内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 福岡でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスの口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 福岡でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア（IFA・FP在籍）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社アイリンクインベストメント
- ZEPHYR CONSULTING 福岡本店
- 株式会社Horizon
- 【福岡でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 福岡のIFA相談窓口に関してよくある質問
- IFA相談では何ができるのですか？
- 資産運用以外の相談もできますか？
- 相談にかかる時間はどのくらいですか？
- 【番外編】福岡のIFA一覧
- 【まとめ】福岡でおすすめIFA相談窓口
福岡でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
福岡県は九州の経済・文化の中心地で、人口増加が続く活気ある地域です。
大都市圏でありながら地方ならではの生活コストの低さも魅力で、資産運用や老後資金計画の需要が高まっています。
IFA相談窓口はオンライン対応が進み、都市部や地方問わず利用しやすい環境が整っています。中立的なアドバイスを求める若年層や子育て世代にも人気です。
ここからは福岡でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして福岡でのIFA相談を有意義なものにしましょう。
- サービスの口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスの口コミ・評判を確認する
IFAを選ぶときは、実際の相談件数や第三者による評価をしっかりと調べることが大切です。
IFAが提供するサービスは形のないものだけに、外からの客観的な評価こそが品質を見極める重要な手がかりになります。
まずはIFA事業者のホームページに掲載されている利用者の体験談や、Google上の口コミ評価を必ずチェックしてみましょう。
こうした情報には、実際にサービスを受けた方々の生の声や本音の評価が反映されています。
「アドバイザーの対応が親身で理解しやすかった」「想定していた以上の運用結果が得られた」など、具体的なコメントは要チェックです。
当然ながら、好意的な評価だけでなく、時には厳しい指摘や改善点を示す意見もあるため、そちらも含めて総合的に判断することをおすすめします。
相談範囲の広さを確認する
IFAを決める際はそのIFAがどの程度まで幅広い分野の相談を受けてくれるか、前もって調べておくことが重要になります。
というのも、お金に関する課題は単独で存在することは少なく、投資、保険、相続対策、住宅購入資金など、複数の要素が密接に関連し合っているケースがほとんどだからです。
たとえば、現在は投資商品の相談が中心であっても、時間が経てば
- 「子どもの進学費用をどうやって用意すればいいだろう？」
- 「親の相続についてもそろそろ考える時期かな」
①資産運用の方法が分からない
「新NISAの仕組みは理解したけど、具体的にどう活用すればいいのか分からない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、福岡在住でどこに相談すればいいか迷っている」
②金融機関のアドバイザーの提案に疑問がある
「銀行の窓口で勧められた商品が本当に自分に合っているのか判断できない」
「特定の金融機関の商品ばかり勧められて、中立的なアドバイスが欲しい」
③老後資金の計画を立てたい
「福岡での老後生活にどれくらいの資金が必要か計算してほしい」
「退職金や年金をどのように運用すれば安心な老後が送れるのか相談したい」
④投資初心者でも安心して相談できるか心配
「投資の知識がほとんどないけれど、分かりやすく説明してもらえるだろうか」
「初めての資産運用で不安…失敗しない方法を教えてほしい」
⑤現在の投資状況を見直したい
「今持っている投資信託のパフォーマンスを評価してほしい」
「資産配分の最適化やポートフォリオの見直しについてプロの意見が欲しい」
相談の料金体系を確認する
IFAを選ぶ際は、どのような費用が発生するのか、あらかじめ把握しておくことが欠かせません。
なぜなら、IFAの収益構造には主に2つのパターンが存在するためです。
- 金融商品の購入時に手数料を受け取るパターン
- 相談料や管理料として定期的に費用を請求するパターン
相談方法の豊富さを確認する
見逃しやすいポイントとして、相談できる方法がどれだけ充実しているかを調べることが重要です。
例えば平日の昼間は仕事で忙しくて時間が作れない方や、IFAの事務所が自宅から遠い場所にある方の場合、対面での相談しか行っていないIFAだと、わざわざ出向かなければ相談できません。
また、対面限定のサービスでは、首都圏であっても自宅や勤務先からアクセスしやすい選択肢が限られてしまう問題があります。
一方で、オンラインでのビデオ通話相談に対応しているIFAなら、自宅でも職場でもちょっとした空き時間を活用して、あなたのペースに合わせて無理なく相談を続けられます。
さらに、一部のIFAでは土日祝日や夜間の相談を行っていないケースもあるため、自分の都合の良い時間帯に相談できない状況になる恐れもあります。
このように、IFA選びでは対面相談の有無だけでなく、オンライン相談への対応状況、対応可能な曜日や時間帯も事前に確認しておくことが大切です。
