「新NISA・つみたてNISAの相談窓口はどこがおすすめ？」
「後悔しないための選び方を知りたい」
とお悩みではないでしょうか？
新NISAの相談窓口は、NISAの相談窓口には大きく4つの選択肢があります。
それぞれの窓口には得意分野やサポート体制に違いがあり、自身の相談目的に応じて選択することが重要です。
以下は各窓口の特徴を踏まえた、あなたにぴったりの相談窓口がわかる診断チャートです。どの相談先が最適か迷う方は、まずこちらを使用してみてください。
＜結論＞
新NISAに関する相談がはじめての方は、中立的な立場であなたのライフプランを第一に考えたアドバイスをしてくれる、IFAやFPへの相談がおすすめです。
マネーキャリアの無料相談窓口ならIFAとFPが両方在籍しており、商品の選び方、今後の運用計画、リスク対策まで幅広く相談が可能です。
専門知識が豊富で優秀な相談員が、あなたの疑問や不安を言語化しながら丁寧にアドバイスをしてくれるので、まずは気軽に相談してみましょう。
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この記事の監修者
井村 那奈
フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
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新NISAの相談はどこに相談すべき？自分に合う相談先を確認しよう
新NISAに関する相談先には、銀行や証券会社のほか、ファイナンシャルプランナー（FP）やIFAなどの選択肢があります。
相談先を選ぶ際は、「中立性」「相談可能範囲」といった点に着目することが大切です。
＜結論＞
新NISAの相談なら、中立性・相談可能範囲が高い「IFA」「FP」のどちらも所属しているマネーキャリアがおすすめです。
マネーキャリアなら、今後のライフプラン・ライフイベントを見据えたうえで、NISAの積立額や銘柄選び・運用方法についてアドバイスが受けられます。
また、相談員はIFAだけでなくFP資格を持っているため、家計や教育資金・住宅ローンなど幅広いお金の悩みをまとめて相談できることも強みです。
相談料は何度でも無料のためお気軽にご相談ください！
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【失敗しないために】新NISA・つみたてNISAの相談窓口を選ぶ際のポイント
新NISA・つみたてNISAの相談窓口を選ぶ際のポイントは以下の通りです。
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 新NISAだけでなく様々な資産形成の方法を提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールを確認し、得意分野・経歴・口コミを確認する
上記3点を意識して相談窓口を選ぶことで、より的確なアドバイスを受ける近道となり、安心して資産形成を始められます。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
新NISAの相談をする際は、アドバイスが中立的かどうかを見極めることが大切です。
なぜなら、相談窓口によっては取扱商品や提携先の商品の影響で提案が偏る場合があるからです。
実際に銀行や証券会社の相談では、自社商品の契約を重視して特定の商品を強く勧められることもあるため注意が必要です。
＜ワンポイントアドバイス＞
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）やFPは、銀行や証券会社から独立した立場で相談に応じるため、公平な提案が期待できます。
特定の金融商品の販売に縛られない分、自分にとって最適な選択肢を知ることができるでしょう。
新NISAだけでなく様々な資産形成の方法を提案してくれるか確認する
相談窓口が新NISAに限らず、他の選択肢も踏まえて提案できるかどうかも重要です。
資産形成の方法はNISAやつみたてNISAだけではなく、iDeCo、投資信託、貯蓄型保険、預金など多岐にわたります。
目的によって最適な手段は異なり、例えば老後資金の準備や節税を重視するならNISAとiDeCoを組み合わせるのが効果的な場合もあります。
