広島のIFA（資産運用アドバイザー）おすすめ6社を比較！人気の無料窓口を紹介

広島市を中心に経済や交通の利便性が高く、都市機能も充実しています。人口が多く、資産運用や老後資金の相談ニーズも高まっていることも特徴的です。

IFA相談窓口は都市部に集中し、地方では少ないため、オンライン相談を活用することで、専門的なアドバイスを受けやすくなります。

ここからは広島でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして広島でのIFA相談を有意義なものにしましょう。

• サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
• 広島でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
• 広島でIFA選びをする際に料金体系を確認する
• 広島でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する

IFA相談窓口を選ぶ際には、担当者のプロフィールを確認し、その経験やスキルを見極めることが重要です。

IFAは独立した立場で資産運用のアドバイスを提供しますが、専門知識や実績は担当者ごとに異なります。経験豊富なIFAを選ぶことで、より適切な投資戦略やライフプランの提案を受けることができ、資産形成の成功につながります。

プロフィールでは、金融業界での経歴、CFP、AFP、証券外務員などの保有資格、得意分野や投資手法を確認できます。

また、口コミや過去の相談実績をチェックすることで、相談者の立場に寄り添った対応をしてくれるかどうかも判断できます。

IFAの選択は資産運用の成果に大きく影響するため、事前に担当者のスキルや信頼性を確認し、自分の目的に合った専門家を選ぶことが大切です。

適切なIFAを見極めることで、安心して長期的な資産形成を進めることができます。

広島でIFAに相談する際は、そのアドバイザーがどこまで幅広い金融課題に対応してくれるかを必ず確認しておきましょう。

お金の問題というのは、単発で済むことは滅多にありません。投資信託から始まった相談も、やがて保険の見直し、住宅ローンの相談、相続対策といった具合に、複数の課題が次々と浮上してくるものです。

たとえば、現在は資産運用がメインの相談内容でも、数年後には

• 「子どもの教育資金、どうやって確保すればいいの？」
• 「親の相続のこと、そろそろ真剣に考えないと...」

①資産運用の方法が分からない

「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」

「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」

＞＞このお悩みを相談できるIFAはこちら▶

②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない

「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」

「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」

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③老後資金をどう確保するか不安

「老後の資金がどれくらい必要かわからない」

「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」

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④投資初心者でも大丈夫か心配

「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」

「初心者でも分かるように説明してもらえる？」

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⑤すでに投資をしているが、見直したい

「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」

「ポートフォリオを見直したい」

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広島でIFAを選ぶ際には、料金の仕組みを事前にしっかり把握しておくことが欠かせません。

というのも、IFAの報酬の受け取り方には大きく分けて2つのパターンがあるためです。

• 金融商品購入時に手数料が発生するタイプ
• 相談や契約期間に応じて料金が発生するタイプ

意外と見過ごされがちなポイントとして、相談スタイルの選択肢がどれだけ用意されているかをチェックすることが重要です。

たとえば、平日の昼間は仕事で手が離せない方や、広島の中心部から離れた場所にお住まいの方にとって、店舗での対面相談しか受け付けていないIFAでは、わざわざ時間を作って出向かなければなりません。

対面のみの対応だと、広島市内であっても自宅や勤務先からアクセスしやすい選択肢が限られてしまうのが現実です。

一方、オンラインでのビデオ相談に対応しているIFAなら、自宅のリビングや職場の休憩時間など、あなたのライフスタイルに合わせた場所とタイミングで、気軽に相談を進めることができます。

また、IFAによっては平日の営業時間内のみの対応で、土日祝日や夜間の相談は一切受け付けていないケースもあるため、自分の空いている時間に相談できない可能性も考慮しておく必要があります。

こうした理由から、IFA選びでは対面相談の可否だけでなく、オンライン対応の有無、対応可能な曜日や時間帯についても事前に確認しておくことが大切です。

マネーキャリアは、相談者の人生設計に寄り添うIFA相談窓口です。

特定の商品や分野に縛られず、中立的な立場で資産運用やライフプラン、住宅ローン、保険の見直しなど、幅広い相談に対応。ライフステージの変化に応じて、柔軟かつ最適な提案を行います。