福岡でおすすめのIFA6社を比較
マネーキャリア（IFA・FP在籍）
マネーキャリアは、中立的な立場から利用者一人ひとりの課題に応じた解決策を提案するIFA相談窓口です。
資産運用やライフプラン、保険の見直しなど、幅広いテーマに対応し、総合的なサポートを提供します。
相談から解決まで一貫して無料で対応しているため、費用を気にせず安心して利用できるのが魅力です。
さらに、公式サイトでは担当者のプロフィールや口コミを事前に確認できるため、自分に合った専門家を選ぶことが可能。これにより、信頼できるサービスを受けられる安心感が得られます。
多岐にわたる提案力と利用者目線のサービスが特徴のマネーキャリアは、IFA相談窓口選びに迷った時に最適な選択肢です。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、顧客一人ひとりに寄り添った丁寧なサポートを提供するIFA相談窓口です。
専属アドバイザー「マネイロコンシェル」が、豊富な金融商品の中から最適な運用プランを提案し、個別対応で相談者をサポートします。
全ての相談が無料で、オンラインで完結するため、忙しい方でも手軽に利用できる環境が整っているのも人気のポイント。
在籍するアドバイザーは全員が金融機関出身の専門家で、具体的かつ信頼性の高いアドバイスを行います。
さらに、何度でも無料で相談や見直しが可能で、強引なセールスが一切ないため、初めての方でも安心して利用できます。
マネイロは、柔軟性と信頼性を兼ね備えた資産運用のパートナーです。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、全国19拠点を展開するIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）窓口で、地方に住む方でも利用しやすい環境が整っています。
上場企業としての信頼性を背景に、特定の金融機関に属さない中立的な立場から、顧客本位の提案を行うため、初心者から上級者まで広くおすすめできる窓口です。
楽天証券やSBI証券など、多彩な商品ラインナップを取り扱い、柔軟な資産運用プランを提供します。
また、200名を超えるIFAが在籍しており、それぞれが持つ専門知識と経験を活かし、質の高いアドバイスを提供。さらに、オンライン相談にも対応しており、遠方の方でも専門的なサポートを気軽に受けられる点が大きな魅力です。
詳細情報
株式会社アイリンクインベストメント
株式会社アイリンクインベストメントは、投資顧問会社として、多様な投資助言サービスを提供し、投資家の幅広いニーズに応えるIFA相談窓口です。
株式、先物、FXなどの多彩な投資商品に対応し、買い・売り両方の助言を行うことで、柔軟な投資戦略を支援します。
また、曖昧な表現を避け、具体的な推奨銘柄や取引タイミングをリアルタイムで配信するため、投資家の判断に役立つ明確で正確なアドバイスが魅力のひとつです。
さらに、会員専用のコミュニティやヘルプデスクを設け、投資家同士の交流や専門家への質問が可能な環境を整備。フォロー体制が充実しており、初心者から経験者まで安心して利用できます。
世界125ヶ国から収集したマーケット情報を活用し、独自のリサーチを基にした投資分析情報を提供する点も大きな強みです。
詳細情報
ZEPHYR CONSULTING 福岡本店
ZEPHYR CONSULTING 福岡本店は、独立系IFA法人として特定の金融機関に属さず、顧客の利益を最優先に考えた中立的なアドバイスを提供する相談窓口です。
大手証券会社出身の実績豊富なアドバイザーが在籍しており、質の高い資産運用サポートを実現しています。
国内株式や外国株式、投資信託、債券など、幅広い投資商品に対応し、顧客のニーズに合わせた柔軟な提案が可能です。
最新の市場情報を活用し、相談者一人ひとりに適した個別のポートフォリオを提案し、安定した長期的な資産運用をサポートします。
さらに、転勤による担当者の変更がなく、信頼できる担当者が長期的に継続してサポートを提供する点も大きな特徴です。
詳細情報
株式会社Horizon
株式会社Horizonは、金融機関から独立した中立的な立場で、顧客本位の資産運用コンサルティングを提供するIFA相談窓口です。
証券会社や銀行の影響を受けず、顧客一人ひとりに寄り添った提案を行うことで、最適な資産運用プランを実現します。
また、楽天証券と業務委託契約を結んでおり、手続きや取引を楽天証券を通じて行うことで、安心して利用できる仕組みを整えていることが人気のポイントです。
全社員が大手証券会社での豊富な経験を持ち、そのノウハウを活かした質の高いアドバイスを提供。さらに、個々の担当者だけでなく、組織全体で顧客をサポートするチームワーク体制を構築しており、長期的で信頼性の高いサービスが特徴です。
これらの強みを持つ株式会社Horizonは、安心感と信頼性を兼ね備えた資産運用のパートナーとして多くの支持を集めています。
詳細情報
他のIFAに関する記事▶︎
他のIFAに関する記事▶︎
【福岡でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
福岡のIFA相談窓口に関してよくある質問
ここまで、福岡で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。
記事を読んでいただいた方の中には、IFA相談に関する疑問が出てきている方もいらっしゃるのではないでしょうか？
そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。
IFA相談では何ができるのですか？
IFA相談では、資産運用や保険の見直し、老後資金計画、住宅ローンの借り換え、相続対策、新NISAやiDeCoの活用など、幅広いお金の悩みに対応できます。
