内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 愛媛でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 愛媛でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 愛媛でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 愛媛でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
- 愛媛でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 愛媛支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社 Innovation IFA Consulting 松山支社
- Aimit 株式会社
- 株式会社 Fan
- 【愛媛でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 愛媛のIFA相談窓口に関してよくある質問
- なぜ無料で相談できる場所は無料なのですか？
- 押し売りされることはありませんか？
- 事前に必要な準備はありますか？
- 【番外編】愛媛のIFA一覧
- 【まとめ】愛媛でおすすめIFA相談窓口
愛媛でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
愛媛は人口約143万人で、瀬戸内海や宇和海に面し、いよかんの生産量は日本一を誇ります。そんな愛媛でIFA相談窓口を選ぶ際は、次の3つのポイントを押さえることで、信頼できる窓口を見つけやすくなり満足度の高い相談が可能になります。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 愛媛でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 愛媛でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 愛媛でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
愛媛でIFA相談窓口を選ぶ際は、担当者の経験やスキルを事前に確認することが大切です。
資産運用には専門知識や経験、実績が不可欠で、的確なアドバイスを受けるには経験豊富な担当者を選ぶ必要があります。
スキルが不足していると、適切なサポートが受けられず、失敗のリスクが高まります。
金融商品や企業分析、為替、国内外の経済など、幅広い知識が求められる分野だからこそ、信頼できる担当者を選びましょう。
愛媛でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
IFA選びで重要なのは、相談できる範囲がどこまで広いか事前にチェックしておくことです。
お金の問題は、資産運用だけでなく保険や相続、住宅ローンなど複数の要素が絡み合うケースがほとんどだからです。
現在は投資信託の相談が中心でも、数年後には
- 「子どもの進学費用、どうやって貯めよう？」
- 「親の相続対策も始めないと」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
愛媛でIFA選びをする際に料金体系を確認する
IFA選びでは、料金の仕組みを最初に把握しておくことが欠かせません。
IFAの報酬体系には大きく2つのパターンがあるためです。
- 商品購入時の手数料で収益を得るタイプ
- 相談料や顧問料として直接費用を受け取るタイプ
愛媛でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
意外と見過ごしやすいポイントが、相談方法の選択肢がどれだけあるかという点です。
平日の昼間は仕事で忙しい方や、IFAのオフィスが遠い場所にある方の場合、対面での面談しか受け付けていないと、わざわざ足を運ぶ必要が出てきます。
対面限定だと、首都圏であっても自宅や勤務先から通いやすい選択肢が意外と限られてしまうものです。
その点、オンラインでのビデオ面談に対応しているIFAなら、自宅のリビングや職場の休憩時間など、自分にとって都合の良い場所とタイミングで無理なく相談を続けられます。
さらに、一部のIFAでは土日や夜間の相談を断っているケースもあるため、自分のライフスタイルに合った時間帯で相談できるかも重要な確認ポイントです。
IFA選びでは、対面相談の可否だけでなく、オンライン対応の有無、相談できる曜日や時間帯まで事前に調べておきましょう。
愛媛でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 愛媛支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | Innovation IFA Consulting 松山支社 | Aimit 株式会社 | 株式会社 Fan |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 保険相談 | 資産運用 事業継承 | 資産運用 保険相談 不動産 | 資産運用 保険相談 事業継承 | 資産運用 保険相談 住宅ローン |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ー |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ー | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 愛媛支部（IFA・FP所属）
「マネーキャリア」は、資産運用、投資、保険、住宅ローン、家計、ライフプランニングなど、お金に関する悩みを無料で相談できるサービスです。
IFAとFP（ファイナンシャルプランナー）の両方が在籍しているため、幅広い分野をカバーし、多角的な視点で最適なアドバイスや解決策を提案してもらえます。
資産運用やお金の相談は複数回にわたることが一般的ですが、マネーキャリアなら何度でも無料で相談可能です。
オンラインと訪問相談に対応していて、LINEから簡単に予約できます。
資産運用やお金の悩みをまとめて解決したい方は「マネーキャリア」への相談がおすすめです。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、株式会社モニクルフィナンシャルが提供するオンライン資産運用相談サービスです。
無料で利用でき、専門知識を持つ担当者からアドバイスを受けることができます。
公式サイトには「強引なセールスはしない」と明記されており、安心して利用可能です。
また、オンライン相談ではカメラOFFでの参加が可能なため、化粧や片付けをしなくてもよく、気軽に参加できます。
