新NISA・つみたてNISAの相談窓口おすすめ3選！後悔しない選び方も解説のサムネイル画像

・新NISA・つみたてNISAの相談窓口はどこがおすすめ？

・失敗しないための相談窓口の選び方を知りたい


このようにお悩みではないでしょうか？


新NISAの相談窓口は、以下4種類があるため、それぞれの特徴に合わせて自分に合った相談先を選ぶことが大切です。

  • IFA
  • FP
  • 銀行
  • 証券会社

以下は各相談先の特徴をもとに作成した、あなたにぴったりの相談窓口がわかる診断チャートです。どこの相談窓口を選ぶべきか迷う場合は、まずこちらを活用してみましょう！

新NISA相談窓口の診断チャート

＜結論＞

新NISAに関する相談がはじめての方は、中立的な立場であなたのライフプランを第一に考えたアドバイスをしてくれる、IFAやFPへの相談がおすすめです。


マネーキャリアの無料相談窓口ならIFAとFPが両方在籍しており、商品の選び方、今後の運用計画、リスク対策まで幅広く相談が可能です。


専門知識が豊富で優秀な相談員が、あなたの疑問や不安を言語化しながら丁寧にアドバイスをしてくれるので、まずは気軽に相談してみましょう。


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この記事の監修者「谷川 昌平」

この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー

株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る

この記事の目次

新NISAの相談はどこに相談すべき？自分に合う相談先を確認しよう

新NISAの相談先比較図


新NISAの相談先は、銀行や証券会社の窓口、独立系のファイナンシャルプランナー（FP）やIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）などさまざまあります。


相談窓口を探す際のポイントとして、「中立性」「相談可能範囲」に注目することが重要です。

＜結論＞

新NISAの相談なら、中立性・相談可能範囲が高い「IFA」「FP」のどちらも所属しているマネーキャリアがおすすめです。


マネーキャリアなら、今後のライフプラン・ライフイベントを見据えたうえで、NISAの積立額や銘柄選び・運用方法についてアドバイスが受けられます。


また、相談員はIFAだけでなくFP資格を持っているため、家計や教育資金・住宅ローンなど幅広いお金の悩みをまとめて相談できることも強みです。


相談料は何度でも無料のためお気軽にご相談ください！


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【失敗しないために】新NISA・つみたてNISAの相談窓口を選ぶ際のポイント

新NISAの相談窓口を選ぶ際のポイント


新NISAの相談窓口を選ぶ前に、自分の状況や相談内容にふさわしい専門家の選び方を確認しておきましょう。


下記のその上で最適な相談窓口を選べば、将来の資産形成を安心してスタートできます。次の3つをチェックしておくことが最適な提案への近道です。

  • 中立的な立場で提案してくれるか確認する
  • 新NISAだけでなく様々な資産形成の方法を提案してくれるか確認する
  • 専門家のプロフィールを確認し、得意分野・経歴・口コミを確認する

中立的な立場で提案してくれるか確認する

新NISAの相談では「中立な立場でアドバイスしてくれるかどうか」を確認しましょう。

なぜなら、相談窓口によっては扱う商品や提携先の関係で提案内容に偏りが生じることがあるからです。

実際、無料の保険相談サービスでは保険会社からの手数料で成り立っており、中には手数料が高い商品ばかりを強引に勧めてくるケースもあるため注意しましょう。

＜ワンポイントアドバイス＞

IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）やFP（ファイナンシャルアドバイザー）であれば証券会社や銀行から独立した立場でアドバイスをしてくれるので、公平な提案が期待できます。


また、特定の投資商品への勧誘を伴わないため、自分にとって有利な選択肢を知ることができるでしょう。

新NISAだけでなく様々な資産形成の方法を提案してくれるか確認する

相談窓口が新NISA以外の選択肢も含めて提案できるかもポイントです。

資産形成の手段は新NISAやつみたてNISAだけではなく、iDeCo（イデコ）や貯蓄型保険、預金、投資信託など多岐にわたります。

たとえば、老後資金の準備をしたい場合や節税効果を高めたい場合にはNISAと併せてiDeCoの活用が有効な場合もあります。

総合的な視点でアドバイスしてくれる窓口を選ぶと、より安心できるマネープランを立てることができます。

＜ワンポイントアドバイス＞

NISAをはじめとして、iDeCoや投資信託など複数の資産形成手段にも詳しいのはIFAとFPです。


またFPであればさらに幅広く家計や教育資金・住宅ローンなどの相談も可能です。


マネーキャリアなら、IFAとFPがどちらも所属しており、個人の状況に合わせて専門的なアドバイスが可能です。


相談実績は10万件と、多くの人からNISAや資産形成に関する相談をいただいているので、安心してご相談ください。


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専門家のプロフィールを確認し、得意分野・経歴・口コミを確認する

