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この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 青森でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 青森でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 青森支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 青い森FP事務所
- 青森ファイナンシャルプランナーズ
- 株式会社 Stock Fine
- 【青森でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 青森のIFA相談窓口に関してよくある質問
- IFAサービスで扱っている商品は？
- FPとIFAの違いを教えてください
- アフターフォローはありますか？
- 【番外編】青森のIFA一覧
- 【まとめ】青森でおすすめIFA相談窓口
青森でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
青森県は高齢化が進み、資産運用や老後資金に関する相談ニーズが高い地域です。地元密着型のIFA相談窓口が増えつつあり、オンライン相談対応の窓口も普及。農業や漁業が盛んなため、事業承継や相続対策に特化したアドバイスが求められています。
また、都市部へのアクセスが限られるため、訪問型のIFAサービスも好評です。
ここからは青森でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして青森でのIFA相談を有意義なものにしてくださいね。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
IFA相談窓口を選ぶ際には、会社や担当者の口コミや評判を確認することが非常に重要です。
口コミや評判は、実際にサービスを利用した相談者の体験が反映されており、窓口や担当者の信頼性や対応力を見極める参考になります。
例えば、「丁寧な対応だった」「押し売りがなかった」などのポジティブな評価が多い窓口であれば、安心して相談を進められる可能性が高まるでしょう。一方、ネガティブな口コミが多い場合は、慎重に検討する必要があります。
特に、担当者の評判は重要です。資産運用や保険の見直しなど、専門性が求められる分野では、担当者の知識や経験、相談者に寄り添う姿勢がアドバイスの質に大きく影響します。口コミや評価を確認することで、信頼できる担当者を選ぶ一助となります。
評判を事前に調べることで、自分に合った窓口や担当者を選びやすくなり、安心して相談を進められる環境を整えることが可能です。
相談範囲の広さを確認する
IFAを選ぶ際の重要なポイントは、その専門家がどこまで幅広い相談に対応できるかを事前に把握しておくことです。
お金の問題は一つの分野だけで完結することは滅多になく、資産運用から保険、住宅ローン、相続対策まで、これらの要素は互いに深く結びついているのが実情です。
例えば、現在は投資信託について相談しているとしても、いずれは
- 「子どもの進学費用、どうやって準備すればいいの？」
- 「親の相続について、そろそろ真剣に考えないと...」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
相談の料金体系を確認する
IFAを選ぶ際、料金体系について事前にしっかり把握しておくことは非常に重要です。
なぜなら、IFAの報酬の仕組みは大きく分けて2つのパターンがあるからです。
- 金融商品購入時に手数料が発生するパターン
- 相談や契約期間に応じて料金が発生するパターン
相談方法の豊富さを確認する
見過ごしやすいポイントとして、相談方法の選択肢がどれだけあるかをチェックしておくことが重要です。
例えば、平日の昼間は仕事で忙しくて時間が作れない方や、青森のような地方でIFAの事務所が遠い場所にある方の場合、対面相談しか受け付けていないIFAだと、わざわざ出向かなければならず大変です。
また、対面のみの対応となると、首都圏であっても自宅や勤務先から通いやすい選択肢が限られてしまいます。
一方、オンラインでのビデオ通話相談に対応しているIFAなら、自宅のリビングや職場の休憩時間など、生活スタイルに合わせて無理なく相談を続けることができます。
さらに、一部のIFAでは土日や夜間の相談を行っていないケースもあるため、自分の空いている時間に相談できない可能性もあります。
そのため、IFAを選ぶ際は対面相談の可否だけでなく、オンライン対応の有無、相談可能な曜日や時間帯についても事前に確認しておくことが大切です。
青森でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 青森支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | 青い森FP事務所 | 青森ファイナンシャル プランナーズ | 株式会社 Stock Fine |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 個別面談：60分 16,500円（税込） | 相談料金：60分 3,300円（税込） | 有料 |
相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 住宅ローン 家計相談 保険相談 ライフプラン | 資産運用 保険相談 | 資産運用 | 資産形成 少人数制マネーセミナー 未来家計シミュレーション 保険相談 住宅ローン ビジネス相談 | 資産運用 保険の相談 家計相談 住宅相談 ライフプラン | 資産運用 事業承継 相続対策 税金対策 不動産運用 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ◯ | ◯ | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ◯ | ◯ | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ー | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ◯ | ー | ◯ |
