内容をまとめると
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- 熊本でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 熊本でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社ABC保険グループ
- フィナンシャル情報館
- ミライズアセット
- 【熊本でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 熊本のIFA相談窓口に関してよくある質問
- 資産運用の知識がなくても相談できますか？
- なぜ無料で相談できるのですか？
- 担当者の変更はありますか？
- 【番外編】熊本のIFA一覧
- 【まとめ】熊本でおすすめのIFA相談窓口
熊本でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
熊本市は、九州の中央に位置し、福岡市・北九州市に次ぐ3番目に大きな都市です。熊本市のIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。
下記の3つのポイントは、長期的な資産形成の成功に大きく影響しますので、ぜひ参考にしてIFA相談窓口を選んでください。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
IFA相談窓口を選ぶ際、特に重要視したいのは、プロフィールから担当者の経験・スキルが確認できるかどうかです。
IFAの相談員の経験や保有している資格などは、資産運用や資産管理の提案できる内容に関わってきます。
担当者の経験やスキルが、ご自身の相談したい内容やニーズと合致しているか見極めましょう。
さらに、IFAだけではなく、FP資格も所持している相談員であれば、ライフプランニングもおこなってくれるため、より最適な資産運用・資産管理が可能です。
相談範囲の広さを確認する
IFA選びで最も重要なポイントの一つが、相談対応の幅広さです。
お金の問題は一つの分野だけで片付くことはあまりなく、資産運用、保険、相続、住宅ローンといった要素が密接に関連し合っているのが現実です。
現在は投資信託の相談だけで満足していても、いずれは
- 「子どもの教育資金、どうやって貯めていこう？」
- 「親の相続について、そろそろ本格的に考えないと」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
相談の料金体系を確認する
IFA選びで押さえておきたいのが、料金の仕組みです。
IFAの報酬体系には、主に2つのパターンがあります。
- 商品購入時の手数料で収益を得るパターン
- 商品購入時の手数料で収益を得るパターン
相談方法の豊富さを確認する
つい見過ごしてしまうのが、相談方法の充実度です。
平日は仕事に追われて時間が作れない方や、IFAのオフィスが自宅から遠い方の場合、対面相談だけしか受け付けていないIFAだと、わざわざ時間を作って出向く必要があります。
中心部に住んでいたとしても、対面限定となると現実的に通える範囲はかなり限られてしまいます。
でも、オンラインでのビデオ相談に対応しているIFAなら、自宅でも職場でも、ちょっとした空き時間を使って、自分のペースで相談を進めることができます。
さらに注意したいのが、相談可能な時間帯です。IFAによっては土日や夜間の相談を受け付けていないところもあるので、自分のライフスタイルに合うかの確認は必須です。
IFA選びでは対面相談の有無だけでなく、オンライン対応の可否、そして相談できる曜日や時間帯まで、トータルで検討することが重要となります。
熊本でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | 株式会社 ABC保険グループ | フィナンシャル 情報館 | ミライズ アセット |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | ー | ー | ー |
相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 住宅ローン 家計相談 保険相談 ライフプラン | 資産運用 資産形成 ライフプラン | 資産運用 | 資産運用 資産形成 ライフプラン 保険相談 | 資産運用 資産形成 ライフプラン 保険相談 | 資産運用 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ◯ | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ◯ | ◯ | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ー | ー | ー |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 店舗相談 | × | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、資産形成、老後資金、教育資金、ライフプラン、住宅ローン、家計管理、保険相談など総合的なお金の悩みを相談できる無料の窓口です。
IFA（資産アドバイザー）・FP（ファイナンシャルプランナー）どちらも在籍しており、相談内容に応じて適切な専門家が対応します。
投資信託や株式など幅広く金融商品を取り扱っているのも魅力のひとつ。 相談した方の満足度は、98.6%と高評価で、対応力の高さは業界でも注目を集めています。
無料で何度も利用できるので、これから資産運用や投資をはじめたい方に特におすすめです。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、スマートフォンを活用した次世代型の資産運用相談サービスです。
3分で完了する投資診断をおこなうと、家計の見直しからサポートしてくれます。
熊本在住の方でもスマートフォン1つで気軽に相談できる点が特徴。
20代から40代の働く若い世代に支持されており、投資初心者でもわかりやすい説明と、簡単に始められる手軽さが人気の要因です。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、「真のお客様重視を実現する金融サービス」を目指し設立されたIFA相談のプロフェッショナル集団です。
アイ・パートナーズフィナンシャルのIFAは全国に200名以上所属しています。
金融機関に属さないため営業ノルマがなく、独立・中立的な立場からお客様重視のアドバイスができる点が最大の強みです。
投資経験や目的、方針をヒアリングしたうえで、最適な投資対象を提案してくれます。
詳細情報
株式会社ABC保険グループ
株式会社ABC保険グループは、熊本に拠点を置く地域密着型の保険代理店であり、IFA（証券の仲介業）もおこなっています。
個人・法人のライフプランに合わせた保険の見直しから資産運用まで、総合的な金融サービスを提供が可能。熊本の経済事情に精通しており、地域特性を考慮した運用プランを提案できます。