新NISAの相談では「誰に相談するか」が非常に重要なため、担当してくれる専門家のプロフィールを事前に確認できる相談窓口だと安心です。

IFAやFPなどの保有資格や、得意分野、経歴などをチェックしましょう。

同じ資格を持っていても経験年数が浅い相談員やNISA・資産形成に関する専門知識が浅い相談員もいるため予め確認しておくとかなり安心できます。

＜現役FPのコメント＞

事前に専門家のプロフィールを確認することは重要ですが、実際に確認できる相談窓口は少ないです。


その点、マネーキャリアでは、公式サイトから専門家個人の実績・プロフィールを確認することができ、相談前にも担当者の顔とプロフィールが送られてくるため非常に安心です。


また、厳選された優秀な相談員のみが担当するため、相談満足度は98.6％と高く人気な相談窓口となっています。

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新NISA・つみたてNISA相談窓口おすすめ3選｜結論：IFA・FPがおすすめ

新NISAやつみたてNISAの相談先としておすすめなのはIFA・FPに無料で相談できる窓口です。

中立的な立場で幅広い提案ができ、専門家が在籍しているサービスなら、初心者でも安心して資産形成の一歩を踏み出せます。

ここでは、編集部が厳選した新NISA・つみたてNISAの相談窓口おすすめ3社を紹介します。いずれも相談料は無料で、FPまたはIFAが在籍しており、中立的なアドバイスを受けられる窓口です。

それぞれの特徴を比較表にまとめたので、参考にしてください。
相談窓口マネーキャリア
（IFA・FP所属）		マネイロ
（IFA所属）		IFAナビ
（IFA所属）
相談料無料無料無料
相談可能
ジャンル		NISA
iDeCo
資産運用
ライフプラン
教育資金
老後資金
家計
保険
など幅広く対応		NISA
iDeCo
資産運用
保険		NISA
iDeCo
資産運用
保険
※提携先によって
異なる
専門家の
プロフィール掲載		○
（Web上で専門家情報を公開）		××
対応エリア全国全国全国
オンライン相談○○△
訪問相談○ー△
店舗相談×ー○
詳細詳しく見る詳しく見る詳しく見る
公式サイト マネーキャリア
公式サイト		マネイロ
公式サイト		IFAナビ
公式サイト

マネーキャリア（FP・IFA所属）

NISA相談窓口マネーキャリア

マネーキャリアは、IFAとFPが両方所属する相談窓口です。


NISAに関しては、以下のように幅広い相談が可能です。

  • 基礎知識・始め方
  • 金融機関・商品選び
  • 積立額・目標金額
  • ポートフォリオの作り方
  • 運用方法・見直しのコツ
  • 利益の出し方
  • リスクの考え方

また、IFA・FP両方の資格を持った相談員がいることで、NISAに関する相談以外にも、家計状況や教育資金・住宅ローン・老後資金などのライフプランを踏まえて総合的なアドバイスを求められるのが特徴です。

＜マネーキャリアはこんな人におすすめ＞

  • NISA初心者でわかりやすい説明が欲しい人
  • FPとIFA両方の専門家から中立的なアドバイスを受けたい人
  • わからないことは何度でも無料で質問したい人
  • 新NISAを含め将来の資産形成をプロと一緒に計画したい人

オンライン相談にも対応しており、自宅からスマホで気軽に質問・相談できることに加え、しつこい勧誘や特定商品の押し売りもないのでぜひ安心してご相談ください。


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マネーキャリアの資産運用に関する口コミ画像
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マネイロ

NISA相談窓口マネイロ

マネイロは、NISAの活用から資産運用まで、スマホで気軽にプロに無料相談できるサービスです。


あなたの目的にNISAが合っているかを診断し、証券口座の開設から投資対象選びまで一緒に検討してくれます。


経験豊富なアドバイザーが、漠然とした将来の不安を対策可能な課題として整理し、一人ひとりに合った資産運用プランを提案してくれるのが強みです。

＜マネイロはこんな人におすすめ＞

  • NISAを始めたいけど自分に合っているか分からない人
  • 投資の知識がゼロでプロに相談しながら始めたい人
  • 投資後のアフターフォローも含めて継続的にサポートを受けたい人


