内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに無料で何度でも相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 札幌でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 札幌でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア（IFA・FP在籍）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社ルミエール
- マネードクタープレミア 札幌東急店
- 株式会社ハダシ
- 【札幌でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 札幌のIFA相談窓口に関してよくある質問
- 事前に担当者のプロフィール共有はありますか？
- はじめての投資でも相談できますか？
- IFAに相談するメリットはなんですか？
- 【番外編】札幌のIFA一覧
- 【まとめ】札幌でおすすめIFA相談窓口
札幌でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
札幌は北海道の経済・文化の中心地で、生活コストが比較的低く、自然豊かな住環境が魅力です。人口の多さと多様なライフスタイルにより、資産形成や老後資金計画への関心が高まっています。IFA相談窓口はオンライン対応が充実しており、都市部から地方まで広く利用可能です。
中立的な立場で保険や資産運用の相談ができるため、若年層や高齢者に支持されています。
ここからは札幌でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして札幌でのIFA相談を有意義なものにしてくださいね。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
IFA相談窓口を選ぶ際に、担当者の口コミや評判を確認することは重要です。
口コミや評判は、過去の利用者が体験した実際の対応や提案の質を知るための有力な情報源です。
担当者の信頼性やスキル、コミュニケーション能力がわかるため、自分の相談内容に適した専門家を選ぶ判断材料になります。
また、口コミを確認することで、過剰な営業がないか、適切で中立的なアドバイスが提供されているかなど、安心して相談できる窓口かどうかを見極めることが可能です。
事前に評判を調べることで、満足度の高い相談体験につながる窓口を選択できるでしょう。
相談範囲の広さを確認する
札幌でIFAを選ぶ際は、どこまで幅広く相談に応じてもらえるかを最初に聞いておくことをおすすめします。
というのも、お金の問題は単発で終わることは少なく、投資の話から始まって保険や相続、住宅ローンの話へと、いろんな分野にまたがることが珍しくないからです。
例えば、最初は投資信託について聞きたいだけだったのに、しばらくすると
- 「子どもの学費、どうやって貯めていこうか」
- 「親の相続の準備も始めないと」
①資産運用の方法が分からない
「新NISAやiDeCoを活用したいけど、札幌での長期的な資産形成にどう役立てればいいの？」
「投資信託や株式投資に関心はあるものの、北海道の経済状況も考慮したリスク管理が不安」
②金融機関のアドバイザーの提案に疑問がある
「地元の銀行で勧められた商品が本当に自分に合っているのか判断できない」
「営業職の方が自社商品ばかり勧めてきて、中立的な意見が聞きたい」
③老後資金の確保が心配
「札幌で暮らす老後に必要な資金はどのくらいなのか計算してほしい」
「厳しい冬を考慮した住環境も含め、退職金をどう運用すればいいか悩んでいる」
④投資初心者でも安心して始められるか不安
「投資の知識がほとんどないけれど、専門用語を使わずに分かりやすく教えてもらえるか心配」
「北海道の経済特性を考慮した初心者向けの投資方法があれば知りたい」
⑤既存の投資状況を見直したい
「これまで積み立ててきた投資信託のパフォーマンスを客観的に評価してほしい」
「ライフプランの変化に合わせてポートフォリオを最適化したい」
相談の料金体系を確認する
IFAを選ぶなら、料金の仕組みを最初に聞いておくことが大切です。
IFAの報酬には大きく分けて2つのパターンがあります。
- 商品を買った時に手数料が発生するパターン
- 相談や契約に応じて料金が発生するパターン
相談方法の豊富さを確認する
意外と見落としやすいのが、相談方法の選択肢がどれだけあるかという点です。
平日は仕事で忙しい人やIFAのオフィスが家から遠い人にとって、対面相談しかできないとなると、わざわざ時間を作って足を運ばなくてはいけません。
対面だけだと通いやすい場所にある事務所の選択肢はかなり限られてしまいます。
でも、オンラインでのビデオ相談に対応しているIFAなら、あなたの都合に合わせて好きな場所で相談できるので、移動時間を考える必要がありません。
ただし、IFAによっては土日や夜間の相談を受け付けていないところもあるので、自分の空いている時間に相談できるかどうかもチェックしましょう。
IFA選びでは対面かオンラインかだけでなく、相談できる曜日や時間帯もあらかじめ確認しておくことが重要です。
