- 資産運用の選び方が分からない「NISA・iDeCo・投資信託の最適な方法を知りたい」
- 金融機関の提案が信用できない「中立的なアドバイスが欲しい」
- 老後資金や投資の不安を解消したい「初心者でも安心して相談でき、運用の見直しもできる」
内容をまとめると
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
IFAの相談先はどう選べばいい？
このようにどのIFAを選べばいいのか迷っている方もいるのではないでしょうか。
実は、あなたの状況に合った最適な相談先を見つける方法があります！
ただし、評価の低いIFAに相談すると、「自分の資産運用に合わないアドバイスをされる」 「契約後に手数料を請求される」などの思わぬデメリットが…
そこで、この記事では、信頼できてあなたにピッタリのIFAを紹介します。
相談したい内容ごとにIFAを選ぶ
① 資産運用の方法が分からない
「NISAやiDeCoが良いと聞くけど、どれを選べばいいかわからない」
「投資信託や株式投資に興味はあるけど、リスクが不安」
②金融機関のアドバイザーの提案が信用できない
「銀行や証券会社の担当者が、自社の商品ばかり勧めてくる…」
「本当に自分にとって良い商品を選んでいるのか不安」
③老後資金をどう確保するか不安
「老後の資金がどれくらい必要かわからない」
「退職金や貯蓄をどのように運用すればいいのか知りたい」
④投資初心者でも大丈夫か心配
「投資に興味はあるけど、失敗が怖い…」
「初心者でも分かるように説明してもらえる？」
⑤すでに投資をしているが、見直したい
「証券会社で買った投資信託があるけど、このままでいいの？」
「ポートフォリオを見直したい」
マネーキャリア（IFA・FP所属）
マネーキャリアは、IFAとFP両方の資格を持つ専門家が在籍している総合的なお金の相談窓口です。
資産運用だけでなく、住宅ローンや保険、教育資金の準備まで幅広い相談に対応できます。
相談料は何度でも無料で、オンラインでの相談にも対応しているため、忙しい方でも気軽に利用できる点が魅力的。
全スタッフがFP資格を保持しているため、それぞれのライフプランに合った適切なアドバイスが提供できます。
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マネイロ
マネイロは、スマートフォンを活用した新しい形の資産運用相談サービスです。
3分で完了する投資診断や家計の可視化機能を通じて、自身の資産状況を簡単に把握できます。
特に30代から40代の働き盛り世代に支持されており、時間や場所を選ばずに資産形成の準備を進められる点が魅力です。
セミナーなども随時開催しているため、気軽に資産運用の勉強を始められます。
投資初心者や、時間がない方が気軽に始めるには、おすすめの窓口です。
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アイ・パートナーズフィナンシャル
全国200名以上のIFAネットワークを持つアイ・パートナーズフィナンシャルは、それぞれの専門分野に特化したアドバイザーが在籍しています。
投資信託や株式投資、債券運用など、特定の金融商品に関する深い知識を持つ資産運用のプロフェッショナルからアドバイスを受けることができます。
顧客の投資経験や目的、方針をヒアリングしたうえで、最善の投資対象を提案できるのが特徴です。
初回相談は無料で、オンラインでの相談にも対応しているため、場所を問わず専門家に相談できます。
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株式会社ライフプラン
株式会社ライフプランは、石川県金沢市に拠点を置く地域密着型のIFA事務所です。
株式会社ライフプランの特徴は、圧倒的な専門知識と長年の資産運用の経験や高い実績が豊富なアドバイザーが在籍していること。
そのため、顧客一人ひとりの生活環境や将来設計に合わせた資産運用プランを提案が可能です。
対面での相談に重点を置いており、丁寧なヒアリングを通じて最適な運用方法を見つけ出すことができます。また、継続的なフォローアップ体制も整っています。
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ルアネクトインシュアランス
ルアネクトインシュアランスは、保険と資産運用の両面からサポートをおこなう独立系のIFA相談窓口です。
リスク管理の観点から資産形成を考える独自のアプローチで、安定的な資産形成をサポートします。
相談は無料で、その後も定期的なポートフォリオ見直しにより、市場環境の変化に応じた柔軟な運用提案を受けることができます。
さらに、生涯パートナー制で長期的な資産形成・資産運用が可能な点が魅力です。
詳細情報
アドバンテッジサービス
アドバンテッジサービスは、個人・法人の資産運用・資産形成の相談をおこなう総合保険代理店です。
個人のお客様には、ファイナンシャルプランニングをおこない、資産運用や資産形成、相続、保険の相談が可能です。
経営理念は、「真に豊かな社会を創造する」こと。
高い専門性と職業倫理を持って、常に顧客の利益を一番に考えて、相談に応じてくれます。
利益相反により顧客の利益が害されないような管理体制を構築している点も安心して相談できるポイントです。
詳細情報
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石川のIFA相談窓口事情！選ぶ際のポイントを解説
プロフィールから担当者の経験・スキルを確認する
IFA選びで重要なのは、プロフィールから担当者の経験とスキルを事前に確認できることです。