また、相談から解決まで一貫して無料でサポートしてくれます。事前に担当者のプロフィールや口コミを確認できるため、自分に合った専門家を選び、安心して相談を進められます。

無理な勧誘もなく、納得いくまで何度でも相談可能な点も高評価ポイントです。

「どこに相談すればいいかわからない…」そんな方こそ、マネーキャリアをおすすめします。オンライン相談にも対応しているため、忙しい方でも無理なく利用可能。まずは無料相談を活用し、あなたにぴったりの資産運用プランを見つけてみましょう。

マネイロは、働く世代のための資産運用サービスを提供するIFA相談窓口です。

2024年12月時点で累計利用者数20万人を突破し、多くの方に選ばれてきました。何度でも無料で相談できるため、資産形成に関する悩みを気軽に解決できます。

特にオンライン相談に特化しており、スマホやパソコンから簡単にアクセス可能。移動の必要がなく、忙しい方でもスムーズに専門家のアドバイスを受けられます。

さらに、無料のオンラインセミナーを毎日開催し、お金の基礎知識を学びながら資産運用を始められる環境を整えています。

特定の金融機関に属さず、中立的な立場で相談者の利益を最優先に考えた提案が可能です。

アイ・パートナーズフィナンシャルは、全国に200名を超えるIFAが所属し、中立的な立場で資産運用をサポートする独立系IFA相談窓口です。

金融機関の制約を受けることなく、相談者一人ひとりの目標やライフプランに合わせた柔軟な提案が可能です。

無料相談はオンラインで完結できるため、忙しい方や遠方に住む方でも気軽に利用できるのが魅力。資産運用やライフプランの相談だけでなく、契約後のフォローや定期的な見直しまでトータルで対応し、状況の変化に応じた適切なアドバイスを提供します。

また、女性のIFAやFPも多数在籍しており、女性ならではの視点を取り入れた相談も可能なので、まずは無料相談を試してみましょう。

株式会社TAは、経験豊富なアドバイザーが在籍し、長期的な資産運用をサポートするIFA相談窓口です。

「価値ある投資商品をバランスよく長期保有すること」を基本理念とし、相談者が安心して資産形成を続けられる環境を提供。転勤による担当者の変更がないため、長期的な視点で一貫したサポートを受けられるのも大きな特徴です。

在籍するアドバイザーは全員、大手金融機関での経験を積んだプロフェッショナル。資産運用の専門知識を活かし、商品選択から運用プランの策定、アフターフォローまで誠実に対応します。オンライン相談にも対応しており、忙しい方でも手軽に利用可能です。

また、自身の投資スタイルに応じて「管理口座コース」「売買仲介コース」の2種類から選択できるため、運用の自由度が高いのも魅力。さらに、積立NISAなどの税制優遇制度も活用し、効率的な資産形成を支援します。

GAIA株式会社は、「ドリームベースプランニング」を提唱し、相談者の経済状況や人生観、夢や目標に寄り添った資産運用を提供するIFA相談窓口です。

期待リターンだけでなく、リスクの影響も加味した将来予測が可能な「モンテカルロシミュレーション」を活用し、より現実的で持続可能なプランを提案します。

その実績は高く評価されており、「2018年 楽天証券 ベストコンプライアンス賞No.1」「2023年 楽天証券 Feeアセットクローズ賞No.1」など、信頼性の高さが証明されています。

また、相談料は無料で、対面相談に加え、訪問相談やオンライン相談にも対応。公式ホームページでは専門家のプロフィールを事前に確認できるため、自分に合ったアドバイザーを選べる安心感も魅力です。

Aimit株式会社は、資産形成・資産運用だけでなく、保険、事業継承、不動産、相続・贈与など、多岐にわたる相談に対応するIFA相談窓口です。

相談者一人ひとりのライフステージや目的に応じた最適なプランを提案し、長期的な視点で資産管理をサポートします。

対面相談はもちろん、訪問相談やオンライン相談にも対応しており、大阪を拠点に全国どこからでも利用可能。忙しい方や遠方にお住まいの方でも、専門家のアドバイスを気軽に受けられる環境を整えています。

