「徳島でおすすめのIFA相談窓口はどこ？」 と疑問をお持ちの方に、徳島でおすすめのIFA相談窓口6社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
徳島でIFA相談先を探すときに後悔した失敗例として、「担当IFAが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分に合わなかった」などが挙げられます。
また、IFA相談は人それぞれ必要な内容が異なることなどから、何回も相談する場合が多いです。
店舗相談の場合は、毎回訪れる必要があることや、担当IFAを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 徳島でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 徳島でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 徳島でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 徳島でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
- 徳島でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア徳島支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社 みかたはいる
- ひとざい投資104株式会社
- 株式会社こころ
- 【徳島でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 徳島のIFA相談窓口に関してよくある質問
- 有料相談と無料相談の違いは何ですか？
- IFA相談のメリットは何ですか？
- IFA相談の注意点を教えてください
- 【番外編】徳島のIFA一覧
- 【まとめ】徳島でおすすめIFA相談窓口
徳島でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
徳島県の県庁所在地である徳島市は、人口約24万人、世帯数約12万世帯で、阿波おどりや阿波藍、阿波人形浄瑠璃などが特に有名です。ここでは、徳島でIFA相談窓口を選ぶ際に押さえておきたい3つのポイントを紹介します。
これらのポイントを把握しておくことで、信頼できるIFA相談窓口を見つけやすくなります。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 徳島でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 徳島でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 徳島でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
徳島のIFAに相談する際は、担当者のプロフィールを公開し、経験やスキルを確認できる窓口を選びましょう。
経験豊富で高いスキルを持つ担当者であれば、個々のケースに応じた的確なアドバイスができ、問題解決や運用の成功率を高めることが期待できます。
一方で相談相手が経験やスキルに乏しい場合は、問題解決が難しくなり、運用に失敗するリスクも高まります。
中にはプロフィールを公開していない窓口もあるため、しっかりと見極めることが大事です。
徳島でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
IFAサービスを選ぶ際は、そのアドバイザーがどこまで幅広い分野をカバーしているか、事前にチェックしておくことがポイントです。
お金の課題というのは、単独で存在することは稀です。なぜなら資産運用、保険の見直し、住宅ローンの選択、相続対策などが、まるで糸のように絡み合っているケースがほとんどだからです。
たとえば、現在は投資の相談が中心であっても、時間が経つにつれて
- 「子どもの学費、どうやって貯めていけばいいかな？」
- 「親の相続について、そろそろ真剣に考えないと」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
徳島でIFA選びをする際に料金体系を確認する
IFAを探すなら、料金の仕組みを最初に確認しておくことが欠かせません。
というのも、IFAの報酬パターンは大きく分けて2通りあるためです。
- 商品を購入したときに手数料が生じるパターン
- 相談自体や契約継続に対して費用が発生するパターン
徳島でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
見過ごされやすいポイントですが、相談方法の選択肢がどれだけあるかを事前に調べておくことが重要です。
たとえば、平日の昼間は仕事で手が離せない方や、徳島の中でもIFAのオフィスから離れた場所にお住まいの方の場合、対面での相談しか受け付けていないIFAだと、わざわざ足を運ぶ必要が出てきます。
対面限定となると、徳島県内であっても自宅や勤務先から通いやすい選択肢がグッと狭まってしまうのが現実です。
ところが、オンラインでのビデオ相談に対応しているIFAなら、自宅のリビングでも、職場の休憩時間でも、あなたにとって都合の良い場所と時間帯で、無理をせずに相談を続けることができます。
それに加えて、一部のIFAでは土日祝日や夜間の相談を受け付けていないケースもあり、自分のスケジュールに合う時間に相談できない可能性も考慮しておく必要があります。
IFAを選ぶ際は対面相談の可否だけでなく、オンライン対応の有無、相談できる曜日や時間帯についても、あらかじめ確認しておくのが賢明です。
徳島でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 徳島支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | みかたはいる | ひとざい投資104 | 株式会社 こころ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 初回相談1分100円〜 （紹介の場合は1分80円〜） | 50分5,000円 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 保険相談 | 資産運用 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ー | ◯ | ー |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ー | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア徳島支部（IFA・FP所属）
「マネーキャリア」は、資産運用や家計、保険、住宅ローンなど、お金に関するさまざまな相談が無料でできるサービスです。
専門知識や経験が豊富なIFAやFPが在籍しており、相談者の悩みやニーズに応じて具体的で実践的なアドバイスを提供します。
相談はオンラインや訪問で受けられ、何度相談しても費用がかからないのが大きな魅力です。
