新NISA・つみたてNISAでおすすめの相談窓口3選｜銀行・証券会社どこがいい？

新NISAを始めるにあたり、相談する窓口によってさまざまな特徴があるため、それを知っておく必要があります。

また、相談窓口によって、購入できる金融商品が異なる場合があるため注意が必要です。

そのため、自分の目的に合った相談窓口を選ぶことが資産形成の第一歩となります。

▼新NISA・つみたてNISAでおすすめの相談窓口

• ファイナンシャルプランナー
  
• 証券会社
• 銀行

おすすめの相談窓口のひとつ目は「ファイナンシャルプランナー(FP)」です。

ファイナンシャルプランナーとは、お金にまつわる知識を使って相談者の夢や目標を叶える手助けをする専門家です。

おすすめポイント

• 新NISAだけでなくお金に関わるさまざまな相談が可能
• 事前に相談実績・口コミを見てから納得して相談できる
• 対面だけでなく、オンライン相談もできる

こんな人におすすめ

• お金について幅広く相談したい人
• 資格を持った専門家に相談したい人
• オンラインで相談したい人

おすすめの相談窓口のふたつ目は「証券会社」です。

証券会社とは、株式などの金融商品の提案をして、相談者の資産形成のサポートを行う会社です。

おすすめポイント

• マーケットの動きを常に見ているので最新情報が得られやすい
• 楽天証券など、グループ内でのつながりが強い証券会社がある
• 対面だけでなく、オンライン相談もできる
  

おすすめの相談窓口のみっつ目は「銀行」です。 

銀行とは、預金や融資などを行い、世の中にお金を循環させる役割を担っている場所です。

また、窓口では資産運用などの総合的な金融アドバイスを受けることができます。

おすすめポイント

• 近場にあることが多いため、窓口相談がしやすい
• 生命保険などの金融商品も扱っていることが多く、それも選択肢のひとつとなる
• 普段利用している銀行なら相談の心理的ハードルが低い

