「IFAに相談したいけど、楽天証券って実際どうなの？」と迷う方は多いのではないでしょうか。 楽天証券のIFAは信頼できるのか、他のサービスと何が違うのかが分からず、不安を感じている人も少なくありません。
この記事では、楽天証券IFAの口コミ・評判やメリット・デメリット、マネーキャリアなど他のIFAサービスとの違いについても紹介します。
- 楽天証券のIFAを使うか悩んでいる方
- 自分に合った資産運用の相談先を知りたい方
この記事を読むことで、楽天証券のIFAがどんな人に向いているかが分かり、安心して相談先を選べるようになります。
内容をまとめると
- 楽天証券のIFAは「ライフプランに寄り添ったアドバイスが受けられる」として評判が高い。
- 投資をなにから始めればよいかわからない人は、まずFPに相談するべき。金融機関の選び方、口座開設の方法、商品の選び方をまとめて相談できる。
- 本当に自分に合う相談窓口を探すなら、満足度98.68％、相談実績10万件以上のマネーキャリアがおすすめ！
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 楽天証券のIFAの口コミ・評判とは
- 楽天証券のIFAの良い口コミ・評判
- 楽天証券のIFAの悪い口コミ・評判
- 楽天証券のIFAとマネーキャリアのIFAの違いは？
- 楽天証券のIFAのメリットとは
- 中立的な投資アドバイスが受けられる
- 楽天証券の取扱商品は業界トップクラス
- 継続的なサポートが受けられる
- 楽天証券のIFAのデメリットとは
- 保有する投資信託の残高に応じて手数料がかかる
- IFAによって経験や対応力に差がある
- 担当者が途中で変わる可能性がある
- あなたのお悩みはどこに相談すべき？相談先がすぐにわかる診断チャート
- FPへの相談がおすすめな方
- IFAへの相談がおすすめな方
- 銀行への相談がおすすめな方
- 証券会社への相談がおすすめな方
- 自分にぴったりの資産形成・運用方法がわかる一番おすすめの相談窓口とは？
- 楽天証券のIFA口コミ・評判に関するよくある質問
- 楽天証券のIFAの手数料はいくらですか？
- 楽天IFAとは何ですか？
- IFAはなぜ無料なのでしょうか？
- 楽天証券のIFAの口コミ・評判やマネーキャリアとの比較まとめ
楽天証券のIFAの口コミ・評判とは
楽天証券のIFA（ファイナンシャルアドバイザー）サービスは、株式・債券・投資信託などの金融商品を、中立的な立場で提案してくれる仕組みです。ライフプランに寄り添ったアドバイスが受けられるのも特徴です。
こちらでは、楽天証券のIFAが気になっている方のために、実際に利用した方の口コミをもとに、良い点と悪い点を紹介します。利用者のリアルな感想を参考にしてみてください。
楽天証券のIFAの良い口コミ・評判
40代男性
適切なアドバイスが受けられる
相談したときにその時期その時期で新しい情報を教えてくれて適切なアドバイス受けてしっかりと納得して売買できる。（引用：資産運用ナビ）
30代男性
幅広い投資商品が扱える
従来の株だけではなくFX、金などの幅広い投資商品が扱える。単純に選択範囲が広いことで面白いと感じる。資産投資を一括で委託できるので楽。贈与など、家族が関わってのお金のやりとりも管理出来るのは便利で良い。（引用：資産運用ナビ）
代
手数料が安い
手数料なども安く設定されていて、サービスそのものについても利用者が多くて信頼ができると考えているからです。（引用：ABCashマネポス）
30代男性
長期的なサポートが受けられる
経験豊富な資産運用のプロからの提案がある 投資だけではなくライフプランなどを踏まえたアドバイスがある。信頼できる担当者から長期的なサポートがある。（引用：ABCashマネポス）
楽天証券のIFAの悪い口コミ・評判
40代男性
儲からない場合も手数料が引かれる
時々儲からない商品を紹介される場合がありますが、それでも変わらず運用の手数料は引かれるので、そこは気になっています。（引用：資産運用ナビ）
20代女性
手数料が高い場合がある
販売手数料、取引手数料があり、それぞれが状況によっては高くなりすぎること。そこは気になる点なので改善してほしい。（引用：ABCashマネポス）
30代男性
担当者と自分のスタンスが合わない
合理的で客観的な投資判断に資するアドバイスをもらえた場合でも、自分のスタンスに合わない場合によりよい折衷案のようなものを提示してほしい。（引用：資産運用ナビ）