総合的な視点で提案してくれる窓口を選ぶことで、自分に合ったバランスの良い資産形成プランを描けるでしょう。
＜ワンポイントアドバイス＞
IFAやFPはNISAに加え、iDeCoや投資信託といった多様な選択肢にも精通しています。
特にFPは家計全体や教育費、住宅ローンまで幅広く相談できるため、トータルのライフプラン設計に役立ちます。
マネーキャリアなら、IFAとFPがどちらも所属しており、個人の状況に合わせて専門的なアドバイスが可能です。
相談実績は10万件と、多くの人からNISAや資産形成に関する相談をいただいているので、安心してご相談ください。
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専門家のプロフィールを確認し、得意分野・経歴・口コミを確認する
新NISAの相談では、どの専門家に依頼するかが結果を左右するため、事前にプロフィールを確認できる窓口を選ぶことが安心につながります。
資格の有無だけでなく、得意分野や経歴、これまでの相談実績もチェックしましょう。
なぜなら、資格を持っていても経験が浅かったり、NISAや資産形成に関する知識が不十分な場合もあるからです。
また、口コミや相談者の声も参考にすると、より信頼できる専門家を選びやすくなります。
＜現役FPのコメント＞
事前に専門家のプロフィールを確認することは重要ですが、実際に確認できる相談窓口は少ないです。
その点、マネーキャリアでは、公式サイトから専門家個人の実績・プロフィールを確認することができ、相談前にも担当者の顔とプロフィールが送られてくるため非常に安心です。
また、厳選された優秀な相談員のみが担当するため、相談満足度は98.6％と高く人気な相談窓口となっています。
新NISA・つみたてNISA相談窓口おすすめ3選｜結論：IFA・FPがおすすめ
新NISAやつみたてNISAを相談するなら、
IFAやFPに無料で相談できる窓口がおすすめです。
中立的な立場から幅広い選択肢を提示してくれるため、投資初心者でも安心して資産形成を始められます。
ここでは編集部が厳選した3つの相談窓口を紹介します。
いずれもFPまたはIFAが在籍し、相談料無料で公平なアドバイスを受けられる点が特徴です。
各サービスの違いを比較表にまとめているので、ぜひ参考にしてください。
| 相談窓口 | マネーキャリア
（IFA・FP所属） | マネイロ
| IFAナビ
|
|---|
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 |
相談可能
ジャンル | NISA
iDeCo
資産運用
ライフプラン
教育資金
老後資金
家計
保険
など幅広く対応 | NISA
iDeCo
資産運用
保険 | NISA
iDeCo
資産運用
保険
※提携先によって
異なる |
専門家の
プロフィール掲載 | ○
（Web上で専門家情報を公開） | × | ×
|
| 対応エリア | 全国 | 全国 | 全国 |
| オンライン相談 | ○ | ○ | △ |
| 訪問相談 | ○ | ー | △ |
| 店舗相談 | × | ー | ○
|
| 詳細 | 詳しく見る | 詳しく見る | 詳しく見る |
| 公式サイト | マネーキャリア
公式サイト | マネイロ
公式サイト | IFAナビ
公式サイト |
マネーキャリア（FP・IFA所属）
マネーキャリアは、IFAとFPが在籍する無料相談窓口です。
新NISAに関しては、以下のような幅広い内容について相談が可能です。
- 基礎知識・始め方
- 金融機関・商品選び
- 積立額・目標金額
- ポートフォリオの作り方
- 運用方法・見直しのコツ
- 利益の出し方
- リスクの考え方
さらに、IFAとFPの両方の視点を活かし、家計や教育費、住宅ローン、老後資金などライフプラン全体を踏まえたアドバイスを受けられるのが強みです。
＜マネーキャリアはこんな人におすすめ＞
- NISA初心者でわかりやすい説明を求める人
- FPとIFA双方から中立的なアドバイスを受けたい人
- 不明点を何度でも無料で質問したい人
- 新NISAを含め、将来の資産形成をプロと一緒に考えたい人
オンライン相談にも対応しており、自宅からスマホで気軽に利用できるだけでなく、しつこい勧誘や特定商品の押し売りもないため、安心して相談が可能です。
＞＞マネーキャリアの公式サイトはこちら