札幌でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | 株式会社 ルミエール | マネードクター プレミア 札幌東急店 | 株式会社 ハダシ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 ライフプラン 保険相談 住宅ローン 相続問題 家計相談 | 資産運用 資産形成 保険相談 家計の見直し 住宅ローン 相続関連 キャッシュフロー診断 老後資金 | 資産運用 資産形成 ライフプラン 老後資金 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（IFA・FP在籍）
資産運用・投資の悩みをオンラインで解消できる
マネーキャリア：https://money-career.com/
マネーキャリアは、中立的な立場で利用者の課題解決に取り組むIFA相談窓口です。
他の専門家が特定分野に偏った提案をすることがある中、マネーキャリアでは資産運用、ライフプラン、保険の見直しといった幅広いテーマに総合的に対応します。
また、相談から解決まで一貫して無料で利用できるため、費用負担を気にせず安心して相談可能です。
公式サイトでは担当者のプロフィールや口コミを事前に確認でき、自分に合った専門家を選ぶことができる点も特徴のひとつ。これにより、信頼性の高いサービスを受けられると利用者からも高評価を得ています。
幅広い提案力と安心感を兼ね備えたマネーキャリアは、IFA相談窓口選びに迷った際に最適な選択肢です。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、IFA相談窓口として専属アドバイザーがオーダーメイドで運用プランを提案する点が大きな特徴です。
土日祝日を含め、すべてオンラインで相談が完結するため、忙しい方でも手軽に利用できるため、会社員をはじめ多くの方から支持されている窓口です。
在籍するアドバイザーは全員が金融機関出身の専門家であり、証券や保険に関する具体的かつ的確なアドバイスを提供。
相談は何度でも無料で対応しており、押し付けがましいセールスが一切ないため、初心者から経験者まで幅広い層に安心して利用されています。
利用者のニーズに応じた柔軟で信頼性の高いサポートが評価される、資産運用の頼れる窓口です。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、信頼性と利便性を兼ね備えたIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）相談窓口です。
全国に19のオフィスを展開し、地方在住者も利用しやすいネットワークを整備。上場企業としての高い信頼性を持ち、特定の金融機関に属さない中立的な立場から顧客の利益を最優先に考えた提案を行います。
楽天証券やSBI証券など、多彩な商品ラインナップを活用し、相談者一人ひとりに最適な資産運用プランを提供してくれるため、安心感はピカイチです。
また、200名を超えるIFAが在籍し、それぞれが豊富な知識と経験を活かして丁寧に対応します。
オンライン相談にも対応しており、全国どこからでも専門的なアドバイスを受けられる点が大きな魅力です。
詳細情報
株式会社ルミエール
株式会社ルミエールは、IFA、ファイナンシャルプランナー（FP）、生命保険・損害保険代理店の3つの立場を兼ね備え、多角的な専門性を活かして顧客一人ひとりに合わせた資産設計を行うIFA相談窓口です。
特定の金融機関に属さない独立系の立場を貫き、相談者本位の中立的なアドバイスを提供することで、最適な資産運用プランを実現します。
また、楽天証券や東海東京証券との提携を活かし、多様な金融商品へのアクセスを可能にし、顧客のニーズに応じた商品選択を丁寧にサポート。さらに、札幌市中央区にオフィスを構え、地域密着型のサービスを展開しており、地域の金融ニーズに応える存在として信頼を得ています。
これらの強みを通じて、ルミエールは専門性と中立性を兼ね備えた資産運用のパートナーとして、多くの顧客に選ばれている相談窓口です。
詳細情報
マネードクタープレミア 札幌東急店
マネードクタープレミアは、IFA相談窓口として高度な専門知識と中立的な視点を活かし、顧客一人ひとりの資産運用やライフプランニングを総合的にサポートします。
特定の金融機関に属さない独立系の立場から、顧客本位の提案を行い、保険、資産運用、相続対策など多岐にわたるお金の悩みに対応可能です。
プライバシーを重視した個室での相談やオンラインミーティング対応により、場所を問わず利用しやすい環境を整備しています。
また、税理士や司法書士などの専門家と連携し、複雑な相談にも対応することで、包括的な解決を提供します。
さらに、全国展開のネットワークを持ち、最新の情報と高度な専門性を活用して相談者の利益を最優先に考えたサービスを提供。
初めての方でも安心して利用できるよう、気軽に相談できる体制が整っています。
詳細情報
株式会社ハダシ
詳細情報
他のIFAに関する記事▶︎
【札幌でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
札幌でのIFAの相談窓口を探す前に、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
札幌のIFA相談窓口に関してよくある質問
ここまで、札幌で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。
記事を読んでいただいた方の中には、IFA相談に関する疑問が出てきている方もいらっしゃるのではないでしょうか？
そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。
事前に担当者のプロフィール共有はありますか？
はじめての投資でも相談できますか？
IFA相談窓口は、はじめての投資でも安心して相談できる環境を提供しています。
IFAは中立的な立場で資産運用に関する基本的な知識から丁寧に説明し、相談者の目的やリスク許容度に合ったプランを提案してくれる専門家です。
また、特定の金融機関に縛られないため、複数の商品を比較しながら、初心者にもわかりやすい形で選択肢を提示してくれるため、利用しやすさはピカイチとなっています。
投資経験がなくても、ライフプランや目標に応じたアドバイスを受けられるため、無理のない形で資産形成を始められますね。
はじめての投資に不安がある方も、IFAのプロフェッショナルなサポートを活用することで、安心して投資をスタートできます。
IFAに相談するメリットはなんですか？
IFAに相談するメリットは、中立的な立場で資産運用や保険、老後資金計画などに関する幅広いアドバイスを受けられる点です。
特定の金融機関に属さないため、複数の金融商品の中から相談者に最適な選択肢を提案できます。
また、長期的な資産形成やライフプラン全体を考慮した総合的なプランニングが可能。相談内容は個人のニーズに合わせてカスタマイズされるため、効率的で納得感のあるサポートを受けられる点も見逃せません。
さらに、オンラインや訪問など柔軟な相談形式に対応しており、初めての相談者でも安心して利用できるのも大きなメリットです。
【番外編】札幌のIFA一覧
札幌で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
▼札幌でおすすめのIFA一覧
| 相談窓口 | 株式会社 クレストコンサルティング 本社 | 株式会社 クレストコンサルティング 札幌営業所 | 有限会社 北日本リスクマネジメント | 株式会社 ファイナンシャル ファシリテーターズ | FPアソシエイツ＆ ファイナンシャルサービシズ 株式会社 札幌FAオフィス | 株式会社 YSK ライフコンサルタンツ 札幌支店 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 | 有料 | 有料 | 初回相談無料 | 初回相談無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産形成 資産運用 | 資産形成 資産運用 | 資産形成 資産運用 | 資産形成 資産運用 家計の見直し 住宅ローン 相続 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 不動産 相続・贈与 保険 |
| 住所 | 北海道札幌市北区北8条西6-2-20 新和ビル 3F | 北海道札幌市中央区南1条西6-21-1 センチュリーヒルズ 3F | 北海道札幌市中央区南9条西9-1-33 第2三協ビル 2F | 北海道札幌市中央区南三条西25丁目2-5 | 北海道中央区南九条西5-1-15 SAKURA-S9 F室 | 北海道札幌市中央区大通西16-1-13 けいほくビル602 |
| 電話番号 | 011-758-5515 | ー | 011-532-2448 | 011-215-7901 | 03-3239-2237 | 0120-600-407 |
| 営業時間 | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜18:00 （定休日：月曜、木曜） | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】札幌でおすすめIFA相談窓口
札幌で相談できるIFA相談窓口のおすすめを紹介しました。
札幌は北海道の経済・文化の中心地で、生活コストが比較的低く、自然豊かな住環境が魅力のエリアです。
資産形成や老後資金への関心が高まる中、札幌でおすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。
マネーキャリアはオンライン相談・訪問相談に対応し、札幌市内や郊外からでも気軽に利用できる点が人気の秘訣で、多くの方から高評価を集めています。
全ての相談員がFP資格を保有しており、保険、資産運用、住宅ローン、老後資金計画など幅広い相談に応じ、ライフステージに合わせたアドバイスが可能です。
とくに、何度でも無料で相談できるため、初めての方でも安心して利用できる信頼の窓口です。
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| おすすめのIFA | IFA相談おすすめ5社を比較！人気の無料窓口やIFAを選ぶ際の注意点を解説 |
| IFAの選び方 | IFAの選び方5選！失敗しないために専門家が押さえておくべきポイントを解説 |
| IFAのメリット | IFAの4つのメリット！他の相談先との違いを専門家がわかりやすく解説 |
| IFAのデメリット | IFAの7つのデメリット！実際に相談した方の感想や注意すべきポイントを解説 |
| IFAとFPの違い | IFAとFPの違いを徹底比較！それぞれの窓口に向いている人も解説 |
| IFAは怪しい？ | IFAが怪しいと言われる6つの理由とは！？専門家がIFAの裏事情を解説 |
| IFAは手数料稼ぎ？ | IFAは手数料稼ぎ？と言われる4つの理由｜実際どうなの！？専門家が解説 |
