この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
大阪でIFA相談窓口を選ぶ際のポイント
- 運用だけでなく「家計・住宅ローン・保険」など幅広く相談できるか
- 担当者のの「経歴・口コミ」が掲載されているか
- 「中立なアドバイス」が徹底されているか
運用だけでなく「家計・住宅ローン・保険」など幅広く相談できるか
IFAは投資信託や株式など資産運用に特化した相談窓口が多い一方、家計の状況が整理されないまま投資を始めると、思わぬ負担につながることがあります。
大切なのは、収入・支出・将来設計を把握したうえで運用を考えること。マネーキャリアでは、運用だけに偏らず、家計全体を土台にしたお金の相談が可能です。
担当者の「経歴・口コミ」が掲載されているか
お金の悩みはデリケートな内容を含むため、「誰に相談するか」はとても重要です。当日まで担当者がわからない状態では、不安で相談のハードルも上がってしまいますよね。
一般的なサービスでは自動割り当ても多いですが、マネーキャリアなら経歴や口コミを見て自分で担当者を選べます。
事前に人柄や得意分野を知れるので、安心して一歩を踏み出せますよ。
「中立なアドバイス」が徹底されているか
FP相談窓口の中には、特定の証券口座の開設が前提だったり、販売ノルマを意識した提案になってしまうケースも見られます。
独自の仕組みを持つサービスほど、提案内容が自社商品に偏りやすい点には注意が必要です。
相談先によって「提案の中立性」に差が出ることは、事前に知っておきたいポイントです。
大阪でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | あゆみ資産相談 株式会社 | LPSアセット | フューチャー・
クリエイション |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | ー | ー | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 事業承継 不動産管理 資産管理 | 資産運用 資産形成 ライフプラン | 資産運用 資産形成 保険相談 リタイアメントプラン ライフプラン |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ◯ | ◯ |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ー | ー | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ー | ー |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、お金の悩みを総合的に相談できる業界大手のサービスです。FP資格保持者100%のため、IFA相談でもプランニングからリタイアメントプランニング、投資信託や株式まで幅広いアドバイスが受けられます。
初心者でも分かりやすく丁寧に説明してもらえる点は、これから資産運用を検討中の人にとっては相談しやすい窓口と言えます。
対応力の高さは業界でも注目を集めており、口コミの確認や専門家の経歴などの情報を開示している点も信頼を勝ち取っているポイントです。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、3分でできる投資診断やスマホから家計整理ができるお金の総合サービスです。「スマホひとつで」「手軽に」「お金を可視化」できる点は同社最大の特徴といえるでしょう。
忙しい仕事の合間に資産運用への準備が進められるとあって、30代～40代の層に人気を集めています。資産形成までの道筋がはっきりするので、はじめの一歩として活用してみてはいかがでしょうか。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、IFAとしての誇りを持った専門家の集まりです。専門分野に特化した資産運用相談で、投資信託・株式・債券などの相談に乗っています。
IFAの未来を見据えて育成に力を入れている同社では「IFAとは何か」を説く視点があります。その視点をいかした高い営業対応力と安定した提案力で、納得いく有益な相談ができるでしょう。
専門分野の異なる200名のIFAが相談内容に合わせて提案してくれる点も大きな特徴です。
あゆみ資産相談株式会社
詳細情報
LPSアセット
LPSアセットは、ライフプランニングから、もしもの時に備える保険・将来のための資産形成などFPとIFAの両方の分野を相談できる窓口です。
資産全体のバランスや金融商品の偏りがないかを考慮して、最適化した資産運用の提案を行っています。
「大阪梅田駅」からほど近く、店舗での相談時も通いやすい立地。電話やメールで問い合わせが可能です。
詳細情報
フューチャー・クリエイション
顧客を家族と位置付け「お客様の喜び・幸せ」にフォーカスしたサービスを提供するフューチャー・クリエイション。お客様本位の理念が全スタッフに行き届いているから、安心感を持って相談できる点は同社の強みといえるでしょう。
分配型投資信託の新たな可能性に言及しているため、投資上級者でも満足のいくアドバイスが受けられそうですね。
詳細情報
【迷っている方へ】IFA・FPどちらに相談すべき？診断チャート
IFAの相談窓口を探す前に、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先が探せます。
【番外編】大阪のIFA相談窓口一覧
大阪で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみましょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
▼大阪でおすすめのIFA一覧
| 相談窓口 | IFA法人 GAIA 大阪オフィス | 株式会社ひびきFA 大阪支店 | 株式会社ひびきFA 梅田支店 | ファイナンシャルスタンダード 大阪支社 | Innovation IFA Consulting 大阪支社 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | ー | ー | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 プランニング | 資産運用 保険 不動産対策 相続対策 事業承継 | 資産運用 保険 不動産対策 相続対策 事業承継 | 資産運用 | 資産運用 不動産 |
| 住所 | 大阪府大阪市北区 曽根崎2-12-7 清和梅田ビル8階 | 大阪市北区 曽根崎2丁目5番10号 梅田パシフィックビル７階 | 大阪市北区梅田1丁目2番2号 大阪駅前第2ビル3階 | 大阪府大阪市北区 茶屋町19-19 アプローズタワー11階 | 大阪府大阪市中央区 瓦町1丁目7-2 TTN堺筋本町ビル801号 |
| 電話番号 | 0120-06-6738 | 06-6229-4515 | 06-7166-2880 | 06-7712-2800 | 03-4221-0092 |
| 営業時間 | 平日10:00～19:00 土曜10:00～17:00 （日・祝日休み） | 平日8:30〜17:00 | 平日8:30〜17:00 | 平日9:00～18:00 事前予約は土日も対応 | ー |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】大阪でおすすめIFA相談窓口
大阪で相談できるIFA相談窓口のおすすめを紹介しました。
商人の街と称される大阪では「より損をしない運用の相談をしたい」といったニーズは高い傾向にあります。
そんな大阪でIFA相談を行う際は、担当者のプロフィールをしっかりと確認し評判の良い場所を選びましょう。
また、FPの領域も相談できるところであれば、包括的なアドバイスに期待が持てます。これらの条件を満たした窓口をお探しなら、マネーキャリアにご相談ください。
（IFA・FP所属）
ジャンル
資産形成
ライフプラン
住宅ローン
家計相談
保険相談
口コミ掲載
プロフィール掲載