マネイロで相談する

IFAナビ

NISA相談窓口IFAナビ

IFAナビは、IFA選びをサポートするためのIFA検索専門サイトです。


「IFA選びのプロ」である専属のコンシェルジュが、お客様のご要望や目標を個別でヒアリングし、最適なIFAを紹介するサービスを提供しています。


全国で開業しているIFAの中から、独自の基準を設けて、優良なIFAのみと提携しているのが特徴です。


幅広いテーマに対応可能なIFAも提携しているため、自分に合ったIFAをじっくり探したい人におすすめです。

＜IFAナビはこんな人におすすめ＞

  • 自分に最適なアドバイザーを見つけたい人
  • 中立的な立場からアドバイスを受けたい人
  • 専属のコンシェルジュによる個別ヒアリングで自分の目標に合ったIFAを紹介してもらいたい人


IFAナビで相談する

【IFA・FPに相談してどうだった？】実際に相談した方の体験談を紹介

NISAでの資産運用について専門家に相談した方々は、どのような経験をしているのでしょうか？

FPやIFAに相談することで何が得られたのか、実際の体験談から見ていきましょう。そこで、FP・IFAに相談して得られたメリットや教訓にも注目してください。

30代女性｜妊娠を機に子どもの教育資金準備と新NISAでの資産形成をIFAに相談

30代のフリーランス女性Aさんは、妊娠をきっかけに将来のお金の不安が大きくなり、資産運用のプロであるIFAに相談しました。

相談前は「結局何をしてくれる人なのか、お金は高くないか」と不安だったそうですが、相談後には「本当にIFAさんと話せて良かった！もっといろんな人にIFAさんを利用してほしい！」と感じています。

IFAからのアドバイスで、貯蓄に偏りすぎていた家計を見直し、子どもの教育資金や将来の住宅購入資金も見据えて新NISAでの長期投資を始める決心がつきました。

＜現役FPのコメント＞


Aさんは妊娠前、貯金一辺倒で投資には消極的でしたが、IFAから「預金が多すぎる」と指摘を受けて運用の必要性に気付かされました。半年〜1年分の生活費を除いた余剰資金は新NISAで長期運用し、将来の教育資金・住宅資金に備えるプランを提案されています。


「自分たち家族にとって最適な資産運用がわからない」と悩んでいたAさんですが、IFAは家族構成やリスク許容度に合わせた具体的な投資戦略を一緒に考えてくれたため、夫婦で安心して新NISAの第一歩を踏み出せたとのことです。


Aさんは今回の相談で得られた知見に非常に満足しており、同じようにお金の不安を抱える人にはプロへの相談を積極的に勧めたいと感じています。

40代女性｜ライフプラン設計と保険見直しをFPに相談

40代の主婦Bさんは、家計全体を見直すために無料のFP相談サービスを利用しました。自身もFP資格2級を保有していたものの、専門家に客観的に家計を診断してもらったことで多くの発見があったと言います。

相談後は「家族の保険内容を適切に見直せた」「老後までの収支見通しが立った」など収穫が大きく、漠然とした不安が解消されたとのこと。

＜現役FPのコメント＞


保険の見直しなど議題によっては1回では時間が足りないため、Bさんは後日改めて追加相談を行ったそうです。何度でも無料で利用できる窓口だったため、納得いくまで気軽に相談を継続できたということです。


Bさんによれば、担当FPは保険商品に偏らず中立的な立場で提案してくれたので信頼できたとのことです。また「無料で何度でも相談できたのは安心感があった、今後も必要に応じてFPに頼りたい」と考えています。


ただし、すべてのFPが無料相談の回数が無制限ではありません。そのため、事前に相談は回数無制限かについて調べておくとよいでしょう。マネーキャリアでは、無料相談の回数は無制限のため、納得いくまで気軽に相談できます。


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40代女性｜老後資金づくりに向けiDeCoと新NISAの活用法をFPに相談

40代の会社員女性Cさんは、41歳の夫と二人の子どもを持ち、老後資金の準備に向けてiDeCoとNISAを活用すべきか悩んでいました。

そこでFPに相談したところ、子育てや住宅ローン返済で手一杯になりがちな中でも「必ずやってくる老後の準備も重要です」と指摘され、具体的な対策を教えてもらいました。

＜現役FPのコメント＞


夫婦で無理のない範囲でiDeCoとつみたてNISAを活用し、教育費や住宅ローンともバランスを取った資産形成プランを提案されたことで、将来への道筋が明確になりました。


「老後資金を貯めたいと思っていますが、わが家でもiDeCo・NISAを活用したほうがいいでしょうか？」という漠然とした悩みに対し、FPから制度の違いを丁寧に教わったことで不安が解消されたそうです。


現在では夫婦で毎月コツコツとiDeCoやNISAの積立投資を開始し、将来への備えを着実に進めているそうです。

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【後悔しないために】新NISA・つみたてNISAの相談時によくある失敗例を把握しておこう

新NISAの相談でよくある失敗例

新NISAやつみたてNISAについて相談する際には、いくつか陥りがちな失敗パターンがあります。相談前によくある失敗例を知っておけば、プロへの相談をより有意義に活用できるでしょう。