| 店舗相談 | × | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 青森支部（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、保険や資産運用、ライフプランの相談を中立的な立場で提案するIFA相談窓口です。
他の専門家が特定の分野に限定した偏った提案を行う場合でも、マネーキャリアでは幅広い視点から解決策を導きます。資産運用だけでなくライフプラン全体を見据えた総合的な提案が可能で、相談者一人ひとりの目標やライフステージに最適な選択肢を提供します。
また、相談から解決までのサポートはすべて無料で、費用を気にせず安心して利用できる点も魅力です。さらに、事前に担当FPのプロフィールや口コミを確認できるため、信頼できる相談相手を選べる安心感も備えています。
資産運用や保険の見直し、将来の計画で迷ったときには、まずはマネーキャリアでの相談がおすすめです。幅広い専門知識を持つプロが、あなたの悩みに親身に寄り添ってくれます。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、顧客一人ひとりに寄り添い、高品質なサービスを提供するIFA相談窓口です。
最大の特徴は、専属アドバイザー「マネイロコンシェル」による個別対応。専属のアドバイザーが相談者のニーズに合わせて幅広い金融商品から最適な運用プランを提案します。
すべての相談が無料で、土日祝日を含むオンライン対応が可能で、忙しい方でも手軽に利用できる利便性が魅力です。
在籍するアドバイザーは全員が金融機関出身で、証券や保険に精通した資格を保有。具体的で専門的なアドバイスを行い、定期的な見直しや不安時の相談にも何度でも無料で対応します。
さらに、強引なセールスが一切ないため、安心して利用できる点も多くの方から評価されているポイントの一つです。
相談者に寄り添い、丁寧なサービス提供を最優先に考えた信頼性の高い相談窓口だといえるでしょう。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、全国19か所にオフィスを展開し、信頼性と利便性を兼ね備えたIFA相談窓口です。
上場企業としての安定した基盤を持ち、楽天証券やSBI証券など多様な金融商品を取り扱い、中立的な立場から最適な資産運用プランを提案します。
200名以上のIFAが在籍し、それぞれが高い専門性と豊富な経験を活かして、相談者一人ひとりに寄り添った丁寧な対応を提供。また、オンライン相談にも対応しており、全国どこからでもプロフェッショナルなアドバイスを受けることが可能です。
中立性と顧客重視の姿勢を求める方におすすめで、安心して利用いただける相談窓口となっています。
詳細情報
青い森FP事務所
青い森FP事務所は、金融機関から独立したIFA税相談窓口として、中立的なアドバイスを提供しています。
金融商品の販売手数料ではなく、相談者からの報酬で運営されているため、特定の商品を勧誘せず、相談者の利益を最優先に考えた提案が可能です。保険や投資信託、不動産の販売や仲介も行わないため、信頼性の高いサポートが受けられます。
10年以上の活動実績を持ち、1,000世帯以上の相談経験を通じて、相談者の悩みの根本原因を見つけ、個別に対応した解決策を提案。また、税金、法律、社会保険、不動産など各分野の専門家と連携し、幅広い相談内容に対応できる総合的なサポートを提供します。
さらに、ITを活用したオンライン対応にも強みがあり、2018年から多くの相談をオンラインで実施。育児や介護で外出が難しい方、遠方に住む方でも、自宅から気軽に専門的な相談が可能です。
相談者目線のサービスで信頼を集める相談窓口となっています。
詳細情報
青森ファイナンシャルプランナーズ
青森ファイナンシャルプランナーズは、金融機関に属さない独立系ファイナンシャルプランナーとして、中立的な立場から的確なアドバイスを提供しています。
特定の商品に偏ることなく、相談者一人ひとりの状況に合わせた最適な提案が可能です。
また、保険の見直しや住宅購入など、さまざまなライフイベントに関する幅広い相談に対応。具体的な解決策を丁寧に提示し、安心感を与えるサポートを行っています。
手頃な料金設定も魅力の一つで、「保険の見直しサポート」などのサービスを3,300円（税込）で提供しており、家計にやさしく質の高いサービスを利用できます。
さらに、ライフプランセミナーやキャリアセミナーなど、多岐にわたるテーマでの講師経験が豊富で、相談だけでなく知識の普及にも積極的に取り組んでいます。
詳細情報
株式会社 Stock Fine
株式会社 Stock Fineは、特定の金融機関に属さない独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として、中立的な立場から資産運用の助言を提供する相談窓口です。
相談者の利益を最優先に考え、個々のニーズに合わせた最適なプランを提案します。
株式、債券、投資信託など幅広い金融商品を取り扱い、柔軟な対応が可能。また、事業承継や相続対策、税金対策、不動産運用など資産全体の最適化をサポートするワンストップソリューションを提供しており、包括的なコンサルティングが強みです。
さらに、税理士や士業専門家との連携により、専門的なアドバイスやセカンドオピニオンの提供も可能です。金融庁から正式に認可を受けている点でも信頼性が高く、安心して相談を任せられる体制が整っています。
相談者一人ひとりの状況に合わせた丁寧なサポートを行い、資産運用の最適化を実現します。