これまでに10万件以上の相談実績があり、満足度は98.6%と非常に高い評価を受けています。
公式サイトで担当者のプロフィールや口コミを確認でき、自分に合った相談相手を選ぶことができます。
利用者満足度が高く、無料で相談できる窓口を探しているなら「マネーキャリア」がおすすめです。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、オンラインで何度でも無料相談ができるサービスで、20〜50代の働く世代を対象としています。
資産運用や将来資金、教育資金、保険の見直しなど幅広いテーマの相談に対応しており、初心者にもわかりやすく丁寧にアドバイスしてくれるのが特徴です。
また、30分で完結するオンラインセミナーも定期的に開催していて気軽に参加できます。
マネイロのサービス利用者は累計で20万人を超え、満足度は98.6%と高評価を得ています。
パソコンやスマホを使って手軽に相談したい方には「マネイロ」がおすすめです。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、IFAによる金融商品仲介業のリーディングカンパニーであり、東証グロース市場に上場しています。
全国に200名以上のIFAが在籍し、相談者の悩みやニーズ、目的をヒアリングした上で、最適な投資対象やポートフォリオを提案します。大切な資産を守るためのサポートを受けることが可能です。
取扱商品は2,000本以上の投資信託をはじめ、株式や債券など幅広く対応しています。
専門知識がない方でも安心して相談できるよう、丁寧でわかりやすい説明をしてくれます。
詳細情報
株式会社 みかたはいる
株式会社みかたはいるでは、資産運用をサポートするサービス「資産運用相談窓口」を提供しています。
資産運用相談窓口では「資産運用を通して豊かな一生をサポートする」という理念のもと、相談者一人ひとりの状況に応じた投資戦略や運用プランを提案しています。
相談料は無料で、経験豊富な担当者からアドバイスを得ることが可能です。
提案の中心となるのはインデックスファンドで、運用コストを抑えたシンプルな仕組みで、長期的な資産形成を目指します。
また、イオンモール徳島のすぐ隣に位置しているため、買い物や食事のついでに気軽に相談できるのも魅力です。
徳島で資産運用についてじっくりと相談したい方は「資産運用相談窓口」がおすすめです。
詳細情報
ひとざい投資104株式会社
ひとざい投資104は、徳島市を拠点に、オンラインで資産運用の相談ができるサービスです。
豊富な専門知識を持つ担当者から、的確なアドバイスを受けることができます。
国立大学や金融機関にもサービスを提供しており、口コミ・評判でも高い評価を得ています。
税金や登記、相続、保険など、士業を中心とした各分野の専門家と連携しているため、複雑な内容でも対応可能です。
初回相談は1分100円、紹介の場合は1分80円でスタートでき、2回目以降は1分200円となっています。
詳細情報
株式会社こころ
株式会社こころは、徳島市蔵本町に拠点を構え、お金に関するさまざまな悩みをFPに相談できます。
資産運用、住宅ローン、ライフプラン、相続、不動産など幅広い分野に対応しており、「ライフプランニング作成講座」や「自分年金を作って老後を楽しもう講座」など、さまざまな講座を提供しています。
蔵本駅から徒歩5分という便利な立地で、店舗での相談だけでなく、訪問相談にも対応可能です。
相談者一人ひとりに寄り添い、それぞれの状況に合わせた最適なプランを作成し、具体的なアドバイスを通じて目標達成をサポートします。
徳島でお金に関する幅広い相談を考えている方には「株式会社こころ」がおすすめです。
詳細情報
他のIFAに関する記事▶︎
【徳島でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
徳島のIFA相談窓口に関してよくある質問
以下は、徳島のIFA相談に関するよくある質問です。
有料相談と無料相談の違いは何ですか？
答え：相談窓口の主な収入源や運営方針に違いがあります。
無料の窓口は、提携する金融機関から手数料を受け取るため、利用者は無料で相談できます。一方、有料の窓口は、相談者から手数料（相談料など）を受け取る形態です。
また、有料窓口では特定の分野に特化している場合があります。
まず無料の窓口を利用するのがおすすめです。
IFA相談のメリットは何ですか？
答え：自分に合った運用プランや投資方針が明確になることです。
IFAに相談すると、自分に合った運用方法や方針、ポートフォリオの組み方、リスク許容度などが具体的に理解できます。
また、金融商品の特徴や相場の解説など、資産運用に役立つ情報やアドバイスを幅広く受けることができます。
IFA相談の注意点を教えてください
答え：信頼できる相談窓口を選ぶことが大切です。
IFAの相談窓口の中には、実績が少なく、十分なアドバイスやサポートが得られない場合があります。
資産運用は将来の生活に直結する重要なテーマです。
そのため、実績が豊富で信頼性の高い窓口を選ぶことが大事です。
口コミや評判をチェックし、利用者の満足度が高い窓口を選びましょう。
【番外編】徳島のIFA一覧
徳島で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。
店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社HACO |
|---|---|
| 相談料 | 初回相談無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 住宅ローン 保険相談 家計相談 |
| 住所 | |
| 電話番号 | 088-676-3166 |
| 営業時間 | 10:00〜21:00 |
| 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】徳島でおすすめIFA相談窓口
IFAに相談すれば、資産運用に役立つ具体的なアドバイスやサポートを受けられます。
相談窓口を選ぶ際は、トータルプランニングの有無、口コミや評判、担当者の経験などを事前に確認することが大事です。
「マネーキャリア」なら、IFAとFPが在籍しており、資産運用をはじめとする幅広いお金の悩みに対応可能です。
利用者満足度は98.6%と高く、担当者のプロフィールも確認できるので安心して相談できます。
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| おすすめのIFA | IFA相談おすすめ5社を比較！人気の無料窓口やIFAを選ぶ際の注意点を解説 |
| IFAの選び方 | IFAの選び方5選！失敗しないために専門家が押さえておくべきポイントを解説 |
| IFAのメリット | IFAの4つのメリット！他の相談先との違いを専門家がわかりやすく解説 |
| IFAのデメリット | IFAの7つのデメリット！実際に相談した方の感想や注意すべきポイントを解説 |
| IFAとFPの違い | IFAとFPの違いを徹底比較！それぞれの窓口に向いている人も解説 |
| IFAは怪しい？ | IFAが怪しいと言われる6つの理由とは！？専門家がIFAの裏事情を解説 |
| IFAは手数料稼ぎ？ | IFAは手数料稼ぎ？と言われる4つの理由｜実際どうなの！？専門家が解説 |
