内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場からの資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 鳥取でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 鳥取でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 鳥取でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 鳥取でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
- 鳥取でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 鳥取支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社 バリューアドバイザーズ
- 株式会社 Fan
- GAIA 株式会社
- 【鳥取でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 鳥取のIFA相談窓口に関してよくある質問
- IFA相談のメリットは何ですか？
- 相談後は必ず商品を購入しないといけませんか？
- 資産運用以外の相談もできますか？
- 【番外編】鳥取のIFA一覧
- 【まとめ】鳥取でおすすめIFA相談窓口
鳥取でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
鳥取県は日本一人口が少ない県で、自然豊かな環境と観光資源が魅力です。鳥取砂丘や大山などの観光地があり、農業や漁業も盛んなエリア。しかし、高齢化や過疎化が進み、資産運用や老後資金に関する相談ニーズが高まっています。
IFA相談窓口は限られており、対面相談が難しい場合もありますが、オンライン相談を活用すれば、専門的なアドバイスを受けることが可能です。
ここからは鳥取でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして鳥取でのIFA相談を有意義なものにしてくださいね。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 鳥取でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 鳥取でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 鳥取でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
鳥取でのIFA相談窓口を選ぶ際には、担当者のプロフィールを確認し、経験やスキルを見極めることが重要です。
IFAは独立した立場で資産運用のアドバイスを提供しますが、その専門知識や実績は担当者ごとに異なります。経験豊富なIFAを選ぶことで、より適切な投資戦略やライフプランの提案を受けることができ、資産形成を成功へと導く可能性が高まります。
プロフィールでは、金融業界での経歴、CFP、AFP、証券外務員などの保有資格、得意とする分野や投資手法を確認することができます。
また、口コミや過去の相談実績をチェックすることで、相談者に寄り添った対応をしてくれるかどうかを判断できます。
IFAの選択は資産運用の成果に大きく影響するため、事前に担当者のスキルや信頼性を確認し、自分に合った専門家を選ぶことが大切です。
慎重に見極めることで、より安心して長期的な資産形成を進めることができます。
鳥取でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
IFAを選ぶ際に重要なのは、そのIFAがどの程度まで包括的な相談に応じてくれるかを把握しておくことです。
というのも、お金に関する課題というのは決して単体で存在するものではなく、資産運用、保険、相続対策、住宅ローンといった各要素が複雑に結びついているのが実情だからです。
現在は投資信託に関する相談が中心であったとしても、やがてこんな疑問が必ず生まれてきます。
- 「子どもの教育資金、どうやって効率よく貯めていこう？」
- 「親からの相続について、そろそろ真剣に向き合わないと...」
①資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
鳥取でIFA選びをする際に料金体系を確認する
鳥取でIFA選びを進める際、料金体系についてきちんと把握しておくことは非常に重要です。
なぜなら、IFAの収益構造には主に2つの異なるパターンが存在するためです。
- 商品販売時の手数料から収益を得るパターン
- 相談料や管理料として直接料金を徴収するパターン
鳥取でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
案外見過ごしやすいポイントは、どのような形で相談ができるかという点についても、事前に確認しておくことが重要です。
平日の昼間は仕事で身動きが取れない方や、鳥取のような地方にお住まいでIFAの事務所が遠い方の場合を考えてみてください。対面での面談しか行わないIFAだと、わざわざ時間を割いて出向かなければならず、これは相当な負担になります。
しかも、対面限定となると、鳥取であっても自宅や勤務先から現実的にアクセス可能な選択肢がかなり制限されてしまうのが現実です。
その点、オンラインでのビデオ相談に対応しているIFAであれば、自宅のリビング、職場の休憩室、通勤中の電車内など、あなたの生活スタイルに合わせて柔軟に相談を続けることができます。
さらに気をつけたいのは、IFAによっては平日のみ、それも日中の時間帯しか対応していないケースがあることです。これでは、せっかく相談したくても自分の空いている時間と合わないという事態が起こりかねません。
