内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 岩手でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 岩手でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 岩手支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- マネードクター 盛岡支社
- 株式会社 LONE PINE FINANCIAL
- 株式会社 W&P
- 【岩手でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 岩手のIFA相談窓口に関してよくある質問
- IFAサービスの手数料は？
- 当日必要な持ち物はありますか？
- 初回の相談時間はどれくらいですか？
- 【番外編】岩手のIFA一覧
- 【まとめ】岩手でおすすめIFA相談窓口
岩手でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
岩手県は広大な地域と高齢化が進む環境の中、相続や資産運用のニーズが高まっています。
地方特有の課題に対応するため、訪問型やオンライン対応のIFA相談窓口が注目されているエリアです。
農業や林業、漁業が盛んな地域柄、事業承継や相続税対策のサポートが重要で、地元に根ざした中立的な相談サービスが求められています。
ここからは岩手でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして岩手でのIFA相談を有意義なものにしてくださいね。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
IFA相談窓口を選ぶ際には、担当者のプロフィールを確認して経験やスキルを把握することが非常に重要です。
資産運用やライフプランニングは、相談者の状況や目標に応じた提案が求められるため、担当者の専門知識や実務経験が提案の質に大きな影響を与えます。
特に、金融機関での実務経験が豊富な担当者は、商品の特性や市場動向を深く理解しており、具体的で信頼性の高いアドバイスが期待可能。また、保有資格や実績を確認することで、担当者の専門性や対応力を判断する材料になります。
自分のライフステージや相談内容に合った担当者を選ぶことは、資産運用の成功や効果的なライフプランニングに直結するため、事前にプロフィールを確認することが重要です。
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相談範囲の広さを確認する
岩手でのIFAを選ぶ際に注意したいのは、その専門家がどの程度多様な相談に対応してくれるかをきちんと調べておくことです。
お金に関する課題は単独で存在することはあまりありません。資産運用、保険、住宅ローン、相続対策など、これらの要素は密接に結びついているのが実情です。
現在は投資信託について相談していたとしても、やがて
- 「子どもの学費、計画的に貯めるにはどうすれば？」
- 「親の相続について、本格的に準備しないと...」
相談の料金体系を確認する
岩手のIFAを選ぶにあたって、料金体系について最初に理解しておくことは欠かせません。
というのも、IFAの報酬の仕組みには主に2つのパターンが存在するからです。
- 金融商品購入時に手数料が発生するパターン
- 相談や契約期間に応じて料金が発生するパターン
相談方法の豊富さを確認する
意外と盲点になりやすいのが、相談方法の選択肢がどれだけ用意されているかをチェックすることです。
例えば、平日の昼間は仕事で手が離せない方や、岩手のような地方でIFAの事務所が自宅から遠く離れている方の場合、対面相談しか受け付けていないIFAだと、時間を作って出向く必要があります。
また、対面での面談のみとなると、自宅や勤務先からアクセスしやすい選択肢が限定されてしまいがちです。
その点、オンラインでのビデオ通話相談に対応しているIFAなら、自宅のリビングや職場の休憩室など、生活リズムに合わせて無理なく相談を続けることができます。
さらに、一部のIFAでは土日や夜間の相談を行っていないケースもあるため、自分の空いている時間帯に相談できない状況も起こり得ます。
そのため、IFAを選ぶ際は対面相談の対応状況だけでなく、オンライン対応の可否、相談可能な曜日や時間帯についても事前にしっかり確認しておくことが重要です。
岩手でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 岩手支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | マネードクター 盛岡支社 | 株式会社 LONE PINE FINANCIAL | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | ||
相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 住宅ローン 家計相談 保険相談 ライフプラン | 資産運用 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 保険相談 家計の見直し 住宅ローン 相続関連 キャッシュフロー診断 老後資金 | ||
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ||
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ||