資産運用に関するセミナーも開催されており、こちらもカメラOFFでの参加が可能です。
気軽にオンラインで資産運用を相談したいなら「マネイロ」がおすすめです。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、「真のお客様重視を実現する金融サービス」を掲げ、資産運用、事業継承、不動産などの相談を受け付けています。
200名以上のIFAが在籍し、豊富な知識と経験を活かして、相談者の悩みに寄り添ったアドバイスや最適なプランを提案します。
無料相談が可能で、土日も対応しているため、平日は忙しい方でも利用しやすいのが特徴です。
また、資産運用初心者から、すでに運用を始めている方まで幅広くサポートしています。 さらに、資産運用に役立つセミナーも定期的に開催しています。
資産運用や事業継承について相談したいなら「アイ・パートナーズフィナンシャル」がおすすめです。
詳細情報
株式会社 Innovation IFA Consulting 松山支社
株式会社 Innovation IFA Consulting 松山支社は、資産運用や保険、不動産などについて無料で相談できるサービス「マネーパレット」を提供しています。
マネーパレットでは、相談者のニーズや状況を丁寧にヒアリングし、運用戦略の組み立てやポートフォリオの構築をサポートします。
国内外の株式や債券、投資信託などの選び方もアドバイスしてくれるため、資産運用がはじめての方も安心です。
また、株式会社 Innovation IFA Consultingは、上場企業である株式会社イノベーショングループに属しています。
愛媛で資産運用や保険の相談をするなら「マネーパレット」がおすすめです。
詳細情報
Aimit 株式会社
Aimit株式会社は「お客様第一主義」を掲げ、豊富なノウハウを持つアドバイザーが資産運用や事業継承のアドバイス・サポートを提供しています。
丁寧な対応とサポートが高く評価されており、一人ひとりの状況や金融情勢を踏まえた最適な運用プランやポートフォリオを提案します。
また、資産運用に加えて、保険や不動産に関する相談も可能です。
事業継承のサポートもおこなっているため、経営者の方にもおすすめです。公式サイトでは、資産運用や保険などに役立つ情報も発信しています。
特に、愛媛で資産運用や事業継承の相談をまとめてしたい方に「Aimit株式会社」はおすすめです。
詳細情報
株式会社 Fan
株式会社Fanは、全国に「投資信託相談プラザ」を展開し、資産運用や保険の見直し、住宅ローンの選び方など、幅広い相談に対応可能な窓口です。
「資産運用をあたりまえに」という理念のもと、ゴールベースで資産運用プランを提案し、最新情報を踏まえた的確なアドバイスやサポートを提供しています。
店舗はショッピングセンター内や駅近くにあり、アクセスが良く便利です。買い物や食事のついでに気軽に相談できます。
また、資産運用に役立つセミナーも毎月開催しています。
愛媛で資産運用の対面相談を希望する方には、「株式会社 Fan」がおすすめです。
詳細情報
他のIFAに関する記事▶︎
【愛媛でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
愛媛のIFA相談窓口に関してよくある質問
愛媛のIFA相談に関してよくある質問は、以下のとおりです。
多くの方が気になるポイントなので、事前に確認しておきましょう。
なぜ無料で相談できる場所は無料なのですか？
答え：金融機関から手数料を受け取っているためです。
多くのIFA窓口では、金融機関からの手数料を得ているため、相談料が無料となっています。
ただし、金融機関からではなく、相談者から直接相談料を受け取る窓口もあるため、事前に料金体系を確認することが大事です。
「マネーキャリア」なら、何度相談しても相談料は一切かかりません。
押し売りされることはありませんか？
答え：IFAは基本的に中立的な立場で対応するため、無理な勧誘や押し売りはしません。
ただし、窓口ごとの方針や担当者によって対応が異なることもあるため、事前に口コミや評判をチェックするのがおすすめです。
口コミや評判の良い信頼できる窓口や担当者を選ぶと安心です。
事前に必要な準備はありますか？
答え：相談内容に関する資料や質問を用意しておくとスムーズです。
例えば、資産運用について相談したい場合は、現在のポートフォリオや購入価格、選んだ理由などを整理しておくと、担当者が的確なアドバイスをしやすくなります。
また、保険や家計、住宅ローン、ライフプランの相談をする際も、加入中の保険内容や住宅ローンの詳細がわかる資料を準備しておくとスムーズに進められます。
【番外編】愛媛のIFA一覧
愛媛で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社FRUOR BATON 本店 | SHIPS株式会社 今治オフィス | 株式会社LPHライフコンサルタント |
|---|---|---|---|
| 相談料 | ー | ー | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 保険 事業継承 | 資産運用 事業継承 | 資産運用 保険 |
| 住所 | 愛媛県今治市古国分3丁目2番3号 | 愛媛県今治市常盤町3丁目6-21 | 愛媛県今治市別宮町2-1-15 |
| 電話番号 | 0898-52-8235 | 0898-35-5190 | 0898-23-1080 |
| 営業時間 | 9:00〜17:00 | 9:00〜17:00 | 9:00〜18:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】愛媛でおすすめIFA相談窓口
愛媛でおすすめのIFA相談窓口について紹介しました。
IFA相談窓口を選ぶ際は、担当者の経験やスキル、トータル的なプランニングの有無、料金体系を事前に確認することで、より満足度の高い相談が可能になります。
「マネーキャリア」には、IFAとFPが在籍しており、資産運用をはじめ幅広いお金の悩みに対応可能です。
公式サイトで担当者のプロフィールを確認でき、オンラインで何度でも無料相談ができます。
資産運用やお金の相談をしたい方は、ぜひマネーキャリアを利用してみてください。
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
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| IFAの選び方 | IFAの選び方5選！失敗しないために専門家が押さえておくべきポイントを解説 |
| IFAのメリット | IFAの4つのメリット！他の相談先との違いを専門家がわかりやすく解説 |
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