マネイロ
マネイロは、NISAの活用から資産運用までスマホで気軽に無料相談できるサービスです。
自分の目的にNISAが適しているかを診断し、証券口座の開設や投資対象の選び方までサポートしてくれます。
経験豊富なアドバイザーが将来の不安を整理し、一人ひとりに合った運用プランを提案してくれる点が強みです。
＜マネイロはこんな人におすすめ＞
- NISAを始めたいけれど、自分に合うか不安な人
- 投資知識がなく、プロに相談しながら進めたい人
- 投資開始後も継続的なサポートを受けたい人
IFAナビ
IFAナビは、IFA選びに特化した検索・紹介サービスです。
専属のコンシェルジュが相談者の目的や要望を丁寧にヒアリングし、その内容に合った最適なIFAを紹介してくれます。
また、幅広いテーマに対応できるIFAも多く、じっくり比較しながら自分に合った専門家を見つけたい人に適しています。
＜IFAナビはこんな人におすすめ＞
- 自分に合ったアドバイザーを探したい人
- 中立的な立場から提案を受けたい人
- 専属コンシェルジュの個別ヒアリングを受けたい人
【IFA・FPに相談してどうだった？】実際に相談した方の体験談を紹介
続いて、NISAでの資産運用について専門家に相談した方々の体験談を紹介します。
FPやIFAに相談することで何が得られたのか、メリットや教訓にも注目していきましょう。
30代女性｜妊娠を機に子どもの教育資金準備と新NISAでの資産形成をIFAに相談
30代のフリーランス女性Aさんは、妊娠をきっかけに将来の家計に不安を感じ、IFAに相談しました。
当初は「IFAが具体的に何をしてくれるのか」「費用が高くないか」と心配していましたが、実際に相談してみると安心感が得られ、「もっと多くの人に利用してほしい」と感じたそうです。
IFAのアドバイスで、貯蓄に偏っていた資金管理を見直し、子どもの教育費や将来の住宅購入も視野に入れた新NISAでの長期投資をスタートする決心がついたとのことです。
＜現役FPのコメント＞
Aさんは妊娠前まで貯金中心で投資に消極的でしたが、IFAから「預金が多すぎる」と指摘を受け、資産運用の必要性を実感したそうです。
具体的な提案としては、半年〜1年分の生活費を残し、余剰資金を新NISAで長期運用することで教育資金や住宅資金に備えるプランをすすめられたとのことでした。
「家族にとって最適な資産運用がわからない」と悩んでいたAさんでしたが、IFAが家族構成やリスク許容度に合わせて具体的な戦略を示したことで、夫婦で安心して新NISAを始めることができたそうです。
今回の相談により将来への不安が解消され、Aさんは「同じ悩みを抱える人こそプロに相談すべき」と強く感じています。
40代女性｜ライフプラン設計と保険見直しをFPに相談
40代の主婦Bさんは、家計全体を見直すために無料のFP相談サービスを利用しました。
自身もFP2級の資格を持っていましたが、専門家の客観的な診断を受けたことで新たな発見が多くあったそうです。
相談の結果、「家族の保険内容を適切に見直せた」「老後までの収支見通しが立った」といった具体的な成果があり、漠然とした将来への不安が解消されたとのことでした。
＜現役FPのコメント＞
保険の見直しなど内容が多かったため、Bさんは後日追加で相談を行ったそうです。無料で何度でも利用できる窓口だったため、納得いくまで気軽に相談を続けられたとのことです。
Bさんによると、担当FPは特定の商品に偏らず中立的な立場で提案してくれたので信頼できたといいます。また「無料で繰り返し相談できたのは大きな安心につながった。今後も必要に応じてFPに頼りたい」と考えているそうです。
ただし、すべてのFPサービスが回数無制限で相談できるわけではないため、事前に条件を確認しておくことが大切です。マネーキャリアでは相談回数が無制限のため、納得できるまで安心して利用できます。
＞＞回数無制限で相談するならマネーキャリア
40代女性｜老後資金づくりに向けiDeCoと新NISAの活用法をFPに相談
40代の会社員Cさんは、41歳の夫と二人の子どもを持ち、老後資金の準備に向けてiDeCoやNISAをどう活用すべきか悩んでいました。
FPに相談したところ、「教育費や住宅ローンに追われる時期でも、老後資金の準備は欠かせない」と指摘を受け、具体的な対策を教わったそうです。
＜現役FPのコメント＞