対面での相談に対応しており、きめ細かなサービスと丁寧な説明が特徴です。
保険は掛け捨て、浮いたお金でコツコツ投資信託にあてる方針で、無駄な保険は勧められないので、安心して相談できます。
| 相談窓口 | 株式会社ABC保険グループ |
|---|---|
| 相談料 | ー |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 保険相談 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ |
| オンライン相談 | ー |
| 訪問相談 | ー |
| 店舗相談 | ◯ |
| 公式サイト | 公式サイト |
フィナンシャル情報館
フィナンシャル情報館は、資産運用から保険相談まで幅広いサービスを提供するIFA事務所です。
熊本市内に相談窓口があり、経験豊富なアドバイザーが在籍しています。
特にリタイアメントプランニングに強みを持ち、老後資金の確保や年金運用の相談が得意です。ライフプランに応じた資産形成の提案を受けられます。
また、専門家が保険・証券・共済の3つのサービスから、「金融商品選びの代理人」としてお客様に合う最適なサービスを提供してくれます。
| 相談窓口 | フィナンシャル情報館 |
|---|---|
| 相談料 | ー |
| 相談可能 ジャンル | 資産運 用資産形成 ライフプラン 保険相談 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ |
| オンライン相談 | ー |
| 訪問相談 | ー |
| 店舗相談 | ◯ |
| 公式サイト | 公式サイト |
ミライズアセット
ミライズアセットは、個人・法人の資産運用や資産管理のアドバイスや金融商品などの提案・仲介をおこなうIFA相談窓口です。
内閣総理大臣の登録を受けた金融商品仲介業者なので、証券口座開設や顧客に適した提案、ポートフォリオ構築のサポートが可能。
転勤や人事異動もないお客様専属のIFAが相談にあたるため、長期的な資産運用ができます。
| 相談窓口 | ミライズアセット |
|---|---|
| 相談料 | ー |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ー |
| オンライン相談 | ー |
| 訪問相談 | ー |
| 店舗相談 | ◯ |
| 公式サイト | 公式サイト |
他のIFAに関する記事▶︎
【熊本でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
熊本のIFA相談窓口に関してよくある質問
誰もが気になる項目ですので事前にチェックしておきましょう。
資産運用の知識がなくても相談できますか？
答え：資産運用の知識がない方でもIFA相談は利用できます。
IFAは、お客様の理解度に合わせて、基礎的な内容から丁寧に説明をおこなうため、資産運用の知識がない方にもおすすめです。
また、投資の仕組みや、リスクとリターンの関係などをわかりやすく解説してくれるので、段階的に学習し、理解したうえで、適切な運用方法を提案してもらえます。
なぜ無料で相談できるのですか？
答え：FA相談が無料で提供できる理由は、金融商品の販売手数料で運営しているためです。
実際に金融商品を購入する場合のみ、手数料が発生します。
そのため、相談自体は何度でも無料で利用ができます。
顧客の利益を第一に考え、中立的な立場でアドバイスを提供します。
担当者の変更はありますか？
答え：基本的には担当者の変更はありません。ただし、担当者の変更は可能で、相談の過程で気になることがあれば申し出ることが可能です。
相性や専門分野によって、別の担当者への変更も検討できます。
しかし、一貫したアドバイスを受けるため、特別な事情がない限り、同じ担当者との継続的な相談が推奨されます。
信頼関係を築きながら、長期的な資産形成を進めることが大切です。
【番外編】熊本のIFA一覧
熊本で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。
店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。
よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | CSアセット 熊本支店 | 株式会社FPパートナー 熊本支社 （熊本IFAオフィス併設） | はやぶさFP | SIアドバイザー |
|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 初回無料 | ー |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 保険 | 資産運用 保険 ライフプラン 相続 | 資産運用 ライフプラン 相続 住宅ローン 保険 | 資産運用 |
| 住所 | 熊本市中央区下通り1-12-11 第2タカラヤビル2F | 熊本県熊本市中央区水道町5-21 コスギ不動産水道町ビル4F | 熊本市中央区水前寺4丁目52-48 ブロッサムビル水前寺2階 | 熊本市中央区新町2-12-26 アンピールメゾン光助新町101 |
| 電話番号 | 096-312-5757 | 096-288-3202 | 0120-747-105 | 096-227-6500 |
| 営業時間 | ― | ― | 10:00-19:00 | 9:00 – 17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】熊本でおすすめのIFA相談窓口
熊本でおすすめのIFA相談窓口をご紹介してきました。
これから資産運用や投資を始める場合は、家計や保険の見直しなどライフプランニングをたて、無理なくおこなうことが重要です。
そのために、IFA相談窓口を探す際は、担当者のプロフィールや経験・スキルを確認し、ライフプランニングの得意なFPの資格を合わせ持つIFAがいる窓口を選びましょう。
FP資格取得率100%のマネーキャリアなら、知識と経験豊富なIFAに相談できます。
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| おすすめのIFA | IFA相談おすすめ5社を比較！人気の無料窓口やIFAを選ぶ際の注意点を解説 |
| IFAの選び方 | IFAの選び方5選！失敗しないために専門家が押さえておくべきポイントを解説 |
| IFAのメリット | IFAの4つのメリット！他の相談先との違いを専門家がわかりやすく解説 |
| IFAのデメリット | IFAの7つのデメリット！実際に相談した方の感想や注意すべきポイントを解説 |
| IFAとFPの違い | IFAとFPの違いを徹底比較！それぞれの窓口に向いている人も解説 |
| IFAは怪しい？ | IFAが怪しいと言われる6つの理由とは！？専門家がIFAの裏事情を解説 |
| IFAは手数料稼ぎ？ | IFAは手数料稼ぎ？と言われる4つの理由｜実際どうなの！？専門家が解説 |
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