IFAは特定の金融機関に属さないため、中立的な立場から複数の金融商品の中から相談者に最適な提案を行います。
また、短期的な利益だけでなく、ライフステージ全体を考慮した長期的な資産形成をサポートします。相談内容に応じて、税務や法律などの専門家との連携が必要な場合には、適切な専門家を紹介してもらえることも。
IFA相談は、個々のニーズに合った総合的なプランニングが可能です。
資産運用以外の相談もできますか？
IFA相談窓口では、資産運用以外の相談も可能です。
保険の見直しや新規加入、住宅ローンの借り換えや資金計画、老後資金や教育資金の準備、相続対策、新NISAやiDeCoの活用方法など、幅広いお金の悩みに対応します。
IFAは中立的な立場で、相談者のライフステージや目標に合わせた総合的なプランニングを提供。また、家計の見直しや生活設計に基づいた提案も行い、短期的な問題解決だけでなく長期的な視点での資産形成をサポートします。
資産運用以外にも、多岐にわたるテーマについて安心して相談できるのがIFAの強みです。
相談にかかる時間はどのくらいですか？
IFA相談にかかる時間は、相談内容や個人の状況によって異なりますが、一般的には1回あたり1～2時間程度です。
初回相談では、相談者の資産状況や目標、希望するサービス内容について詳しくヒアリングを行うため、比較的時間がかかることが多いです。その後の相談では、具体的な提案やプランの説明を中心に進むため、1時間程度で完了する場合もあります。
ただし、オンライン相談の場合は移動時間が不要なため、効率的に進められるため、忙しくて時間がない方にはうってつけです。
事前に相談窓口に時間の目安を確認することで、スケジュールを調整しやすくなります。
【番外編】福岡のIFA一覧
福岡で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | ひびき フィナンシャルアドバイザー 株式会社 | CSアセット 株式会社 福岡支店 | 株式会社Fan 福岡支店 | CGPパートナーズ 株式会社 福岡営業部 | FPアソシエイツ＆ ファイナンシャルサービシズ 株式会社 福岡支店 | 株式会社 YSKライフコンサルタンツ 福岡支店 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | ー | 初回相談無料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産形成 資産運用 相続対策 保険相談 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 |
| 住所 | 福岡県福岡市博多区博多駅東2-5-19 サンライフ第3ビル 5F | 福岡県福岡市中央区渡辺通1-12-9 藤井ビル 7F | 福岡県福岡市中央区天神3-4-7 天神旭ビル 8F | 福岡県福岡市中央区大名2-10-38 ディーウイングタワー1401 | 福岡県福岡市中央区大名2-2-1 MIKIビル 7F | 福岡県福岡市中央区大手門1-6-3 大手門館 302 |
| 電話番号 | 03-4400-7550 | 052-990-8990 | 0120-969-937 | 092-791-4478 | 092-753-9481 | 092-402-4143 |
| 営業時間 | 平日 8:30〜17:00 | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜17:00 （完全予約制） | 平日 9:00〜17:00 （土日祝日は要相談） | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜18:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】福岡でおすすめIFA相談窓口
福岡で相談できるIFA相談窓口のおすすめを見てきましたがいかがでしたか？
福岡県は九州の経済・文化の中心地で、都市機能と地方の魅力を併せ持つ住みやすい地域です。
若年層と高齢者が多いバランスの取れた人口構成であることに加え、子育て世代が多いことから、資産形成や老後資金計画への関心が高まっています。
福岡県でおすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。
オンライン相談に対応しており、福岡市の都市部から地方エリアまで、どこに住んでいても利用しやすい点が魅力のひとつ。
FP資格保有者が中立的で専門的なアドバイスを提供し、保険や資産運用、住宅ローン、相続対策など幅広い相談に対応可能です。
透明性が高く、何度でも相談無料で利用者満足度も高い信頼の窓口です。
▼気になる記事を読む
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| おすすめのIFA | IFA相談おすすめ5社を比較！人気の無料窓口やIFAを選ぶ際の注意点を解説 |
| IFAの選び方 | IFAの選び方5選！失敗しないために専門家が押さえておくべきポイントを解説 |
| IFAのメリット | IFAの4つのメリット！他の相談先との違いを専門家がわかりやすく解説 |
| IFAのデメリット | IFAの7つのデメリット！実際に相談した方の感想や注意すべきポイントを解説 |
| IFAとFPの違い | IFAとFPの違いを徹底比較！それぞれの窓口に向いている人も解説 |
| IFAは怪しい？ | IFAが怪しいと言われる6つの理由とは！？専門家がIFAの裏事情を解説 |
| IFAは手数料稼ぎ？ | IFAは手数料稼ぎ？と言われる4つの理由｜実際どうなの！？専門家が解説 |
