▼この記事を読んでほしい人はこのような不安がある人です。
- 資産運用の選び方が分からない「NISA・iDeCo・投資信託の最適な方法を知りたい」
- 金融機関の提案が信用できない「中立的なアドバイスが欲しい」
- 老後資金や投資の不安を解消したい「初心者でも安心して相談でき、運用の見直しもできる」
内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- IFAの委託先はどう選べばいい？
- 相談したい内容ごとにIFAを選ぶ
- 新潟でIFAを探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 新潟でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 新潟支部 （IFA・FP所属）
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- マネイロ
- 株式会社 Stock Fine
- 株式会社 バリューアドバイザーズ
- きづきアセット 株式会社
- 新潟のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
- プロフィールから担当者の経験・スキルを確認する
- トータル的なプランニングができるか確認する
- 相談可能範囲
- 新潟のIFA相談窓口に関してよくある質問
- 既に証券口座がある場合でも相談できますか？
- 金融会社との違いは何ですか？
- 相談前に準備しておくことはありますか？
- 【番外編】新潟のIFA一覧
- 【まとめ】新潟でおすすめのIFA相談窓口
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IFAの委託先はどう選べばいい？
このようにどのIFAを選べばいいのか迷っている方もいるのではないでしょうか。
実は、あなたの状況に合った最適な相談先を見つける方法があります！
ただし、評価の低いIFAに相談すると、「自分の資産運用に合わないアドバイスをされる」「契約後に高額な手数料を請求される」などの思わぬデメリットが…
そこで、この記事では、信頼できてあなたにピッタリのIFAを紹介します。
相談したい内容ごとにIFAを選ぶ
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
新潟でIFAを探す前に！自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す前に、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。
相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
新潟でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 新潟支部 （IFA・FP所属） | アイ パートナーズ フィナンシャル | マネイロ | Stock Fine | バリューア ドバイザーズ | きづきアセッ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 相続対策 | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 相続・資産継承 事業継承・M&A |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※情報の確認ができない場合は「ー」で表記しています。
マネーキャリア 新潟支部 （IFA・FP所属）
マネーキャリア 新潟支部は、新潟県内で最も信頼できる資産運用相談サービスのひとつです。
これまでの相談実績は10万件を超え、98.6%という極めて高い顧客満足度を誇ります。
金融商品の提案だけでなく、将来の人生設計に基づいた総合的なファイナンシャルプランニングを提供しています。
147社以上の金融コンサルタント会社と提携し、FP資格保有率100%の専門家チームが、一人ひとりの状況に合わせた最適な解決策を提案。
相談から解決まで完全無料で対応し、納得いくまで何度でも相談可能な点も、多くの利用者から支持を集めている理由のひとつとなっています。
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
アイ・パートナーズフィナンシャルは、東証グロース市場に上場する唯一のIFA専業企業として高い知名度と信頼を誇る企業です。
200名を超えるIFAネットワークを持ち、「真のお客様重視」という理念のもと、中立的な立場での資産運用アドバイスを提供しています。
特徴的なのは、IFAへの手厚いサポート体制で、証券会社出身の経験豊富なスタッフが、コンプライアンス管理から業務支援まで一貫してバックアップしている点です。
これにより、IFAは顧客サービスに集中でき、質の高い投資アドバイスを実現しています。
設立から15年以上の実績があるアイ・パートナーズフィナンシャルは、丁寧なコンサルティングと、長期的な資産形成をサポートする体制が、多くの投資家から支持されています。
詳細情報
マネイロ
資産運用の初心者に特化した総合的な金融教育プラットフォームです。
30〜40代の「はたらく世代」を主なターゲットとし、動画学習・オンライン診断・IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）による専門相談をひとつのプラットフォームで提供している点が特徴です。
