内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 高知でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 高知でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 高知でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 高知でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
- 高知でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 高知支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社 バリューアドバイザーズ
- GAIA株式会社
- ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社
- 【高知でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 高知のIFA相談窓口に関してよくある質問
- 偏った提案をされませんか？
- IFA相談の流れを教えてください
- 無料相談と有料相談の違いは何ですか？
- 【番外編】高知のIFA一覧
- 【まとめ】高知でおすすめIFA相談窓口
高知でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
高知は都市部と比べると金融機関の選択肢が限られるため、資産運用や老後資金の管理においてIFAの活用が注目されています。ここからは、高知でIFA相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。下記の項目を参考にして、高知での有意義なIFA相談を実現してください。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 高知でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 高知でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 高知でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
高知でIFA相談窓口を選ぶ際は、プロフィールで担当者の経験・スキルを確認することが最も重要です。IFAと名乗っていても、担当者の経歴やスキルはそれぞれ異なるからです。
担当者のスキルや経験を事前に確認しないと、大事な相談なのに質の高いアドバイスが受けられないリスクがあります。
担当者のプロフィールはあらかじめよくチェックし、保有資格・実績・得意分野を把握しましょう。
経験豊富な担当者を選ぶことで、複雑な課題や将来を見据えた資産形成にも適切な対応が期待できます。
高知でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
IFA選びでは、どの範囲まで相談に応じてもらえるか、最初に把握しておくことが肝心です。
お金の課題は単独で存在することは稀で、資産運用と保険、相続と住宅ローンといったように、複数の要素が密接に関わり合っているためです。
現時点では投資信託の相談が中心だったとしても、いずれは
- 「子どもの学費、計画的に貯めるにはどうしたら？」
- 「親の相続対策もそろそろ始めたい」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
高知でIFA選びをする際に料金体系を確認する
IFA選びでは、費用の仕組みを最初に把握しておくことが重要です。
IFAの収益構造には主に2つのパターンが存在するためです。
- 商品購入時の手数料で収益を得るパターン
- 相談料や顧問料として直接料金を受け取るパターン
高知でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
つい見逃してしまいがちですが、相談方法にどれだけの選択肢があるかも重要なポイントです。
平日の昼間は仕事で手が離せない方や、IFAのオフィスが遠い立地にある方の場合、対面での面談しか受け付けていないと、わざわざ時間を作って出向く必要があります。
対面限定となると、高知県内であっても自宅や勤務先からアクセスしやすい選択肢がかなり限られてしまうものです。
その点、オンラインでのビデオ面談に対応しているIFAなら、自宅のリビングや職場の休憩室など、自分にとって都合の良い場所とタイミングで気軽に相談を続けられます。
加えて、一部のIFAでは土日や夜間の相談を断っているケースもあるため、自分のスケジュールに合う時間帯で相談できるかどうかも要チェックです。
IFA選びでは、対面相談への対応だけでなく、オンライン面談の可否、相談できる曜日や時間帯まで事前に調べておきましょう。
高知でおすすめのIFA6社を比較
▼高知でおすすめのIFA6社
| 相談窓口 | マネーキャリア 高知支部 （IFA・FP所属） |
マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル |
株式会社 バリュー アドバイザーズ |
GAIA 株式会社 |