楽天証券のIFAとマネーキャリアのIFAの違いは？
楽天証券のIFAは、楽天証券と提携している各IFA法人が担当します。取扱商品は楽天証券のラインナップに限定されますが、豊富な商品ラインナップの中から中立的な立場で提案を受けられる点が魅力です。
サービスの質はIFA個人の経験やスキルに左右されやすく、担当者との相性も重要です。
一方、マネーキャリアのIFAは、証券会社に属さない独立系アドバイザーが在籍しており、提案内容や商品選定においてより広い選択肢があります。
さらに、ライフプランに沿った長期的なサポートや、資産運用だけでなく保険・家計の見直しなども含めた総合的なアドバイスが受けられるのが特徴です。
楽天証券のIFAのメリットとは
中立的な投資アドバイスが受けられる
IFAは、金融機関の販売ノルマに縛られず、顧客の利益を最優先に考えた提案ができる立場にあります。
楽天証券のIFAも、特定の商品を勧めるのではなく、利用者のリスク許容度やライフプランに合った中立的なアドバイスを重視しています。
「どの商品を選べばよいか分からない」「売り込みが不安」と感じる方にとって、納得して選べる環境が整っています。
楽天証券の取扱商品は業界トップクラス
楽天証券は、投資信託や株式、債券、ETF、海外商品まで幅広いラインナップを揃えており、IFAを通じてそれらの商品から最適な運用プランを選ぶことができます。
取扱商品の本数はネット証券の中でもトップクラス。初心者から上級者まで、自分に合った運用が選べるのも魅力です。
「豊富な選択肢から自分に合う投資をしたい」という方にとっては、大きなメリットです。
継続的なサポートが受けられる
楽天証券のIFAは、一度の相談にとどまらず、相場環境やライフイベントの変化に応じて、継続的に運用アドバイスを行います。
定期的な面談やポートフォリオの見直しなどを通じて、長期的な資産形成をサポートしてくれるため、「一人で投資判断を続けるのが不安」という方にも安心感があります。
資産運用のパートナーとして、寄り添った対応が受けられる点も評価されています。
楽天証券のIFAのデメリットとは
保有する投資信託の残高に応じて手数料がかかる
楽天証券のIFAでは、投資信託の保有残高に応じて、年間1％前後の手数料が発生するケースがあります。
これはIFAに支払う報酬として設定されており、相談料は無料でも、運用額が増えるほどコストもかかる仕組みです。
インデックス型の低コストファンドと比べると高めなので、長期的にどのくらいの手数料が発生するか、事前に確認しておくと安心です。
IFAによって経験や対応力に差がある
IFAはそれぞれ独立したアドバイザーなので、得意分野や経験年数、提案のスタイルにも違いがあります。なかにはライフプラン設計に強い方もいれば、マーケット分析に詳しい方もいます。
どんな人に担当してもらえるかで満足度が大きく変わるため、プロフィールや実績を事前にチェックし、自分に合った人を選ぶことが大切です。
担当者が途中で変わる可能性がある
楽天証券のIFAは証券会社の社員ではなく提携先の担当者がつくため、異動や退職によって途中で担当が変わってしまうことがあります。長く付き合いたいと考えている方にとっては不安の種になるかもしれません。
契約前に、担当変更があったときの対応やサポート体制について確認しておきましょう。
あなたのお悩みはどこに相談すべき？相談先がすぐにわかる診断チャート
投資やお金のことで悩んだとき、「どこに相談したらいいのか分からない」と感じる方も多いのではないでしょうか。
そんなときは、診断チャートを使って、あなたにぴったりの相談先を見つけてみましょう。 ここでは、それぞれの相談先がどんな人に向いているのかを簡単にご紹介します。
FPへの相談がおすすめな方
- 投資だけでなく、家計や保険などもまとめて相談したい
- 老後や教育費など、将来に向けたお金の計画を立てたい
- 中立的な立場からアドバイスがほしい
FP（ファイナンシャルプランナー）は、お金にまつわる幅広い相談に対応できるお金の専門家です。投資に限らず、家計の見直しやライフプランの設計なども一緒に考えてくれるので、「まず何から始めればいいのか分からない」という方にもぴったり。
無理のない範囲で将来に向けた資産づくりを始めたい方におすすめです。
IFAへの相談がおすすめな方
- 金融機関に縛られず、中立的な立場からアドバイスを受けたい
- 自分の目標や状況に合わせた資産運用プランを一緒に考えてほしい
