内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 静岡でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 静岡でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 静岡支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社Innovation IFA Consulting 静岡支社
- ファイナンシャルスタンダード 株式会社
- 株式会社 TA
- 【静岡でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 静岡のIFA相談窓口に関してよくある質問
- FPとIFAの違いを教えてください
- 相談したら必ず商品を契約しないといけませんか？
- IFA相談の注意点を教えてください
- 【番外編】静岡のIFA一覧
- 【まとめ】静岡でおすすめIFA相談窓口
静岡でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
静岡県は、東京と名古屋の中間に位置し、温暖な気候と豊かな自然に恵まれています。
経済面では中小企業が多く、家計管理や資産運用の需要が高まっているエリアです。IFA相談窓口も増え、オンライン対応が進んでおり、忙しい相談者や地方在住者にとって利便性が高いのも特徴。中立的なアドバイスと資産運用サポートが魅力です。
ここからは静岡でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして静岡でのIFA相談を有意義なものにしてくださいね。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
IFA相談窓口を選ぶ際に、担当者の経験やスキルを事前にプロフィールから確認することは重要です。
IFAは相談者の資産運用や投資計画をサポートする役割を担いますが、その提案の質は担当者の知識や経験に大きく依存します。
例えば、投資初心者が専門的なアドバイスを求める場合、経験豊富なIFAであれば初心者向けのリスク管理や資産配分について的確な提案が期待できます。一方で、海外投資や年金運用などの特定の分野に特化した相談をしたい場合は、その分野の専門知識を持つ担当者が適切です。プロフィールから過去の経歴や保有資格、得意分野を確認することで、自分の目標やニーズに合ったアドバイザーを選べます。
また、透明性の高いプロフィール情報は信頼性の指標にも。自分の資産運用を託す相手をしっかり見極めるため、事前の確認を怠らないようにしましょう。
適切な担当者の選択が成功への第一歩です。
相談範囲の広さを確認する
IFAを選ぶ際の重要なポイントとして、相談対応の幅広さを事前にチェックしておくことをおすすめします。
お金に関する課題は単独で存在することは少なく、資産運用・保険・相続・住宅ローンなど、様々な要素が結びついているのが実情です。
例えば、現在は投資信託について相談したいと思っていても、時間が経つにつれて
- 「子どもの教育資金はどうやって貯めていけばいいの？」
- 「親の相続についてもそろそろ考える時期かも」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
相談の料金体系を確認する
IFAを選択する際には、料金体系について事前に把握しておくことが欠かせません
IFAの報酬の仕組みには、大きく分けて次の2パターンが存在するためです。
- 商品購入時に手数料が発生する方式
- 相談料や契約に基づいて料金が発生する方式
意外と見過ごしやすいポイントとして、相談方法の選択肢が豊富かどうかを事前にチェックしておくことをおすすめします。
平日の日中は仕事で忙しい方や、IFAの事務所が自宅から遠い場所にある方の場合、対面での相談のみしか受け付けていないIFAだと、わざわざ足を運ぶ必要が出てきます。
また、対面相談だけに限定されてしまうと、静岡のような地域でも自宅や勤務先から通いやすい選択肢が制限されてしまう可能性があります。
一方で、オンラインでのビデオ通話による相談が可能なIFAなら、自宅のリビングや職場の休憩時間など、あなたのライフスタイルに合わせた場所や時間で、無理のない相談が実現できます。
加えて、IFAによっては土日祝日や夜間の相談を行っていないケースもあるため、自分の空いている時間帯に相談できるかどうかも重要な確認事項です。
このような理由から、IFA選びでは対面相談の対応状況だけでなく、オンライン相談への対応や、相談できる曜日・時間帯についても事前に調べておくことが肝心です。
静岡でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 静岡支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | 株式会社 Innovation IFA Consulting 静岡支社 | ファイナンシャル スタンダード 株式会社 | 株式会社 TA |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 初回相談無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 保険相談 不動産 | 資産運用 保険 不動産 相続・事業承継 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 年金・退職金 相続・贈与 事業譲渡・承継 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ◯ |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ◯ |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ◯ | ◯ | ー |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 静岡支部（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、保険、資産運用、ライフプランについて気軽に相談できるIFA相談窓口です。
