、岐阜県内であっても自宅や勤務先からアクセスしやすい選択肢が限られてしまうという問題もあります。
ところが、オンラインでのビデオ通話相談に対応しているIFAなら、自宅でくつろぎながらでも、職場での休憩時間でも、あなたのライフスタイルに合わせて無理なく相談を続けることができます。
また、IFAによっては土日祝日や夜間の相談を行っていないケースもあるため、自分の空いている時間に相談できない可能性があることも頭に入れておきましょう。
だからこそ、IFA選びでは対面相談の可否だけでなく、オンライン相談への対応状況、そして相談可能な曜日や時間帯についても事前にリサーチしておくことが大切です。
岐阜でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 岐阜支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ
パートナーズ フィナンシャル | しらかば投資相談 | だいとく投資ビレッジ 関支店 | 株式会社TA |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 相続対策 | 資産運用 資産形成 | 資産運用 資産形成 保険 住宅ローン 確定拠出年金 | 資産運用 資産形成 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ー | ◯ | ー |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ー | ー | ー | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 岐阜支部 （IFA・FP所属）
詳細情報
マネイロ
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
詳細情報
しらかば投資相談株式会社
詳細情報
株式会社だいとく投資ビレッジ 関支店
詳細情報
株式会社TA
詳細情報
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【岐阜でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
岐阜のIFA相談窓口に関してよくある質問
資産運用の知識がなくても相談できますか？
なぜ無料で相談できるのですか？
退職後の老後資金などのトピックも相談できますか？
【番外編】岐阜のIFA一覧
岐阜で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社FPパートナー 岐阜IFAオフィス | 株式会社マルエイソリューション |
|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 相続 ライフプラン 年金 住宅ローン | 資産運用 資産形成 保険相談 |
| 住所 | 岐阜県岐阜市薮田南1-2-3 ラピスタワー6F | 岐阜県岐阜市本荘西4丁目128番地 |
| 電話番号 | 058-214-7391 | 058-253-0930 |
| 営業時間 | 9:00～18:00 | 9:00～19:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】岐阜でおすすめのIFA相談窓口
岐阜県内には、資産運用やライフプランニングのサポートを行う優れたIFA相談窓口が多数存在します。
各窓口は、それぞれの強みや特色を活かし、顧客に最適な提案を行っています。
特に、マネーキャリアのように中立的な立場でトータルプランニングを行える窓口は、短期的な利益だけでなく長期的な資産形成を重視した提案が可能です。
オンライン相談や訪問相談は、日中忙しい方でも利用のしやすさという点で魅力のひとつと言えるでしょう。
初めてIFAを利用する方や、複数の選択肢から最適な窓口を選びたい方は、それぞれのサービス内容や料金体系を比較検討し、自分に合った窓口を選ぶことをおすすめします。
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