- 長期的な視点で相談相手とじっくり付き合いたい
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、特定の銀行や証券会社に属していないため、幅広い金融商品の中から、その人に合ったプランを提案してくれるのが特徴です。
「担当者が変わらず、長く寄り添ってもらえる」という点を重視する方にも向いています。
銀行への相談がおすすめな方
- いつも使っている銀行で、投資の話も気軽に聞いてみたい
- 投資に興味はあるけれど、なるべくリスクは少なくしたい
- 預金や定期預金、債券などを使って、少しずつお金を増やしたい
銀行では、リスクの小さい商品を多く取り扱っているので、「はじめての投資でちょっと不安…」という方でも安心して相談できます。 「なるべく減らさず、少しずつでも増やしたい」という気持ちに寄り添った提案が受けられます。
証券会社への相談がおすすめな方
- 株や投資信託など、具体的な商品に関心がある
- リスクを取りつつ、しっかり資産を増やしたい
- 今すぐ投資を始めたい、または運用方法を見直したい
自分にぴったりの資産形成・運用方法がわかる一番おすすめの相談窓口とは？
「投資に興味はあるけど、どこに相談すればいいのか分からない」「自分に合った資産運用の方法って、どうやって見つければいいの？」 そんな悩みを抱えている方にこそおすすめしたいのが、マネーキャリアの無料相談サービスです。
マネーキャリアなら、家計やライフプランの相談に強い厳選されたFPが中立的な立場で様々な選択肢を提案してくれます。納得できるまで何度でも無料で相談できるので安心です。
オンライン対応で土日祝日も対応しているので、スキマ時間に利用でき、忙しい方にもぴったり。
また、相談前に担当FPのプロフィールを確認できるので、初めての方でも安心。相談満足度は業界最高水準の98.6％で、累計相談件数は10万件以上。多くの方に選ばれている安心のサービスです。
30秒で予約が完了するので、まずはお気軽に試してみてください。
楽天証券のIFA口コミ・評判に関するよくある質問
楽天証券のIFAの手数料はいくらですか？
楽天証券のIFA口座では、年会費や相談料は基本的にかかりません。ただし、一部のIFAでは相談料などが必要なケースもあります。
また、株や投資信託などの取引には、IFA口座専用の手数料がかかります。この手数料は、運用する金融商品の種類によって異なります。楽天証券の通常口座とは手数料の仕組みが違うため、事前に担当IFAに確認しておくと安心です。
さらに、投資信託には信託報酬、外貨取引には為替手数料など、商品ごとのコストもあるので注意しましょう。
楽天IFAとは何ですか？
楽天IFAとは、楽天証券と提携している独立系の金融商品のアドバイザーのことです。楽天証券の社員ではなく、中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家です。
楽天証券を通じてIFA口座を開設すると、そのIFAから投資信託や株式などの運用に関するサポートが受けられます。取引や口座管理は楽天証券の仕組みを使うので、基本的な取扱商品は通常の楽天証券とほぼ同じです。
IFAはなぜ無料なのでしょうか？
IFAの相談は、ほとんどの場合無料です。これは、IFAが紹介・提案した金融商品の手数料や信託報酬の一部が報酬として還元される仕組みだからです。
つまり、利用者は直接お金を払わなくても、商品を購入・保有することでIFAに報酬が入るようになっています。
ただし、IFAによっては有料の相談サービスを提供していることもあるため、事前に費用の有無を確認するのがおすすめです。
楽天証券のIFAの口コミ・評判やマネーキャリアとの比較まとめ
楽天証券のIFAは、中立的な立場から投資アドバイスを受けられるのが魅力で、豊富な商品ラインナップや継続的なサポートを重視する方に向いています。
一方で、手数料体系や担当者との相性に不安を感じる声も見られました。
「自分に合った相談先がわからない」「もっと幅広くアドバイスしてほしい」と感じる方には、マネーキャリアの無料相談がおすすめです。
マネーキャリアなら、独立系のFPが、資産運用だけでなく家計や保険の見直しまで対応。全国147社以上の金融機関と提携しているので幅広い提案が可能です。
オンラインで何度でも無料で相談できるので、忙しい方でも安心。 まずは気軽に、あなたにぴったりの専門家を見つけてみてください。
