・NISAに信用取引口座は必要？
・NISAはどんな手順で始めればいい？
このようなお悩みをお持ちではないでしょうか。
＜結論＞
NISAを利用するのに信用取引口座は不要です。信用取引は比較的リスクが高く、投資初心者にはおすすめできない投資手法です。
この記事では、信用取引とはどんな投資手法なのかお伝えした後、NISAを始めるための手順を5つのステップで解説します。
NISAと信用取引に関するよくある質問も扱いますので、ぜひ最後までご覧ください。
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- NISAに信用取引口座は必要なし！現物取引のみ可能
- そもそも信用取引とは？
- NISAで購入した株式・投資信託は信用取引の担保にならない
- NISAを始めるには「総合取引口座＋NISA口座」でOK
- 信用取引口座って何？NISAの開設につまずいたらFPに気軽に相談を
- 【信用取引は原則不要！】NISAを安心して開設する方法5ステップ
- 金融機関を選ぶ
- NISA口座の開設を申し込む
- 本人確認を行う
- 税務署の審査を待つ
- NISA口座が開設！取引をしてみよう
- NISAとの関係は？信用取引口座に関するよくある質問
- 信用取引口座を開設してしまったがこのままで大丈夫？
- 後からでも信用取引口座を開設できる？
- すでに信用取引口座を持っているけどNISAも使える？
- NISA口座内の株を担保にして信用取引はできる？
- NISA口座の迷いや不安はマネーキャリアのFPに相談してみよう
- 【まとめ】NISAに信用取引口座は不要！正しい理解で安心して資産運用をスタートしよう
NISAに信用取引口座は必要なし！現物取引のみ可能
- そもそも信用取引とは？
- NISAで購入した株式・投資信託は信用取引の担保にならない
- NISAを始めるには「総合取引口座＋NISA口座」でOK
そもそも信用取引とは？
信用取引とは、現金や株式を担保に証券会社からお金を借りて、借りたお金で取引をする方法のことです。
簡単に言うと借金をして株式を売買する取引で、リスクの高い投資手法です。10万円しか持っていなくても、それを担保に30万円分の株を買うといったことも可能で、投資初心者にはおすすめできません。
NISAで購入した株式・投資信託は信用取引の担保にならない
NISAで購入した株式や投資信託は信用取引の担保にはなりません。
NISA口座では信用取引をすることが禁止されているため、NISAを始めるのに信用取引口座は特に関わりがないといえるでしょう。
NISAを始めるには「総合取引口座＋NISA口座」でOK
NISAを始めるには、証券会社で「総合取引口座（現物取引用）」を開設し、その後NISA口座を開設すればOKです。
このほかのオプションは必要に応じて追加できますが、投資初心者の人には現段階では不要です。
信用取引口座って何？NISAの開設につまずいたらFPに気軽に相談を
- NISA口座を開くだけでも聞きなれない言葉が多く前に進まない
- 口座開設したらずっとお金を支払わないといけない？
このようなお悩みをお持ちではないでしょうか。
NISAで投資を始めようと考えている人におすすめなのは、気軽に利用できる無料FP相談です。
FPからNISA口座の手続き方法を教えてもらえるだけではなく、NISA制度の説明やリスクについての理解、口座開設後の活用方法までサポートが受けられます。
【信用取引は原則不要！】NISAを安心して開設する方法5ステップ
- 金融機関を選ぶ
- NISA口座の開設を申し込む
- 本人確認を行う
- 税務署の審査を待つ
- NISA口座が開設！取引をしてみよう
金融機関を選ぶ
NISA口座は証券会社や銀行などで開設できます。ネット証券ならオンラインで申し込みが完結するので忙しい人にもおすすめです。
金融機関の選び方の基準として、取り扱い商品が豊富かどうか、手数料が安いかどうか、といった点を確認してください。
また、よく利用するクレジットカードと紐づけることでポイントが貯まるなど、お得に使える付加価値がある会社を選ぶこともできます。
NISA口座の開設を申し込む
次に、NISA口座の開設を申し込みます。
郵送や対面の場合には申込書に記入して提出し、オンラインであれば必要事項を入力して申し込み完了です。
ここで信用取引口座を開設するかどうか尋ねられることもありますが、まずは不要を選んでおきましょう。
本人確認を行う
NISA口座の開設にはマイナンバーの届け出が必要です。
マイナンバーカードや個人番号が記載されている住民票などの用意をしておきましょう。
住民票などの場合には追加の本人確認用書類が必要です。
税務署の審査を待つ
本人確認書類を提出した時点でNISA口座が仮で開設されますが、税務署の調査には数週間ほどの期間がかかります。
税務署の調査では、NISA口座の重複がないかどうかなどが確認され、1人が2口以上のNISA口座を持つことができない制度となっています。
NISA口座が開設！取引をしてみよう
税務署の審査が終わると、いよいよNISA口座が開設されます。
開設の通知が届いたらさっそく取引を始めましょう。
NISAとの関係は？信用取引口座に関するよくある質問
- 信用取引口座を開設してしまったがこのままで大丈夫？
- 後からでも信用取引口座を開設できる？
- すでに信用取引口座を持っているけどNISAも使える？
- NISA口座内の株を担保にして信用取引はできる？
信用取引口座を開設してしまったがこのままで大丈夫？
信用取引口座を開設してしまっても、取引を開始しなければ費用もかからず、リスクも発生しません。
放置しておいて大きな問題はありませんが、注意点として、口座が増えると管理が煩雑になったり、利用せずに一定期間が経過すると口座自体が無効化されたりすることがあります。
後からでも信用取引口座を開設できる？
はい、後からでも信用取引口座を開設できます。
必要になったときに開設を申請しましょう。ただし、信用取引にはリスクが伴うため、慎重な判断をおすすめします。
すでに信用取引口座を持っているけどNISAも使える？
信用取引口座とNISA口座を併用することは可能です。
ただし、NISA口座内では信用取引ができないため、投資方法に応じて使い分けしてみてください。
NISA口座内の株を担保にして信用取引はできる？
NISA口座内の株式は信用取引の担保としては使えません。現引き・現渡しと呼ばれる方法も対象外です。
信用取引を行う場合には、特定口座や信用取引口座など、他の口座内の株式を使用しましょう。
NISA口座の迷いや不安はマネーキャリアのFPに相談してみよう
NISAを始める際に「信用取引口座も必要なのでは？」といった不安が生じる背景には、投資に関する制度理解の難しさがあります。
マネーキャリアのFPなら、資産運用に詳しいFPがNISA制度について分かりやすく解説してくれるほか、NISA開始後も必要に応じて運用方法をサポートします。
【まとめ】NISAに信用取引口座は不要！正しい理解で安心して資産運用をスタートしよう
この記事でお伝えした通り、NISAを利用するのに信用取引口座は必要ありません。
NISA口座を開設するには、まず金融機関を選び、口座開設を申し込み、本人確認をした後、税務署の調査が終われば本開設となります。
NISAを始める前に解説手順や投資のリスクなどの不安をFP相談で話すことで、安心してNISAが活用できます。
マネーキャリアなら相談前にFPのプロフィールをチェック可能で、信頼できるFPに相談できるのが嬉しいポイントです。
