この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
富山のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
富山県は、安定した経済基盤と高い持ち家率を誇る地域で、老後資金や相続対策への関心が高いのが特徴です。
近年、IFA相談窓口も増加しており、中立的な視点から資産運用やライフプランの提案を受ける住民が増えています。
また、訪問相談やオンライン相談にも対応する窓口が多く、地方特有の交通事情に配慮した柔軟な対応が支持を集めています。
ここからは富山でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして富山でのIFA相談を有意義なものにしてください。
- 運用だけでなく「家計・住宅ローン・保険」など幅広く相談できるか
- 担当者の「経歴・口コミ」が掲載されているか
- 「中立なアドバイス」が徹底されているか
運用だけでなく「家計・住宅ローン・保険」など幅広く相談できるか
資産運用に特化したアドバイザーは数多く存在しますが、家計の収支が不明瞭なまま投資を始めることにはリスクが伴います。
お金の悩みは、投資、住宅、保険といった各要素が互いに深く関わり合っているものです。そのため、それらを個別の点として考えるのではなく、家計全体という面で捉える視点が欠かせません。
運用と家計の両面からサポートできる相談先を選ぶことが、資産形成を実現するための近道です。
担当者の「経歴・口コミ」が掲載されているか
お金の相談を検討する際、どのような人が担当になるか分からないという不安は、大きな心理的ハードルになりがちです。
特に地域に密着した相談を希望する場合、担当者との相性は相談の満足度に直結する大切な要素です。
一般的にIFAなどの相談窓口では、担当者が自動的に割り振られることも少なくありませんが、事前に担当者の経歴や人柄を知る環境があれば安心です。
自身にぴったりの専門家を納得して選ぶことが、着実な資産形成への大切な第一歩となります。
「中立なアドバイス」が徹底されているか
一部の相談窓口では、特定の口座開設が条件になっていたり、販売ノルマに基づいた提案がなされたりする懸念があります。これでは、提示された内容が本当に自分にとってベストな選択なのか、自信を持って判断できません。
だからこそ、大切にしたいのは担当者の「中立性」です。
特定の系列に属さない独立した立場であれば、企業の都合に縛られることなく、相談者の利益を優先にした提案が可能になります。公平な視点で幅広い選択肢を比較し、その中から利用者適したプランを検討できるのが特長です。
富山でおすすめのIFA6社を比較
▼富山でおすすめのIFA6社
| 相談窓口 | マネーキャリア （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | 投資信託相談プラザ 富山マルート店 | ずかわ証券 ウェルスマネジメント 株式会社 | ユニバーサル・リスク・ コンサルティング |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | ー | 有料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 保険相談 住宅ローン 資産継承 | 資産運用 資産形成 | 資産運用 資産形成 住宅 教育資金 年金 相続 事業承継 ライフプラン 保険 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ー | ー |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※情報の確認ができない場合は「ー」で表記しています。
マネーキャリア（IFA・FP所属）
詳細情報
マネイロ
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
詳細情報
投資信託相談プラザ 富山マルート店
詳細情報
ずかわ証券ウェルスマネジメント株式会社
ずかわ証券ウェルスマネジメント株式会社は、富山県を拠点に110年以上の歴史を誇る地場証券会社として、地域密着型のサービスを提供してきました。
2024年10月には第一種金融商品取引業者から金融商品仲介業者（IFA）へ業態転換し、商号を変更。営業・マーケティングに特化した体制を整えることで、顧客サービスのさらなる向上を目指しています。
同社は親会社である証券ジャパンとの連携を活かし、多様な金融商品を提案。投資信託やNISA、iDeCoといった幅広い選択肢の中から、相談者のニーズに最適な商品を提供する柔軟性が強みです。
また、「人と人とのふれあいが大きな付加価値を創造する」という理念のもと、対面営業を通じたきめ細やかなコンサルティングを実施。一人ひとりの悩みに寄り添いながら、長期的な資産形成を支援します。
地域に根ざした長い実績と、IFAとしての新たな取り組みを融合させたサービスは、地元顧客からの信頼を集めています。
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ユニバーサル・リスク・コンサルティング
ユニバーサル・リスク・コンサルティングは、富山県高岡市を拠点とするIFA相談窓口で、地域に密着した信頼性の高いサービスを提供しています。
同社のファイナンシャルプランナー（FP）は、地域のラジオ番組にレギュラー出演するなど、地元に根ざした活動を積極的に展開し、地域社会とのつながりを大切にしていることは高評価ポイントですね。
住宅資金、教育資金、老後資金、資産形成、保障設計といった幅広い金融相談に対応しており、経験豊富なFPが一人ひとりの悩みやニーズに合わせて最適な解決策を提案します。
対面でのコンサルティングでは、専門用語を使わず、わかりやすい説明を心がけることで、顧客が納得して選択できる環境を提供。問題解決まで丁寧に寄り添う姿勢が高く評価されています。
地域密着型の取り組みと幅広い金融相談への対応力により、ユニバーサル・リスク・コンサルティングは、多くの顧客から信頼を得ているIFA相談窓口です。
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【迷っている方へ】IFA・FPどちらに相談すべき？診断チャート
【番外編】富山のIFA一覧
富山で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
▼富山でおすすめのIFA一覧
| 相談窓口 | 株式会社Fan 富山マルート店 |
|---|---|
| 相談料 | 初回相談無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 |
| 住所 | 富山県富山市 明輪町1-231 MAROOT4F |
| 電話番号 | 0120-770-216 |
| 営業時間 | 10:00〜19:00 |
| 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】富山でおすすめIFA相談窓口
富山で相談できるIFA相談窓口のおすすめを見てきましたがいかがでしたか？
富山県は、高い持ち家率と安定した経済基盤を持つ地域で、老後資金や資産形成への関心が高いのが特徴です。
そんな富山県でおすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。マネーキャリアは、保険、資産運用、住宅ローン、相続対策など幅広いテーマに対応し、専門資格を持つプロが中立的な視点で最適な提案を行っています。
ジャンル
資産形成
住宅ローン
家計相談
保険相談
ライフプラン
口コミ掲載
プロフィール掲載