この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
横浜でIFA相談窓口を選ぶ際のポイント
そんな首都圏の中核都市である横浜で、IFAの相談できる窓口を選ぶ際のポイントを解説します。
- 運用だけでなく「家計・住宅ローン・保険」など幅広く相談できるか
- 担当者の「経歴・口コミ」が掲載されているか
- 「中立なアドバイス」が徹底されているか
運用だけでなく「家計・住宅ローン・保険」など幅広く相談できるか
資産運用の提案に特化した窓口は多いですが、毎月の収支がよく分からないまま投資を始めるのはリスクが伴います。
そのため、運用と家計管理の両面からアプローチできる窓口を選ぶことが、着実な資産形成への近道です。
複数の専門家が在籍している窓口であれば、住宅ローン選びや、無駄を省くための保険の見直しなど身近なお金の悩みがすべて一カ所で解決できます。
担当者の「経歴・口コミ」が掲載されているか
相談の際、どのような相手が担当になるかわからないという不安は、心理的なハードルになりやすいものです。
特に地域に密着した相談では、担当者との相性が満足度に大きく影響します。一般的なIFA相談窓口では、担当者が自動で割り振られるケースが多いですが、事前に経歴や人柄を確認できる環境があれば安心感につながります。
自分に合う専門家を納得して選ぶことが、着実な資産形成に向けた大切な第一歩となります。
「中立なアドバイス」が徹底されているか
一部の相談窓口では、販売ノルマや特定の口座開設が前提となっている場合があり、提案内容が偏ってしまう懸念があります。そのため、提示された内容が自身にとって有益な選択なのか、判断が難しくなります。
そこで重要になるのが中立性です。特定の金融機関や系列に属さない独立した立場であれば、企業の都合ではなく、利用者一人ひとりの利益を最優先に考えられます。
公平な視点を持って、数多くの選択肢の中から最適なプランを比較検討できるのが、独立系アドバイザーの大きな特長です。
横浜でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | 家計の窓口 横浜本社 | ファイナンシャル プラットフォーム 株式会社 | 株式会社LDC |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | ー |
相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 住宅ローン 家計相談 保険相談 ライフプラン | 資産運用 資産形成 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 保険 相続 ライフプラン 住宅ローン | 資産運用 資産形成 保険 ライフプラン 住宅ローン | 資産運用 資産形成 保険 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | ー |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 店舗相談 | × | ー | ー | 〇 | 〇 | ー |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、あらゆるお金の悩みを無料で相談できる窓口です。
最大の強みは、相談員全員がFP資格を持っているため、投資や資産運用はもちろん、教育資金・老後資金・住宅ローン・保険なども含めたライフプランニングができる点。
事前に担当者の口コミやプロフィールを確認できるので、IFAの資格の有無がわかり、投資・資産運用に強い担当者を選択できます。
詳細情報
マネイロ
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、全国に200名以上のIFAが所属する金融商品仲介業者です。
要望や困りごと、住まいなどを考慮し、最適なIFAを紹介してくれて、相談にあたります。
アイ・パートナーズフィナンシャルグループのIFAは、特定の金融機関に属さないため、独立・中立的な立場から提案できるのが強みです。
営業ノルマがないため、顧客のニーズに最適な金融商品を提案ができます。
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家計の窓口 横浜本社
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ファイナンシャルプラットフォーム株式会社
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株式会社LDC
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【迷っている方へ】IFA・FPどちらに相談すべき？診断チャート
【番外編】横浜のIFA一覧
| 相談窓口 | 神奈川県 ファイナンシャルプランナーズ 協同組合 | CSアセット 横浜支店 | アンバー・アセット・ マネジメント 横浜支社 | 東急保険コンサルティング たまプラーザ コンサルティングルーム |
|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 有料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 保険 相続 住宅ローン ライフプラン | 資産運用 保険 | 資産運用 | 資産運用 保険 |
| 住所 | 神奈川県横浜市 神奈川区鶴屋町2-21-8 第1安田ビル7F | 神奈川県横浜市 西区楠町18-4 小池ビル4F | 神奈川県横浜市 西区北幸1-11-15 横浜STビル8階 | 神奈川県横浜市 青葉区美しが丘1-1-2 たまプラーザ テラス ゲートプラザ2階 |
| 電話番号 | 045-315-0121 | 045-322-5155 | 0120-770-777 | ー |
| 営業時間 | ー | ー | 9:00-21:00 | 10:00-19:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】横浜でおすすめIFA相談窓口
ジャンル
資産形成
住宅ローン
家計相談
保険相談
ライフプラン
口コミ掲載
プロフィール掲載