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他のIFAに関する記事▶︎
【青森でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
青森のIFA相談窓口に関してよくある質問
ここまで、青森で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。
記事を読んでいただいた方の中には、IFA相談に関する疑問が出てきている方もいらっしゃるのではないでしょうか？そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。
IFAサービスで扱っている商品は？
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）が扱う商品は多岐にわたり、資産運用やリスク管理に関連する幅広い選択肢を提供しています。
主な商品としては、株式や債券、投資信託といった金融商品のほか、生命保険、医療保険、がん保険などの保険商品も含まれます。また、不動産投資や新NISA、iDeCoといった税制優遇制度を活用した資産形成の提案も実施。
IFAの特徴は、特定の金融機関に属さないため、中立的な立場で複数の金融商品を比較し、相談者のニーズに最適な商品を提案できる点です。
さらに、相続や事業承継、住宅ローンの借り換えなど、ライフプランに直結する商品やサービスも取り扱う場合があります。
このように、IFAは相談者のライフステージや目標に応じて、多様な選択肢を提案し、資産全体を総合的にサポート可能です。
相談者に最適な商品を選ぶことで、長期的な資産形成を実現します。
FPとIFAの違いを教えてください
FP（ファイナンシャルプランナー）とIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、どちらもお金に関するアドバイスを行いますが、その役割や特徴には違いがあります。
FPは、家計の見直しや保険、住宅ローン、老後資金など、幅広いお金の悩みに対応します。特定の金融商品を販売することが目的ではなく、相談者のライフプランに基づいて総合的な提案を行うことが特徴です。FPの活動は独立系から企業所属まで多岐にわたり、有料相談や無料相談の窓口があります。
一方、IFAは主に資産運用に特化したアドバイスを提供する専門家です。特定の金融機関に属さず、株式や投資信託、保険など多様な金融商品を中立的な立場で取り扱い、相談者のニーズに最適な提案を行います。収益は提案した商品の手数料から得るのが一般的です。
FPが生活全般のマネープランをサポートする一方、IFAは資産運用や投資に焦点を当てたアドバイスを提供する点が大きな違いです。
アフターフォローはありますか？
IFA相談では、アフターフォローが提供される場合が多く、これが大きな魅力の一つです。
IFAは相談者に適した資産運用プランや金融商品を提案するだけでなく、その後の運用状況の確認や定期的な見直しにも対応します。
例えば、資産運用の進捗や市場の変化に応じたポートフォリオの調整、ライフステージの変化に伴う保険や投資プランの見直しなどが含まれます。また、税制や法改正などの情報提供も行い、長期的に相談者の利益を守るサポートも提供可能です。
アフターフォローがあることで、資産運用初心者でも安心して運用を始められ、状況に応じた適切な対応を受けることができます。
ただし、アフターフォローの内容や頻度はIFAや相談窓口によって異なるため、事前に確認することが重要です。
このサポート体制は、長期的な資産形成におけるIFAの強みと言えます。
【番外編】青森のIFA一覧
青森で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
▼青森でおすすめのIFA一覧
| 相談窓口 | 株式会社 FPパートナー 青森支社 | ジャパンウェルス アドバイザーズ 株式会社 |
|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料（オンライン相談） |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 保険相談 ライフプラン | 資産運用 相続・贈与 生命保険の活用 不動産の有効活用 法人保険・事業保険の活用 事業承継 |
| 住所 | 青森県青森市長島2-10-5 パークフロント青い森ビル 8F | 東京都中央区日本橋人形町1-4-10 |
| 電話番号 | 017-757-8881 | 0120-067-438 |
| 営業時間 | ー | 平日 8:30～17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】青森でおすすめIFA相談窓口
青森で相談できるIFA相談窓口のおすすめを見てきましたがいかがでしたか？
青森は高齢化が進み、老後資金や相続対策のニーズが高い地域。訪問型やオンライン対応のIFA相談窓口が普及し、農業・漁業の事業承継支援にも注力しています。
そんな青森では、どのIFA相談窓口を利用したら良いのでしょうか？
結論から申し上げますと、青森でおすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。
全てのアドバイザーが高い専門性を持ち、保険や資産運用、老後資金の計画まで幅広く対応。オンライン相談と訪問相談に対応していることにより、地元や自宅から気軽に相談でき、忙しい方にも最適です。
50社以上の商品を取り扱い、中立的な視点で利用者のライフプランに合った最適な提案を提供します。
無料相談が何度でも可能で、口コミでも高評価。青森で信頼できるIFA相談窓口をお探しなら、ぜひマネーキャリアをご利用ください。
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