▼新NISA・つみたてNISAでおすすめのFP相談窓口3選

• マネーキャリア
  
• ほけんのぜんぶ
  
• ほけんの窓口
  

新NISA・つみたてNISAでおすすめのFP相談窓口のひとつめは「マネーキャリア」です。

おすすめポイント

• 相談満足度98.6%
  
• 相談件数が80,000件以上
• 相談員の数が3,000人とダントツで多い

新NISA・つみたてNISAでおすすめのFP相談窓口のふたつめは「ほけんのぜんぶ」です。

おすすめポイント

• 取り扱っている保険の種類が多く、自分に合ったものを選べる
• 子育て世代の相談実績が高い
  
• 無料FP相談のキャンペーンが充実している
  

新NISA・つみたてNISAでおすすめのFP相談窓口のみっつめは「ほけんの窓口」です。

おすすめポイント

• 全国に店舗を展開しておりアクセスが良い
  
• キッズスペースを無料で貸出している
  
• 大型ショッピングモールなどにも店舗があり、買い物ついでに相談できる

▼新NISA・つみたてNISAでおすすめのFP相談窓口を選ぶ際のポイント

• 相談員の資格や経験を確認する
  
• 新NISAや資産運用に強い専門家がいるか確認する納得いくまで相談できるか料金体系について確認する
  
• 納得いくまで相談できるか料金体系について確認する
  

新NISA・つみたてNISAでおすすめのFP相談窓口を選ぶ際のポイントのひとつ目は「相談員の資格や経験を確認する」ということです。

まず前提として、FP相談窓口を担当する相談員のすべてがファイナンシャルプランナーの資格を持っている訳ではありません。

そのため、相談員の資格や経験を確認せずに相談した場合、資格もなく経験も浅い相談者と当たってしまう可能性があります。

今後の人生を左右する相談は、やはり知識と経験が豊富なファイナンシャルプランナーに頼みたいですよね。

そのため、FP資格取得率を公表しているサービスを利用することが大切です。

新NISA・つみたてNISAでおすすめのFP相談窓口を選ぶ際のポイントのふたつ目は「新NISAや資産運用に強い専門家がいるか確認する」ということです。

世の中には、さまざまな相談サービスがあります。

そして、そのサービスの中でも、必ず得意分野・不得意分野があるものです。

どんなに有名で評判の良いサービスを利用しても、相談内容が得意分野でなかった場合は台無しになってしまいます。

なので、新NISAについて相談する場合は、ホームページなどを確認して新NISAや資産運用に強い専門家がいるかどうかを確認して相談するようにしましょう。

新NISA・つみたてNISAでおすすめのFP相談窓口を選ぶ際のポイントのみっつ目は「納得いくまで相談できるか料金体系について確認する」ということです。

お金や今後の人生プランの相談は、1度や2度ではすまないことがほとんどです。 

どんなに良い相談員が相手でも、高額な相談料を請求されてしまったら納得いくまで相談することができないかもしれません。 

そのため、無料相談などを掲げているサービスを利用する、自分の出せる範囲での相談料のサービスを新NISAや資産運用に強い専門家がいるかすることが望ましいです。

「無料相談って、安かろう悪かろうじゃないの？」と感じる方もいらっしゃるかもしれませんが、実際は多くの方から高い評価を得ています。

ですので、1度確認して見ることをおすすめします。

▼新NISA・つみたてNISAを始める際はFPへの相談がおすすめ

• 目標から逆算したプランを設計してくれる
  
• 家族構成やライフプランに応じた提案をしてくれる
  
• 新NISAと他の資産運用方法を比較して最適なプランを提案してくれる
  

理由のひとつ目は、「目標から逆算したプランを設計してくれる」からです。

例えば、「金融商品を使って10年後までに1,000万円蓄財したい」という目標があったとしましょう。

その場合、相談者の収入や支出、家族構成など、さまざまな観点から見て、最適な金融商品の提案、無理のない蓄財プランの設計をしてくれます。

もしも相談者がプロから見て無茶な目標を立てていた場合、それを現実的な内容に変更してくれることも。

客観的な視点で判断し、プラン設計をしてくれるため、新NISA・つみたてNISAを始める際はFPへの相談がおすすめです。

理由のふたつ目は、「家族構成やライフプランに応じた提案をしてくれる」からです。

新NISAで資産形成をしたい方には、家庭を持った方も多くいると思います。

お子さんがいる場合は、その教育資金やマイホーム購入など、さまざまなお金の悩みがあることでしょう。

そんな時こそ、ファイナンシャルプランナーに相談することがおすすめです。

「子供が大学生になるまでには、まとまった教育資金が欲しい」「住宅ローンを組んでいるけど、見直したい」などの悩みについて、専門家が家族構成やライフプランに応じた提案をしてくれます。

新NISA・つみたてNISAを始める際はFPへの相談がおすすめです。

理由のみっつ目は、「新NISAと他の資産運用方法を比較して最適なプランを提案してくれる」からです。

資産形成の方法は、新NISAだけではなく債権や不動産、FXなどさまざまな種類があります。

どの方法もメリットデメリットがあるため、調べていくうちに「どの投資方法が自分に合っているのかわからない」と悩んでしまう方も多いでしょう。

そんな時こそ、ファイナンシャルプランナーの出番です。

生活とお金のプロである彼らならば、新NISAと他の資産運用方法を比較して最適なプランを提案してくれます。

ただおすすめを提示するのではなく、相談者の目標や家族構成、将来の計画なども踏まえて提案してくれるので、納得して意思決定をすることができる点もファイナンシャルプランナーに相談するメリットです。

新NISA・つみたてNISAを始める際はFPへの相談がおすすめです。

▼新NISA・つみたてNISAの相談窓口に関してよくある質問

• 無理な勧誘を受けることはありませんか？
  
• 途中で有料プランに切り替わることはありますか？
  
• 直接店舗に出向く必要がありますか？

新NISA・つみたてNISAの相談窓口に関してよくある質問のひとつ目は「無理な勧誘を受けることはありませんか？」です。

結論から申しますと、相談場所によっては受けるところもあります。

将来のお金の不安を解消したいから相談するのに、無理な勧誘を受けてしまったら気も滅入ってしまいますよね。

消費生活センターや金融庁、日本FP協会などへ苦情を入れるなどで対策はできますが、手間がかかってしまいます。

そのため、はじめから無理な勧誘をしてこない相談窓口を利用することが大切です。

マネーキャリアでは、無理な勧誘は一切なく、相談者の目的に沿った提案をしていくので安心して利用することができます。

新NISA・つみたてNISAの相談窓口に関してよくある質問のふたつ目は「途中で有料プランに切り替わることはありますか？」です。

結論から申しますと、相談場所によっては切り替わるところもあります。

例えば、相談無料を謳っている相談窓口も、２回目からは有料など落とし穴があるケースも多くあります。

FP相談は、1度ではなく何度も行うことが多いので何度相談しても無料のサービスを利用したいですよね。

マネーキャリアは、何度相談しても無料です。

そのため、納得のいくまで何度でも相談することができます。

利用している約半数の方が3回以上相談していることから、その評価の高さも伺えます。

万が一、担当のファイナンシャルプランナーが合わないと感じても、担当の変更も無料で行えるのは嬉しいですね。

新NISA・つみたてNISAの相談窓口に関してよくある質問のみっつ目は「直接店舗に出向く必要がありますか？」です。

結論から申しますと、相談場所によっては出向く必要があるところもあります。

例として、銀行や窓口対応のみの相談サービスなど、オンライン相談に対応していない場合は直接店舗に行く必要があります。

店舗が家のすぐ近くにあったり、車があればいいのですが、それでも移動時間がかかったり、どうしても家から出れない状況があったりするため便利とは言い難いでしょう。

マネーキャリアでは、ZOOMなどのアプリを利用してオンライン相談ができます。

コロナ禍やインフルエンザの流行などでも安心して相談ができる点、時間や場所を選ばず、自宅にいながらオンライン相談できることは大きなメリットです。

また、相談予約に電話は不要で、LINEで簡単にできます。

新NISA・つみたてNISAの相談にはマネーキャリアがおすすめです。

資産形成の強い味方の新NISA。 

 「新NISAを始めたいけど難しそう」「わからないことがあるがどこで相談したらいいの？」という悩みを抱えた方は多いのではないでしょうか。 

 結論から申しますと、新NISAでおすすめの相談窓口は以下の3つです。 

• ファイナンシャルプランナー(FP)
  
• 証券会社
  
• 銀行
  

新NISA・つみたてNISAでおすすめのFP相談窓口を選ぶ際のポイント

• 相談員の資格や経験を確認する
  
• 新NISAや資産運用に強い専門家がいるか確認する
  
• 納得いくまで相談できるか料金体系について確認する
  

本記事では「新NISA・つみたてNISAでおすすめの相談窓口3選」についてまとめていきます。

自分に合った新NISAの運用方法を知るなら、無料で専門家に相談できる「マネーキャリア」がおすすめです。マネーキャリアでは、目標から逆算したプラン設計と、メリットデメリットを比較した最適な資産形成方法の提案をします。