▼この記事を読んでほしい人はこのような不安がある人です。
- 資産運用の選び方が分からない「NISA・iDeCo・投資信託の最適な方法を知りたい」
- 金融機関の提案が信用できない「中立的なアドバイスが欲しい」
- 老後資金や投資の不安を解消したい「初心者でも安心して相談でき、運用の見直しもできる」
内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- IFAの委託先はどう選べばいい？
- 相談したい内容ごとにIFAを選ぶ
- 福井でIFAを探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 福井でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 福井支部（IFA・FP所属）
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- マネイロ
- きづきアセット株式会社
- 株式会社Stock Fine
- 株式会社Fan
- 福井のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
- プロフィールから担当者の経験・スキルを確認する
- トータル的なプランニングができるか確認する
- 会社や担当者の口コミ・評判
- 福井のIFA相談窓口に関してよくある質問
- なぜ相談料が無料なのですか？
- 相談したら、金融商品を買わないといけませんか？
- 相談前に準備しておくことはありますか？
- 【番外編】福井のIFA一覧
- 【まとめ】福井でおすすめのIFA相談窓口
続きを見る
IFAの委託先はどう選べばいい？
このようにどのIFAを選べばいいのか迷っている方もいるのではないでしょうか。
実は、あなたの状況に合った最適な相談先を見つける方法があります！
ただし、評価の低いIFAに相談すると、「自分の資産運用に合わないアドバイスをされる」「契約後に高額な手数料を請求される」などの思わぬデメリットが…
そこで、この記事では、信頼できてあなたにピッタリのIFAを紹介します。
相談したい内容ごとにIFAを選ぶ
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
福井でIFAを探す前に！自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す前に、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。
相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
マネーキャリアでは、IFA・FPのどちらも所属しており、お客さまの相談内容に応じて適切な専門家が対応いたします。
また、資産運用だけでなく、資産形成、老後資金、教育資金、ライフプラン、住宅ローン、家計管理、保険相談などお金に関して全般的に相談可能です。
福井でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 福井支部 （IFA・FP所属） | アイ パートナーズ フィナンシャル | マネイロ | きづきアセット | Stock Fine | 株式会社Fan |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 相続対策 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 相続・資産継承 事業継承・M&A | 資産運用 | 資産運用 資産形成 住宅ローン 保険相談 ライフプラン |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ー | ◯ | ◯ | ー |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ー | ー | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 福井支部（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、福井県内の資産運用・ライフプランニングにおいて、最も信頼性の高いIFAサービスのひとつです。
相談件数は県内トップクラスを誇り、98%を超える高い顧客満足度を維持しています。
同社の特徴は、単なる金融商品の提案にとどまらず、一人ひとりのライフプランに寄り添った総合的なアドバイスを提供する点です。
147社以上の金融機関と提携する同社では、厳選されたFP資格保有者のみが在籍。
豊富な経験と実績を持つFPたちは、継続的な研修制度により、最新のマーケット動向や金融商品についての知識を常にアップデートしています。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、東証グロース市場に上場する唯一のIFA専業企業として、資産運用アドバイスを展開するリーディングカンパニーです。
全国200名を超えるIFAネットワークを持ち、「真のお客様重視」の理念のもと、中立的な立場での資産運用相談を行なっています。
証券会社出身のベテランスタッフによる充実したバックオフィス体制により、IFAは顧客サービスに専念することが可能。
とくに富裕層向けの資産管理や相続対策において豊富な実績を持ち、きめ細かなコンサルティングを提供しています。
また、IFAと顧客の信頼関係を重視する同社では、アドバイザー一人ひとりが腰を据えて丁寧なサポートを実施。
