内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家
- IFAでできること「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」の4つ
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩む方は、Google口コミ4.8、相談満足度98.6%のマネーキャリアに相談すると、資産運用だけではなくお金にまつわるすべての悩みを無料で何度でも相談できます。
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- 東京のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
- サービスの口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 東京でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 投資信託相談プラザ 東京本店
- IFA法人GAIA
- 株式会社Innovation IFA Consulting 東京本社
- 【東京でIFA相談窓口が決められない方必見】ベストな相談窓口診断フローチャート
- 東京のIFA相談窓口に関してよくある質問
- IFAは怪しくありませんか？
- IFAとFPの違いはどこですか？
- 老後資金の悩み全般の相談はできますか？
- 【番外編】東京のIFA一覧
- 【まとめ】東京でおすすめIFA相談窓口
東京のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
- サービスの口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスの口コミ・評判を確認する
IFA選びで重要なのは、相談実績やGoogleなどの客観的な評判を確認することです。
IFAのサービスは目に見えにくく、質を判断するには外部からの評価が非常に役立つからです。
具体的には、IFAサービスのウェブサイトで公開されているお客様の声や、Googleビジネスプロフィールに寄せられた口コミをチェックしましょう。
これらの情報からは、実際にサービスを利用した人々の率直な意見や評価が見て取れます。
例えば、「担当者の説明が丁寧で分かりやすかった」「運用成績が期待以上だった」といった具体的な声は、IFAの信頼性を判断するうえで役立ちます。
もちろん、良い評判ばかりでなく、中には厳しい意見もあるケースもあるのでチェックしておきましょう。
相談範囲の広さを確認する
とくにIFAを選ぶときは、そのIFAがどれくらい幅広い相談に乗ってくれるのか、事前に確認しておくのが大事です。
なぜなら、お金の悩みは一つだけではなく、資産運用、保険、相続、住宅ローンなど、さまざまな要素が複雑に絡み合っていることが多いからです。
例えば、今は投資信託の相談がメインでも、将来的には
- 「子どもの教育費ってどう準備したらいいんだろう？」
- 「そろそろ相続も考えなくちゃ」
といった悩みが出てくる可能性が高いです。そんな時、もしIFAが資産運用のみの専門だと、また別の専門家を探す手間がかかってしまうのです。
そのため、事前に「そのIFAサービスの相談範囲はどこまでか」は確認しておきましょう。
①資産運用の方法が分からない
「新NISA制度を最大限活用する方法や、東京在住の私に合うiDeCo運用が知りたい」
「投資信託や株式投資に興味があるけれど、都心の高い生活コストを考えるとリスク管理が不安」
②金融機関のアドバイザーの提案に疑問がある
「大手証券会社や銀行で勧められる商品が自社のものばかりで中立的なアドバイスが得られない」
「本当に東京での将来のライフプランに合った金融商品なのか判断できない」
③老後資金の悩み全般を相談したい
「東京で老後生活を送るために必要な資金はどのくらいか計算してほしい」
「退職金や年金をどのように運用すれば効率的に資産形成できるか知りたい」
④投資初心者でも安心して相談できるか心配
「投資の知識がほとんどないけれど、専門用語を使わず分かりやすく教えてほしい」
「東京の不動産投資や都市部での資産形成について、失敗しない方法を教えてほしい」
⑤既存の投資内容を見直したい
「以前から保有している投資信託のパフォーマンスを客観的に評価してほしい」
「東京の不動産価格上昇を考慮したポートフォリオの最適化について相談したい」
相談の料金体系を確認する
IFAを選ぶとき、どんな料金がかかるのか、事前に確認しておくのは大切です。
理由として、IFAの報酬体系は以下2つの種類があるからです。
- 金融商品購入時に手数料が発生するタイプ
- 相談や契約期間に応じて料金が発生するタイプ
前者では、この手数料型報酬体系を採用しています。お客様がIFAから提案された金融商品を購入した際に、その販売手数料の一部がIFAに支払われる仕組みです。
この場合、お客様はIFAに直接費用を支払う感覚が少ないので、気軽に相談しやすいという利点があります。
しかし、IFAの収益が商品の販売に依存するため、希望に完全に合致しない商品や、手数料の高い商品が推奨される可能性（利益相反）がゼロではない点には注意しましょう。
後者では相談時や契約後の相談にも費用が発生するタイプです。
この場合、IFAは特定の商品の販売から独立して報酬を得るため、より中立的な立場で状況に合わせたアドバイスがしやすい特徴があります。
そのため、「無料」と「有料」のいずれが良いのかを事前に判断する必要があるのです。
相談方法の豊富さを確認する
見落としがちな観点として、相談方法の豊富さを確認することが大切です。
例えば、仕事が忙しくて平日の日中に時間が取れない方や、IFAのオフィスから遠方に住んでいる方にとって、対面相談のみに対応しているIFAでは、相談するのに足を運ばなければなりません。
