内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 香川でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 香川でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 香川でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 香川でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
- 香川でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 香川支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- ペレグリン・ウェルス・サービシズ 株式会社
- GAIA 株式会社
- 株式会社 Fan
- 【香川でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 香川のIFA相談窓口に関してよくある質問
- FPとIFAの違いはありますか？
- 初回相談にかかる時間はどれくらいですか？
- IFA相談はどのような流れで行いますか？
- 【番外編】香川のIFA一覧
- 【まとめ】香川でおすすめIFA相談窓口
香川でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
香川は温暖な気候で過ごしやすく、名物のうどんに加え、新鮮な野菜や魚介類が豊富なことで知られています。そんな香川でIFAの相談窓口を選ぶ際は、次の3つのポイントを押さえましょう。
信頼できるIFAを見つけやすくなり、満足度の高いアドバイスやサポートを受けることができます。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 香川でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 香川でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 香川でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
香川でIFAに相談するなら、担当者のプロフィールを確認し、経験やスキルを確認することが大切です。
資産運用は個々の状況によって大きく異なるため、的確なアドバイスを提供するには豊富な知識や経験が不可欠です。
経験やスキルが不足していると、相場の判断や金融商品の選定を誤るリスクが高まります。
IFA相談窓口によっては担当者のプロフィールを公開している場合もあるので、事前にチェックして信頼できる専門家を選びましょう。
香川でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
香川でIFAを選定する際は、その相談窓口がどこまで幅広く対応してくれるのか、あらかじめ調べておくことをおすすめします。
お金に関する課題は単発で終わることは少なく、投資、保険、相続対策、住宅ローンなど、複数の要素が絡み合うケースがほとんどだからです。
たとえば、現在は投資信託の運用相談がメインであっても、数年後には
- 「子どもの進学費用をどう工面しようか」
- 「親の相続についてそろそろ考える時期かも」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
香川でIFA選びをする際に料金体系を確認する
IFAを選ぶ際は、どのような費用体系になっているのか、最初にきちんと把握しておくことが欠かせません。
というのも、IFAの報酬の仕組みは大きく分けて2パターンあるからです。
- 商品購入時の手数料から報酬を得るパターン
- 相談料や管理料として直接費用を受け取るパターン
香川でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
見逃しやすいポイントですが、相談できる方法がどの程度充実しているかを調べておくことは重要です。
たとえば、平日の昼間は仕事で忙しい方や、IFAの事務所から離れた場所にお住まいの方の場合、対面での相談しか受け付けていないIFAだと、わざわざ足を運ぶ必要が出てきます。
また、対面のみの対応となると、香川県内であっても自宅や勤務先から通いやすい選択肢が限られてしまうケースも少なくありません。
一方、オンラインでのビデオ相談に対応しているIFAなら、自宅のリビングや職場の休憩時間など、ご自身にとって都合の良い場所と時間で、無理をせずに相談を続けることができます。
さらに、IFAによっては土日祝日や夜間の対応を行っていない場合もあるため、自分の空いている時間帯に相談できない可能性についても考慮しておきましょう。
こうした理由から、IFAを選ぶ際は対面相談の可否だけでなく、オンライン対応の有無、対応可能な曜日や時間帯についても事前に確認しておくことをお勧めします。
香川でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 香川支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | ペレグリン ウェルス サービシズ | GAIA 株式会社 | 株式会社 Fan |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 保険相談 | 資産運用 事業継承 | 資産運用 | 資産運用 保険相談 住宅ローン | 資産運用 保険相談 住宅ローン |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ◯ | ◯ | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ー | ー |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 香川支部（IFA・FP所属）
「マネーキャリア」は、IFAやFP（ファイナンシャルプランナー）に資産運用やお金の悩みを無料で相談できるサービスです。
資産運用、投資、家計、住宅ローン、保険、ライフプランニングなど、対応範囲が広く、経験豊富な担当者が具体的なアドバイスや解決策を提案します。
オンライン相談と訪問相談に対応しており、忙しい方でも利用しやすいのが特徴です。
また、何度相談しても料金は一切かかりません。資産運用の相談は長期間にわたることもありますが、マネーキャリアなら費用を気にせず、納得するまでじっくり相談できます。
IFAやFPに何度でも無料で相談したいなら「マネーキャリア」の利用がおすすめです。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、資産運用やお金に関する悩みをオンラインで相談できるサービスです。
主に働く世代を対象に、お金の専門家が教育資金や保険の見直し、将来資金、NISA、iDeCoなどについて、わかりやすく丁寧にアドバイスをします。
オンライン相談はカメラOFFでも参加可能なため、身なりを気にせず気軽に利用でき、パソコンやスマホからアクセス可能です。