ペレグリン・ ウェルス・ サービシズ 株式会社 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル |
資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 |
資産運用 |
資産運用 | 資産運用 | 資産運用 |
資産運用 |
| 専門家の 口コミ掲載 |
◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 |
◯ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| オンライン相談 | ◯ | ○ | ○ | ○ | ○ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ○ | ○ | ー |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※情報の確認ができない場合は「ー」で表記しています。
マネーキャリア 高知支部（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、FP資格保持者100%で構成される業界大手の相談窓口です。
IFA相談をはじめ、資産運用プランニング・リタイアメントプランニング・ 投資信託や株式など、幅広いお金の相談に対応できます。
初心者にもわかりやすく丁寧に説明してくれるのが持ち味で、 これから資産運用を検討している方に最適な窓口といえるでしょう。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、はたらく世代に特化した資産運用アドバイスを提供するIFA窓口です。
運営する株式会社モニクルフィナンシャルは、東京都千代田区に本社を構え、大阪にも拠点を持ちます。
すべての相談はオンラインで完結し、土日祝日も対応可能です。忙しい方や地方在住の方でも利用しやすい環境が整います。
サービス内容は、最適な資産運用のアドバイスです。具体的には、お金の目的・期間・目標額をヒアリングしたうえで、つみたてNISA・iDeCo・投資信託・個人年金・生命保険・医療保険を組み合わせた資産形成の支援をおこないます。
月2万円から始められる方法を中心に紹介しているため、まとまった資金がなくても相談できます。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、お客さまの利益を最優先に考え、最善の投資対象を提案するIFA窓口です。横浜市西区を本拠に、全国に拠点を持ちます。
所属するIFAの人数は、金融商品仲介業界トップクラス200人以上です。オンラインの相談が可能なので、高知在住の方にも適任のIFAを紹介できます。
相談できる内容は、将来の目標に向けた資産管理方法・ライフプランニング・現在の運用状況の見直し・資産運用全般など多岐に渡ります。
投資対象は、楽天証券・SBI証券など複数の金融機関が扱う2,000本以上の投資信託や株式などです。
詳細情報
株式会社 バリューアドバイザーズ
株式会社バリューアドバイザーズは、ゴールベース運用を採用し、お客さまの目的・目標を共有しながら資産運用をおこなうIFA窓口です。
東京都新宿区に本社を構え、対面・オンラインの両方で相談できます。
サービス内容は、IFAが専任アドバイザーとなり、お客さまの資産運用を長期的にサポートすることです。
詳細なヒアリングをおこない、社内で協議したうえで最良の資産運用プランをアドバイスします。
半年から年に一度の定期的なアフターフォローや運用報告会を開催し、購入後も手厚くサポートする点が魅力です。
保有商品の見直しやメンテナンスにも対応し、継続的な資産形成を支援します。
詳細情報
GAIA株式会社
GAIA株式会社は、お客さまの利益を最優先に考えるフィーベース（残高連動型の報酬体系）を採用しているIFA窓口です。
お客さまの資産が増えれば報酬も増える仕組みのため、利益相反が生じにくく、長期的な視点での資産運用サポートが期待できます。
新宿と大阪に拠点を持ちますが、オンラインに対応しているので、遠方に住んでいる方でも相談できます。
無料相談では、投資信託・資産全体のバランス・相続資産の保全・早期退職に向けた収支シミュレーション・預貯金の活用など、幅広い資産運用の相談が可能です。生命保険や不動産投資のアドバイスにも対応しています。
詳細情報
ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社
ペレグリン・ウェルス・サービシズ株式会社は、独立系の立場を活かし、お客さま本位の資産運用アドバイスを提供しているIFA窓口です。
大阪市西区に本社を構え、東京都品川区にも拠点を持ちます。オンラインで相談できるので、高知在住の方でも問題ありません。
サービス内容は、業務委託契約を結ぶ楽天証券・SBI証券・三田証券のサービスや金融商品を仲介することです。
同社の特徴は、心理面に配慮した独自のサポート体制です。お客さまの不安やストレスを軽減するため、独自の"ファイナンシャル・コミュニケーション・シート（FCS）"を導入しています。
心理的な傾向を共有しながら、最適な資産運用計画を立て、長期的にサポートする点が目を惹きます。
詳細情報
他のIFAに関する記事▶︎
【高知でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