特に注目すべきは「3分投資診断」という独自のツールで、診断結果に基づいて最適なIFAとのマッチングを実現しています。
SBI証券と提携し、金融の専門家が監修する質の高いコンテンツを完全無料で提供。
セミナーは1回30分と短時間で、カメラオフでの参加も可能なため、忙しい社会人でも気軽に参加できます。
詳細情報
株式会社 Stock Fine
株式会社 Stock Fineは、2019年に設立された新進気鋭の独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）企業です。
「命の次に大切なお金」という理念のもと、元証券マンの創業メンバーが中心となって、顧客本位の資産運用サービスを展開しています。
特徴的なのは、資産運用相談から事業承継・相続対策・不動産運用まで、幅広い金融サービスをワンストップで提供している点です。
25名の少数精鋭体制で、レスポンスの速さときめ細かなサービスを実現しています。
また、従業員の働き方改革にも積極的で、子育て中の女性スタッフも多数活躍。
「サラリーマン時代に自分たちがイヤだと思ったことは絶対にしない」という方針のもと、新しい金融サービスの形を追求しています。
詳細情報
株式会社 バリューアドバイザーズ
株式会社バリューアドバイザーズは、2013年に設立された実績ある独立系金融アドバイザー企業です。
「金融で日本を元気に」というビジョンのもと、顧客・社員・社会の「三方良し経営」を実践しています。
チームコンサルティング制を採用することで、多角的な視点からのアドバイスを実現。
国内外の株式や債券、投資信託から医療保険・生命保険まで幅広い商品を取り扱い、将来の目標（ゴール）から逆算した資産運用コンサルティングを展開しています。
また、商品ノルマが一切ないことで、顧客のライフプランに合わせた自由な商品選択が可能です。
詳細情報
きづきアセット 株式会社
きづきアセット 株式会社は、2023年6月に設立された比較的新しい独立系ファイナンシャルアドバイザー企業です。
東証一部上場の大手証券会社や銀行出身者が集まり、約20名の精鋭チームで次世代富裕層向けの資産運用サービスを展開しています。
独自の「12-4-2フォロー」体制を導入し、年12回の電話フォロー・年4回の計画見直し・年2回の対面フォローを実施することで、きめ細かなサポートを実現。
SBI証券や楽天証券など主要な証券会社との提携に加え、積水ハウスや大和ハウスといった大手不動産会社・税理士法人・M&Aコンサルタントなど、多彩なパートナーシップを構築しています。
これにより、投資信託や株式投資から不動産活用・相続対策・事業承継まで、幅広い資産運用ニーズにワンストップで対応可能です。
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新潟のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
新潟県内において、資産家の世代交代や事業の後継者問題が進む中、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）への期待が高まっています。
また、地域金融機関の再編にともない、個別対応の充実した資産運用アドバイスを求める声が増えています。
このような状況下で、IFA選びの重要性が一層高まっているため、以下のポイントを押さえて選択することが大切です。
プロフィールから担当者の経験・スキルを確認する
IFA相談窓口を選ぶ際は、まず担当者のプロフィールを詳しく確認することが重要です。
多くのIFA相談窓口では、担当者のプロフィールをウェブサイトで公開しており、経歴や保有資格を事前に確認することができます。
これは資産運用の成否を大きく左右する担当アドバイザーの専門性と実務経験を見極めるうえで、最も基本的かつ重要なステップとなります。
特に注目すべき点は、金融機関での実務経験年数とCFP（FP技能士1級と同程度）などの上級資格の有無です。
プロフィール確認では、単なる経歴だけでなく、相談者の課題に対する解決実績や得意とする商品分野なども併せて確認することで、より適切な担当者選びが可能となります。
トータル的なプランニングができるか確認する
IFA選びで重要なのは、資産運用や保険・老後資金・相続など、さまざまな金融課題を総合的に分析し、トータル的なプランニングができるか確認することが重要です。
なぜなら、お金に関する課題は互いに密接に関連しているため、個別の対応では十分な効果が得られないからです。
優れたIFAアドバイザーは、相談者の現在の家計状況から将来の人生の転機、税金対策まで幅広い視野で状況を把握します。
その上で、目先の利益にとらわれることなく、将来を見据えた安定的な資産形成プランを提示してくれます。
このような総合的な知見を持つIFAを選ぶことで、各ライフステージで最適な選択が可能となるでしょう。
相談可能範囲
IFA選びで最も重要なのは、相談窓口の対応範囲を詳しく確認することです。
たとえば、新NISAやiDeCoなどの基本的な資産形成から、外国株式や債券などの本格的な投資、さらにはアパート経営や事業承継などの専門的な相談まで、窓口によって対応できる範囲は大きく異なります。
特に注目すべきは、金融機関との提携数です。
SBI証券や楽天証券・大手信託銀行など、複数の金融機関と提携していれば、投資信託の選択肢は数千本単位で広がり、外国株式や債券なども含めた幅広い商品の中から自分に最適な商品を選択できます。
また、税理士法人や不動産会社との連携があれば、相続税対策や収益物件の購入なども、ひとつの窓口で完結可能です。