また、将来の必要資金や最適な運用プランがわかる投資診断サービスや、iDeCoシミュレーターを提供しており、毎月2万円から始められる金融商品の提案も受けられます。
カメラOFFで気軽にオンライン相談をしたい方には「マネイロ」がおすすめです。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルには、200名以上のIFAが在籍し、相談者の大切な資産を守るためのアドバイスやサポートを提供しています。
資産状況や目標、悩みを丁寧にヒアリングし、中立的な立場から最適な運用プランや金融商品を提案します。
また、サポートを受ける場合には、資産状況に応じた定期的なフォローを受けることが可能です。
平日だけでなく土日でも相談が可能なため、忙しい方でも利用しやすいのが特徴です。
資産運用がはじめての方も、運用が上手くいっていない方も、役立つ情報や具体的なアドバイスを得ることができます。
詳細情報
ペレグリン・ウェルス・サービシズ 株式会社
ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社は、IFAに無料で資産運用の相談ができる「ペレグリンコンサルティングサロン」を運営しています。
相談方法はオンライン、対面、電話、メールから選べるため、忙しい方でも利用しやすいのが特徴です。
独自の「ファイナンシャル・コミュニケーション・シート」を使い、心理的傾向を把握することで、不安やストレスを軽減しながら資産運用を進められます。
経験豊富なアドバイザーから、相談者一人ひとりの状況に合わせたオーダーメイドの運用プランを提案してもらえます。
さまざまな相談方法に対応している窓口を希望するなら「ペレグリン・ウェルス・サービシズ 株式会社」がおすすめです。
詳細情報
GAIA 株式会社
GAIA 株式会社は「ファイナンシャルプランニングによって世界中の人々の夢を実現する」というビジョンのもと、アドバイスやサポートをおこなっています。
資産運用、保険、住宅ローンに対応した「資産形成コース」と、収支状況や目標にもとづいてポートフォリオを構築し、長期的な運用をサポートする「プライベートFPコース」があり、自分に合ったコースを選べるのが特徴です。
資産形成コースは無料、プライベートFPコースは4万2,240円（税込）で提供されています。
また、楽天証券と共同で開発した独自のファンドラップ「GMA」の提案もおこなっています。
自分にぴったりのコースでサポートを受けたい方には「GAIA 株式会社」がおすすめです。
詳細情報
株式会社 Fan
株式会社Fanは、「資産運用をあたりまえに」というビジョンのもと、誰もがお金の不安を減らし、夢や目標に安心して進めるためのサポートを提供しています。
全国に「投資信託相談プラザ」を展開しており、店舗はショッピングセンター内や駅近くにあるため、気軽に相談できるのが特徴です。
資産運用の目標設定や運用プランのアドバイスはもちろん、保険や住宅ローンについても専門知識を持つ担当者に相談可能です。
また、大手ネット証券と提携しており、さまざまな金融商品の中から最適な選択肢を提案できます。
香川で対面相談を希望する方には「株式会社 Fan」がおすすめです。
詳細情報
他のIFAに関する記事▶︎
【香川でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
香川のIFA相談窓口に関してよくある質問
香川のIFA相談に関してよくある質問は、以下のとおりです。
FPとIFAの違いはありますか？
答え：FPはライフプランニングの専門家、IFAは資産運用の専門家です。
FPは、キャッシュフローや将来必要な資金を明確にし、家計管理や保険、住宅ローンなどの課題や悩みを解決へと導きます。
IFAは、金融商品の売買をサポートできるため、投資商品の選定やポートフォリオの構築、運用プランの提案などをおこないます。
「マネーキャリア」ならFPとIFAの両方に無料で相談できます。
初回相談にかかる時間はどれくらいですか？
答え：おおよそ1〜2時間程度です。
ただし、相談窓口によって時間が異なるため、事前に確認しておくと安心です。
店舗で対面相談をする場合は、移動時間も考慮してスケジュールを立てましょう。
忙しい方や近くにIFA窓口がない方には、オンライン相談に対応した窓口がおすすめです。
IFA相談はどのような流れで行いますか？
答え：ヒアリング後、アドバイス・提案がおこなわれます。
多くのIFA窓口では、初回相談でヒアリングが中心となります。
相談者の悩みや状況を正確に把握しないと、適切なアドバイスができないためです。
十分なヒアリングの後、具体的なアドバイスや解決策の提案、シミュレーションなどがおこなわれます。
【番外編】香川のIFA一覧
香川で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | アセッターズ株式会社 | 株式会社YSKライフコンサルタンツ 高松支店 | 株式会社FPパートナー 高松支社 |
|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 | 資産運用 不動産 家族信託 保険 | 資産運用 保険 家計 住宅ローン 相続 |
| 住所 | 香川県高松市田町9-3 フォレストン田町ビル4F | 香川県高松市天神前10-5 高松セントラルスカイビルディング3F | 香川県高松市紺屋町1-3 香川紺屋町ビル2F |
| 電話番号 | 087-813-0805 | 087-812-0018 | 087-873-2562 |
| 営業時間 | 9:00〜17:00 | 9:00〜17:00 | 9:00〜21:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】香川でおすすめIFA相談窓口
香川でおすすめのIFA相談窓口について紹介しました。
IFAを選ぶ際は、担当者の経験やスキル、トータル的なプランニングが可能かを事前に確認することが大切です。
相談範囲が広い窓口なら、資産運用やお金の悩みをトータルでサポートしてもらえます。
「マネーキャリア」には、IFAとFPが在籍しており、幅広い相談に対応可能です。
オンラインで何度でも無料相談ができ、経験豊富な担当者が中立的な立場で具体的なアドバイスや解決策を提案してくれるので、気軽にマネーキャリアで相談してみましょう。
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
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| おすすめのIFA | IFA相談おすすめ5社を比較！人気の無料窓口やIFAを選ぶ際の注意点を解説 |
| IFAの選び方 | IFAの選び方5選！失敗しないために専門家が押さえておくべきポイントを解説 |
| IFAのメリット | IFAの4つのメリット！他の相談先との違いを専門家がわかりやすく解説 |
| IFAのデメリット | IFAの7つのデメリット！実際に相談した方の感想や注意すべきポイントを解説 |
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