ですから、IFA選びでは対面相談ができるかどうかだけでなく、オンライン対応の可否、対応可能な曜日や時間帯についても必ず事前に調べておくことが肝心です。
鳥取でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 鳥取支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | 株式会社 バリューアドバイザーズ | 株式会社 Fan | GAIA 株式会社 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 原則2回まで相談無料 | 初回相談無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 保険相談 | 資産運用 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産形成 資産運用 ライフプラン 保険 不動産 相続・贈与 | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ◯ |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 鳥取支部（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、中立的な立場で幅広い解決策を提案するIFA相談窓口です。
他の専門家は特定の分野に限定されたアドバイスしかできない場合がありますが、マネーキャリアでは資産運用やライフプラン、保険の見直し、住宅ローン、相続対策など総合的なサポートが可能です。
また、相談から解決まで一貫して無料で対応。無理な勧誘もなく、相談者のニーズを最優先に考えた最適なプランを提案します。事前に担当者のプロフィールや口コミを確認できるため、自分に合った専門家を選べるのも安心できるポイントです。
どこに相談すべきか迷った際も、総合的なサポートと実績を持つマネーキャリアなら安心して利用できます。
資産運用を始めたい方や、ライフプランをしっかり考えたい方は、まずはマネーキャリアの無料相談を活用してみるのがマストです。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、資産運用をはじめ保険の見直しなど幅広いお金の相談に対応するIFA相談窓口です。
完全無料で利用でき、2024年12月時点で累計利用者数20万人を突破するなど、多くの相談者から支持を集めています。
「完全無料で利用できる安心のサービス」「強引なセールスなし」「何度でも利用可能」という3つの約束を徹底しており、初めての方でも安心して相談できます。オンライン相談に特化しているため、忙しい方でも移動の手間なく気軽に専門家のアドバイスを受けられるのも大きな特徴です。
さらに、無料のオンラインセミナーを毎日開催し、お金の基本から資産運用までわかりやすく学ぶことが可能です。経験が浅い方でも知識を深めながら安心して資産形成を進められる環境が整っています。
相談料は何度でも無料で、納得いくまで相談できるマネイロで、あなたに最適な資産運用プランを見つけてみませんか？
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、「真のお客様重視」を理念に掲げ、IFAビジネスの発展に尽力する独立系IFA相談窓口です。
全国に200名を超えるIFAが所属し、特定の金融機関に属さず、中立的な立場から相談者に寄り添った資産運用のアドバイスを提供。一生涯にわたりサポートできる体制を整えています。
相談者の投資経験や目的、方針をしっかりとヒアリングし、最適な投資対象を専門家の立場から提案。IFA自身がゆとりを持って業務に専念できる環境を整えているため、質の高いコンサルティングを受けられるのも強みです。
また、無料かつオンラインで相談が完結するため、忙しい方でも気軽に利用可能。ライフステージや経済状況の変化に応じた柔軟な見直しにも対応しています。
資産運用を考えている方は、まずはアイ・パートナーズフィナンシャルの無料相談を活用し、最適な運用プランを見つけてみませんか？
詳細情報
株式会社 バリューアドバイザーズ
株式会社バリューアドバイザーズは、資産形成・資産運用をはじめ、ライフプラン設計、保険の見直し、不動産、相続・贈与など、多岐にわたる相談に対応するIFA相談窓口です。
原則2回まで無料で相談でき、オンライン相談にも対応しているため、忙しい方でも気軽に利用できます。
同社の強みは、「ゴールベース運用」「チームコンサルティングの徹底」「定期的なアフターフォロー」の3つの柱にあります。相談者の目標やライフプランを重視した資産運用を提案し、複数のIFAがチームとして最適なプランをサポート。さらに、運用後も定期的なフォローを行い、状況に応じた見直しが可能です。
こうした充実したサポート体制により、顧客満足度は98.7%を記録。多くの相談者に選ばれ続けています。
長期的な資産形成やライフプランの最適化を考えている方は、まずは無料相談を活用してみましょう
詳細情報
株式会社 Fan
株式会社Fanは、ギャンブルのような不確実な投資ではなく、「いつまでに、いくら作りたいか」という明確なファイナンシャルゴールに基づいた、堅実な資産運用のアドバイスを提供するIFA相談窓口です。
「専門性」「独立性」「長期的関係性」を兼ね備えたIFAが所属し、相談者の将来設計に寄り添った最適なプランを提案。特定の金融機関に依存しない独立した立場だからこそ、中立的で信頼できるアドバイスが可能です。
また、ITを活用し、「資産運用を手軽に、身近に、簡単に、楽しく」できるようなサービスを提供。スマホやパソコンから気軽に相談できるため、忙しい方でも無理なく資産形成を進められます。
さらに、毎月無料のセミナーを開催し、5万人以上の利用者が投資やお金について学ぶ機会を得ています。
詳細情報
GAIA 株式会社
GAIA株式会社は、独自の「ドリームベースプランニング」を提唱するIFA相談窓口です。