また、公式ホームページでは、役立つ情報や最新の業務ニュースを発信するブログを掲載。資産運用や相続対策について学びながら、専門家によるサポートを受けることができます。

相談料は無料で、納得いくまで何度でも相談可能です。

IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。

下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。  

ここまで、広島で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。

そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。

• IFA相談は怪しくありませんか？
• 事前に準備しておくことはありますか？
• アフターフォローはありますか？

IFA相談は、金融庁に登録された正規のファイナンシャルアドバイザーが行うため、基本的に怪しいものではありません。

IFAは、特定の金融機関に属さず、中立的な立場で資産運用のアドバイスを提供する専門家です。証券会社や保険会社と提携し、相談者に適した金融商品を紹介しながらも、強引な勧誘を行うことはありません。

ただし、すべてのIFAが信頼できるとは限らないため、事前にIFAの登録状況や過去の実績、口コミなどを確認することが重要です。

また、IFAの報酬は金融機関から支払われるケースが多いため、特定の商品を強く勧められた場合は、その理由を確認すると安心です。 

信頼できるIFAを選べば、中立的な視点で最適な資産運用をサポートしてくれるため、怪しいと疑うよりも、正しく見極めることが大切です。相談前にIFAの経歴や得意分野をチェックすることで、安心して相談を進められます。

IFA相談を有意義に進めるためには、事前にいくつかの準備をしておくことが重要です。

まず、自身の資産状況を整理し、預貯金や株式、投資信託、保険、不動産などの所有資産を把握しておきましょう。また、収入や支出の状況も確認し、毎月の貯蓄額や生活費の内訳を明確にすることで、より具体的なアドバイスを受けやすくなります。

次に、資産運用の目的を考えておくことが大切です。老後資金の準備、子どもの教育資金、住宅購入、資産の増加など、何を目標に運用したいのかを整理すると、IFAが最適なプランを提案しやすくなります。

また、リスク許容度も意識し、安全重視か積極運用かの方針を決めておくとよいでしょう。

さらに、現在加入している保険や投資商品があれば、その契約内容を確認し、必要なら書類を準備しておくことも役立ちます。事前に質問をリストアップしておくと、相談がスムーズに進みます。

IFA相談では、相談後のアフターフォローも充実していることが多く、長期的な資産形成をサポートしてくれます。

資産運用は一度の相談で完結するものではなく、市場の変動やライフステージの変化に応じた見直しが必要なため、IFAは定期的なフォローを提供します。

具体的には、運用開始後に定期的な面談やオンライン相談を実施し、資産状況の確認やポートフォリオの調整を行います。経済状況の変化に伴うリスク対策や、新たな投資機会の提案などを行い、運用が適切に続けられるようサポートします。

また、結婚や出産、住宅購入、退職などのライフイベントに合わせて資産計画を見直すことも可能です。税制改正や金融商品の変更があった際には、最新の情報を提供し、相談者が最適な選択をできるように支援します。

IFAは長期的なパートナーとして、資産形成の見直しや最適な運用を継続的にサポートしてくれる点が大きなメリットです。

広島で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。

ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。

▼広島でおすすめのIFA一覧

広島で相談できるIFA相談窓口のおすすめを紹介しました。

広島県は瀬戸内海に面し、経済や交通の利便性が高い地域です。資産運用の相談ニーズも高まっていますが、IFA相談窓口は都市部に集中し、地方では少ないのが現状。そのため、オンライン相談を活用し、専門的なアドバイスを受けるのがおすすめです。

多くの相談窓口がある中、広島で一番おすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。

広島市内は窓口が充実していますが、郊外ではにはIFA相談窓口は少なく、対面での相談が難しいこともあります。そのため、訪問相談とオンライン相談に対応しており、全国どこからでも専門的なアドバイスを受けられる点は大きなメリットです。

何度でも無料で利用でき、50社以上の商品を取り扱い、相談者のライフプランに合った資産運用を提案しますので、ぜひ活用してみましょう。