さらに、対面のみの場合であると首都圏の場合でも自宅や職場から通える選択肢が少なくなってしまうのです。
しかし、オンラインでのビデオ通話での相談に対応しているIFAであれば、自宅や職場の隙間時間など、あなたの都合の良い場所やタイミングで、無理なく相談を進められます。
また、特定のIFAによっては、土日や夜間の相談を受け付けていない場合もあり、自分の都合の用意時間に相談ができないとなる可能性にも注意しましょう。
そのため、IFAの相談先は対面相談の可否だけでなく、オンライン相談の有無、相談可能な曜日や時間帯も前もってチェックしておくのが大切です。
東京でおすすめのIFA6社を比較
▼東京でおすすめのIFA6社
| 相談窓口 | マネーキャリア （IFA・FP所属） | アイ・パートナーズ フィナンシャル | マネイロ | 投資信託相談プラザ 東京本店 | IFA法人GAIA | 株式会社 Innovation IFA Consulting 東京本社 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 一部無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 保険相談 等 | 資産運用 資産形成 等 | 資産運用 資産形成 保険相談 不動産 |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ◯ | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※情報の確認ができない場合は「ー」で表記しています。
マネーキャリア
マネーキャリアは、中立的な立場から利用者一人ひとりに最適な解決策を提案するIFA相談窓口です。
資産運用やライフプラン、保険の見直しなど、多岐にわたる相談内容に総合的に対応し、幅広いサポートを提供します。
特に、相談から解決まで一貫して無料で対応しているため、費用を心配せず安心して利用できる点が魅力です。
また、公式サイトでは担当者のプロフィールや口コミを事前に確認することができ、利用者が自分に合った専門家を選びやすい仕組みも整っています。
幅広い対応力と高い信頼性を兼ね備えたマネーキャリアは、IFA相談窓口を選ぶ際に最適な選択肢です。IFA相談窓口を選ぶ際にはぜひ検討してみてください。
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マネイロ
マネイロは、専属アドバイザー「マネイロコンシェル」による個別対応が特徴のIFA相談窓口です。
顧客のニーズに基づき、幅広い金融商品の中から最適な運用プランを提案します。
全ての相談はオンラインで完結し、土日祝日も対応可能なため、忙しい方でも利用しやすい環境が整っています。
アドバイザーは全員が金融機関出身の専門家で、具体的で信頼性の高いアドバイスを提供。また、無料で何度でも相談が可能で、強引なセールスが一切ないため、初めての方でも安心して活用できます。
柔軟性と安心感を兼ね備えた、資産運用を始めたい方に最適な相談窓口です。
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アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、全国19箇所にオフィスを構えるIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）窓口で、地方在住者でも相談しやすい環境が整っています。
上場企業として高い信頼性を持ち、特定の金融機関に依存しない中立的な立場から、顧客の利益を最優先にした提案を提供。これまで多くの相談者から頼られてきた実績があります。
楽天証券やSBI証券をはじめとする多様な金融商品を取り扱い、顧客一人ひとりのニーズに合わせた柔軟な資産運用が可能です。
また、200名を超えるIFAが在籍し、それぞれが専門的な知識と経験を活かした高品質なサポートを行っています。
さらに、オンライン相談にも対応しているため、全国どこからでもアクセスできる利便性も魅力です。
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投資信託相談プラザ 東京本店
投資信託相談プラザは、独立系の立場から中立的で顧客本位のアドバイスを提供するIFA相談窓口です。
特定の金融機関に属さず、相談者一人ひとりのニーズに合った最適な資産運用プランを提案。全国各地に店舗を展開しており、幅広い地域で相談が可能です。
さらに、相談は無料で、投資信託を中心に生命保険や住宅ローン、不動産、相続対策など多岐にわたるお金の悩みに対応しています。
SBI証券や楽天証券などの大手ネット証券とも提携しており、多様な金融商品の中から最適な選択ができる点も見逃せません。
経験豊富な専門スタッフが在籍しており、金融商品の選択から資産運用の具体的な計画まで丁寧にサポートします。
また、初心者から経験者まで参加できる無料のマネーセミナーを定期的に開催し、金融リテラシー向上も支援していますので、要チェックです。
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IFA法人GAIA
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株式会社Innovation IFA Consulting 東京本社
株式会社Innovation IFA Consultingは、多様な金融機関や保険会社、各種提携先と業務提携を結ぶことで、特定の商品や企業に偏らない中立的な立場を貫き、相談者一人ひとりのニーズに応じた最適な提案を行います。
相談料や提案料は無料で、気軽に利用できる点が魅力です。相談者の状況や目標を丁寧に伺い、運用戦略を立案し、長期的な資産運用の提案をサポートします。