幅広い視点で問題解決を図り、資産運用にとどまらず、ライフプラン全体を見据えた総合的な提案を行う点が人気です。相談者一人ひとりの目標やライフステージに応じた最適な選択肢を提供することを大切にしています。
相談料が無料のため、費用を気にせず利用できる点が安心ポイント。また、事前に担当FPのプロフィールや口コミを確認できる仕組みがあり、自分に合った専門家を選びやすいのも魅力です。
保険の見直しや資産運用、将来設計に迷ったときは、ぜひマネーキャリアを活用してください。経験豊富なプロフェッショナルが、あなたの人生設計をしっかりサポートします。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、顧客一人ひとりに寄り添い、高品質なサービスを提供する信頼性の高いIFA相談窓口です。
特徴的なのは、専属アドバイザー「マネイロコンシェル」による個別対応です。専任のアドバイザーが相談者のニーズに合わせ、多様な金融商品の中から最適な運用プランを提案。相談はすべて無料で、土日祝日も含めたオンライン対応が可能なため、忙しい方でも気軽に利用できます。
在籍するアドバイザーは金融機関出身者で、証券や保険の専門資格を保有しており、具体的で専門的なアドバイスを提供します。定期的な見直しや不安時の相談にも何度でも対応できる点が魅力です。
さらに、強引なセールスが一切なく、安心して利用できる点が多くの利用者から高く評価されています。相談者の目線に立った丁寧なサービスを提供する、信頼できる窓口です。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、「真のお客様重視」を理念に掲げるIFA相談窓口で、IFAビジネスの発展に取り組んでいます。
金融機関の方針や営業ノルマに縛られず、独立した立場から専門性の高い提案を行い、相談者の理想的な資産運用を手厚くサポート。
全国に200名以上のIFAが所属し、投資信託2000本以上、株式、国内外の債券など多様な金融商品を取り扱うため、幅広い選択肢の中から最適な提案を受けられるのが特徴です。投資経験や目的を丁寧にヒアリングし、それぞれに合った投資対象を選定する中立的なアドバイスが高く評価されています。
相談は無料でオンラインで完結できるため、忙しい方でも気軽に利用可能。また、IFAが業務に専念できる環境を整えることで、質の高いアドバイスを提供しています。
詳細情報
株式会社Innovation IFA Consulting 静岡支社
株式会社Innovation IFA Consultingは、証券・保険・M&A・不動産など金融全般の相談をワンストップで対応するIFA相談窓口です。
幅広い分野の専門知識を活かし、相談者一人ひとりに最適な提案を行います。 複数の提携会社と連携し、相談者のニーズや状況に応じた適切な運用目標や戦略を立案。「長期運用の提案」を軸に、株式や債券、不動産、さらには暗号資産やアート資産のコンサルティングといった多様な選択肢を提供します。
運用戦略の組み立てには、同社が保有する豊富なリソースを活用し、具体的な金融商品の選択肢も相談者にとって最適なものを提案します。
また、東証グロース市場上場の株式会社イノベーションのグループ会社であることも安心材料の一つ。グループの豊富なリソースを活用し、信頼性の高いサービスを提供します。AIを活用した資産運用サービスなど、時代の先端を行く提案力も魅力です。
詳細情報
ファイナンシャルスタンダード 株式会社
ファイナンシャルスタンダード株式会社は、相談者一人ひとりの目標に基づいた「ゴールベースプランニング」を特色とするIFA相談窓口です。
相談者のライフプラン全体を考慮し、資産全体のバランスを最適化する戦略的なプランを提案します。独自の「カルテとカンファレンス」アプローチにより、複数のアドバイザーがチームで議論を重ね、最適な資産運用戦略を構築。これにより、相談者にとって最適解を導き出す体制が整っています。
市場の変動に左右されにくい長期運用戦略を重視し、安定した資産形成をサポート。資産運用にとどまらず、保険、不動産、相続、事業承継など幅広い相談にも対応する包括的なサポートが強みです。
2024年5月時点で、16,000件以上の相談実績、1,700億円以上の預かり残高、7,000口座を超える取引実績を誇り、信頼と実績のある相談窓口として評価されています。
詳細情報
株式会社 TA
株式会社TAは、豊富な経験と中立的な提案力を強みとする信頼のIFA相談窓口です。
「管理口座コース」と「売買仲介コース」の2種類の運用スタイルを提供しており、相談者の投資スタイルやニーズに合わせて自由に選択可能。さらに、積立NISAをはじめとする各種税制優遇制度を最大限活用し、資産運用の効率を高めるサポートを行います。
登録アドバイザーはすべて、大手金融機関からの中途採用者で構成され、多様な規模の資産運用ビジネスに携わった経験と実績を持っています。この豊富な知識を活かし、商品の選択から運用プランの策定、アフターフォローまで一貫して誠実に対応。長期的な視点で「価値ある投資商品をバランスよく長期保有すること」を大前提とした資産運用を提案します。
さらに、転勤による担当者変更が一切ないため、長期的なパートナーシップを築ける点も大きな魅力です。公式ホームページでは、利用者の口コミや専門家のプロフィールを確認可能で、オンライン相談にも対応しています。
安心して資産運用を任せられる長期的なサポート体制が、多くの信頼を集める理由です。
