内容をまとめると
- IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
- IFAでできること 「NISA・iDeCo・投資信託・株式など幅広い相談が可能」 「資産状況に応じた最適なプランを提案してもらえる」 「対面・オンライン相談が可能で、気軽に話せる」
- マネーキャリアの「IFAの無料相談窓口」に利用すれば、最適な解決策が見つかります。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「IFAの無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったIFAに相談できます。＞＞IFAの無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 新潟でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
- 新潟でおすすめのIFA6社を比較
- マネーキャリア 新潟支部 （IFA・FP所属）
- マネイロ
- アイ・パートナーズフィナンシャル
- 株式会社 Stock Fine
- 株式会社 バリューアドバイザーズ
- きづきアセット 株式会社
- 【新潟でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
- 新潟のIFA相談窓口に関してよくある質問
- 既に証券口座がある場合でも相談できますか？
- 金融会社との違いは何ですか？
- 相談前に準備しておくことはありますか？
- 【番外編】新潟のIFA一覧
- 【まとめ】新潟でおすすめのIFA相談窓口
新潟でIFA相談窓口を選ぶ際に見るべきポイントとは？
新潟県内において、資産家の世代交代や事業の後継者問題が進む中、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）への期待が高まっています。また、地域金融機関の再編にともない、個別対応の充実した資産運用アドバイスを求める声が増えています。
このような状況下で、IFA選びの重要性が一層高まっているため、以下のポイントを押さえて選択することが大切です。
- サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
- 相談範囲の広さを確認する
- 相談の料金体系を確認する
- 相談方法の豊富さを確認する
サービスや担当者の口コミ・評判を確認する
相談範囲の広さを確認する
IFAを選ぶ際に見落としがちなのが、どこまで幅広い相談に対応してもらえるかという点です。これは事前にしっかりと確認しておく必要があります。
というのも、お金に関する悩みは単独で存在することは稀で、投資、保険、相続、住宅ローンといった複数の要素が絡み合うケースがほとんどだからです。
現在は投資信託の相談がメインであっても、いずれは
- 「子どもの学費をどうやって準備すればいいのか」
- 「親の相続について考える時期が来た」
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
相談の料金体系を確認する
IFAを選ぶ際には、料金の仕組みを事前にきちんと把握しておくことが欠かせません。
なぜなら、IFAの報酬の受け取り方には大きく分けて2つのパターンがあるためです。
- 商品購入時に手数料を受け取るパターン
- 相談料や管理料として定期的に料金を受け取るパターン
相談方法の豊富さを確認する
新潟のIFA探しで意外と見過ごしやすいポイントが、相談方法にどれだけの選択肢があるかという点です。
平日の昼間は仕事で忙しい方や、IFAの事務所から離れた場所にお住まいの方にとって、対面での相談しか受け付けていないIFAだと、足を運ぶ手間がかかってしまいます。
特に対面限定となると、首都圏であっても自宅や勤務先から通いやすい場所にある相談先は限られてしまうでしょう。
一方、オンラインでのビデオ相談に対応しているIFAなら、自宅のリビングでも職場の休憩時間でも、ご自身の生活スタイルに合わせて無理なく相談を続けることができます。
また、IFAによっては平日の営業時間内しか対応していない場合もあるため、自分が相談したいタイミングで利用できないというケースも考えられます。
こうした理由から、IFAを選ぶ際は対面相談の可否だけでなく、オンライン対応の有無、対応可能な曜日や時間帯についても事前に調べておくことが重要です。
新潟でおすすめのIFA6社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 新潟支部 （IFA・FP所属） | マネイロ | アイ
パートナーズ フィナンシャル | Stock Fine | バリューア ドバイザーズ | きづきアセッ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 資産形成 ライフプラン 住宅ローン 家計相談 保険相談 | 資産運用 | 資産運用 相続対策 | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 相続・資産継承 事業継承・M&A |
| 専門家の 口コミ掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◯ | ー | ー | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ー | ◯ | ◯ | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ー | ー | ー | ー | ー |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※情報の確認ができない場合は「ー」で表記しています。
マネーキャリア 新潟支部 （IFA・FP所属）
詳細情報
マネイロ
詳細情報
アイ・パートナーズフィナンシャル
詳細情報
株式会社 Stock Fine
詳細情報
株式会社 バリューアドバイザーズ
詳細情報
きづきアセット 株式会社
詳細情報
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【新潟でのIFA相談窓口が決まらない方向け】自分に合う相談先を要チェック
IFAの相談窓口を探す際に、選択肢が多く迷っている方はどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記では、資産運用の相談先に関する診断チャートです。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
新潟のIFA相談窓口に関してよくある質問
これから資産運用を始める方も、すでに投資経験がある方も、ぜひ参考にしてください。
既に証券口座がある場合でも相談できますか？
金融会社との違いは何ですか？
相談前に準備しておくことはありますか？
【番外編】新潟のIFA一覧
新潟で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 株式会社FPパートナー 新潟IFAオフィス | 株式会社エフピーエム 新潟支店 | 株式会社リスクマネジメント・ラボラトリー 新潟支店 | 株式会社Jリスクマネージメント 新潟オフィス | FP Office Note | 新潟住まいのお金相談室 | 湘南証券年金プランニング株式会社 新潟支店 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 初回60分無料 | 初回無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 相続対策 不動産 保険 ライフプラン | 資産運用 確定拠出年金 住宅ローン 保険 法人コンサルティング | 資産運用 保険 | 資産運用 資産形成 保険 不動産 | 資産運用 ライフプラン作成 家計管理 保険の見直し | 住宅ローン 繰り上げ返済 教育資金 保険 | 資産形成 確定拠出年金 |
| 住所 | 新潟県新潟市中央区東大通2-5-1 カープ新潟ビル2F | 新潟県新潟市中央区見方町2479番地1 | 新潟県新潟市中央区米山10-8 日生不動産米山ビル2F | 新潟県新潟市中央区万代1-3-10 万代Jビルディング6階 | 新潟県魚沼市下折立526 | 新潟県新潟市中央区新和1丁目6番20号 アーク笹出 | 新潟県新潟市中央区上沼660-3 |
| 電話番号 | 025-245-3111 | 025-201-8111 | 025-278-3825 | 025-278-3018 | 090-5309-9252 | 025-250-1315 | 025-285-5111 |
| 営業時間 | 10:00〜19:00 | 平日：9:00〜17:30 | 平日：9:00〜18:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:00 | 9:00〜18:00 （水曜・祝日定休日） | 平日：9:00〜17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】新潟でおすすめのIFA相談窓口
新潟県は高齢化が進む地方都市と活気ある都市部が共存する地域特性から、資産運用のニーズも多様化しています。
「これから資産形成を始めたい」「老後の資金が不安」「相続対策を検討したい」など、お金に関する悩みは人それぞれです。
その中でも、マネーキャリアは10万件を超える相談実績と98.6%という圧倒的な顧客満足度を誇り、多くの方の資産形成をサポートしています。
147社以上の金融機関との提携により、新NISAから不動産投資まで、あらゆる悩みに対応可能。
しかも、相談は何度でも無料で、オンラインやLINEで気軽に予約できます。専門家による親身なアドバイスで、あなたの「こうしたい」を叶えるお手伝いをいたします。
新潟県内でIFA相談窓口をお探しの方は、ぜひマネーキャリアの無料相談を活用してみてください。
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