内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 福井でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 福井でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 福井支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- きづきアセット株式会社
- 株式会社Stock Fine
- 株式会社Fan
- 【福井でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 福井のIFA相談窓口に関してよくある質問
- なぜ相談料が無料なのですか？
- 相談したら、金融商品を買わないといけませんか？
- 相談前に準備しておくことはありますか？
- 【番外編】福井のIFA一覧
- 【まとめ】福井でおすすめのIFA相談窓口
福井でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
福井県では、コロナ禍を機にオンライン相談が急速に普及し、自宅や職場からでも専門家に気軽に相談できる環境が整っています。一方で、相談窓口の選び方や担当者の見極め方に不安を感じる方も多く、どこに相談すれば良いか迷う方も少なからずいるはずです。
以下では、IFAを選ぶ際に重要なポイントについて詳しく解説していきます。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
相談範囲の広さを確認する
IFAを探す際は、その専門家がどの範囲まで相談に対応してくれるかを事前に把握しておくことが欠かせません。
お金に関する課題は単独で存在することは少なく、投資、保険、相続対策、住宅購入など、複数の要素が密接につながっているのが実情です。
現在は投資信託について相談したいと思っていても、数年後には
- 「子どものための教育資金をどう確保すべきか」
- 「親の相続について準備を始めたい」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
相談の料金体系を確認する
IFAを検討する際、費用体系について事前に把握しておくことが重要です。
IFAの収益構造は主に次の2つのパターンに分かれているためです。
- 商品購入時の手数料から報酬を得るパターン
- 相談料や顧問料として直接料金を受け取るパターン
相談方法の豊富さを確認する
見逃しやすいポイントとして、相談方法の選択肢がどれだけあるかを事前に調べておくことが重要です。
例えば、平日の日中は仕事で忙しい方や、福井のようにIFAの事務所が限られている地域にお住まいの方の場合、対面での面談しか受け付けていないIFAでは、わざわざ足を運ぶ負担が生じてしまいます。
また、対面相談のみという制約があると、首都圏であっても自宅や勤務先からアクセスしやすい選択肢が狭まってしまうという問題もあります。
一方で、オンラインでのビデオ面談に対応しているIFAなら、自宅のリビングや職場の休憩時間など、あなたにとって便利な場所と時間で、ストレスなく相談を続けることができます。
さらに、一部のIFAでは土日祝日や夕方以降の時間帯での相談を行っていないケースもあるため、自分のライフスタイルに合う時間帯で相談できるかどうかも事前に確認が必要です。
このように、IFAを選ぶ際は対面相談の可否に加えて、オンライン面談への対応状況、相談可能な曜日や時間帯についても前もって確認しておくことが大切です。
福井でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 福井支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ
パートナーズ フィナンシャル | きづきアセット | Stock Fine | 株式会社Fan |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 相続対策 | 資産運用 資産形成 相続・資産継承 事業継承・M&A | 資産運用 | 資産運用 資産形成 住宅ローン 保険相談 ライフプラン |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ー | ◯ | ◯ | ー |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ー | ー | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 福井支部（IFA・FP所属）
詳細情報
マネイロ
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
詳細情報
きづきアセット株式会社
詳細情報
株式会社Stock Fine
詳細情報
株式会社Fan
詳細情報
他のIFAに関する記事▶︎
【福井でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
福井のIFA相談窓口に関してよくある質問
福井県のIFA相談窓口に関して、よくある質問をまとめました。
IFAに相談する前に知っておくべき疑問点を詳しく解説しますので、ぜひ参考にしてください。
以下は、IFA相談窓口に関してとくに多く寄せられる質問内容です。
なぜ相談料が無料なのですか？
相談したら、金融商品を買わないといけませんか？
相談前に準備しておくことはありますか？
【番外編】福井のIFA一覧
福井で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社ライフデザイン研究所 | 株式会社 twentytwo | 株式会社アルファコンサルティング 福井北オフィス | 株式会社 タウンズふくい | 株式会社FPパートナー
福井支社 敦賀オフィス | 有限会社 松田マネジメントセンター |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 保険 | 資産運用 資産形成 保険 | 資産運用 資産形成 保険 | 資産運用 資産形成 保険 | 資産運用 相続 ライフプラン 年金 住宅ローン | 資産運用 資産形成 保険 不動産賃貸 |
| 住所 | 福井県福井市江守中2-1312 | 福井県福井市大町1丁目716 パーク大町105号室 | 福井県福井市二の宮5丁目18－1 TSビル2階 | 福井県福井市大町2丁目110 ツジビル205 | 福井県敦賀市中央町2-2-2 グランドール敦賀1F | 福井県大野市本町8-17 松田ビル2F |
| 電話番号 | 0776-33-0366 | 0776-50-0101 | 0776-28-1225 | 0776-43-1620 | 0770-37-3063 | 0779-65-1426 |
| 営業時間 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:00 | 10:00～19:00 | 9:00～16:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】福井でおすすめのIFA相談窓口
福井県内には、資産運用やライフプランニングに対応するIFA相談窓口が多く、個人のニーズに合わせた提案を受けることが可能です。
各窓口は、保険や相続・住宅ローンなど、幅広い分野で中立的かつ専門的なアドバイスを提供しており、地域に密着した丁寧な対応が特徴的です。
その中でも、マネーキャリアは高い専門性と充実したサービス内容で注目を集めています。
147社以上の金融機関と提携し、多様な金融商品から最適な選択肢を提案することができます。
また、オンライン相談やLINEでの予約に対応しているため、県内のどこからでも気軽に利用可能。
相談は何度でも無料で、98%を超える顧客満足度を誇る信頼の窓口といえるでしょう。
▼気になる記事を読む
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| おすすめのIFA | IFA相談おすすめ5社を比較！人気の無料窓口やIFAを選ぶ際の注意点を解説 |
| IFAの選び方 | IFAの選び方5選！失敗しないために専門家が押さえておくべきポイントを解説 |
| IFAのメリット | IFAの4つのメリット！他の相談先との違いを専門家がわかりやすく解説 |
| IFAのデメリット | IFAの7つのデメリット！実際に相談した方の感想や注意すべきポイントを解説 |
| IFAとFPの違い | IFAとFPの違いを徹底比較！それぞれの窓口に向いている人も解説 |
| IFAは怪しい？ | IFAが怪しいと言われる6つの理由とは！？専門家がIFAの裏事情を解説 |
| IFAは手数料稼ぎ？ | IFAは手数料稼ぎ？と言われる4つの理由｜実際どうなの！？専門家が解説 |