提供するサービスは、株式や債券といった金融商品の案内にとどまらず、不動産、AIを活用した資産運用、暗号資産やアート資産に至るまで多岐にわたります。これにより、多様な選択肢から最適な資産運用プランを構築できる柔軟性が特徴です。
また、東証グロース市場上場の株式会社イノベーションのグループ会社として、グループのリソースを活用した質の高いサポートを提供します。
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他のIFAに関する記事▶︎
【東京でIFA相談窓口が決められない方必見】ベストな相談窓口診断フローチャート
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
東京のIFA相談窓口に関してよくある質問
ここまで、東京で相談できるおすすめのIFA相談サービスについて紹介してきました。
実は、IFAの相談先を探している人の中には、以下のような質問を持つ方が多いです。
そこでここからは、IFA相談に関するよくある質問について解説します。
IFAは怪しくありませんか？
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、中立的な立場で資産運用や保険の相談を行う専門家で、怪しい存在ではありません。
IFAは特定の金融機関に属さず、複数の商品を比較して資産運用について相談者に最適な選択肢を提案できる点が特徴です。
IFAはFP資格や金融商品の販売に必要な登録を持つプロフェッショナルが多く、信頼性が担保されています。また、契約時に金融機関から手数料を受け取る仕組みが多いため、相談者には直接費用がかからないことも安心材料です。
信頼できるIFAを選ぶには、口コミや評判、担当者の資格や実績を事前に確認することが重要です。
IFAとFPの違いはどこですか？
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とFP（ファイナンシャルプランナー）の主な違いは、業務の範囲と中立性です。
IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場で資産運用や保険などの提案を行い、主に金融商品の販売で報酬を得ます。一方、FPは家計の見直しやライフプラン作成など幅広い相談に応じる総合的なアドバイザーで、独立している場合や企業に属している場合があります。
FPは金融商品を提案する場合もありますが、IFAは特に金融商品の選定と販売に特化しており、相談者の資産運用に最適な商品を提案することが主な役割です。
目的に応じて使い分けることが重要です。
老後資金の悩み全般の相談はできますか？
IFA相談窓口では、老後資金の悩みの相談も可能です。
退職後の生活を安心して送るために必要な資金計画を立てるにあたり、老後資金の確保は必須の課題です。
そこで、IFAは年金や保険、資産運用を含めた総合的な視点で、相談者のライフスタイルや目標に応じたプランを提案します。
特定の金融機関に属さない中立的な立場のため、複数の商品を比較し、最適な選択肢を提案できるのが特徴です。
老後資金の準備や効率的な運用方法、リスク管理についても具体的なアドバイスが受けられるため、IFA相談窓口はリタイアメントプランニングをしっかり進めたい方にとって心強い存在です。
【番外編】東京のIFA一覧
東京で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | IFA法人MK3 株式会社 本社 | ひびき フィナンシャルアドバイザー 株式会社 本社 | 株式会社 シェアティブ 本社 | 株式会社 オールアセット マネジメント 本社 | 湘南証券年金 プランニング 株式会社 東京支店 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 有料 | 無料 | ー | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産形成 資産運用 | 資産形成 資産運用 保険 相続対策 不動産対策 遺⾔作成サポート | 資産形成 資産運用 | 資産形成 資産運用 | 資産形成 資産運用 |
| 住所 | 東京都渋谷区渋谷1-12-2 クロスオフィス渋谷 | 東京都品川区東品川2-3-14 東京フロントテラス 13F | 東京都港区西新橋1-17-12 第二横山ビル 5F | 東京都千代田区神田神保町1-40 渡辺ビル 1F | 東京都中央区日本橋茅場町1-6-17 十字屋ビル 3F |
| 電話番号 | 03-6450-6295 | 03-4400-7550 | 03-5510-5971 | 03-3295-3177 | 03-5623-4111 |
| 営業時間 | 平日 9:00〜15:00 | 平日 8:30〜17:00 | 平日 9:00〜17:30 | 平日 9:00〜17:00 | 平日 9:00〜17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】東京でおすすめIFA相談窓口
東京で相談できるIFA相談窓口のおすすめを見てきましたがいかがでしたか？
東京都は日本の経済・文化の中心地で、多様な職業やライフスタイルが共存するエリアです。収入水準が高い一方で生活コストも高いため、資産運用や老後資金計画への関心が非常に高まっています。
そんな東京都でおすすめのIFA相談窓口は「マネーキャリア」です。
全ての相談員がFP資格を保有しており、中立的な立場から保険、資産運用、住宅ローンなど幅広い分野で専門的なアドバイスを提供します。また、訪問相談とオンライン相談にも対応しており、忙しい都市部の生活スタイルに適応した柔軟なサービスを利用できます。
透明性が高く、何度でも無料で相談可能な点も大きな魅力です。
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