この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 沼津市で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 沼津市で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP・IFA所属）沼津市支部
- ほけんの窓口
- 保険クリニック ららぽーと沼津店
- 株式会社グッドウイン 沼津支社
- フナスリーFP事務所
- 沼津市で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
- FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
- 【相談先別】沼津市で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- IFA（資産運用アドバイザー）
- 銀行
- 証券会社
- 沼津市で老後資金の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】沼津市で老後資金に関する支援一覧
- 【まとめ】沼津市で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
沼津市で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
おすすめを紹介する前に、まずは1分でできる診断チェックを行いましょう！
老後資金の悩みはさまざまありますので、自身に合った相談先の目安として活用してくださいね。
沼津市で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 沼津市支部 | ほけんの窓口 | 保険クリニック ららぽーと沼津店 | 株式会社グッドウイン 沼津支社 | フナスリーFP事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税対策 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続税対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 節税対策 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 相続税対策 住宅ローン |
| 相談料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | ー | 初回90分無料 （2回目以降：30分550円） |
| FP・IFAの所属 | FP・IFA所属 | ー | FP所属 | FP所属 | FP所属 |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◎ | ✕ | ✕ | ○ | ○ |
| オンライン相談 | ◎ | 〇 | ○ | ✕ | ✕ |
| 訪問相談 | ◎ | ✕ | ○ | ○ | ✕ |
| 店舗相談 | ✕ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP・IFA所属）沼津市支部
マネーキャリアは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とFP（ファイナンシャルプランナー）の両方が所属する総合的なお金の相談窓口です。
相談可能なジャンルは資産運用、家計相談、保険、住宅ローン、相続税対策など幅広く、ライフプラン全般をカバーしています。
相談員の100％がFP資格を保有しており、厳選された専門家が対応するため、質の高いアドバイスが受けられます。
相談方法はオンラインや訪問形式が選べ、全国どこからでも利用可能です。10万件以上の相談実績を持ち、顧客満足度は98.6%と高い評価を得ています。
マネーキャリアの詳細情報
ほけんの窓口
「ほけんの窓口」沼津市内には、ららぽーと沼津店や沼津駅北店など複数の店舗があり、生命保険や損害保険を中心に幅広い保険商品の相談が可能です。
特に、ららぽーと沼津店では約40社以上の保険商品を取り扱い、ライフプランに応じた最適な保険選びをサポートします。
相談は何度でも無料で、オンライン相談にも対応しています。店舗にはキッズスペースや授乳室が完備されており、子育て中の方にも利用しやすい環境が整っています。
ほけんの窓口の詳細情報
沼津市周辺の店舗情報
保険クリニック ららぽーと沼津店
保険クリニック ららぽーと沼津店は、静岡県沼津市のショッピングモール「ららぽーと沼津」3階に位置する保険相談窓口です。
生命保険や損害保険を含む40社以上の商品を取り扱い、保険の見直しや新規加入、分析・比較など幅広い相談に対応しています。
独自の「保険IQシステム®」を活用し、複数の保険商品を簡単に比較できる「分析シート」を無料で提供しています。
相談員は2級ファイナンシャル・プランニング技能士や相続診断士などの資格を保有し、ライフプランや相続、年金など多岐にわたる分野で専門的なアドバイスを行います。
保険クリニックの詳細情報
沼津周辺の店舗情報
株式会社グッドウイン 沼津支社
株式会社グッドウイン沼津支社は、静岡県東部を中心に、神奈川県小田原市から静岡市まで広範囲で保険相談を提供する窓口です。
支社長を含む営業メンバー全員が保険のプロフェッショナルであり、これまでに3,000件を超える契約実績があります。
主婦目線や母目線での提案を得意とするFP（ファイナンシャルプランナー）やシニアライフコンサルタントが在籍し、生命保険協会認定FP資格などを保有しています。
来店型保険ショップの運営や訪問相談、各種セミナーを通じて、顧客一人ひとりに合った保険選びをサポートします。
株式会社グッドウインの詳細情報
沼津周辺の店舗情報
フナスリーFP事務所
フナスリーFP事務所合同会社は、家計管理やライフプラン作成、マネープラン検討を通じて、老後資金や日常の家計見直しをサポートするFP事務所です。
固定費の見直しを重視し、将来の資金準備を痛みなく進める方法を提案します。
また、企業型確定拠出年金やiDeCoに関する投資教育を企業向けに提供し、中小企業の福利厚生制度の普及にも貢献しています。
不動産購入や住宅新築の相談にも対応し、最適な住宅メーカーの紹介を行うなど、幅広い分野でのサポートが特徴です。
フナスリーFP事務所の詳細情報
沼津周辺の店舗情報
沼津市で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
