群馬のIFA（資産運用アドバイザー）おすすめ6社を比較！人気の無料窓口を紹介

県内では資産運用や老後資金計画の相談が増加しており、訪問型やオンライン型サービスが多様なニーズに対応。地方特有の相続や不動産関連の課題に対し、中立的かつ柔軟なアドバイスを提供するIFAが活躍しているエリアです。

ここからは群馬でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして群馬でのIFA相談を有意義なものにしてくださいね。

• サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
• 相談範囲の広さを確認する
• 相談の料金体系を確認する
• 相談方法の豊富さを確認する

群馬でIFA相談窓口を選ぶときは、担当者の経験やスキルを事前に確認することが大切です。

IFAは特定の金融機関に属さないため、中立的なアドバイスを提供するのが魅力ですが、その質は担当者の知識や経験に大きく影響することは言うまでもありません。プロフィールをチェックすることで、資産運用や相続、税務など、自分の相談内容に合った専門家を見つけることができます。

また、実績や保有資格、得意分野を確認することで、より信頼できる担当者を選ぶ判断材料になります。口コミや評価も参考にすれば、担当者の対応力や丁寧さがわかり、安心して相談を進められるでしょう。

信頼できる担当者を選ぶことが、満足のいく資産運用の第一歩です。  

群馬のIFAを選択する際に重要なポイントの一つは、そのIFAがどの程度幅広い相談に対応してくれるかを最初に把握しておくことです。

お金に関する課題は単独で存在することは稀で、投資、保険、相続対策、住宅資金など、複数の分野が影響し合って作り出すケースが大半だからです。

現在は投資信託に関する相談が中心であっても、時間が経てば

• 「子どもの学費準備はどう進めるべきか？」
• 「そろそろ相続の準備も始めないと」

① 資産運用の方法が分からない

「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」

「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」

＞＞このお悩みを相談できるIFAはこちら▶

②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない

「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」

「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」

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③老後資金をどう確保するか不安

「老後の資金がどれくらい必要かわからない」

「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」

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④投資初心者でも大丈夫か心配

「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」

「初心者でも分かるように説明してもらえる？」

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⑤すでに投資をしているが、見直したい 

証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」

「ポートフォリオを見直したい」

＞＞このお悩みを相談できるIFAはこちら▶

IFAを選択する前に、費用体系がどのようになっているかを把握しておくことは非常に重要です。

というのも、IFAの収益構造には主に2つのパターンが存在するためです。

• 商品購入時の手数料から収益を得るパターン
• 相談料や顧問料として直接料金を受け取るパターン

意外と見逃しやすい重要なポイントとして、相談スタイルにどの程度の選択肢があるかを確認しておくことが欠かせません。

例えば、平日の昼間は仕事で忙しく時間の確保が難しい方や、群馬のようにIFAのオフィスまで距離がある地域にお住まいの方の場合、対面相談しか受け付けていないIFAだと、わざわざ時間を作って足を運ぶ必要が出てきます。

対面限定のサービスでは、首都圏であっても自宅や勤務先からアクセスしやすい選択肢が制限されてしまうという課題もあります。

その点、オンラインでのビデオ通話相談に対応しているIFAなら、自宅のリビングでも職場の休憩室でも、あなたのライフスタイルに合わせた場所やタイミングで、ストレスなく相談を受けることが可能です。

また、IFAによっては土日祝日や夜間の相談を一切受け付けていないケースもあるため、自分の都合の良い時間帯に相談できないリスクも念頭に置いておく必要があります。

IFA選びの際は対面相談の可否だけでなく、オンライン対応の有無、相談可能な曜日・時間帯についても必ず事前にチェックしておきましょう。

マネーキャリアは、保険や資産運用、ライフプランの相談を中立的な立場からサポートするIFA相談窓口です。

他の専門家が特定の分野に特化した提案を行うことが多い中、マネーキャリアは幅広い視点で解決策を考え、資産運用だけでなくライフプラン全体を見据えた提案を行います。一人ひとりの目標やライフステージに合った最適な選択肢を提供するのが特長です。