高知のIFA相談窓口に関してよくある質問
高知で評判のよいIFA相談サービスについてお伝えしてきました。
ここまでの内容を読み、IFA相談について質問が生まれた方もいらっしゃることでしょう。
続いては、IFA相談について多く寄せられる質問にお答えします。
偏った提案をされませんか？
答え：一部のIFAは、特定の金融商品や会社に偏ったアドバイスをおこなう可能性が否定できません。以下の4ステップで、適切なIFAを選べます。
1.事前に、幅広い選択肢からアドバイスを受けられるか確認する
2.無料相談であっても、のちに特定商品の購入を求められることがないか確認する
3.担当者の実績や得意分野を調べ、自分の相談内容に合った専門家を選ぶ
4.提案されたプランが自身のライフプランに適合しているかを十分に検討し、納得いくまで質問する
適切なIFAを選び、信頼できる資産運用を進めましょう。
IFA相談の流れを教えてください
答え：以下の4ステップが相談の流れです。
1.希望の相談内容に対応できる窓口を選びます。
2.費用が予算内に収まるかを確認します。公式サイトでわからない場合は、候補先に直接問い合わせるのも有効です。
3.候補が絞れたら、相談員の評価をチェックし、顧客満足度を参考にします。
4.対面以外に電話・メール・オンライン相談が可能かも確認します。自分に合った相談環境を選びやすくするためです。
上記のステップをスムーズに進められるのがマネーキャリアです。経験豊かな専門家のプロフィール・評価が公開されており、担当者の変更もできるため、安心して相談できます。
無料相談と有料相談の違いは何ですか？
答え：大きな違いはありませんが、特定の分野に特化した相談は有料となることが多いです。
IFAの相談料は無料から数万円まで幅があり、各会社や個人が独自に料金を設定しています。
ただし、初回相談はリスニングが中心のため、無料と有料で大きな差はありません。専門性の高いアドバイスを求める場合や、長期契約でのアドバイザリー費用が発生する窓口もあります。
まずは無料相談を利用し、必要に応じて有料相談を検討すると無駄な出費を防げます。
【番外編】高知のIFA一覧
高知において無料のIFA相談をおこなえる窓口の数は限られています。実際に店舗へ足を運んで、対面での相談を希望する方は、以下の表から連絡をとってみましょう。
なお、店舗相談は勧誘を断りにくい面があります。よりフラットに相談したい場合は、オンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | FA高知 （ファイナンシャル アライアンス株式会社） |
FP.ライフ | かくしん フィナンシャルパートナーズ 株式会社 |
ファイナンシャル・ ジャパン株式会社 高知支社 |
K.Dファイナンシャル | （株）浦田ファイナンシャル プランナーズ |
西岡良FP事務所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 初回相談料： 5,000円 | 要確認 | 無料 | 要確認 | 要確認 | 要確認 |
| 相談可能 ジャンル |
保険 |
住宅ローン 保険 資産運用 資産形成 |
コンサルティング 証券 生命保険 損害保険 |
マネープラン設計 資産運用 保険、リスク管理 住宅ローン比較サービスなどの紹介 株式、投資信託などの金融商品仲介 |
ライフプランニング 家計収支改善 生命・損害・医療保険 資産運用 不動産・住宅ローン |
ライフプランニング 資産運用 保険 住宅プラン |
ライフプランニング
資産運用 |
| 住所 | 高知県高知市新本町2丁目3-6 M・ルーゥエ 1階 |
高知県高知市知寄町1丁目3-25 コオキマンション |
高知県高知市上町1丁目1-19 | 高知県高知市升形9-48 NANI KAHUA（ナニカウア）4階 |
高知県高知市高須2丁目6-64 アーバンヒル青山 205 |
高知県高知市百石町3丁目14-11 | 高知県高知市南竹島町2番地 |
| 電話番号 | 0120-949-596 | 0120-178-399 | 088-872-2940 | 088-802-1013 | 088-821-8162 | 088-805-0655 | 088-879-2859 |
| 営業時間 | 平日9:00~19:00 土曜10:00~17:00 定休日：日曜 （日・祝日は予約対応） |
毎日8:00~20:00 | 平日9:00~18:00 定休日：土日 |
平日9:00~17:00 定休日：土日 |
要確認 | 要確認 | 毎日9:00~17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】高知でおすすめIFA相談窓口
高知で相談できるIFA相談窓口のおすすめを紹介しました。
高知でIFA相談をおこなう際は、"担当者のプロフィール"、"トータル的なプランニングができるか"、”会社や担当者の口コミ・評判”を確認することが重要です。
これらの条件を満たす窓口はマネーキャリアです。FP資格の保有率100%の相談員が対応し、資産運用・保険・住宅ローンまで幅広い相談が可能になっています。
何度でも無料で相談できるため、IFAを活用する際はぜひ利用してみてください。
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