詳細情報
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【静岡でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
静岡のIFA相談窓口に関してよくある質問
ここまで、静岡で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。
記事を読んでいただいた方の中には、IFA相談に関する疑問が出てきている方もいらっしゃるのではないでしょうか？そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。
FPとIFAの違いを教えてください
IFAとFPは、いずれもお金に関するアドバイスを行いますが、その役割や対象領域が異なります。
IFAは特定の金融機関に属さず、独立した立場で投資や資産運用を専門的にサポートする存在です。証券や投資信託など、多様な金融商品を取り扱い、相談者に最適な選択肢を提案します。
一方、FPは保険、住宅ローン、教育資金、老後資金など、ライフプラン全般を対象にした幅広いアドバイスを行います。資産運用にも対応しますが、IFAほど投資に特化していないことが特徴です。
IFAは投資や運用に特化したアドバイスを求める場合に適し、FPは包括的なライフプランニングを希望する際に向いています。目的や相談内容に応じて選ぶことが大切でしょう。
相談したら必ず商品を契約しないといけませんか？
IFA相談では、必ずしも商品を契約する必要はありません。
IFAは中立的な立場で、相談者の資産状況や目標に基づいた最適なアドバイスを提供。そのため、提案された商品の中から契約するかどうかは、相談者自身の判断に委ねられます。IFAは無理な勧誘を行わないのが基本です。
相談者が納得しない場合やタイミングが合わない場合、契約を見送ることも可能です。また、IFAの相談では契約を前提としない資産運用の方向性やリスク管理についての知識を得る場としても活用できます。
契約の強制がないため、安心して相談し、自分にとって最適な選択をすることが大切です。必要に応じて複数回相談し、十分に納得した上で判断しましょう。
IFA相談の注意点を教えてください
IFA相談を利用する際にはいくつかの注意点があります。
IFAは独立しているため中立的なアドバイスを提供しますが、提案される商品がIFAの提携先に偏る場合も。そのため、提示された金融商品の選択肢が本当に相談者に最適かどうか、十分に確認することが大切です。
また、投資や資産運用にはリスクが伴います。リスク許容度や目標を明確にし、提案内容を理解した上で判断しましょう。
さらに、IFAの報酬形態にも注意が必要だといえます。契約時の手数料や運用中の管理費などが収益源となるため、これらが資産運用の成果にどのように影響するかを把握することが重要です。
相談前にIFAの実績や資格、提案の透明性を確認し、自分に合ったアドバイザーを選ぶことが成功への鍵となります。
【番外編】静岡のIFA一覧
静岡で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | CSアセット 株式会社 静岡支店 | 株式会社 Fan 浜松店 | 株式会社 Sun＆Sun 総合保険事務所 本店 | 株式会社 ブルクアセット 浜松本店 資産運用相談ラウンジ | 株式会社 CRANE |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 | 無料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 保険相談 | 資産形成 資産運用 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 |
| 住所 | 静岡県静岡市葵区伝馬町9-18 KKビル304 | 静岡県浜松市中区板屋町110-5 浜松第一生命日通ビル13F | 静岡県浜松市中区高丘北1-1-29 | 静岡県浜松市中区鍛冶町319－28 遠鉄鍛冶町ビル 5F | 静岡県沼津市若葉町22-8 |
| 電話番号 | 054-204-6435 | 0120-969-937 | 053-430-1333 | 053-401-1540 | 0120-559012 |
| 営業時間 | 平日 9:00〜17:00 | 平日 10:00〜17:00 （完全予約制） | 平日 8:30～17:30 | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜18:00 （土日祝日は要予約） |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】静岡でおすすめIFA相談窓口
静岡で相談できるIFA相談窓口のおすすめを見てきましたがいかがでしたか？
静岡県は温暖な気候と豊かな自然が魅力で、中小企業が多く家計や資産運用の相談ニーズが高い地域。IFA相談窓口はオンライン対応が進み、中立的なアドバイスで資産形成を支援しており、忙しい相談者にも便利です。
多くの相談窓口がある中、どの相談窓口を利用したら良いのでしょうか？
結論から申し上げますと、静岡でおすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。
マネーキャリアは中立的な立場から、保険や資産運用、住宅ローンなど幅広い相談に対応します。オンライン相談と訪問相談に特化しており、自宅や職場から気軽にプロのアドバイスを受けられるのが特徴です。
相談は何度でも無料で、利用者一人ひとりのライフプランに合わせた最適な提案が可能です。50社以上の商品を扱い、中立的な視点で信頼性の高いサポートを提供。初めての方にも安心の相談窓口だといえます。
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