内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 山梨でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 山梨でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 山梨支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社ライフ・フォレスト
- 株式会社LONE PINE FINANCIAL
- ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社
- 【山梨でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 山梨のIFA相談窓口に関してよくある質問
- FPとIFAの違いを教えてください
- なぜ無料で相談できるのですか？
- 既に証券口座がある場合でも相談できますか？
- 【番外編】山梨のIFA一覧
- 【まとめ】山梨でおすすめのIFA相談窓口
山梨でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
山梨県は、豊かな自然に囲まれ、都心へのアクセスも良好な地域です。近年、老後を見据えた資産形成や、自然環境を生かしたライフプランニングへの関心が高まっています。
しかし、数あるIFA相談窓口の中から自分に合う場所を選ぶのは難しいと感じる方も少なくありません。
以下では、山梨県のIFAを選ぶ際に重要なポイントを解説していきます。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
相談範囲の広さを確認する
IFAを選択する際に最も重要なのは、担当者がどの程度広範囲にわたる相談に対応できるかを把握しておくことです。
なぜなら、お金に関する課題は単独で存在することは稀で、資産運用、保険、相続対策、住宅ローンといった複数の要素が影響し合っているためです。
例えば、現在は投資信託についての相談が中心であっても、今後は
- 「子どもの教育資金はどのように準備すればよいか？」
- 「親の相続について考える時期が来た」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
相談の料金体系を確認する
IFAを選択する際は、どのような費用体系になっているのかを事前に把握しておくことが重要です。
というのも、IFAの報酬システムには大きく分けて2つのパターンが存在するからです。
- 金融商品の購入時に手数料が発生するもの
- 相談内容や契約期間に基づいて料金が発生するもの
相談方法の豊富さを確認する
見逃しやすいポイントとして、相談方法の選択肢がどれだけ用意されているかを確認することが重要です。
平日の日中は仕事で忙しい方や、IFAのオフィスから離れた場所にお住まいの方にとって、対面相談のみを行っているIFAでは、わざわざ足を運ぶ必要が生じてしまいます。
また、対面のみの対応となると、首都圏であっても自宅や勤務先から通いやすい選択肢が限られてしまうという問題があります。
一方で、オンラインでのビデオ通話による相談に対応しているIFAなら、自宅や職場での空き時間など、ご自身の都合に合わせた場所やタイミングで、無理することなく相談を続けることができます。
さらに、一部のIFAでは土日や夜間の相談を受け付けていないケースもあるため、自分の都合の良い時間帯に相談できない可能性も考慮しておく必要があります。
そのため、IFAを選ぶ際は対面相談の可否だけでなく、オンライン相談への対応状況、相談可能な曜日や時間帯についても事前に調べておくことが大切です。
山梨でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 山梨支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ
パートナーズ フィナンシャル | ライフ フォレスト | LONE PINE FINANCIAL | ペレグリン ウェルス サービシズ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 5,500円/時間 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 相続対策 | 資産運用 住宅ローン 保険相談 ライフプラン | 資産運用 資産形成 相続・贈与 | 資産運用 相続対策 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ー | ◯ | ー |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ー | ー | ◯ | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 山梨支部（IFA・FP所属）
詳細情報
マネイロ
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
詳細情報
株式会社ライフ・フォレスト
詳細情報
株式会社LONE PINE FINANCIAL
詳細情報
ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社
詳細情報
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【山梨でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
山梨のIFA相談窓口に関してよくある質問
山梨県でIFAへの相談を検討されている方から、よくいただく質問をまとめました。
IFAへの相談は、資産運用に関する疑問や不安を解消し、自分に合った最適なプランを見つけるための有効な手段です。
ここでは、IFA相談窓口に関して特に多く寄せられる質問について詳しく解説します。
FPとIFAの違いを教えてください
なぜ無料で相談できるのですか？
既に証券口座がある場合でも相談できますか？
【番外編】山梨のIFA一覧
山梨で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社FPパートナー 山梨IFAオフィス | 有限会社エフ.ピー.ワン | 日産証券株式会社 富士吉田支店 | アイザワ証券 甲府支店 | SHIPS株式会社 甲府オフィス |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 相続 ライフプラン 年金 住宅ローン | 資産運用 保険相談 | 資産運用 資産形成 | 資産運用 資産形成 | 資産運用 資産形成 |
| 住所 | 山梨県甲府市宝1-6-4 宝クロワビル1F | 山梨県甲府市中町341-1 ドリーム2000オザワ1階 | 山梨県富士吉田市下吉田3-6-12 秋山ビル2F | 山梨県甲府市相生2-3-16 三井住友海上甲府ビル7F | 山梨県甲斐市万才280 |
| 電話番号 | 055-269-5708 | 0800-111-1113 | 0555-72-8111 | 055-222-3111 | 06-6282-7582 |
| 営業時間 | 9:00〜18:00 | 9:00～20:00 | 8:30〜17:30 | 8:45～15:30 | 9:00～17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】山梨でおすすめのIFA相談窓口
山梨県にお住まいの方々にとって、将来を見据えた資産形成は重要な課題です。
しかし、多様な情報が溢れる現代において、どの情報を信じてどのように行動すれば良いのか迷う方も少なくありません。
そうした状況でIFAの各相談窓口は、保険や相続・老後資金計画など幅広い分野に対応し、地域に根ざしたアドバイスが特徴といえます。
中でも、マネーキャリアのようにトータルプランニングを得意とする窓口は、家計全体やライフイベントを考慮した提案が可能です。
オンラインと訪問相談の両方に対応しているため、時間の制約がある方でも利用しやすい環境が整っています。
初めての方には、各相談窓口の特徴や料金体系をしっかり比較し、自分の目標や状況に合ったアドバイザーを選ぶことをおすすめします。
山梨での資産運用をスムーズに進めるために、ぜひ最適なIFA相談窓口を活用してください。
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