この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
京都でIFA相談窓口を選ぶ際のポイント
伝統産業と観光業が盛んな一方、ライフステージの多様化により保険や資産運用の総合的サポートが求められています。このため、オンライン対応や幅広い分野に対応可能なIFA相談窓口が注目されているエリアです。
ここからは京都でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして京都でのIFA相談を有意義なものにしてくださいね。
- 運用だけでなく「家計・住宅ローン・保険」など幅広く相談できるか
- 担当者の「経歴・口コミ」が掲載されているか
- 「中立なアドバイス」が徹底されているか
運用だけでなく「家計・住宅ローン・保険」など幅広く相談できるか
資産運用に強いIFAは心強い存在ですが、家計の全体像が整理できていない状態での投資は、思わぬ負担につながることもあります。
お金の悩みは、運用だけでなく住宅ローンや保険とも密接に関係しています。だからこそ、一部だけを見るのではなく、家計と運用をまとめて考える視点が大切です。
両面から支えてくれる相談先を選ぶことが、無理のない資産形成への第一歩になります。
担当者の「経歴・口コミ」が掲載されているか
お金の相談では、「どんな担当者なのか分からない」という不安が大きな心理的ハードルになります。
特に京都のように地域性を大切にした相談では、担当者との相性が満足度を左右しがちです。
IFA相談窓口では自動割り振りも多いですが、事前に経歴や考え方を確認できる仕組みがあれば安心感は高まります。自分に合う専門家を選ぶことこそ、資産形成の第一歩です。
「中立なアドバイス」が徹底されているか
金融機関の窓口では、販売ノルマの影響などでご提案が偏ることも少なくありません。「本当に自分に合っているのかな」と不安になりますよね。
だからこそ、特定の系列に属さない「完全な中立性」が大切です。企業の都合に縛られず、数ある選択肢から公平な視点で、お客様に最適なプランだけを比較・検討できるのが大きな強みです。
京都でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | ウェイグッド 京都オフィス | 証券ライフ | YSK ライフコンサルタンツ 本店 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 有料 | 初回相談無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 住宅ローン 家計相談 保険相談 ライフプラン | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 家計診断 ライフプランニング 保険相談 住宅購入 住宅ローン 教育資金 老後資金 相続事業 | 資産運用 資産形成 | 資産運用 資産形成 不動産投資 確定拠出年金 家族信託 保険相談 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ◯ | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 店舗相談 | × | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、利用者一人ひとりの不安や疑問に寄り添い、最適な解決策を提案するIFA相談窓口です。
資産運用や保険の見直し、ライフプランの作成など、多岐にわたる分野でサポートを提供し、初めての資産相談でも安心して利用できます。相談は何度でも無料で行えるため、費用面の心配をせずに利用できるのも大きな魅力です。
さらに、公式サイトでは担当者のプロフィールや口コミを確認でき、自分に合った専門家を選びやすい仕組みを整備。中立的な視点でアドバイスを行うため、信頼感が高く、柔軟な対応力も評価されています。
信頼と安心を重視したい方におすすめの相談窓口です。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、初めて資産運用を考える方にも安心して利用できるIFA相談窓口です。
専属アドバイザー「マネイロコンシェル」が、一人ひとりの状況や目標に合わせた最適な運用プランを提案し、わかりやすく丁寧なサポートを提供します。
相談はすべてオンラインで完結し、何度でも無料で利用できるため、忙しい方でも手軽に始められる点が魅力です。
また、在籍する全アドバイザーが金融機関出身の専門家であり、強引なセールスが一切ないため、信頼感と安心感を持って相談できます。
柔軟性と信頼性を兼ね備えたマネイロは、資産運用を始める心強いパートナーとして多くの支持を集めています。
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アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、上場企業としての信頼性を持つIFA相談窓口で、全国19か所にオフィスを展開しています。
楽天証券やSBI証券など、多様な金融商品を活用し、相談者一人ひとりの利益を最優先に考えた中立的な提案を行う点が特徴です。
200名以上のIFAが在籍しており、それぞれの豊富な経験と専門知識を活かして、安心感のある丁寧なサポートを提供しています。
また、オンライン相談にも対応しており、全国どこに住んでいてもプロフェッショナルなアドバイスを気軽に受けられる利便性の高さが、多くの利用者から高く評価されています。