相談料は無料で、事前に担当FPのプロフィールや口コミを確認できるため、信頼できる専門家に安心して相談できます。保険や資産運用の見直し、将来の計画で迷ったときには、マネーキャリアが力強い味方となるでしょう。

専門的な知識を持つプロが、あなたの人生をより豊かにするお手伝いをします。

マネイロは、働く世代に向けて、手軽に利用できる資産運用サービスを提供するIFA相談窓口です。

オンライン相談に特化しており、忙しい方でも自宅や職場から気軽に利用可能。相談料は無料で何度でも相談でき、2024年12月時点で20万人以上の方が利用している信頼のサービスです。

また、公式ホームページには「3分投資診断」ツールがあり、将来の必要資金や最適な投資プランを簡単に確認できる仕組みが整っています。

相談だけではなく、投資家やFPの知識を学べるオンライン環境を提供しており、初心者でも専門的な情報にアクセスしやすい点が魅力です。

マネイロは、資産運用を始めたい方に安心して利用できる環境を提供し、働く世代の資産形成をしっかりサポートします。

アイ・パートナーズフィナンシャルは、「真のお客様重視」を理念とし、IFAの専門性を活かした中立的な資産運用提案を行う相談窓口です。

金融機関の方針や営業ノルマに左右されない独立した立場で、相談者一人ひとりに最適な投資プランを提案します。全国に200名以上のIFAが所属し、2000本を超える投資信託、株式、国内外の債券など幅広い金融商品を取り扱い、投資経験や目的に応じた柔軟な対応が可能です。

相談は完全無料でオンライン完結型。忙しい方でも気軽に利用できる環境が整っている点も見逃せません。また、IFAが業務に専念できるサポート体制を充実させており、その結果、高品質なアドバイスを提供できる点が評価されています。

ファイナンシャルスタンダード株式会社は、相談者一人ひとりの目標に合わせた「ゴールベースプランニング」を特徴とするIFA相談窓口です。

相談者のライフプランに基づき、資産全体のバランスを最適化する戦略的なプランニングを提供しています。

「カルテとカンファレンス」という独自のアプローチを採用し、複数のアドバイザーがチームで議論を行うことで、最適な資産運用戦略を構築。これにより、相談者にとって最適解を導き出す体制が整っています。

また、市場の変動に左右されない長期運用戦略を重視し、安定した資産形成を実現。資産運用だけでなく、保険、不動産、相続、事業承継などの多岐にわたる相談にも対応可能な包括的なサポートが強みです。

2024年5月時点で16,000件以上の相談実績、預かり残高1,700億円以上、7,000口座を超える取引実績を持つなど、確かな実績を誇ります。

株式会社Innovation IFA Consultingは、多様な金融機関や保険会社、提携先との連携により、特定の商品や企業に偏らない中立的な立場を保ち、相談者それぞれのニーズに応じた最適な提案を行っています。

相談料や提案料は無料で、気軽に利用できる点が特徴です。相談者の状況や目標を丁寧に伺い、運用戦略の立案から長期的な資産運用の提案まで幅広くサポートします。

株式や債券といった金融商品に加え、不動産、AIを活用した資産運用、暗号資産、アート資産など、提供するサービスが多岐にわたることが強みのひとつ。これにより、多様な選択肢から最適な資産運用プランを構築できる柔軟性が大きな特徴です。

さらに、東証グロース市場上場の株式会社イノベーションのグループ会社として、グループのリソースを活用した質の高いサポートを提供しています。

株式会社W&Pは、顧客本位の金融サービスを提供するIFA税相談窓口で、柔軟性と信頼性を兼ね備えたサポートが特長です。

同社は独自の「逆ピラミッド型組織」を採用しており、相談者を最上位に置き、その下でIFAが相談者のニーズに集中しやすい環境を整備。IFAは経営陣からのサポートを受けながら、高い報酬還元率と裁量権を持つことで、最適なアドバイスを提供する自由度を確保しています。