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ||
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ||
| 店舗相談 | × | ー | ー | ー | ||
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 岩手支部（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、中立的な立場から保険、資産運用、ライフプラン全般の相談を受け付けるIFA相談窓口です。
他の専門家が特定分野に特化した提案を行う場合でも、マネーキャリアでは幅広い視点からライフプラン全体を考慮した総合的な解決策を提案。相談者一人ひとりのライフステージや目標に合わせた柔軟なサポートが可能で、将来の計画づくりにおいて強力なパートナーとなります。
すべての相談が無料で利用できるため、費用を気にせず安心して相談できるのも魅力の一つです。また、公式ホームページでは、担当FPのプロフィールや口コミを事前に確認でき、信頼できる専門家を選びやすい環境が整っています。
資産運用や保険の見直し、将来の計画に迷った際は、幅広い専門知識を持つマネーキャリアのプロフェッショナルに相談してみてください。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、相談者一人ひとりに寄り添い、信頼性の高いサービスを提供するIFA相談窓口です。
専属アドバイザー「マネイロコンシェル」が個別対応を行い、相談者のニーズに合わせて幅広い金融商品から最適な運用プランを提案します。
すべての相談が無料で、土日祝日も対応可能なオンライン相談を導入しており、忙しい方でも気軽に利用できる利便性が魅力です。
在籍するアドバイザーは全員が金融機関出身で、証券や保険の資格を持つ専門家ばかり。強引なセールスが一切なく、相談者の利益を最優先に考えた中立的な提案を行います。
定期的なプランの見直しや突発的な不安にも柔軟に対応し、安心して長期的なサポートを受けられる相談窓口として高い評価を得ています。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）として信頼性と利便性を備えた資産運用相談窓口です。
全国に19か所のオフィスを展開し、地方在住者にも利用しやすいネットワークを提供。上場企業ならではの高い信用力を背景に、安心して相談できる環境を整えています。
独立系の立場を活かし、特定の金融機関に偏らない中立的なアドバイスを実施。顧客の利益を最優先に考え、楽天証券やSBI証券など豊富な商品ラインナップを活用した柔軟な資産運用プランを提案します。
200名以上のIFAが在籍し、多彩な専門知識と豊富な経験を持つアドバイザーが、個々のニーズに応じた丁寧なサポートを提供。オンライン相談にも対応しており、場所を問わず専門的なアドバイスを受けられるのも大きな強みです。
詳細情報
マネードクター 盛岡支社
マネードクターは、全国47都道府県に拠点を展開し、全国どこでも均一のサービスを提供するIFA税相談窓口です。
ライフプランや保険、年金、税金など、お金に関する幅広い相談を無料で受け付けており、相談者一人ひとりのニーズに合わせた丁寧なサポートを行っています。
相談方法は店舗での対面相談に加え、オンライン相談にも対応しているため、忙しい方や遠方に住む方でも気軽に利用可能です。
2020年11月に金融商品仲介業の登録を完了し、2021年7月より業務を開始。保険商品だけでなく、投資信託や債券、株式といった証券化商品も取り扱い、幅広い選択肢の中から最適な提案を提供します。
マネードクターは、中立的で専門性の高いアドバイスを通じて、相談者の資産形成や将来設計をサポートする信頼できる相談窓口として多くの支持を集めています。
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株式会社 LONE PINE FINANCIAL
株式会社LONE PINE FINANCIALは、多様な金融商品を取り扱い、幅広いソリューションを提供するIFA税相談窓口です。
同社は楽天証券、あかつき証券、ソニー生命と提携し、株式、債券、投資信託など多彩な金融商品の売買仲介を行っています。これにより、相談者の多様な資産形成ニーズに対応可能です。
さらに、IFA事業にとどまらず、M&A、事業承継、相続対策など多岐にわたるサービスを提供し、資産管理の総合的なサポートを実現しています。
「お客様といっしょに明るい未来をつくる」を理念に掲げ、販売ノルマを設けない営業スタイルを採用。これにより、相談者の利益を最優先に考えた中立的なアドバイスを行う環境を整えています。
また、風通しの良い社風を持ち、フラットでフレンドリーな職場環境が特徴です。
このような柔軟で専門性の高いサポート体制により、LONE PINE FINANCIALは信頼できるIFA窓口として選ばれています。
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株式会社 W&P
株式会社W&Pは、顧客本位の金融サービスを提供するIFA税相談窓口で、柔軟かつ信頼性の高いサポートを特徴としています。
同社は「逆ピラミッド型組織」を採用しており、相談者を組織の最上位に位置づけ、その下にIFA、さらにその下に経営陣がサポートする構造を所持。この体制により、IFAが顧客のニーズに集中し、的確な提案を行える環境を整えています。