このことからも、IFAの相談可能範囲が広ければ、ワンストップで複雑な資産課題も効率的に解決でき、長期的な資産形成をより確実に進められることができます。
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新潟のIFA相談窓口に関してよくある質問
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）への相談を検討する中で、多くの方が不安や疑問を感じています。
ここでは、新潟県内のIFA相談窓口に関して特によく寄せられる質問について、具体的にお答えしていきます。
これから資産運用を始める方も、すでに投資経験がある方も、ぜひ参考にしてください。
既に証券口座がある場合でも相談できますか？
もちろん、既存の証券口座をお持ちの方も問題なく相談できます。
IFA相談窓口では、中立的な立場から現在お持ちの口座や投資状況を詳しく分析し、より効果的な運用方法を提案することが可能です。
例えば、既存の投資信託の見直しや新たな投資商品の組み入れ・リスク分散の方法など、現状の資産をベースにした具体的なアドバイスを提供します。
必要に応じて、複数の証券会社の商品を比較検討することで、より良い投資機会を見つけることもできるでしょう。
金融会社との違いは何ですか？
金融会社との最大の違いは、特定の金融機関の商品販売に縛られることなく、顧客の立場に立った公平なアドバイスができる点です。
銀行や証券会社は自社の商品を中心に提案を行いますが、IFAは複数の金融機関の商品の中から、顧客にとってより良い選択肢を提示できます。
また、商品販売のノルマに縛られることがないため、顧客の利益を最優先に考えた提案が可能。
担当者が変更になることがないため、契約者の資産状況や将来の目標を熟知したうえで、長期的な視点での資産運用アドバイスが期待できます。
相談前に準備しておくことはありますか？
相談前に具体的な数字を把握しておくことで、より充実した相談が可能です。
現在の収入や支出・貯蓄額・ローン残高などの基本的な家計状況に加え、子どもの教育方針や理想の生活設計についても考えをまとめておくと良いでしょう。
また、現在加入している保険の証券や、資産運用をしている方は取引残高報告書なども用意しておくと、より正確な分析と提案が可能です。
ただし、これらの資料がすべて揃っていなくても、IFAでは無料相談を実施している窓口もあるため、まずは気軽に相談してみることをおすすめします。
【番外編】新潟のIFA一覧
新潟で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社FPパートナー 新潟IFAオフィス | 株式会社エフピーエム 新潟支店 | 株式会社リスクマネジメント・ラボラトリー 新潟支店 | 株式会社Jリスクマネージメント 新潟オフィス | FP Office Note | 新潟住まいのお金相談室 | 湘南証券年金プランニング株式会社 新潟支店 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 初回60分無料 | 初回無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 相続対策 不動産 保険 ライフプラン | 資産運用 確定拠出年金 住宅ローン 保険 法人コンサルティング | 資産運用 保険 | 資産運用 資産形成 保険 不動産 | 資産運用 ライフプラン作成 家計管理 保険の見直し | 住宅ローン 繰り上げ返済 教育資金 保険 | 資産形成 確定拠出年金 |
| 住所 | 新潟県新潟市中央区東大通2-5-1 カープ新潟ビル2F | 新潟県新潟市中央区見方町2479番地1 | 新潟県新潟市中央区米山10-8 日生不動産米山ビル2F | 新潟県新潟市中央区万代1-3-10 万代Jビルディング6階 | 新潟県魚沼市下折立526 | 新潟県新潟市中央区新和1丁目6番20号 アーク笹出 | 新潟県新潟市中央区上沼660-3 |
| 電話番号 | 025-245-3111 | 025-201-8111 | 025-278-3825 | 025-278-3018 | 090-5309-9252 | 025-250-1315 | 025-285-5111 |
| 営業時間 | 10:00〜19:00 | 平日：9:00〜17:30 | 平日：9:00〜18:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:00 | 9:00〜18:00 （水曜・祝日定休日） | 平日：9:00〜17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】新潟でおすすめのIFA相談窓口
新潟県は高齢化が進む地方都市と活気ある都市部が共存する地域特性から、資産運用のニーズも多様化しています。
「これから資産形成を始めたい」「老後の資金が不安」「相続対策を検討したい」など、お金に関する悩みは人それぞれです。
その中でも、マネーキャリアは10万件を超える相談実績と98.6%という圧倒的な顧客満足度を誇り、多くの方の資産形成をサポートしています。
147社以上の金融機関との提携により、新NISAから不動産投資まで、あらゆる悩みに対応可能。
しかも、相談は何度でも無料で、オンラインやLINEで気軽に予約できます。専門家による親身なアドバイスで、あなたの「こうしたい」を叶えるお手伝いをいたします。
新潟県内でIFA相談窓口をお探しの方は、ぜひマネーキャリアの無料相談を活用してみてください。
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