夫婦で無理のない範囲でiDeCoとつみたてNISAを併用し、教育費や住宅ローンともバランスを取ったプランを提案してもらい、将来への道筋が明確になったことで不安が解消されたそうです。
Cさんは「老後資金を貯めたいけれど、わが家でもiDeCoやNISAを使った方がいいのか」と漠然と悩んでいましたが、制度の違いやメリットを丁寧に説明してもらえたことで安心できたといいます。現在では夫婦で毎月コツコツと積立投資を始め、将来への備えを着実に進めているそうです。
【後悔しないために】新NISA・つみたてNISAの相談時によくある失敗例を把握しておこう
新NISAやつみたてNISAを相談する際には、誰もが陥りやすい失敗があります。
事前にそのパターンを理解しておけば、専門家への相談をより効果的に活かせるでしょう。
ここでは代表的な3つの失敗例と、それを避けるためのポイントを紹介します。
特定の相談先からの偏った情報を信じたことで他の選択肢を見逃す
1つ目は、特定の相談先からの偏った情報を信じたことで他の選択肢を見逃すという失敗です。
相談先によっては、情報や提案が偏ることがあります。
銀行や証券会社の窓口では、自社の投資信託や保険商品ばかりを勧められ、他社の低コスト商品や有利な制度を紹介してもらえないケースも少なくありません。
結果として、より良い選択肢を見逃してしまう可能性があります。
実際、日本のFPの大半は企業系FPであり、企業の販売方針に沿った商品説明が中心になることもあります。
＜ワンポイントアドバイス＞
対策として、一つの窓口だけに頼らず、複数の専門家の意見を比較することが大切です。
また、相談先はなるべく中立的なFPやIFAを選びましょう。
FPやIFAは特定の金融機関に属さず、公平な立場で資産運用をサポートする専門家です。
さらに、相談前に口コミや実績を調べ、強引な勧誘を受けた場合はきっぱり断る姿勢も持っておくと安心です。
新NISAに限定した相談となってしまいライフイベントに応じた適切な資産形成プランを立てられなかった
2つ目は、新NISAに限定した相談となってしまいライフイベントに応じた適切な資産形成プランを立てられなかったという失敗です。
新NISAは資産形成の手段の一つにすぎず、教育資金・住宅購入・老後資金といったライフイベントを見据えた計画が欠かせません。
相談内容をNISAに限定してしまうと、iDeCoや保険、貯蓄とのバランスを考えた最適なプランを逃してしまう恐れがあります。
＜ワンポイントアドバイス＞
投資初心者の中には、NISAで積立を始めたものの生活費が足りなくなり、含み損のまま売却せざるを得なかったケースもあります。
こうした失敗を避けるには、最初からNISAに限定せず、資産形成やライフプラン全体を相談できる窓口を選ぶことが大切です。
FPやIFAであれば、家計全体を踏まえた投資計画を提案できるため「NISA以外に活用できる制度はありますか？」と質問してみるとよいでしょう。
さらに、将来のライフイベントや必要資金の見通しを共有することで、より具体的で実用的なアドバイスを受けられます。
＞＞包括的なアドバイスを得意とするFPはこちら
投資の目的が曖昧なまま相談を始めてしまい適切なアドバイスが得られなかった
最後は、投資の目的が曖昧なまま相談を始めてしまい適切なアドバイスが得られなかったという失敗です。
相談者の目的や目標が不明確だと、専門家でも具体的な提案が難しく、結果として助言も漠然としたものになりがちです。
相談をより有意義にするためには、「何のために」「いつまでに」「どのくらいの資金を」増やしたいのかを事前に整理しておくことが大切です。
【まとめ】おすすめの新NISA・つみたてNISA相談窓口
本記事では、新NISA・つみたてNISAのおすすめの相談窓口や、選び方のポイントを解説しました。
本記事で紹介した体験談や失敗例を踏まえ、準備と相談先選びをしっかり行えば、後悔のない資産形成につながるでしょう。
中でも、新NISA・つみたてNISAの相談窓口としておすすめなのがマネーキャリアです。
マネーキャリアはFPとIFAが両方在籍しており、無料で何度でも相談できます。
無理な勧誘がなく、利用者を第一に考えたアドバイスを大事にしているため、利用者満足度は98.6％・相談実績は10万件以上好評です。
無料登録は30秒で完了するので、ぜひマネーキャリアを使い、将来に備えた計画をスタートさせてください。
