内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 長崎でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 長崎でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 長崎でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 長崎でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
- 長崎でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 長崎支部（IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- Aimit 株式会社
- 株式会社 Fan
- AWパートナーズ 株式会社
- 【長崎でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 長崎のIFA相談窓口に関してよくある質問
- はじめての投資でも相談できますか？
- IFA相談のメリットは何ですか？
- 事前に必要な準備はありますか？
- 【番外編】長崎のIFA一覧
- 【まとめ】長崎でおすすめIFA相談窓口
長崎でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
長崎県は九州の西北部に位置し、五島列島、壱岐、対馬など1,400以上の島々からなる地域です。そんな長崎県でIFA相談窓口を選ぶ際は、次の3つのポイントを押さえることが大事です。
これらのポイントにより、信頼できる相談窓口を見つけやすくなります。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 長崎でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
- 長崎でIFA選びをする際に料金体系を確認する
- 長崎でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
長崎でIFA相談窓口を選ぶ際は、担当者の経験やスキルを事前に確認することが大切です。
資産運用で的確なアドバイスやプランを提案するには、金融や経済に関する幅広い知識と実践的なノウハウ・スキルが必要です。
そのため、経験豊富な担当者を選べば、適切なサポートを受けられ、資産運用の成功率が高まります。
一方で、経験やスキルが不足していると、適切な提案ができず、資産運用で大きな損失が出るリスクが高まるため注意が必要です。
長崎でIFA選びする際に相談範囲の広さを確認する
IFAを選定する際に見落としがちなのが、そのアドバイザーがどの程度の範囲まで相談対応してくれるかという点です。
お金に関する課題は単独で存在することはほとんどありません。投資運用、保険設計、相続対策、住宅購入資金など、これらは互いに影響し合う関係にあります。
現在は投資信託についてのアドバイスを求めているとしても、数年後には
- 「子どもの進学費用をどう用意すればよいのか」
- 「親の相続についてそろそろ準備が必要では」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
長崎でIFA選びをする際に料金体系を確認する
IFA選びにおいて見落とせないポイントの一つが、費用体系の把握です。
なぜなら、IFAの報酬システムには大きく分けて2つの形態が存在するためです。
- 金融商品購入時に手数料が発生するタイプ
- 相談や契約期間に応じて料金が発生するタイプ
長崎でIFA選びをする際に相談方法の豊富さを確認する
意外と見過ごされやすいのが、相談スタイルの多様性を事前に調べておくことです。
たとえば、平日の昼間は仕事で忙しい方や、IFAの事務所が自宅から離れた場所にある方の場合、対面での面談しか行っていないIFAだと、わざわざ時間を作って足を運ぶ必要が出てきます。
対面相談のみに限定されていると、長崎県内であっても自宅や勤務先からアクセス可能な選択肢が限られてしまいます。
その点、オンラインでのビデオ相談に対応しているIFAなら、自宅のリビングや職場の休憩時間など、あなたの生活パターンに合わせた場所とタイミングで、無理のない形で相談を進めることができます。
また、一部のIFAでは土日祝日や夜間の相談を受け付けていないケースもあるため、自分の空いている時間帯に相談が取れない可能性もあります。
このため、IFA選びでは対面相談の可否に加えて、オンライン対応の有無、相談可能な曜日や時間帯についても事前に確認しておくことが重要です。
長崎でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 長崎支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ・パートナーズ フィナンシャル | Aimit 株式会社 | 株式会社 Fan | AWパートナーズ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 保険相談 事業継承 | 資産運用 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 保険相談 事業継承 不動産 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ー |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア 長崎支部（IFA・FP所属）
「マネーキャリア」は、資産運用や家計管理など、お金に関する相談が何度でも無料でできるサービスです。
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とFP（ファイナンシャルプランナー）の両方が在籍しており、資産運用、住宅ローン、家計、保険、ライフプランニングなど、幅広い悩みに対応しています。
経験豊富な専門家が、相談者の状況に合わせて具体的なアドバイスや解決策を提案します。
オンラインと訪問、どちらも何度でも無料で相談可能です。
さらに、公式サイトでは担当者のプロフィールや得意分野、資格、口コミを確認でき、自分に合った専門家を選ぶこともできます。
「マネーキャリア」では、納得いくまで無料で相談でき、お金の悩みをしっかり解決できます。
詳細情報
マネイロ
マネイロは、お金に関する診断や相談サービスを提供しています。
資産運用や保険、将来資金、NISA、iDeCoなどの相談が、パソコンやスマホから手軽にできます。
カメラOFFでも参加可能なので、身なりを気にせずリラックスして相談できるのが魅力です。
また、専用ツールを活用した診断サービスにより、3分で自分の状況や目的に合った投資方法がわかります。
マネイロのサービス（相談、勉強、診断）利用者は20万人を超えており、満足度は98.6%と高評価です。