長期的な資産形成をともに考え、一貫した視点でアドバイスを行える体制を整えています。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、とくに資産運用をこれから始めたいと考えている「はたらく世代」に特化した、総合的な金融教育プラットフォームです。
オンラインセミナーや診断ツールも用意されており、IFAとの相談をワンストップで提供してくれます。
また、30〜40代の働く世代から多くの支持を集めているのも特徴で、独自の「3分投資診断」による最適なIFAとのマッチングで、初心者でも安心して資産運用をスタートできる環境が用意されています。
オンラインセミナーは1回30分と短時間で、カメラオフでの参加も可能なため、忙しい社会人も気軽に参加できるでしょう。
詳細情報
きづきアセット株式会社
きづきアセット株式会社は、2023年設立と新しいながらも、次世代富裕層向けの質の高い資産運用サービスを提供している独立系IFA企業です。
不動産取引に強みを持っており、積水ハウスや大和ハウスといった大手不動産会社との提携を通じて、不動産活用や投資に関する多様な選択肢を提供できる点が強みです。
また、「12-4-2フォロー」という独自のフォロー体制を導入しており、電話や対面でのフォローアップ、定期的な計画見直しを行うことで、顧客との密なコミュニケーションを図っています。
担当者の転勤がない生涯担当制を採用し、長期的な視点での資産形成をサポートしてくれます。
詳細情報
株式会社Stock Fine
株式会社Stock Fineは、「命の次に大切なお金」という理念を掲げ、顧客本位のサービス提供を徹底している独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）です。
2019年に元証券マンの創業メンバーによって設立され、従来の金融業界の慣習にとらわれない、顧客に寄り添ったサービス提供を目指しています。
子育て中の女性スタッフも多く活躍する働きやすい環境づくりに注力し、「サラリーマン時代の不満を解消する」という方針のもと、新しい金融サービスの在り方を追求。
担当者の転勤がないため、顧客との長期的な信頼関係を築きながら、一人ひとりのニーズに合わせた丁寧なコンサルティングを実現しています。
また、IFAに転勤がないため、顧客と長期的な関係を構築できる点も大きな魅力です。
詳細情報
株式会社Fan
株式会社Fanは、2008年に設立されたIFA法人で、顧客目線のアドバイスとITを活用した集客力、多様な働き方を推進している点が特徴です。
同社の特徴は、充実したサポート体制にあり、専用コールセンターの設置や定期的なセミナー開催・IFA向け勉強会の実施など、多角的なサービスを展開中です。
WEBマーケティングを強化し、オンラインセミナーを通じた効率的な顧客獲得を実現しています。
さらに、委託型IFA・社員IFA・FAなど、多様な報酬体系と働き方を提供することで、さまざまな人材が活躍できる環境を整っています。
投資信託やiDeCo・保険・住宅ローンまで幅広い金融商品を取り扱い、経験豊富なIFAが担当制で対応し、長期的な視点での資産形成サポートが最大のベネフィットといえるでしょう。
詳細情報
他のIFAに関する記事▶︎
福井のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
福井県では、コロナ禍を機にオンライン相談が急速に普及し、自宅や職場からでも専門家に気軽に相談できる環境が整っています。
一方で、相談窓口の選び方や担当者の見極め方に不安を感じる方も多く、どこに相談すれば良いか迷う方も少なからずいるはずです。
以下では、IFAを選ぶ際に重要なポイントについて詳しく解説していきます。
プロフィールから担当者の経験・スキルを確認する
IFA相談窓口を選ぶ上で、担当者のプロフィールを確認し、経験やスキルを把握することは非常に大切です。
資産運用やライフプランニングは、相談者の状況や目標に合わせて最適な提案を行う必要があり、担当者の知識や経験がその質を大きく左右するからです。
多くのIFA相談窓口では、担当者のプロフィールをウェブサイトで公開しており、経歴や保有資格を事前に確認することができます。
具体的には、担当者の金融機関での勤務経験・保有資格（例：FP、証券アナリストなど）、得意分野などを確認しましょう。
担当者の専門性と自身のニーズが合致しているかを見極めることで、より効果的なアドバイスを受けることができます。
トータル的なプランニングができるか確認する
IFAを選ぶうえで、トータル的なプランニングができるかどうかを確認することは、将来の安心に大きく影響します。
資産運用・保険・老後資金・住宅ローン・相続対策など、お金に関する課題は個別に存在するのではなく、互いに深く関連し合っています。
そのため、個々の課題だけに対応するのではなく、家計全体やライフプラン全体を見据えた総合的な提案が不可欠です。
トータル的なプランニングを提供できるIFAであれば、相談者の現在の収入や支出・将来のライフイベント・税制などを総合的に分析し、長期的な視点に立った解決策を提案できます。
このような全体像を把握したアドバイスを受けられるかどうかを、相談前に確認するようにしましょう。
会社や担当者の口コミ・評判
IFA選びでは、実際の利用者の声を参考にすることも重要です。
口コミサイトやSNSなど、客観的な評価を知ることで、そのIFAや担当者がどのようなサービスを提供しているのか、会社や担当者の実態を事前に把握できます。
特に注目すべきは、説明の分かりやすさ・対応の丁寧さ・提案内容の質などの具体的な評価です。
ただし、ネット上の情報だけを鵜呑みにするのではなく、無料相談を実際に利用して自分に合った担当者かどうかを確認することをおすすめします。