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ウェイグッド 京都オフィス
ウェイグッドは、家計診断やライフプランニング、保険のプランニング、住宅ローン計画、資産運用計画、教育資金や老後資金の準備、相続事業計画まで、幅広いサービスをワンストップで提供するIFA相談窓口です。
多岐にわたる分野でのサポートが可能なため、相談者一人ひとりのニーズに合った総合的なアドバイスを受けることができます。
相談者中心のアプローチを重視しており、相談者の価値観や想いを丁寧に聴き取り、真に寄り添ったコンサルティングを行う点が大きな特徴です。
また、生命保険14社、損害保険4社、証券会社1社と提携し、幅広い商品ラインナップの中から最適なプランを提案できる体制を整えています。
さらに、京都オフィスや滋賀オフィスを拠点に地域密着型のサービスを展開しており、地域の相談者から高い支持を得ている相談窓口です。
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証券ライフ
証券ライフは、特定の金融機関に属さない独立した立場で、中立的なアドバイスを提供するIFA相談窓口です。
世界の政治経済動向やマーケットの変化に対応し、提携するフィリップ証券やアイザワ証券など複数の証券会社を活用して、証券取引や管理をサポートします。転勤がないため、顧客との長期的な信頼関係を築ける点も大きな特徴です。
特に、ヘッジファンド専門のサービスが充実しており、年率7％〜14％の実績を持つ世界トップクラスのファンドを組み合わせ、5年〜10年で資産2倍以上を目指す運用提案を行います。これにより、一般的には難しいヘッジファンドへの投資機会を提供し、欧米の富裕層と同等の資産運用サービスを実現しています。
信頼性と専門性に優れた証券ライフは、長期的な資産形成を目指す方にとって最適なパートナーです。
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YSKライフコンサルタンツ 本店
YSKライフコンサルタンツは、大手証券会社での豊富な経験を持つIFAが多数在籍し、幅広い知見に基づいた質の高いサポートを提供するIFA相談窓口です。
特定の金融機関に属さない独立性を活かし、商品の制約や販売ノルマが一切ないため、相談者の利益を最優先に考えた提案が可能です。さらに、担当者が転勤することなく長期的な関係を築けるため、一貫したサポートを受けることができます。
また、北海道から沖縄まで全国に支店を展開しており、各地域で優秀なIFAが活動。地域に密着したサービスとオンライン相談を活用した柔軟な対応で、相談者の多様なニーズに応えます。
YSKライフコンサルタンツは、資産運用や保険の見直し、相続対策など、幅広い分野で信頼と安心を提供する窓口として、長期的なパートナーを求める方に最適です。
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【迷っている方へ】IFA・FPどちらに相談すべき？診断チャート
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
【番外編】京都のIFA一覧
京都で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
▼京都でおすすめのIFA一覧
| 相談窓口 | あゆみ資産相談 株式会社 京都オフィス | CSアセット 株式会社 京都支店 | 株式会社 だいとく投資ビレッジ 京都支店 | アセット・デザイナーズ 株式会社 | 夢のかけはし 株式会社 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | ー | 初回相談無料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 | 1時間11,000円 |
| 相談可能 ジャンル | 資産形成 資産運用 保険 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 |
| 住所 | 京都府京都市 中京区壬生森前町8-13 | 京都府京都府京都市中京区 三条通新町釜座町22 ストークビル三条烏丸604 | 京都府京都市下京区 烏丸通綾小路南二帖半敷町646 ダイマルヤ四条烏丸ビル 6F | 京都府京都市伏見区 深草大亀谷大谷町4番地6-3 | 京都府京都市右京区 西京極中沢町23番地7 |
| 電話番号 | 080-2442-9609 | 075-366-5992 | 075-874-2930 | 075-748-7559 | 075-202-3110 |
| 営業時間 | ー | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜18:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】京都でおすすめIFA相談窓口
京都で相談できるIFA相談窓口のおすすめを紹介しました。
京都府は、歴史的な文化財や観光産業を抱える一方で、中小企業や個人事業主が多い地域です。老後資金や相続対策への関心が高く、資産運用や家計相談を総合的にサポートできる窓口が求められます。
ジャンル
資産形成
住宅ローン
家計相談
保険相談
ライフプラン
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