相談者の経済状況や人生観、大小さまざまな夢や希望に耳を傾け、一人ひとりに最適なファイナンシャルプランを提供。期待リターンだけでなく、リスクの影響も考慮した将来予測が可能な「モンテカルロシミュレーション」を搭載し、より現実的で持続可能な資産運用を支援します。
その実績は高く評価されており、「2018年 楽天証券 ベストコンプライアンス賞No.1」「2023年 楽天証券 Feeアセットクローズ賞No.1」を受賞するなど、信頼性と専門性の高さを誇ることも重要なポイントです。
また、相談料は無料で、対面相談に加えて訪問相談やオンライン相談にも対応。公式ホームページでは専門家のプロフィールを事前に確認できるため、安心して相談できます。
資産運用やライフプランを真剣に考えたい方は、GAIAの無料相談を活用し、自分に最適なプランを見つけてみませんか？
詳細情報
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【鳥取でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
鳥取のIFA相談窓口に関してよくある質問
ここまで、鳥取で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。
記事を読んでいただいた方の中には、IFA相談に関する疑問が出てきている方もいらっしゃるのではないでしょうか？そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。
IFA相談のメリットは何ですか？
IFA相談のメリットは、大きく分けて「中立的なアドバイス」「幅広い選択肢」「長期的なサポート」の3点です。
まず、IFAは特定の金融機関に属さず、独立した立場でアドバイスを行うため、特定の証券会社や保険会社の商品に偏らず相談者に最適な選択肢を提案できます。
次に、IFAは複数の金融機関の商品を扱っているため、証券、投資信託、保険など多様な選択肢の中から、相談者のライフプランやリスク許容度に合った資産運用プランを設計できる点も魅力です。
また、IFAは一度の相談で終わるのではなく、運用開始後も定期的なフォローを行い、市場の変化に応じた見直しを提案するため、長期的な資産形成をサポートしてくれます。
さらに、相談料が無料であるケースが多く、初めて資産運用を考える人でも気軽に利用できる点もメリットの一つです。
相談後は必ず商品を購入しないといけませんか？
IFA相談を受けた後でも、必ずしも金融商品を購入する必要はありません。
IFAは相談者の資産状況やライフプランに基づいて最適な投資や保険商品を提案しますが、最終的な判断は相談者自身が行います。
IFAの役割はあくまでアドバイスを提供することであり、無理に契約を勧めることはありません。そのため、相談の結果として提案内容に納得できない場合や、じっくり検討したい場合は、契約せずに終えることも可能です。
また、IFAは中立的な立場で幅広い金融商品を取り扱うため、相談者の意向に沿ったプランを提案してくれるのが特徴です。契約の強制がないため、安心して相談を受けられる環境が整っています。
相談後に購入を迷った場合は、再度IFAに質問したり、別の専門家の意見を聞いたりして慎重に判断するとよいでしょう。
資産運用以外の相談もできますか？
IFA相談では、資産運用以外の相談も可能です。
一般的にIFAは投資信託や株式などの運用アドバイスを提供しますが、それに限らず、ライフプラン設計、老後資金の準備、住宅ローンの組み方、相続・贈与対策など、幅広いお金に関する相談に対応しています。
例えば、「子どもの教育資金を効率よく貯める方法」「税制優遇を活用した資産形成」「退職金の運用計画」など、個々のライフステージに応じたアドバイスを受けることができます。また、保険の見直しや不動産投資に関する相談を扱うIFAも多く、総合的なお金の管理をサポートしてくれます。
金融機関に依存しない独立した立場だからこそ、幅広い選択肢の中から相談者に合った最適な提案が可能です。
資産運用に限らず、将来設計や家計管理の悩みを持つ人にとっても、IFA相談は有益な選択肢となるでしょう。
【番外編】鳥取のIFA一覧
鳥取で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
▼鳥取でおすすめのIFA一覧
| 相談窓口 | 株式会社 FPパートナー 鳥取支社 |
|---|---|
| 相談料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 保険相談 ライフプラン 家計の見直し 教育資金 住宅ローン 老後資金 |
| 住所 | 鳥取県鳥取市扇町58 ナカヤビル 2F |
| 電話番号 | 0857-50-1626 |
| 営業時間 | 9:00～21:00 |
| 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】鳥取でおすすめIFA相談窓口
鳥取で相談できるIFA相談窓口のおすすめを紹介しました。
鳥取県は日本一人口が少なく、鳥取砂丘や大山など自然豊かな観光地が魅力です。高齢化や過疎化が進み、資産運用や老後資金の相談ニーズが高まっていますが、IFA相談窓口は少ないのが現状です。そのため、オンライン相談を活用し、専門的なアドバイスを受けるのがおすすめです。
多くの相談窓口がある中でも、鳥取で一番おすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。
鳥取県内にはIFA相談窓口は少なく、対面での相談が難しいこともあります。そのため、訪問相談とオンライン相談に対応しており、全国どこからでも専門的なアドバイスを受けられる点は大きなメリットです。
何度でも無料で利用でき、50社以上の商品を取り扱い、相談者のライフプランに合った資産運用を提案しますので、ぜひ活用してください。
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