また、各IFAには高い報酬還元率を設定し、自由度の高い裁量権を付与することで、顧客に最適なアドバイスを提供する体制を確立。訪問相談に対応しているため、忙しい方や移動が難しい方にも便利です。
さらに、公式ホームページでは専門家のプロフィールを事前に確認でき、自分の悩みに適した専門家を選ぶことが可能となっています。
こうした顧客中心のサービスと透明性の高い運営により、株式会社W&Pは多くの信頼を集めるIFA相談窓口です。
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【岩手でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
岩手のIFA相談窓口に関してよくある質問
ここまで、岩手で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。
記事を読んでいただいた方の中には、IFA相談に関する疑問が出てきている方もいらっしゃるのではないでしょうか？そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説していきます。
IFAサービスの手数料は？
IFAサービスの手数料は、一般的に相談者が直接支払うのではなく、提案された金融商品の契約時に金融機関からIFAに支払われる仕組みが多く採用されています。
これにより、相談者は無料で相談を受けられるケースが多いのが特徴です。
例えば、投資信託や保険商品の契約に伴い、IFAは金融機関から手数料や継続的な報酬を受け取ります。この報酬体系により、相談者は資産運用や保険の見直しなどのアドバイスを気軽に受けられるメリットがあります。
ただし、有料相談を提供するIFAも存在します。これらの場合、アドバイスそのものに料金が発生し、金融商品を販売しないため中立性が高いとされています。
どのような手数料体系かを事前に確認し、自分に合ったサービスを選ぶことが大切です。
当日必要な持ち物はありますか？
IFA相談において当日必要な持ち物は、相談内容によって異なりますが、いくつか準備しておくとスムーズに進められます。
まず、身分証明書は本人確認のために必要な場合があるので、運転免許証やマイナンバーカードなどを持参すると安心です。
また、保険の見直しを相談する場合には、現在の保険証券や契約内容がわかる資料を用意してください。これにより、具体的なアドバイスを受けやすくなります。
さらに、資産運用や家計の見直しを希望する場合には、家計簿や預金通帳の写し、ローンの明細など、資産や収支が把握できる資料が役立つでしょう。
相談の際に重要なのは、自分の悩みや聞きたいことを明確にすることです。あらかじめ質問をメモしておくと、時間を有効に活用できます。
必要な持ち物は相談窓口によって異なることもあるため、事前に確認しておくとさらに安心です。
初回の相談時間はどれくらいですか？
IFA相談の初回相談時間は、一般的に1時間から1時間半程度が目安です。
相談者の悩みや要望に応じて、もう少し短くなる場合や長くなる場合もありますが、初回では主に相談者の現状や目標について詳しくヒアリングを行います。
この時間内に、資産状況や家計の詳細、将来のライフプランや目標などをアドバイザーと共有することが中心。また、現在契約している保険や金融商品の見直しを希望する場合は、それらの契約内容についても確認が行われます。
初回相談は情報収集や現状分析の場となるため、具体的な提案は次回以降になるケースもあります。相談時間を有効に活用するために、事前に質問や悩みを整理しておくとスムーズです。
事前予約が必要な場合も多いため、相談窓口の対応時間を確認しておくとよいでしょう。
【番外編】岩手のIFA一覧
岩手で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
▼岩手でおすすめのIFA一覧
| 相談窓口 | 株式会社 FPパートナー 盛岡支社 | K.S.Group 株式会社 |
|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 保険相談 ライフプラン | 資産運用 相続相談 コンサルティング |
| 住所 | 岩手県盛岡市菜園1-3-6 農林会館309 | 東京都杉並区松庵2-14-20 |
| 電話番号 | 019-656-7100 | 03-6718-4108 |
| 営業時間 | ー | 平日 9:00〜18:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】岩手でおすすめIFA相談窓口
岩手で相談できるIFA相談窓口のおすすめを見てきました。
岩手は高齢化が進み、老後資金や相続対策のニーズが高い地域。訪問型やオンライン対応のIFA相談窓口が普及し、農業・漁業の事業承継支援にも注力しています。
そんな岩手では、どのIFA相談窓口を利用したら良いかというと、岩手で一番おすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。
全てのアドバイザーが高い専門性を持ち、保険や資産運用、老後資金の計画まで幅広く対応。オンライン相談と訪問相談に対応していることにより、地元や自宅から気軽に相談でき、忙しい方にも最適です。
50社以上の商品を取り扱い、中立的な視点で利用者のライフプランに合った最適な提案を提供します。
無料相談が何度でも可能で、口コミでも高評価。岩手で信頼できるIFA相談窓口をお探しなら、ぜひマネーキャリアをご利用ください。
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