特に、マネーキャリアではホームページ上で担当者のプロフィールや口コミを公開しており、相談前に詳しい情報を得ることができます。
金融機関での実務経験年数や保有資格、得意分野などが明確に示されているため、自分のニーズに合った専門家を選びやすくなっています。
IFA選びでは、こうした情報開示の姿勢も重要な判断材料となります。
トータル的なプランニングができるか確認する
資産運用の相談では、単に金融商品の選択だけでなく、生活設計全体を見据えた提案が必要です。
住宅ローンの返済や教育資金の準備、老後の生活費など、さまざまな要素を考慮しながら最適な運用プランを立てることができるかどうかを確認しましょう。
また、保険や税金に関する知識も必要となるため、FP資格の有無や、他の専門家とのネットワークも重要なチェックポイントです。
担当者の口コミや評判を確認する
実際の利用者からの評価は、IFA相談窓口を選ぶ際の重要な判断材料です。
相談時の対応の丁寧さ、提案内容のわかりやすさ、アフターフォローの質など、実体験に基づく情報は参考になります。
ただし、口コミサイトには事実と異なる情報が含まれている可能性もあるため、複数の情報源を比較しながら総合的な判断が重要です。
また、可能であれば、知人からの紹介や実際の相談事例なども参考にしましょう。
石川のIFA相談窓口に関してよくある質問
なぜ無料で相談できるのですか？
答え：多くのIFA相談窓口が無料でサービスを提供できる理由は、顧客が金融商品を購入する際に証券会社に支払う手数料や、運用額に応じた管理手数料から収益を得ているからです。
そのため、相談者は費用を気にせず、資産形成の相談ができます。
継続的なサポートができるだけでなく、資産形成のための長期的な信頼関係を築くことが可能です。
無料相談は、顧客にとってIFAのサービスを理解する機会となり、IFA側にとっても自社のサービスをアピールする場となっています。
金融会社との違いはなんですか？
答え：金融会社とIFAの最大の違いは、商品提案の中立性にあります。
金融機関は自社や系列会社の商品を中心に提案をおこないますが、IFAは金融機関から独立した立場で、市場に存在する多様な商品の中から中立的な立場で最適なものを提案できます。
また、金融機関では担当者の異動や転勤により、長期的な関係を築きにくい面がありますが、IFA相談窓口では、原則として担当者が固定されるため、継続的なサポートを受けることができます。
さらに、金融機関では営業ノルマの達成に縛られることがありますが、IFAは顧客の利益を最優先に考えた提案が可能です。
FPとIFAの違いを教えてください
答え：FP（ファイナンシャルプランナー）とIFA（独立系金融アドバイザー）は、それぞれ異なる役割を持っています。
FPは主にライフプランの作成や家計の見直し、保険の相談など、総合的な金融アドバイスを提供します。
一方、IFAは資産運用に特化したアドバイスをおこない、実際に金融商品の売買も扱うことができます。
また、FPは相談料を主な収入源としていますが、IFAは運用商品の手数料から収益を得る形が一般的です。
近年では、両方の資格を持つ専門家も増えており、より包括的なサービスを提供できる体制が整ってきています。
【番外編】石川のIFA一覧
石川で無料のIFA相談を行える窓口は多くはありません。
店舗相談で対面の雰囲気を感じながら相談したい人は下記の表から問い合わせてみるとよいでしょう。
ただし、店舗相談は提案を断りにくいといった側面も。
よりフラットな相談を望む場合はオンライン対応の窓口がおすすめです。
| 相談窓口 | 投資信託相談プラザ イオンモール白山店 | 竹松投資 アドバイザー株式会社 | ブロードマインド株式会社 金沢支社 | 株式会社ひびきＦＡ 金沢支店 | 株式会社 YSKライフコンサルタンツ 金沢支店 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | ー | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 資産運用 | 資産運用 | 資産運用 資産形成 住宅ローン 保険相談 | 資産運用 保険相談 相続対策 | 資産運用 |
| 住所 | 石川県白山市横江町5001 イオンモール白山2F | 石川県金沢市尾張町1-1-22 | 石川県金沢市鞍月5-181 AUBEビル2F | 石川県金沢市西念1丁目1番3号 コンフィデンス金沢8階 | 石川県金沢市中橋町1-13 2F |
| 電話番号 | 0120-022-380 | 076-255-2630 | 076-255-3764 | 03-4400-7550 | 0120-600-407 |
| 営業時間 | 10:00-18:00 | 9:00-17:00 | 9:30-18:00 | 8:30-17:00 | 9:00-17:00 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】石川でおすすめIFA相談窓口
石川でおすすめのIFA相談窓口をご紹介しましたが、いかかでしたか？
IFA相談窓口を選ぶ際は、担当者の経験やスキルを確認し、ライフプランができるFP（ファイナンシャルプランナー）資格を持つIFAに相談しましょう。
FP資格取得率100％のマネーキャリアなら、ライフプランニングが得意なIFAに相談できるので、計画的な資産運用ができます。
ぜひ、マネーキャリアにご相談ください。
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