静岡県東部の中核都市である沼津市は、東海道新幹線の三島駅や東名高速道路のインターチェンジに近く、都市圏へのアクセスも良好です。近年は、富士山の眺望や温暖な気候を求めて移住する富裕層も増加しています。
そんな沼津市で生前贈与の相談先を探すなら、下記の3項に注目してください。
静岡県東部地域での資産運用ニーズの高まりを受け、相続や贈与の相談体制も充実してきています。地域の不動産事情にも精通した、信頼できる相談窓口を選びましょう。
FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
老後資金の相談では、FPとIFAどちらのスキルも持つ窓口を選ぶことが賢明です。なぜなら、お金に関する幅広い知識と投資の専門性を組み合わせることで、より効果的な解決策が見つかるからです。
老後資金の相談で考慮すべき項目
- 年金
- 資産運用
- ライフプラン
- 節税対策
- 相続税
- 住宅ローン
- NISA
- 生命保険 など
FPだけでは、投資の専門性が不足しがち。一方、IFAだけでは、税金や保険の知識が十分でないケースも。そのため、どちらか一方の窓口では、相談内容によって適切なアドバイスが得られない可能性があります。
両方の専門家が在籍する窓口なら、総合的な視点からの提案が期待できます。お金に関する幅広い知見を活かすことで、より効率的な資産形成プランを立てることができるでしょう。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
老後資金の準備には、自分に合った金融商品の選択が重要です。その点で、銀行や証券会社での相談は、自社商品の販売が優先されがちです。企業の業績を優先するあまり、相談者のニーズに合わない商品を提案されることも。結果として、本当に必要な金融商品と出会えない可能性があります。
その点、IFAは複数の金融機関と提携しているため、商品選びの幅が広く、特定の会社の方針に縛られる心配もありません。また、収益の多くは仲介手数料で成り立っているため、営業ノルマに追われることなく、中立的な立場を保つことができます。
より良い老後のための資産形成を考えるなら、まずはIFAに相談してみましょう。ビジネス面でのしがらみにとらわれない、客観的なアドバイスが期待できるはずです。あなたのライフプランに合わせた、最適な金融商品との出会いが待っているかもしれません。
専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
老後資金の相談では、まずは相談員の実績や人柄を確認することから始めましょう。プロフィールには様々な情報が掲載されており、自分に合った専門家を見つけるための大切な手がかりとなります。
プロフィールからわかること
- 相談員の経歴や資格
- 実績や成功事例
- 利用者による口コミ
- 専門分野や得意分野
- 年齢や性別
- 趣味などの人柄
資産運用の相談なら、金融機関での経験年数や運用実績に注目。生前贈与なら、相続や保険に関する専門性をチェックすることで、その専門家が自分の課題解決に適しているかどうかを判断できます。
老後資金の相談は、多くの場合長期的な付き合いとなります。そのため、人柄や価値観の一致も重要なポイント。プロフィールを通じて相性を確認することで、信頼関係を築くきっかけになるでしょう。
【相談先別】沼津市で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
柏市で信頼できる老後資金の専門家として、以下の選択肢があります。
それぞれの専門家が得意とする分野や相談費用について、具体的にご紹介していきます。
FP（ファイナンシャルプランナー）
老後資金相談におけるFPの強みは、保険・投資・税金など幅広い知識を活かしたアドバイスにあります。
相続対策から資産運用まで、様々な角度からサポートを行うため、将来への不安を具体的な対策に変えられます。金融商品の選び方についても、中立的な立場から最適な組み合わせを提案してくれるでしょう。
また、ライフプランに合わせた解決策を提示してくれるため、理想の老後生活を実現するための道筋が見えてきます。相談料が無料の窓口も多いので、気軽に相談できるのもメリットです。
IFA（資産運用アドバイザー）
老後資金相談におけるIFAの強みは、特定の金融機関に属さない独立した立場にあります。 投資信託や株式など、幅広い金融商品の中から最適なプランを提案してくれます。
加えて、運用開始後のアフターフォローも充実しているため、市場の変化に応じた柔軟な対応が可能です。
また、多くのIFAがFP資格も保有しているため、税金対策や相続など、様々な角度からの相談にも対応できます。オンラ
銀行
老後資金相談における銀行の強みは、普段から利用している馴染みのある窓口で相談できることです。
生活圏内にある支店で気軽に相談できるため、初めて資産運用を検討する方でも安心して話を聞けます。投資信託や預金など、基本的な金融商品の説明を受けられ、その場で口座開設もスムーズに進められます。
ただし、自社商品の提案に偏りがちである点には注意が必要です。また、担当者の転勤により対応が変わる可能性もあるため、長期的な資産形成を考える場合は検討が必要でしょう。
証券会社
老後資金相談における証券会社の強みは、株式投資や投資信託に関する専門的な知識にあります。
資産運用のプロフェッショナルとして、投資戦略の立案から具体的な商品の提案まで、詳しいアドバイスを受けられます。生活圏内に支店があり、対面で相談できる安心感も特徴です。
ただし、信託報酬などの手数料が年間0.1%～2%かかるのが一般的です。また、自社商品の提案に偏りがちな点には注意が必要でしょう。購入時や解約時の費用も事前に確認しておくことをおすすめします。
沼津市で老後資金の相談ができる窓口一覧
【行政編】沼津市で老後資金に関する支援一覧
【まとめ】沼津市で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
少子高齢化が進み年金が期待できない現代では、老後資金の確保は深刻な問題です。早めの対策で、安心して余生を送れるようしっかりと準備をしておきましょう。
相談先にはFP・IFAのどちらも所属している窓口を選びましょう。銀行や証券会社は担当者の転勤も頻回です。担当者が代わらず、いつでも寄り添ってくれる窓口なら長く安心を保てますよ。
当編集部のおすすめはマネーキャリアです。専門性の高さ・知識の豊富さ・提案力など、サービスの質のよさは顧客満足度98.6％という数字にも表れています。
また、オンライン・訪問に対応するなど相談しやすい点もポイント。全国から選ばれた相談員が親身になって相談に乗ってくれますよ。
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