訪問相談にも対応しているため、忙しい方や移動が難しい方でも利用しやすい点が魅力のひとつ。さらに、公式ホームページでは専門家のプロフィールを事前に確認でき、相談内容に応じた適切なアドバイザーを選ぶことが可能です。

透明性のある運営と顧客中心の姿勢が評価され、株式会社W&Pは信頼されるIFA相談窓口として多くの支持を得ています。

IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。

下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。    

ここまで、群馬で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。

記事を読んでいただいた方の中には、IFA相談に関する疑問が出てきている方もいらっしゃるのではないでしょうか？そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。

• 相談後は必ず商品を契約しないといけませんか？
• 資産運用の知識がない人でも相談できますか？
• アフターフォローはありますか？

IFA相談では、相談後に必ずしも商品を契約する必要はありません。

IFAは、中立的な立場で相談者のニーズに合ったアドバイスを提供するのが役割であり、無理な勧誘や契約の強制は基本的に御法度です。

相談後、提案内容に納得できなければ契約しない選択も可能。また、提案された商品が自分に合っているかをじっくり考えたり、他の窓口でセカンドオピニオンを求めたりすることもできます。

一部のIFA窓口では、相談のみの利用も歓迎しているため、契約が前提ではないケースがほとんどです。相談前に「契約を検討するだけ」と伝えておけば、安心してアドバイスを受けられるでしょう。

商品契約はあくまで相談者の判断に委ねられているため、自分に合ったプランを納得して選ぶことが重要です。

IFA相談は、資産運用の知識がない人でも安心して利用できます。

IFAは、相談者の状況や目標に合わせて、分かりやすく丁寧に説明しながらアドバイスを提供する専門家です。

初心者向けに資産運用の基本から教えてくれる窓口も多く、投資の仕組みやリスク管理、目標に応じた適切な商品選びなど、基礎的な知識を身につけるサポートを享受可能です。また、公式サイトやセミナーを通じて学べる情報を提供しているIFA窓口もあり、自分のペースで理解を深められる環境も整っています。

さらに、IFAは中立的な立場で提案を行い、無理な契約を迫ることはありません。そのため、知識に自信がなくても安心して相談でき、専門家の手助けを受けながら資産運用を始めることができます。

IFAは初心者の方にとっても心強いパートナーとなるでしょう。

IFA相談では、多くの窓口でアフターフォローを提供しています。

IFAは、中立的な立場で提案を行うだけでなく、資産運用の長期的なパートナーとしてサポートを続けることが特徴です。

アフターフォローの内容としては、運用状況の定期的な見直しや、経済状況やライフイベントに応じた資産配分の調整、さらには税務や相続の相談などがあります。また、新NISAなどの新しい投資機会や制度の活用についての情報提供も行われることが一般的です。

相談者の目標達成をサポートするため、担当IFAが継続的に対応する仕組みを持つ窓口も多く、安心して長期的な資産運用を進めることができます。アフターフォローが充実しているかどうかは、窓口選びの際に確認するべきポイントのひとつです。

信頼できる窓口なら、相談後も安心して利用できるでしょう。

群馬で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。

ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。

▼群馬でおすすめのIFA一覧

群馬で相談できるIFA相談窓口のおすすめを見てきましたがいかがでしたか？

群馬県は豊かな自然と温泉地で知られ、地方特有の資産運用や相続ニーズが高い地域です。IFA相談窓口では、不動産や老後資金計画など幅広い相談に対応し、訪問型やオンライン型サービスが地域に根ざした中立的なサポートを提供しています。

そんな群馬では、どのIFA相談窓口を利用したら良いのでしょうか？

結論から申し上げますと、群馬でおすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。

全国対応のオンライン相談と訪問相談が可能で、忙しい方や遠方の方でも気軽に利用できます。

 FP資格を持つ専門家が中立的な立場で資産運用や老後資金、保険など幅広いテーマに対応し、相談者一人ひとりに合った最適なプランを提案するため人気を博しています。

強引な勧誘がなく、利用者からの評価も高いため、初めての方でも安心。群馬県内のニーズに応えられる充実したサポート体制が魅力です。