長崎でカメラなしのオンライン相談を希望するなら「マネイロ」がおすすめです。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、「真のお客様重視の金融サービス」を広めるため、2009年に設立された会社で、IFAサービスを提供しています。
全国に200名以上のIFAが在籍し、相談者の悩みや資産運用の目的に応じて最適な担当者を紹介します。
取り扱う金融商品は、株式や国内外の債券に加え、2,000本以上の投資信託も選択可能です。
さらに、定期的なアフターフォローにより、状況に応じたアドバイスや運用方針の見直しもサポートします。
長崎で実績のあるIFAサービスを利用したい方には「アイ・パートナーズフィナンシャル」がおすすめです。
詳細情報
Aimit 株式会社
Aimit株式会社は、丁寧な対応と質の高いサポートが評判のIFA相談窓口です。
「お客様第一主義」を掲げ、相談者一人ひとりに寄り添いながら、最適なアドバイスやプランを提案します。
金融や経済の最新情報をもとに、確かな知識とノウハウでサポートします。
また、資産運用だけでなく、保険や不動産、事業承継など幅広い相談にも対応可能です。
資産運用についても、状況に応じたポートフォリオや運用方法を提案し、スタートからゴールまで長期的に伴走します。
長崎で丁寧なアドバイスやサポートを希望するなら「Aimit 株式会社」がおすすめです。
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株式会社 Fan
株式会社 Fanは「資産運用をあたりまえに」という理念のもと、相談者に最適な商品提案やアドバイスを提供しています。
全国に展開する相談窓口「投資信託相談プラザ」では、2,500本以上の投資信託から最適な商品選びをサポートしています。
さらに、各証券会社のサービス比較、保険、住宅ローンの相談にも対応可能です。
ポートフォリオ分析システムを活用し、相談者の年齢やリスク許容度に応じて、資産・通貨・国・地域の適切な構成比率を導き出し、最適な運用プランを提案します。
オンライン相談にも対応していて、相談料は無料です。
特に投資信託での資産運用を考えている方には「株式会社 Fan」がおすすめです。
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AWパートナーズ 株式会社
AWパートナーズ株式会社は福岡に拠点を構え、無料のオンライン相談に対応しています。
相談者のニーズやリスク許容度に合わせて、最適な金融商品や運用プランを提案しています。
さらに、ポートフォリオの組み換えや税務アドバイス、事業承継のサポートにも対応し、保険や不動産の相談も可能です。
また、税理士法人やM&A会社と提携し、各分野の窓口として中小企業の課題解決もサポートしています。
「お客様の人生を豊かにする」という目標のもと、中立的な立場で幅広いアドバイスや提案をおこなっているIFA窓口です。
長崎で個人・法人向けのオンライン相談窓口を探しているなら「AWパートナーズ 株式会社」がおすすめです。
詳細情報
他のIFAに関する記事▶︎
【長崎でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
長崎のIFA相談窓口に関してよくある質問
長崎のIFA相談に関してよくある質問は、以下のとおりです。
はじめての投資でも相談できますか？
答え：はじめての投資でも安心して相談できます。
経験豊富なIFAやFPが、一人ひとりに寄り添い、わかりやすく丁寧にアドバイスをおこないます。
投資の知識がなくても安心して利用でき、相談料もかかりません。
初心者のうちから専門家のサポートを受けることで、効率的な資産運用が期待できます。
IFA相談のメリットは何ですか？
答え：資産運用の専門家からアドバイスを受けられることです。
IFAは、相談者の状況に合わせて運用プランの提案やポートフォリオの最適化、金融商品の選定、売買タイミングのサポートなどをおこないます。
専門的なアドバイスや情報を活用することで、資産運用の目標達成につながる可能性が高まります。
資産運用にはさまざまな要素が関わるため、専門家のアドバイスが効果的です。
事前に必要な準備はありますか？
答え：相談したい内容に関する資料や情報を準備しておきましょう。
例えば、IFAに金融商品の選定やポートフォリオ構築について相談する場合、投資資金、リスク許容度、運用目的、目標利回り・金額などの情報があると、スムーズに的確なアドバイスを受けられます。
事前に相談内容を整理し、必要な資料や情報を準備して相談に臨むことで、より充実したアドバイスやサポートを受けることができます。
【番外編】長崎のIFA一覧
長崎で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社かめがわ | 生活設計本舗 秀ちゃん | 株式会社FPパートナー 長崎支社 | NK Wealth Management株式会社 |
|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 保険相談 不動産 | 資産運用 保険相談 ライフプラン | 資産運用 保険相談 家計相談 住宅ローン 相続 | 資産運用 保険相談 事業継承 相続 |
| 住所 | 長崎県長崎市城山台2丁目26番29号 | 長崎県長崎県長崎市淵町12-18 | 長崎県長崎市松山町4-32 長崎第一ビル301 | 長崎県長崎市元船町9-18 長崎BizPORT2階 |
| 電話番号 | 095-861-3737 | 095-862-8080 | 095-894-1190 | 095-872-7858 |
| 営業時間 | 8:45〜17:45 | 9:00〜18:00 | 9:00〜21:00 | 9:00〜17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】長崎でおすすめIFA相談窓口
長崎でおすすめのIFA相談窓口について紹介しました。
相談窓口を選ぶ際は、担当者の経験やスキル、トータルプランニングの有無、料金体系などを確認すると、信頼できるIFAを見つけやすくなります。
資産運用のアドバイスやトータルプランニングを提供している窓口であれば、より将来を見据えた計画的な運用プランの提案ができ、お金の不安も軽減可能です。
「マネーキャリア」なら、IFAとFPが中立的な立場でアドバイスを提供し、資産運用やお金の悩みを解決へと導きます。
オンライン相談も可能で、何度でも無料で利用できるため、初心者の方にもおすすめです。
この機会に、ぜひマネーキャリアに相談してみましょう。
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| おすすめのIFA | IFA相談おすすめ5社を比較！人気の無料窓口やIFAを選ぶ際の注意点を解説 |
| IFAの選び方 | IFAの選び方5選！失敗しないために専門家が押さえておくべきポイントを解説 |
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