ここでは、新NISA・つみたてNISAの相談時によくある3つのミスとその対策を解説します。

特定の相談先からの偏った情報を信じたことで他の選択肢を見逃す

相談する相手によっては、得られる情報やアドバイスが偏ってしまう場合があります。銀行や証券会社の窓口では、自社の投資信託や保険商品ばかりを勧められ、他社にもっと良い商品があっても教えてもらえないことがあるのです。


その結果、他の金融機関の低コスト商品や有利な制度を見逃してしまう恐れがあります。実際、日本では約90%が企業系FPであり、企業が売りたい金融商品の説明が主になるケースも多くあるでしょう。

＜ワンポイントアドバイス＞


対策として、一つの相談先の話を鵜呑みにせず、複数の専門家の意見を比較することが重要です。相談先はなるべく中立的な立場のFPやIFAを選び、偏った知識でアドバイスされることのないようにしましょう。


IFAとは、特定の金融機関から独立し公正中立な立場で資産運用アドバイスを行う専門家のことです。


相談前に口コミ評判やFPの実績を調べ、強引な勧誘に遭遇した場合はきっぱり断る勇気も必要です。

新NISAに限定した相談となってしまいライフイベントに応じた適切な資産形成プランを立てられなかった

「新NISAのことだけ聞ければ十分」と思って相談すると、肝心のライフプラン全体を考慮したアドバイスが得られない恐れがあります。

新NISAはあくまで資産形成ツールの一つなので、教育資金・住宅購入・老後資金など人生のイベント全体を見据えた計画が必要です。

しかし、相談内容がNISAに限定されてしまうと、ほかの制度（iDeCoや保険）や貯蓄とのバランスが取れず、結果的に最適なプランを逃しかねません。

老後資金づくりでは、新NISAだけでなく所得控除のあるiDeCoを併用すべき場合もありますが、NISAの話しかせずiDeCoを活用しないともったいないでしょう。

＜ワンポイントアドバイス＞


実際に、投資初心者の中にはNISAで積立を始めたものの生活費が不足し「含み損の状態で売却が必要になった」ケースも多くあります。このような失敗を避けるには、最初からNISAだけでなく資産形成や総合的なライフプランの相談ができる窓口を選ぶことが重要です。


FPやIFAならNISAだけにとどまらず、家計全体を踏まえた投資計画を提案できるため「NISAだけの相談をするのはもったいない」とも言われています。


また、FPに相談する際は「NISA以外に活用すべき制度はありますか？」と尋ねてみるのもおすすめです。相談時には、今後のライフイベント表や必要資金をFPに共有し、包括的なアドバイスをもらうよう心がけましょう。


＞＞包括的なアドバイスを得意とするFPはこちら

投資の目的が曖昧なまま相談を始めてしまい適切なアドバイスが得られなかった

なんとなく「お金を増やしたい」程度の動機で相談してしまうのも失敗につながります。

相談者側の投資目的や目標が明確でないと、専門家でも適切なアドバイスをするのが難しく「目的が漠然としていると、得られるアドバイスも曖昧なものになってしまう」からです。

相談を有意義なものにするため、事前に「何のために」「いつまでに」「どれくらいの資金を」増やしたいのかを具体的にしておきましょう。

＜ワンポイントアドバイス＞


たとえば「子どもの大学費用を18歳までに準備する」といった具体的な目標を決めておけば、FPからもより的確なアドバイスが得られるでしょう。


十分な満足を得るためにも、相談前に自分自身の投資目的を整理して臨むことが大切です。

口コミ・評価が高い窓口に相談する▶

【まとめ】おすすめの新NISA・つみたてNISA相談窓口

本記事では、新NISA・つみたてNISAのおすすめ相談窓口、相談窓口選びのポイントを解説しました。


本記事で紹介した体験談や失敗例を踏まえ、準備と相談先選びをしっかり行えば、後悔のない資産形成につながるでしょう。今回紹介した体験談や失敗例を参考に、プロを上手に活用して賢く資産形成を進めていきましょう。


そして、新NISA・つみたてNISAの相談窓口としておすすめなのがマネーキャリアです。マネーキャリアはFPに無料で何度でも相談でき、利用者満足度98.6％を誇る信頼できるサービスです。在籍FPは全員有資格者で、相談実績10万件以上と経験豊富な点も魅力です。新NISAや資産運用に迷ったら、ぜひ気軽に活用してみてください。


無料登録は30秒で完了するので、ぜひマネーキャリアを使い、つみたてNISAで「利益の最大化ができるような計画」を進めましょう。


おすすめの新nisa相談窓口マネーキャリア

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