満足度の高いIFA相談窓口を見つけるためには、実際の体験談と自身の体験を組み合わせることが有効です。
他のIFAに関する記事▶︎
福井のIFA相談窓口に関してよくある質問
福井県のIFA相談窓口に関して、よくある質問をまとめました。
IFAに相談する前に知っておくべき疑問点を詳しく解説しますので、ぜひ参考にしてください。
以下は、IFA相談窓口に関してとくに多く寄せられる質問内容です。
なぜ相談料が無料なのですか？
FA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の収入は、顧客に金融商品を紹介し、その取引に応じて金融機関から手数料（販売手数料や運用報酬の一部など）を受け取ることで収益を得ています。
つまり、顧客から直接相談料を受け取るのではなく、金融機関からの報酬によって運営が成り立っているということです。
IFAビジネスでは、長期的な信頼関係を築くことが重要であり、無料相談を通じて多くの方に資産運用の知識を提供し、将来的な取引につなげる仕組みとなっています。
相談したら、金融商品を買わないといけませんか？
IFAに相談しても、必ず金融商品を購入しなければならないという訳ではありません。
IFAは、顧客の状況やニーズに合わせて最適な提案を行うことが役割であり、無理な勧誘は行わないことが一般的です。
例えば、相談の結果、現時点ではとくに商品を購入する必要がないと判断された場合、現状維持のアドバイスを受けることもあります。
IFAは、あくまで中立的な立場から情報提供やアドバイスを行う専門家であり、顧客の意思を尊重します。
もし、強引な勧誘を受けた場合は、他のIFAへの相談を検討することも視野に入れるべきです。
相談前に準備しておくことはありますか？
基本的な収支状況や、将来の目標について整理しておくと相談がスムーズです。
具体的には、具体的には、現在の収入・支出・貯蓄額・負債額などを把握しておくと、相談がスムーズに進みます。
また、将来の目標やライフプラン（例：マイホーム購入、子供の教育資金、老後資金など）を明確にしておくことも重要です。
目標が明確であれば、IFAも具体的なアドバイスをしやすくなります。
相談前に準備をしておくことで、IFAとのコミュニケーションが円滑になり、より質の高いアドバイスを受けることができるでしょう。
【番外編】福井のIFA一覧
福井で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社ライフデザイン研究所 | 株式会社 twentytwo | 株式会社アルファコンサルティング 福井北オフィス | 株式会社 タウンズふくい | 株式会社FPパートナー
福井支社 敦賀オフィス | 有限会社 松田マネジメントセンター |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 保険 | 資産運用 資産形成 保険 | 資産運用 資産形成 保険 | 資産運用 資産形成 保険 | 資産運用 相続 ライフプラン 年金 住宅ローン | 資産運用 資産形成 保険 不動産賃貸 |
| 住所 | 福井県福井市江守中2-1312 | 福井県福井市大町1丁目716 パーク大町105号室 | 福井県福井市二の宮5丁目18－1 TSビル2階 | 福井県福井市大町2丁目110 ツジビル205 | 福井県敦賀市中央町2-2-2 グランドール敦賀1F | 福井県大野市本町8-17 松田ビル2F |
| 電話番号 | 0776-33-0366 | 0776-50-0101 | 0776-28-1225 | 0776-43-1620 | 0770-37-3063 | 0779-65-1426 |
| 営業時間 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:00 | 10:00～19:00 | 9:00～16:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】福井でおすすめのIFA相談窓口
福井県内には、資産運用やライフプランニングに対応するIFA相談窓口が多く、個人のニーズに合わせた提案を受けることが可能です。
各窓口は、保険や相続・住宅ローンなど、幅広い分野で中立的かつ専門的なアドバイスを提供しており、地域に密着した丁寧な対応が特徴的です。
その中でも、マネーキャリアは高い専門性と充実したサービス内容で注目を集めています。
147社以上の金融機関と提携し、多様な金融商品から最適な選択肢を提案することができます。
また、オンライン相談やLINEでの予約に対応しているため、県内のどこからでも気軽に利用可能。
相談は何度でも無料で、98%を超える顧客満足度を誇る信頼の窓口といえるでしょう。
▼気になる記事を読む
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| おすすめのIFA | IFA相談おすすめ5社を比較！人気の無料窓口やIFAを選ぶ際の注意点を解説 |
| IFAの選び方 | IFAの選び方5選！失敗しないために専門家が押さえておくべきポイントを解説 |
| IFAのメリット | IFAの4つのメリット！他の相談先との違いを専門家がわかりやすく解説 |
| IFAのデメリット | IFAの7つのデメリット！実際に相談した方の感想や注意すべきポイントを解説 |
| IFAとFPの違い | IFAとFPの違いを徹底比較！それぞれの窓口に向いている人も解説 |
| IFAは怪しい？ | IFAが怪しいと言われる6つの理由とは！？専門家がIFAの裏事情を解説 |
| IFAは手数料稼ぎ？ | IFAは手数料稼ぎ？と言われる4つの理由｜実際どうなの！？専門家が解説 |
